支付结算执法检查方案
农民工工资支付情况检查总结
农民工工资支付情况检查总结为切实保障农民工合法权益，维护社会公平正义，构建和谐劳动关系，＿____（部门名称）于_____（具体时间）对本地区农民工工资支付情况进行了全面检查。
此次检查旨在了解农民工工资支付的实际情况，发现并解决存在的问题，确保农民工按时足额拿到工资，现将检查情况总结如下：一、检查范围和对象本次检查涵盖了本地区各类在建工程项目、制造业企业、服务业企业等用人单位，重点检查了招用农民工较多的建筑施工、加工制造、餐饮服务等行业。
二、检查内容1、用人单位按照工资支付有关规定支付农民工工资的情况。
2、遵守最低工资规定的情况。
3、依法支付加班工资的情况。
4、企业经营者拖欠农民工工资逃匿的情况。
5、用人单位与农民工签订劳动合同的情况。
三、检查方式1、组建专门的检查小组，由劳动监察、建设、工商等相关部门人员组成，分工协作，确保检查工作的全面性和专业性。
2、采取现场检查、查阅资料、走访农民工等方式，深入了解用人单位工资支付的实际情况。
3、设立举报投诉电话，及时受理农民工的投诉和举报，对反映的问题迅速进行核实处理。
四、检查结果（一）总体情况通过检查发现，大部分用人单位能够遵守劳动法律法规，按时足额支付农民工工资，与农民工签订劳动合同。
但仍有部分用人单位存在一些问题。
（二）存在的问题1、少数建筑施工企业存在拖欠农民工工资的情况。
主要原因是工程项目层层转包，工程款结算不及时，导致工资发放出现拖延。
2、部分中小企业劳动合同签订率较低，工资支付不规范，存在以实物代替货币支付工资的现象。
3、一些用人单位未严格按照规定支付加班工资，导致农民工加班权益受损。
（三）典型案例列举一两个具体的典型案例，说明问题的严重性和处理结果五、处理措施1、对于存在拖欠工资问题的用人单位，责令其限期整改，补发拖欠的工资。
对拒不整改的，依法予以行政处罚，并向社会公布。
2、加强对用人单位的劳动法律法规宣传和培训，提高其守法意识和规范用工的能力。
中国人民银行关于印发《支付结算执法检查规定》的通知-银发[2013]226号
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中国人民银行关于印发《支付结算执法检查规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《支付结算执法检查规定》的通知（银发[2013]226号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，中国支付清算协会：为规范支付结算执法检查行为，推动执法检查工作制度化、规范化、科学化，中国人民银行制定了《支付结算执法检查规定》，现印发给你们，请遵照执行。
请中国人民银行各分支机构将本通知转发至辖区内各地方性银行业金融机构、支付机构和财务公司。
中国人民银行2013年9月4日支付结算执法检查规定第一章总则第一条为了促进中国人民银行及其分支机构依法履行支付体系监管职责，规范支付结算执法检查行为，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《中国人民银行执法检查程序规定》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律规定，制定本规定。
第二条中国人民银行及其分支机构实施支付结算执法检查，遵守本规定。
第三条本规定所称支付结算执法检查，是指中国人民银行及其分支机构根据履行支付体系监管职责需要，进入被检查人现场，监督被检查人执行有关支付体系管理规定的行政执法活动。
支付体系管理规定包括人民币银行结算账户管理、非现金支付工具管理、支付系统管理、支付机构业务管理、清算组织管理等相关法规制度。
第四条本规定所称被检查人包括在中国境内经批准经营支付结算业务的银行业金融机构、涉及支付结算业务的财务公司、依法取得《支付业务许可证》的支付机构、提供支付清算服务的清算组织以及参与支付结算业务活动的其他单位和个人。
工程结算支付监督检查方案
工程结算支付监督检查方案一、背景与意义工程结算支付是指根据合同约定，施工单位完成工程项目后按照合同约定的施工图纸、规格及完工技术规范等标准进行验收，并无任何瑕疵后，发起结算审核。
结算支付是工程建设领域的一项重要环节，关系到施工单位的劳动报酬及企业的经济效益，也是合同履行的重要内容之一。
通过建立有效的工程结算支付监督检查机制，可以防止因各种原因导致的工程结算支付中存在的违规行为，维护工程市场的公平竞争秩序，保护工程单位和劳动者的合法权益，促进工程施工的规范进行，推动工程建设行业的健康发展。
二、监督检查的目标1.规范工程结算支付的行为，保障劳动者和合法建设单位的权益；2.提高工程施工质量，防止因违规行为导致的工程质量问题；3.促进工程市场的公平竞争，防范与防制违规行为；4.加强监督检查力度，提高检查的效果和水平。
三、监督检查的原则1.依法依规：按照相关法律法规的要求，遵循合同约定，主要遵循《中华人民共和国建筑法》、《建筑工程质量管理条例》、《建设工程质量管理规定》等法律法规；2.公平公正：建立公平公正的监督检查机制，严格依法行政，对所有施工单位和工程项目一视同仁；3.服务意识：做好监督检查服务工作，提高监督检查意识，加强对施工单位的指导和协助；4.保密性：对于工程结算支付监督检查相关资料及信息，严格保密，不得随意泄露。
四、监督检查的内容1.合同约定的检查：监督检查工程结算支付是否按照合同约定进行，包括结算金额、结算标准等是否符合合同规定；2.资料材料的检查：监督检查工程结算支付是否按照相关规定所提供的工程项目资料和质料、工艺材料是否符合产品标准，是否有假冒伪劣产品；3.工程质量的检查：监督检查工程结算支付过程中存在的质量问题，包括施工缺陷、质量隐患等；4.劳务支付的检查：监督检查工程结算支付是否按照相关规定支付工程劳动者的劳务报酬；5.资金支付的检查：监督检查工程结算支付是否按照相关规定进行资金支付。
