财富管理计划书

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国内现状
据不完全统计，国内的第三方理财机构已达上千家，在这种混乱经营 的情况下，我认为： 秘诀取决于谁能迅速布局销售网络，发展更多的客户资源。 但是要想成为最终的赢家，第三方理财机构必须具有强大的研究能力 。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，将产品卖给合适的投资者 。并对产品进行持续跟踪，及时提示风险，赢得客户的持续信任。 总体来说，对于第三方理财机构来说，研究是核心竞争力，销售是发 展生命线，围绕这两方面进行发展壮大，才能在市场中立于不败。
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行业和公司
协会宗旨 ：坚持党的基本路线，遵循党和国家的方针、政策，积极贯彻江
苏省委、省政府关于经济发展的战略部署和金融建设的方针政策，为加强各类 金融与非金融企业投资业务的信息沟通、创新研讨和业务合作，拓宽投融资渠 道，发展投融资业务，促进地方经济建设特别是省属金融机构和中小企业的发 展壮大，创造有利条件，提供有效帮助。
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公司简介
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行业和公司
1、行业
管理财富包含两个方面的意义，一是为了眼前的生活更幸福，二是为 了将来的人生更美满，两者都需要财富，可是只增加财富而没有合理的运用财 富很可能成了金钱上的富翁，精神和思想上的“负翁”，并不能实现理想的人 生目标。 财富管理的内容广泛，涉及到储蓄计划、投资策划、风险管理、税务筹划、退 休安排、遗产管理等诸多方面，最后形成一份完整的财富管理建议书，用于指 导个人的财富管理活动。 简而言之，一份财富管理方案的设计过程大致可分成两步。 第一步，要了解自己，包括财务状况、风险偏好、家庭情况等，两张表是 必要的：家庭（个人）资产负债表和收入支出明细表，借此疏理出自己的财务 收支和现有的资产组合，作为方案设计的基础。 第二步，设定财务目标，每个人不同阶段的目标需求都不同，根据时间优 先次序，可以分为近期目标、中期目标、远期目标。以23岁左右的单身青年为 例，近期目标包括增加储蓄、房屋租赁开支、再教育投资、交际支出等，中期 目标包括提高收入、房产置业、购买汽车、购买保险、为结婚准备物质基础等 ，远期目标有子女教育计划、换房换车、旅游计划、退休生活安排等。
基本功能：整合社会资源，发展以第三方金融服务为主业的全方位企业服
务事业，破解中小微企业融资难题，助推企业和金融（类金融）机构转型升级 ，健康发展。 服务内容： 1、促进政府、企业、金融（类金融）机构相互之间的信息沟通和工作联系； 2、牵头组织金融（类金融）机构共同研发、推广投融资产品； 3、围绕主业，提供企业管理、资产管理、财富管理、健康管理、电子商务、 法律事务和涉外合作等多元化增值服务。
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面临挑战
1、公司内部 公司之前尚未做过财富管理，在人员培训，编排以及专业 度上比较欠缺。 2、面临竞争 公司尚未开展财富管理，市场已被他人占去先机，公司在 这种环境下如何快速打开市场并且站稳脚跟。 3、公司组建 组建公司之后能否快速度过磨合期，迅速展开业务。 4、资源分配 公司拥有的社会资源能否恰如其分的用到财富管理的业务 开展上面来。
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省内现状
2012年江苏省的的GDP超3.4万亿，而目前人均GDP超一万美元。 2013年省内GDP排名依次是杭州、宁波、绍兴、温州、台州、嘉兴、金 华、湖州、衢州、义乌、丽水、舟山。 金融机构和第三方理财机构在杭州和宁波目前来说是最多，包括江苏本 地信托公司，中投信托，杭州工商信托，万向信托，第三方理财机构 包括大的有恒天财富，诺亚财富，金诚财富，极元财富，鲲鹏财富等 ，在财富管理这个概念上的其他小的三方公司非常之多。 同时江苏属于沿海地带，民间资本非常活跃的地方，在财富管理这个概 念上要比其他地方清晰的多，这是公司为何要开展财富管理原因之一 。
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设计规划
设计大纲 开发时间进程分为预备期、近期、中期、远ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ。
预备期：利用资源优势，在公司尚未组建的情况下游说上 下游资源 近期：公司组建完毕，在上下游资源不太充足的情况下开 展财富管理业务 中期：公司在快速发展中，突破所谓的瓶颈期之后有一个 较大程度上的跃迁，跻身中国财富管理前列 长期：为客户打造长期的财富管理甚至是为大的家族做财 富管家，在此基础上赴海外上市。
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营销计划
1、市场机遇 人脉效益：在做财富管理的过程中，积累了大量的上下游人脉以及政府 人脉，在为以后的更加多元化的业务铺垫了道路。
经济效益：在财富管理部门组建和发展的过程中，能给公司带来巨大的 经济效益，其中包括代销产品的佣金，设计销售产品的费用
科研效益：在自主设计研发产品的过程中可以积累大量的这方面的人才 ，在为自己长期的规划中打下了基础。
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2、市场定位
江苏省投融资协会开设财富管理部，公司在上下游资源都非常充足的 情况下开始财富管理是水到渠成，集天时地利人和与一身。 在13年这个特殊的年份，新任领导班子上任，出台新的有利政策。在 信托规模快到10万亿这个节点上开展财富管理，可谓天时。
公司的会员组成是各类企业尤其是中小微企业，公司的合作机构是各 类以及类金融的机构，公司服务的人群是具有投资意愿和能力的个人 ，可谓地利。 公司发起机构东方资产管理公司，江苏省企业家协会，还有江苏本地 银行等金融机构参与，指导机构：江苏省经济和信息化委员会，公司 内部团结，可谓人和。
财富管理计划书
2013年10月
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅内部参考。未经本公司同意， 不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司商业秘密。
目录
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公司简介 行业和公司及其服务 产品及服务 市场与环境分析 设计规划 营销计划 销售渠道 开发和运营计划 总日程表 管理团队
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产品及服务
产品(财富管理)
A、中小企业融资 B、资产配置和规划 C、信托、基金等固定收益类产品 D、银行和保险机构的产品 E、涉及一级市场的私募类股权投资产品 F、证券以及结构化的产品 G、全方面的资管类业务
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市场与环境分析
1.国内理财机构分析 2.江苏省内环境 3.面临挑战