证券投资实务二共54页

任务一：掌握证券交易流程（1课时）
❖ 一、实训目的和要求 ❖ 通过实训，使学生理解并掌握证券交易规则。要求学生：
会独立完成证券交易开户、销户和转户的操作；能操作证 券交易软件；能根据自己的投资意愿完成委托报价并成交； 能计算相关交易的收付金额。 ❖ 二、实训课时：8课时（总），其中： ❖ 任务一：掌握证券交易流程（1课时） ❖ 任务二：掌握证券交易制度（1课时） ❖ 任务三：理解证券交易常用规则（2课时） ❖ 任务四：计算证券交易税费（2课时） ❖ 任务五：证券交易软件下载和运用（2课时）
任务一：掌握证券交易流程（1课时）
❖ 目的要求：掌握证券交易流程的基本概念；新入市投资者进 行证券交易的流程。
❖ [知识探索] ❖ 一、证券账户、保证金账户和银行结算账户 ❖ 证券保证金账户，又称为资金账户，是投资者开立在证券公
司属下证券营业部的，用于证券交易以及存放证券交易保证 金的帐户，每个资金帐户会有一个资金帐号与之对应，该账 号是唯一的。投资者在今后进行证券交易、存取证券交易保 证金或办理其他业务时，均可使用证券资金账户。每个投资 者的保证金账户和证券登记账户均建立一一对应的关系。 ❖ 银行结算账户，是依据证券交易保证金第三方存管制度的要 求，投资者在银行开立的与其证券保证金账户建立对应关系 的银行存取款账户。
证券投资实务
实训二 证券交易规则
❖ [学习目标] ❖ 应知目标： ❖ 了解证券交易的基本流程。 ❖ 了解目前我国证券市场的基本交易制度和相关交
易规则。 ❖ 知晓证券交易的相关收费标准。 ❖ 应会目标： ❖ 会独立完成证券交易开户、销户和转户的操作。 ❖ 能操作证券交易软件。 ❖ 能根据自己的投资意愿完成委托报价并成交。 ❖ 能计算相关交易的收付金额。
❖ [技能训练]
❖ 新入市投资者进行证券交易的流程
❖ 一、开户准备
❖ （一）开立证券账户
❖ 1、凭投资者身份证明文件、由投资者本人或授 权代表亲自填写证券账户开户登记表。
❖ 2、缴纳相关费用。个人证券账户：上海40元、 深圳50元；机构证券账户：上海400元、深圳 500元。
❖ 3、开户代理机构，经审核无误后，当场完成开 立证券账户手续，同时留存投资者身份证明文件 的复印件。
❖ 一、上海证券交易所实行全面的指定交易制度 ❖ 指定交易：就是由投资者自愿选定一家券商，限定
其上海股票交易只在此家券商交易，不能在除此外 第二家券商交易，以防止其股票在其它券商被盗卖， 保证其股票安全。
❖ 投资者办理了上海账户的指定交易后，证券安全性 加强，能实现股票红利、债券利息自动到账，方便 查询股票余额。
❖ 二、委托指令与委托方式
❖ 指令：证券账户号码、证券代码、买卖方向、委 托数量、委托价格、交易所及券商会员要求的其 他内容。
❖ 委托的方式一般有： ❖ 递单委托 ❖ 电脑自动委托 ❖ 电话自动委托 ❖ 远程终端委托
❖ 客户可以采用限价委托或市价委托的方式委托会 员买卖证券。
❖ 三、清算交割
❖ 清算交割是指证券买卖双方证券买卖成交以后， 通过证券交易所将证券商之间的证券买卖数量和 金额分别予以轧抵，其差额由证券商确认后，在 事先约定的时间内进行证券和价款的收付了结行 为。
❖ （三）选定第三方存管银行，开立银行算账户， 签署客户交易结算资金第三方存管业务协议
❖ 1、了解开户证券公司合作的第三方存管银行
❖ 2、客户选定一家银行作为自己的交易结算资金 第三方存管银行，开立银行结算账户，设置银行 结算账户的密码
❖ 3、签署客户交易结算资金第三方存管业务协议， 建立客户银行结算账户和资金账户的对应关系。
❖ （二）开立资金账户
❖ 1、凭投资者身份证明文件、证券账户卡，与证 券公司签订委托代理协议
❖ 2、进行有关投资者的信息登记、签署有关证券 投资的风险揭示书。
❖ 3、设立密码。通讯密码是用于登录行情软件的； 交易密码是用于登录交易账号端的（成功登录即 可交易）；资金密码是用于资金转账的。
❖ 4、证券公司经审核无误后，留存投资者身份证 明文件、证券账户的复印件、投资者或授权代表 的现场办理的照片后发放资金账户。
证券投资实务二
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
❖ 二、委托交易
❖ （一）将资金从银行结算账户转入证券公司资金账户
❖ （二）作为一个股民是不能直接进入证券交易所买卖股票 的，而只能通过证券交易所的会员买卖股票，而所谓证交 所的会员就是通常的证券经营机构，即证券公司。你可以 向券商下达买进或卖出股票的指令，这被称为委托。
❖ （三）证券公司将委托传送到交易所电脑交易的撮合主机。 交易所的撮合主机对接收到的委托进行合法性的检测，然 后按竞价规则，确定成交价，自动撮合成交，并立刻将结 果传送给证券公司。
❖ （四）投资者没有成交的委托当天继续有效，投资者可以 根据自己的意愿，撤消未成交的委托。
❖ 三、清算交割
❖ 一部分指证券商与交易所之间的清算交割；
❖ 另一部分是指证券商与投资者之间的清算交割。
❖ 上海、深圳证券交易所A股股票、基金、债券及 其回购，实行T＋1交割制度，即在委托买卖的次 日（第二个交易日）进行交割，投资者委托买卖 证券成交与否应以第二天的交割单为准，当日的 成交回报仅作为参考。
❖ B股股票实行T＋3交割制度，即在委托买卖后 （含委托日）的第四个交易日进行交割。
任务二：掌握证券交易制度（1课时）
❖ 目的要求：上海证券交易所实行全面的指定交易制 度；深圳证券交易所的券商托管制度；投资者交易 结算资金第三方存管制度；投资者办理证券交易转 户的流程；了解上海证券交易所、深圳证券交易所 基本情况。