农民工工资支付情况检查方案范文(二篇)
农民工工资支付情况检查方案范文为切实保障农民工合法权益，维护社会和谐稳定，根据省人社厅、公安厅、住建厅、交通运输厅、水利厅等八部门《___开展农民工工资支付情况专项检查___》要求和市___在全市解决农民工工资问题工作会议精神，结合我县实际，制定本专项检查方案。
一、专项检查的范围和内容（一）专项检查范围：使用农民工的各类用人单位，重点是建筑、交通、水利、市政等领域施工，乡镇（街道）小城镇、标准化厂房施工，加工制造、餐饮服务等行业，以及其他用人单位集聚区、劳动密集型中小企业、近期生产经营发生困难的企业和曾因欠薪引发___投诉、___劳动争议或___的企业等。
（二）专项检查内容：用人单位按照工资支付有关规定支付农民工工资的情况、遵守最低工资规定情况以及依法支付加班工资的情况。
二、专项检查步骤（一）宣传发动阶段（___年___月___日至___年___月___日）。
各乡镇（街道）、相关单位采取多种形式，抓好此次专项检查的___部署工作。
要运用各种媒体宣传国家有关法律法规，重点宣传新修订的《劳动合同法》、《省劳动合同条例》，以及《___刑法修正案（八）》关于拒不支付劳动报酬罪的规定，推动用人单位尽快支付农民工工资，引导农民工合法理性___，切实营造维护农民工合法权益的法制环境。
（二）排查检查阶段（___年___月___日至___月___日）。
各乡镇（街道）、相关单位成立检查组，深入基层一线，集中力量对用人单位进行检查。
将欠薪隐患单位列入重点监测对象，特别要对因生产经营困难已有拖欠苗头并可能导致欠薪逃匿的企业，以及因工程款支付不到位可能导致欠薪的建筑企业，做到发现报告在早，防范化解在先。
对辖区和本行业内有矛盾纠纷隐患的企业，明确专人进行跟踪监督，督促其及时兑付已拖欠工资，特别是要了解其资金落实情况，防止发生新的拖欠和经营者欠薪逃匿现象。
对辖区和本行业内重点企业，通过察看工作场所、查阅台账资料、走访职工群众等方式进行逐户检查，做到不留盲点。
支付结算执法检查方案
支付结算执法检查内容一、支付结算管理（一）是否按规定建立支付结算业务内部控制制度。
（二）支付结算业务具体管理实施办法是否报人民银行或备案。
（三）支付结算业务岗位设置是否合理，人员素质、业务培训情况。
（四）印、压、证管理制度是否健全，是否符合规定；压数机、业务用章等回收、销毁是否符合有关规定。
（五）重要空白凭证的印制、订购、销售、管理是否符合相关规定。
（六）对实行支付结算业务代理的，有按规定签订代理协议；代理协议的解除是否符合规定；代理费用是否符合规定。
（七）支付结算业务收费项目、收费标准和收费程序是否符合相关规定。
二、人民币银行结算账户业务（一）单位银行结算账户1.单位银行结算账户开立（1）核准类银行结算账户的开立是否经人民银行核准。
是否违反规定为存款人多头开立银行结算账户。
基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户是否在核准前使用。
（2）备案类银行结算账户的开立是否向人民银行备案。
一般存款账户、非预算单位专用存款账户至检查时已超过5个工作日仍未备案。
一般存款账户、非预算单位专用存款账户已备案，但备案时间超过5个工作日。
（3）是否违规为预算管理单位开立一般存款账户。
（4）是否存在同一性质的资金凭同一证明文件开立多个专用存款账户。
（5）异地专用存款账户的开立是否符合规定。
（6）开立专用存款账户名称后加资金性质或内设机构手续是否齐全；（7）有无开立性质不明的银行结算账户；（8）单位开立银行结算账户的存款人名称是否与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致；个体工商户开立银行结算账户的名称是否与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的，存款人名称是否由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
（9）单位法定代表人或单位负责人授权他人办理开户的，是否留存授权书；（10）代理他人开户的，是否留存被代理人和代理人的有效身份证件复印件；（11）是否使用联网核查系统对法定代表人、单位负责人及代理人身份证进行核查；（12）是否存在经济小区代客批量开立账户现象；是否存在同一中介机构或非企业人员代为多家企业开户现象；是否存在未经授权的其他人员代签代收办理业务；（13）开户申请书填写是否规范。
关于支付结算执法情况的排查报告
关于支付结算执法情况的排查报告XX分行：按照总行《关于转发的通知》和省分行《转发的通知》精神,为及时发现我行支付结算制度执行中存在的薄弱环节，纠正可能存在的违反制度办法的行为，严肃支付结算纪律，进一步提高支付结算管理水平和服务水平。
我行组织全辖机构将XX年4月1日至XX年3月20日以来办理的各项支付结算业务及管理工作对照相关制度进行了认真梳理检查，具体包括支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统等方面。
现将具体情况报告如下：一、内控制度建设情况全行所有网点会计人员的配置符合内控制度管理要求，都能做到不相容岗位相分离，会计主管、坐班主任都有聘任文件，根据不同岗位，制定了相应的岗位职责，避免了越权处理业务，或是业务处理一手清现象。
各行均不同程度实行了定期轮岗和重要岗位强制休假制度。
根据各行具体情况制定了一些系统的应急预案：比如分别在各台生产用机上安装人行前置机系统，在非临柜用机上安装临柜用各个系统，以防个别时段出现死机宕机等情况。
