2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案
单选题（共40题）
1、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.15
B.5
C.10
D.3
【答案】 A
2、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。

A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易
C.不得操纵市场
D.持证上岗
【答案】 D
3、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等
【答案】 B
4、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

A.证券公司
B.信托公司
C.期货公司
D.证券服务机构
【答案】 B
5、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长（）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上
【答案】 D
6、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.5%
B.25%
C.10%
D.30%
【答案】 B
7、(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。

A.1999940
B.1970503.35
C.2000060
D.1970443.35
【答案】 B
8、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）
A.内置和外置兼有的以“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式
【答案】 B
9、(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
【答案】 B
10、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。

A.有利于促进信息披露的规范化
B.有利于提高信息编报的效率
C.不利于投资者基金投资决策
D.提高监管效率
【答案】 C
11、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】 D
12、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.10个月
【答案】 C
13、目前，我国只有（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司
【答案】 B
14、(2017年)中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。

A.普通会员组成的会员大会、理事会
B.全体会员组成的会员大会、监事会
C.普通会员组成的会员大会、监事会
D.全体会员组成的会员大会、理事会
【答案】 D
15、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1
B.10
C.100
D.1000
【答案】 C
16、基金职业道德的核心规范是（）。

A.诚实守信
B.自觉自律
C.保守秘密
D.互相监督
【答案】 A
17、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001
【答案】 C
18、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。

A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
【答案】 D
19、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易
【答案】 D
20、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )。

B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低
【答案】 D
21、（2016年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
22、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。

A.融资
B.投资
C.筹资
D.基金
【答案】 B
23、基金管理人应对风险的措施主要是（）。

A.回避
B.降低
C.共担
【答案】 D
24、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.3000000.00
B.3030000.00
C.2970297.00
D.2947642.43
【答案】 C
25、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处
C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益
D.制定行业的执业标准和业务规范
【答案】 B
26、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。

则该基金应该属于（）。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
【答案】 B
27、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通
【答案】 D
28、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部
【答案】 B
29、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（）。

A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金托管人
【答案】 B
30、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日
B.60日
C.90日
D.120日
【答案】 A
31、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题
【答案】 D
32、下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。

A.完备性原则
B.时效性原则
C.及时报告原则
D.优先性原则
【答案】 B
33、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。

A.潜在客户型
B.陌生客户型
C.直接客户型
D.间接客户型
【答案】 D
34、（2016年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
【答案】 B
35、(2016年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。

A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
【答案】 D
36、关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范
【答案】 A
37、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
38、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
39、下列说法正确的是（）。

A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准
C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
【答案】 D
40、（）不属于成为专业投资者的条件。

A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员
B.依法设立的金融机构
C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
D.金融资产不低于100万元的个人
【答案】 D。