二、人民币结算账户管理情况。
根据通知要求，我行对排查期内人民币结算账户的开立、变更、使用情况进行了认真检查。
我行没有中介机构代理开户现象，目前全辖总账户XX户，其中XX年4月以来我行新开立人民币结算账户XX户，账户变更XX户，销户XX 户，账户的开立、变更、使用基本上能够严格执行《人民币结算账户管理办法》，信贷专户按照规定附有借款合同，收购资金专户支取现金得到了人行批准，5万元以上大额现金支取在计划部门进行备案登记，企业法人、经办人身份按要求核查，没有核查不一致的情况，从XX年起所有账户都进行了年检，账户资料没有过期情况，通过仔细排查发现有个别账户遗漏资料的情况，如XX支行XX账户无税务登记证，XX支行XX账户缺法人身份证件，但是这些欠缺的资料在排查过程中已经及时联系客户补充完整。
我行账户管理严格，经查在排查期间内没有未经核准或备案的人民币结算账户，核准类账户都经过了人行核准才启用，备案类账户都按规定在5个工作日内报备。
开展农民工工资支付情况专项检查活动方案范本(2篇)
开展农民工工资支付情况专项检查活动方案范本____年开展农民工工资支付情况专项检查活动方案一、背景分析农民工是我国社会经济发展过程中发挥重要作用的群体，他们为城市的建设和发展做出了巨大贡献。
然而，由于工资支付问题，农民工的权益始终得不到充分保障。
为保障农民工权益，守护社会稳定，有必要开展农民工工资支付情况专项检查活动。
二、目标和任务1. 目标：全面了解和掌握农民工工资支付情况，解决工资支付问题，保障农民工权益，维护社会稳定。
2. 任务：a. 组织人员：成立检查组，包括各相关部门负责人、专家学者、工会代表等，由主管部门牵头负责。
b. 制定检查方案：制定详细的检查方案和流程，明确各参与方责任。
c. 拟定检查指标：根据相关法规和政策，制定农民工工资支付情况的检查指标，包括工资支付比例、工资支付周期、工资支付方式等。
d. 开展调研：通过走访、调查问卷等方式，全面了解和掌握农民工工资支付情况。
e. 开展现场检查：对涉及农民工工资支付的建筑工地、企事业单位等开展实地检查，核实工资支付情况。
f. 整理汇总数据：对调研和现场检查的数据进行整理和统计，形成检查报告。
g. 完善工资支付制度：根据检查结果，提出完善农民工工资支付制度的意见和建议，促进工资支付制度的规范化和透明化。
h. 解决问题：针对发现的工资支付问题，要依法依规进行处理，保障农民工权益。
三、活动方案1. 组织机构主任：副主任：委员：2. 工作步骤第一步：制定检查方案a.明确检查目标、任务和时间节点。
b.确定检查组成员。
第二步：拟定检查指标a.根据相关法规和政策，制定详细的检查指标。
b.明确检查内容和范围。
第三步：开展调研a.通过走访、调查问卷等方式，了解农民工工资支付情况。
b.收集、整理、分析相关数据。
第四步：开展现场检查a.选取一定数量的建筑工地、企事业单位等进行实地检查。
b.核实工资支付情况。
第五步：整理汇总数据a.对调研和现场检查的数据进行整理和统计。
银行支付结算检查工作计划
银行支付结算检查工作计划
1. 每日对银行支付结算进行检查，确认付款金额的准确性和及时性。
2. 核对银行流水和公司账户，确保支付流程的完整性和准确性。
3. 检查并核实供应商账单和发票，确认付款准确无误。
4. 定期对银行账户进行调账和核对，确保账户余额的准确性。
5. 对付款方式进行监控，及时发现异常情况并进行处理。
6. 与银行和供应商进行沟通，解决支付结算中的问题和疑问。
7. 每月对支付结算流程进行汇总和分析，及时发现并解决付款中的问题和漏洞。
8. 不定期抽查和复核支付结算流程，确保支付的安全性和准确性。
开展农民工工资支付情况专项检查活动方案(2篇)
开展农民工工资支付情况专项检查活动方案各乡(镇)劳动保障事务所、县直各有关单位：为继续认真做好解决拖欠、克扣农民工工资问题，切实维护广大农民工合法权益，维护社会稳定，根据____人社局、住建局、公安局等部门《____开展农民工工资支付情况专项检查活动实施方案____》(____市人社明电[____]____号)精神，县人社局联合县城建局、公安局、国土局、工商局、国资局、总工会决定从____年____月____日至____年____月____日，在全县范围内____开展农民工工资支付情况专项检查。
结合我____实际情况，制定如下实施方案：一、指导思想以____为指导，坚持以人为本、执法为民，紧紧围绕“保护劳动者合法权益”这一主题，全面贯彻落实国家省市有关工资支付文件精神，采取多措并举、集中整治，多方参与、协作配合的方式，进一步规范用人单位支付农民工工资行为，切实维护劳动者合法权益，进一步促进社会和谐稳定。
二、检查范围和内容检查范围为全县各类用人单位，重点是招用农民工较多的建筑施工、加工制造、餐饮服务及其它中小型劳动密集型企业、个体工商户支付农民工工资情况。
主要是加强四方面的检查。
一是用人单位按照国家工资支付标准和最低工资规定支付农民工工资情况；二是企业经营者拖欠工资后逃匿的情况；三是用人单位与农民工签订劳动合同情况；四是农民工参加工伤保险等其他权益维护情况。
努力实现“两个确保、一个维护”的目标。
即确保春节前涉及拖欠农民工工资案件基本结案，确保群集性事件基本得到控制，切实维护广大劳动者的工资报酬权益。
三、实施步骤此次专项检查分三个阶段进行：(一)宣传动员阶段(____年____月____日-____月____日)。
把宣传活动贯穿于专项检查活动的始终。
在宣传内容上，大力宣传《劳动法》、《劳动保障监察条例》、《工资支付暂行规定》、《最低工资规定》、《建设领域农民工工资支付管理暂行办法》等法律法规，引导农民工学法、懂法，引导用人单位遵守有关法律法规，切实提高用人单位和劳动者的法律意识。
关于人行支付结算执法检查自查情况的报告
关于人行支付结算执法检查自查情况的报告省分行:根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行高度重视～认真落实人行支付结算执法检查工作。
现将我行自查工作的开展情况报告如下:一、基本情况我行接此通知后，市分行党委高度重视，立即成立由姜海清行长任组长，周波、罗斌副行长任副组长，运行管理部、内控合规中心、资金财务部、信贷管理部、个客营销中心、法人客户营销中心、城区网点管理中心、综合部等部门主要负责人为成员的支付结算检查工作领导小组。
领导小组在运行管理部下设办公室～具体负责本次检查的牵头协调和检查的组织推动工作～下发了《关于开展人行支付结算执法检查自查工作的通知》,工银广办【2011】号,～制定了较为详细的《支付结算检查实施方案》。
由于本次自查时间紧、任务重～我行将自查任务分解到各支行、各部门进行自查。
目前～由于我行的自查工作正在全面开展之中～我行的自查时间为4月1日至5月31日～现将我行2011年一季度内控排查中所涉及的结算账户管理方面以及2010年人行对我行票据业务的检查发现问题的整改情况进行汇报～待我行全面自查完成后再向省分行报送自查情况报告。
二、201X年内控排查存在的问题及整改情况一季度对全辖19个网点2010年1月1日至2010年12月31日412个银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排查，从排查情况看:我行账户管理较为规范～绝大多数账户开立、使用符合规定，资料齐全，较为全面地推广使用了支付密码器，实地调查、网上核查执行较好。
未发现同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户或既开基本账户又开一般账户和同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户的现象,但仍有个别网店在账户开立和管理存在一些不足。
一是网点普遍存在已销户的单位销户资料未移交会计档案管理机构入档保管。
正在整改。
二是部分单位结算账户开立时存在《开立结算账户申请书》要素填写不全～未选择是否预留账户密码、印鉴方式、营业执照有效期、由授权代理人办理的开户业务未填写代理人信息等。
2024农民工工资支付情况检查方案
2024农民工工资支付情况检查方案
如下：
一、确定检查范围及对象：本次检查将对全市范围内的所有用工企业进行检查，主要重点关注农民工工资支付情况。
二、制定检查计划：根据实际情况，将分为三个阶段进行检查：前期准备阶段、实地检查阶段和汇总整理阶段。
三、前期准备工作：确定检查人员、明确检查标准和流程，准备相关检查工具和表格，确保检查工作有序进行。
四、实地检查工作：对各用工企业的工资支付记录进行逐一核对，重点查看薪酬发放情况、加班工资支付情况和社会保险缴纳情况。
五、检查内容包括但不限于：工资支付金额是否与劳动合同或协议一致、工资发放是否及时、工资单是否真实有效、是否存在拖欠工资现象等。
六、根据检查结果，对不合格的用工企业进行警告、罚款等处理，确保农民工的合法权益得到保障，促进劳动关系的和谐发展。
七、并向上级部门汇报检查情况，提出改进建议，推动建立健全工资支付监管机制，杜绝欠薪现象的发生，维护农民工合法权益。
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支付结算专项检查方案
一、指导思想为加强支付结算管理，防范支付风险，维护支付结算秩序，保障支付结算安全，根据《中华人民共和国支付结算办法》及相关法律法规，制定本方案。
二、检查范围本次专项检查范围包括：银行、支付机构、第三方支付平台、移动支付、网上支付、预付卡等支付结算业务。
三、检查内容1. 机构合规性检查：检查支付结算机构是否具备合法资质，业务许可、许可证有效期、经营范围是否符合规定。
2. 内部控制检查：检查支付结算机构内部控制制度是否健全，风险管理体系是否完善，是否存在违规操作、内部管理混乱等问题。
3. 风险防范检查：检查支付结算机构在业务开展过程中，是否采取有效措施防范支付风险，如反洗钱、反欺诈、风险预警等。
4. 业务合规性检查：检查支付结算机构在业务办理过程中，是否严格执行法律法规、业务规则和操作规程，是否存在违规操作、欺诈行为等。
5. 客户权益保护检查：检查支付结算机构在业务办理过程中，是否充分保障客户合法权益，是否存在损害客户利益的行为。
四、检查方法1. 审查资料：查阅支付结算机构的业务许可、许可证、内部控制制度、风险管理体系、业务规则、操作规程等资料。
2. 询问调查：向支付结算机构相关人员了解业务开展情况、内部控制措施、风险防范措施等。
3. 实地检查：对支付结算机构的业务办理场所、设备设施等进行实地检查。
4. 案例分析：选取典型案例，分析支付结算机构在业务办理过程中存在的问题和不足。
五、检查步骤1. 准备阶段：成立专项检查组，制定检查方案，明确检查范围、内容、方法等。
2. 实施阶段：按照检查方案，对支付结算机构进行现场检查、资料审查、询问调查等。
3. 分析总结阶段：对检查过程中发现的问题进行汇总、分析，形成检查报告。
4. 整改落实阶段：督促支付结算机构针对检查中发现的问题进行整改，确保支付结算业务合规、安全、稳定。
六、工作要求1. 专项检查组要严格按照检查方案开展工作，确保检查工作全面、客观、公正。
2. 支付结算机构要积极配合检查工作，提供相关资料和情况说明。
支付结算执法检查存在的问题及建议
支付结算执法检查存在的问题及建议基层央行支付系统执法检查中存在的问题及建议人民银行支付系统执法检查是实现支付清算系统安全运行和维护金融消费者合法权益，支持经济发展促进金融稳定的重要手段，也是促进银行业金融机构更好地为社会提供支付结算服务的重要保证。
但是在执法检查中还存在一些问题，影响了检查职责的有效履行，亟待加以解决。
一、存在的问题㈠执法检查力量薄弱，检查内容易疏漏。
目前，作为基层银行业金融机构支付结算监管部门的基层央行会计营业部门，担负着日常会计国库核算任务，每个会计人员有着固定的会计岗位和业务操作事项，并且内控制度要求业务处理不得“一手清”。
在进行支付系统执法检查时，由于会计核算具有日清月结的刚性特点，检查人员所担任岗位有急办事项或到规定时间点必须回去处理或从现场撤出，现场检查有效时间少。
由于总的检查时间有限，其他检查人员也不能抽出较多的时间去继续该人的工作，致使一些检查内容易出现疏漏。
㈡不同类别的银行机构业务系统和业务处理方法不统一，业务系统更新频繁，增加了检查难度。
各类银行机构所使用的综合业务处理系统均是根据自身的业务特点和业务组织形式自行开发的系统，银行类别不同其业务系统也不同，而且业务组织形式和业务处理方法也不一样，比如跨行支付往账业务，有的行是由各网点自行处理，有的行则是由业务处理中心集中处理；跨行支付来账业务，有的行全部是系统自动处理，有的行是一部分系统自动处理，一部分需要落地人工干预处理等等。
检查人员在检查时需要先了解被查机构的业务组织形式，再学习其相关制度办法及业务系统操作规程等，通过学习一点点摸索寻找检查的切入点，了解被查业务的处理流程及所需查阅数据的存贮方式等。
另外由于银行机构业务系统更新换代快，以前掌握的检查方法有的已不再适用于当前的检查，故而在一定程度上加大了执法检查难度。
（三）银行机构业务系统数据存贮时间短，无法查阅历史资料。
随着银行业电子化和业务集中程度的不断提高，基层银行做为一个网点，大多数业务都通过其综合业务系统进行处理，业务资料多以电子形式存贮在系统中。
中国人民银行支付结算执法调查整改报告 精品
中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品一、调查背景在中国金融行业中，支付结算是一个重要的领域。
为了确保支付结算市场的健康稳定，中国人民银行进行了一次执法调查，并针对调查结果制定整改措施。
二、调查结果经过全面的执法调查，发现了支付结算领域存在以下问题：1. 部分支付机构在支付结算过程中存在违规操作，未按照规定程序进行。
2. 部分支付机构未能完全履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。
3. 部分支付机构的信息安全管理措施不到位，存在潜在的风险。
三、整改措施针对上述问题，中国人民银行制定了以下整改措施：1. 对违规操作的支付机构将进行严肃处理，包括罚款、责令整改等。
2. 加强对支付机构的监管力度，确保其履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。
同时，对于监管要求不到位的机构，将采取相应的监管措施。
3. 加强对支付机构的信息安全管理监督，确保其信息安全管理措施的有效性。
对于未能满足标准的支付机构，将要求其采取必要的措施加强信息安全保护。
四、结论通过本次执法调查和整改措施，中国人民银行将进一步加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的稳定和安全。
同时，支付机构也需自觉遵守相关规定，提高自身风险管理和服务质量，以促进金融行业的可持续发展。
---以上是《中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品》的简要内容概述。
该报告介绍了本次执法调查的背景、调查结果以及制定的整改措施。
通过这些措施，中国人民银行将不断加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的健康发展。
同时，支付机构也需要自觉遵守相关规定，提高风险管理和服务质量。
这将有助于促进金融行业的可持续发展。
支付结算执法检查自查报告
支付结算执法检查自查报告关于支付结算业务自查情况的报告关于支付结算业务自查情况的报告中国人民银行XX市中心支行：收到贵行《转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》（以下简称“通知”）一文后，我行高度重视该项工作，立即开始布置支付结算业务自查工作，成立了以XX副行长为组长的支付结算业务自查领导小组，组织我行财务会计部按照《支付结算执法检查内容》和《支付结算执法检查目录》，逐条认真进行自查，现将有关自查情况报告如下：一、检查内容对照《支付结算执法检查内容》，根据我行实际支付结算业务开展情况，我行检查了自XX以来至XX的支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务中的基本规则、支票业务、汇兑和委托收款等业务，支付系统中同城支付系统情况、支付信息报送情况。
（一）支付结算管理总行财务会计部梳理行内支付结算管理制度，对照我行实际支付结算业务开展情况，对制度进行查漏补缺。
（二）账户业务截至XX月XX日，我行共开立人民币结算个人户XX户，人民币结算公司户X户（其中基本存款账户X户、临时存款账户X户、专用存款账户X户、一般存款账户X户），对上述账户我行进行了全面自查。
（三）票据业务我行对票据业务基本业务规则进行了检查。
由于我行尚未加入大小额支付系统，对照检查内容检查了自开业以来的同城票据交换业务。
（四）支付系统由于尚未加入大小额支付系统，我行对使用的深圳同城支付结算系统的管理进行了检查。
（五）支付结算信息报送检查了自开业以来我行支付信息报送情况。
二、检查结果（详细情况见检查附件）（一）支付结算管理针对我行实际业务开展情况，建立了结算账户操作规程、验资账户管理办法、电子验印系统管理办法、中间业务收费标准、大额资金划转权限管理办法、同城票交业务操作手册、深圳支付结算系统业务操作规程（暂行）等，支付结算内控制度相对完善。
（二）账户业务各项账户业务情况正常：1、已启用账户均正常报备；2、验资户验资期间未办理支付业务；3、核准类账户均通过人行核准；4、已启用账户建库率100%。
农民工资支付情况专项检查指导方案范本(二篇)
农民工资支付情况专项检查指导方案范本一、检查范围各类用人单位支付农民工工资的情况，重点是招用农民工较多的加工制造、建筑施工、餐饮服务及其他中小型劳动密集企业，个体工商户支付农民工工资的情况。
二、检查方法和步骤专项检查分四个阶段进行：(一)普法宣传阶段(___年___月___日—___月___日)。
采用多种形式，在社会上广泛宣传解决拖欠农民工工资问题和进行农民工工资专项检查的意义，进一步普及《劳动法》、《劳动保障监察条例》、《工资支付暂行规定》、《最低工资规定》、《建设领域农民工工资支付管理暂行办法》等劳动保障法律、法规、规章和有关政策知识，提高用人单位和劳动者特别是广大农民工的法律意识，促使用人单位自觉遵守劳动保障法律法规，按时足额支付劳动者工资。
帮助农民工学法、懂法，使其在权益受到侵害时，能通过正确方式和法律渠道维护自己的合法权益，营造依法维护农民工合法权益的社会氛围。
(二)用人单位开展自查阶段(___年___月___日—___日)。
各类用人单位对___年___月以来工资支付情况认真开展自查，对存在的问题提出整改方案，并将自查情况及整改方案报县劳动保障局，对存在拖欠、克扣农民工工资行为的，要在整改方案中详细说明拖欠、克扣工资的数额、涉及人数及人员构成情况、拖欠的时间、产生拖欠的原因，并制定具体可行的偿还计划。
(三)汇总上报拖欠工资数额阶段(___年___月___日—___日)。
县劳动保障局对用人单位拖欠农民工工资情况进行汇总，并报市劳动保障局、涉及建筑企业的，抄送建设部门。
(四)执法检查阶段(___年___月___日—___年___月___日)。
由县劳动保障局、县建设局、县公安局、县总工会组成联合执法检查组。
根据用人单位上报的工资支付情况，对全县各类用人单位进行普遍检查和抽查，对重点行业，重点区域的用人单位逐户检查，对发现的问题，将及时进行调查处理。
三、具体工作要求各有关单位要从实践“___”重要思想，贯彻落实中央“三农”政策和维护改革发展稳定大局的高度，充分认识各行业解决拖欠、克扣农民工工资等维护广大农民工合法权益的工作，对于促进经济健康发展维护社会稳定，建设和谐社会的重要意义，认真贯彻落实《国务___关于解决农民工进问题的若干意见》(国发[___]___号)、___年工作要点以及___农民工工作联席会议___年工作要点的要求中提出的“抓紧建立预防和解决拖欠进城务工农民工工资的长效机制，继续做好清欠工作”的精神，高度重视、切实做好解决拖欠农民工工资的工作。
2023年农民工资支付情况专项检查指导方案
2023年农民工资支付情况专项检查指导方案一、背景和目的农民工工资支付问题一直是社会关注的焦点和热点问题。
近年来，国家不断加大对农民工工资支付问题的整治力度，但仍存在一些地方和企业存在工资支付不及时、不足额、拖欠或克扣等现象，致使农民工权益受损。
为了确保农民工工资得到保护和支付到位，进一步推进农民工工资支付问题的规范化和法治化，特制定本指导方案。
本指导方案的目的是指导地方政府及有关部门对农民工工资支付情况进行专项检查，发现问题及时解决，推动工资支付问题的整治和解决，切实保障农民工合法权益。
二、检查目标和内容1. 检查目标本次检查的目标是全面排查和核实辖区内有关企事业单位、工程项目、农民工工资支付情况，建立健全农民工工资支付信息平台，确保农民工工资按时足额支付到位。
2. 检查内容（1）工资支付制度：检查企事业单位和工程项目是否建立了完善的工资支付制度，包括工资支付程序、时间和方式等，是否符合法律法规和规章制度的要求。
（2）工资发放情况：检查农民工工资的发放情况，包括工资发放的及时性、足额性、是否正常发放等。
（3）工资保障措施：检查企事业单位和工程项目是否建立了工资保障措施，包括农民工工资专用账户的设立、第三方监管等。
（4）工资支付信息记录和报送：检查企事业单位和工程项目是否及时做好工资支付信息的记录和报送工作，包括建立和完善农民工工资支付信息平台，确保信息的真实可查。
三、检查方法和程序1. 检查方法本次专项检查采取现场检查和相关文件材料核对相结合的方式进行。
2. 检查程序（1）确定检查对象：按照规划区域、行业、企事业单位等情况，确定本次检查的对象。
（2）制定检查计划：对检查对象进行细化，并制定检查计划，包括检查时间、地点和人员等。
（3）检查准备：编制检查工作方案，组织相关人员进行培训，明确检查要求和标准。
（4）检查实施：按照检查计划，对各项内容进行检查，包括现场检查和相关文件材料核对。
（5）问题整改：对检查中发现的问题，及时通报并要求整改，对整改情况进行跟踪督促。
费用结算监督检查方案模板
费用结算监督检查方案模板一、背景为了加强单位内部费用管理，防范和规范承包商的行为，确保各项费用支出的合理性、规范性和真实性，单位制定了费用结算监督检查方案模板。
二、检查主体本次检查主体为单位内部的财务和审计人员。
三、检查对象本次检查对象为承包商及相关付款、结算和报销。
四、检查范围本次检查范围包括以下内容：1.合同签订和执行情况；2.收费情况及发票管理；3.费用报销、结算和支付情况。
五、检查具体内容1.合同签订和执行情况：–检查承包商和单位签订的各项合同是否符合法规和政策的要求；–检查承包商在执行合同过程中是否符合合同要求；–检查单位是否及时对承包商违约行为进行处理。
2.收费情况及发票管理：–检查合同约定的收费的实际情况；–检查发票的真实性和合法性；–检查发票管理情况是否健全。
3.费用报销、结算和支付情况：–检查费用申请的真实性和合理性；–检查费用报销的审批流程是否规范；–检查费用支付的安全性和准确性。
六、检查标准1.合同签订和执行情况：–合同签订应符合国家法规和政策要求；–合同执行过程应符合合同要求。
2.收费情况及发票管理：–收费应符合合同约定和相关政策规定；–发票应真实、准确、合法。
3.费用报销、结算和支付情况：–费用报销应符合相关政策和合同要求；–费用结算和支付应准确、安全。
七、检查要求1.根据检查范围和内容，制定详细的检查计划和方案；2.建立健全的检查档案，记录检查过程和检查结果；3.检查对象应积极配合检查，提供必要的资料和信息；4.检查过程要及时报告上级领导，发现问题要及时提出处理建议；5.检查结果应及时反馈给相关部门和人员，妥善处理发现的问题。
八、检查时间和地点检查时间为：xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日。
检查地点为：具体地址待定。
九、总结报告本次检查结束后，应及时制定检查总结报告，反映检查情况、发现问题、处理建议和落实情况等内容，并报送相关领导审批。
结算检查方案
第1篇
结算检查方案
一、背景与目的
随着市场经济的发展，各类交易活动日益频繁，结算作为交易过程中的重要环节，其安全性、准确性和及时性对于维护交易双方的合法权益具有重要意义。为确保结算工作的规范、合法、合规，提高结算效率，减少结算风险，特制定本结算检查方案。
二、检查范围与内容
1.结算主体：本次检查对象为参与结算的各方主体，包括但不限于金融机构、支付机构、清算机构等。
-现场检查阶段：xx年xx月xx日至xx年xx月xx日
-抽查阶段：xx年xx月xx日至xx年xx月xx日
-评估与反馈阶段：xx年xx月xx日至xx年xx月xx日
五、检查组织与职责
1.结算检查领导小组
2.专业检查团队
3.结算主体配合
六、检查结果处理
1.整改
2.依法依规处理
3.总结完善
七、其他事项
1.遵守方案
二、检查范围与内容
结算主体
-金融机构、支付机构、清算机构等。
结算业务
-支付结算、清算结算、资金结算等。
检查内容
1.结算制度与流程
2.结算风险控制
3.结算数据与报表
4.结算系统
5.结算人员
三、检查方法与步骤
1.自查
2.现场检查
3.抽查
4.评估与反馈
四、检查时间与安排
-自查阶段：自发布至xx年xx月xx日
（5）结算人员：检查结算人员业务素质、操作技能及合规意识。
三、检查方法与步骤
1.自查：各结算主体对照检查内容，开展自查工作，形成自查报告。
2.现场检查：由专业检查团队对各结算主体进行现场检查，包括查阅文件、访谈、观察操作流程等。
3.抽查：根据自查报告和现场检查情况，选取部分结算业务进行抽查，以验证结算数据的真实性、准确性和完整性。
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支付结算执法检查内容一、支付结算管理（一）是否按规定建立支付结算业务内部控制制度。
（二）支付结算业务具体管理实施办法是否报人民银行或备案。
（三）支付结算业务岗位设置是否合理，人员素质、业务培训情况。
（四）印、压、证管理制度是否健全，是否符合规定；压数机、业务用章等回收、销毁是否符合有关规定。
（五）重要空白凭证的印制、订购、销售、管理是否符合相关规定。
（六）对实行支付结算业务代理的，有按规定签订代理协议；代理协议的解除是否符合规定；代理费用是否符合规定。
（七）支付结算业务收费项目、收费标准和收费程序是否符合相关规定。
二、人民币银行结算账户业务（一）单位银行结算账户1.单位银行结算账户开立（1）核准类银行结算账户的开立是否经人民银行核准。
是否违反规定为存款人多头开立银行结算账户。
基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户是否在核准前使用。
（2）备案类银行结算账户的开立是否向人民银行备案。
一般存款账户、非预算单位专用存款账户至检查时已超过5个工作日仍未备案。
一般存款账户、非预算单位专用存款账户已备案，但备案时间超过5个工作日。
（3）是否违规为预算管理单位开立一般存款账户。
（4）是否存在同一性质的资金凭同一证明文件开立多个专用存款账户。
（5）异地专用存款账户的开立是否符合规定。
（6）开立专用存款账户名称后加资金性质或内设机构手续是否齐全；（7）有无开立性质不明的银行结算账户；（8）单位开立银行结算账户的存款人名称是否与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致；个体工商户开立银行结算账户的名称是否与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的，存款人名称是否由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
（9）单位法定代表人或单位负责人授权他人办理开户的，是否留存授权书；（10）代理他人开户的，是否留存被代理人和代理人的有效身份证件复印件；（11）是否使用联网核查系统对法定代表人、单位负责人及代理人身份证进行核查；（12）是否存在经济小区代客批量开立账户现象；是否存在同一中介机构或非企业人员代为多家企业开户现象；是否存在未经授权的其他人员代签代收办理业务；（13）开户申请书填写是否规范。
（14）是否有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明文件。
（15）留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证是否为正本复印件。
（16）开户资料是否合规、完整。
（17）查阅被查单位提供的账户资料，是否与账户管理系统核准或备案信息一致。
（18）开户许可证正本是否按规定移交存款人。
（19）银行是否留存开户许可证副本。
2.单位银行结算账户变更（20）存款人更改名称，但不改变开户银行账号的，是否按规定于5个工作日内向开户银行提出结算账户的变更申请。
（21）存款人变更银行结算账户的有关要素，是否按规定于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。
（22）银行接到存款人的变更通知后，是否对存款人相关文件的真实性、完整性、合规性进行核查。
（23）银行是否及时办理变更手续，并于2个工作日内向中国人民银行报告。
3.单位银行结算账户撤销（24）银行撤销单位银行结算账户，是否在撤销之日起2个工作日内向中国人民银行报告。
（25）对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，未划转款项是否列入久悬未取专户管理。
（26）存款人有久悬银行账户的，银行是否存在为其办理其他银行结算账户的开立变更业务的情况。
（27）是否对长期不发生业务的账户在账户管理系统中做“久悬”处理。
（28）对于存款人名称、工商营业执照号码、组织机构代码证、税务登记证等重要要素缺失的久悬户，银行是否停止其银行结算账户的对外支付。
4.单位银行结算账户使用（29）存款人是否通过基本存款账户办理工资、奖金和现金支取。
（30）是否存在一般存款账户发生现金支取；（31）是否从不能支取现金的专用存款账户支取现金。
（32）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产资金开发资金和金融机构存放同业资金等4类专用账户取现是否经过人民银行批准。
（33）收入汇缴专用存款账户是否办理支取现金业务。
（34）业务支出专用存款账户是否办理存入现金业务。
（38）是否存在单位银行卡账户存入、支取现金的行为。
（39）是否存在从基本存款账户以外账户将资金转入单位银行卡账户的行为。
（40）临时存款账户是否存在超期限使用情况。
（41）注册验资的临时存款账户在验资期间是否办理付款业务。
（42）注册验资临时存款账户资金的汇缴人是否与出资人的名称一致。
（43）注册验资不成功的临时存款账户是否将资金退还给原汇款人账户。
（44）注册验资临时存款账户以现金存入须提取现金的，是否核查现金缴款单原件及有效身份证件。
（45）注册验资临时存款账户检查是否存在“转账转入，现金转出”的情况。
（46）开立单位银行结算账户是否自正式开立之日起3个工作日后办理付款业务。
注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（48）单位资金违规转入个人账户。
5.单位银行结算账户管理（49）账户名称、预留印鉴名称是否一致且符合规定。
（50）预留银行印鉴卡的管理是否按规定严格执行；（51）印鉴卡建库手续是否严密，保管、变更、挂失是否规范；（52）银行是否进行年检。
（53）对年检不符合规定和逾期未办理账户年检手续的账户，是否按照《人民币银行结算账户管理办法》规定予以撤销。
（54）银行为存款人开立银行结算账户，是否与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。
（55）账户资料是否完整，是否按照规定期限保存存款人的账户资料（自银行结算账户撤销之日起至少十年）。
（56）是否按规定履行为存款人保密账户资料的义务。
（57）是否存在出租、出借银行结算账户行为。
（二）个人银行账户1.个人银行账户开立（1）开立个人银行账户使用的证件是否是规定的有效证件。
（2）开立个人银行账户使用的证件是否尚在有效期内。
（3）是否核对开户申请人及身份证件照片为同一人。
（4）是否登记开户申请人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
（5）开户申请人及代理人的身份证件为居民身份证的，是否进行联网核查。
（6）联网核查不一致时，是否采取其他辅助核实措施，是否留存其他辅助证件的复印件或影印件。
（7）是否留存存款人及代理人的身份证件复印件或影印件。
（8）对代理多人办理借记卡的，是否审查代理人职业背景、代办目的和代办性质的材料。
（9）单位批量开卡是否对开户申请人身份证件原件进行核对。
（10）单位代理个人开户是否存在不规范：没有要求出示并留存单位负责人的有效身份证件复印件；批量开卡后，通过ATM 修改密码后便可使用等。
（11）个人银行结算账户开立后已向人民银行备案，但没有在5个工作日内。
（12）个人银行结算账户开立后至检查时已超过5个工作日仍未向人民银行备案。
2.个人银行账户使用（13）对于个人储蓄账户是否存在转账结算交易。
（14）是否存在明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储行为。
（15）在2000年4月1日后，在原账户办理第一笔个人存款时，原账户没有使用实名的，是否对账户进行实名。
3.个人银行账户管理是否按照规定保存存款人身份资料。
（三）银行内部管理和内部控制1.是否建立账户管理、开销户登记制度。
2.是否建立健全公民身份信息联网核查制度，是否建立健全联网核查应急机制，是否建立健全疑义信息反馈核实机制，是否建立联网核查客户投诉处理机制。
3.客户经理与临柜人员职责分工是否明确、岗位设置是否合理；是否指定专人负责银行结算账户业务，操作员的设置、管理是否符合规定；账户管理经办人员业务素质是否有岗位任职要求。
4.是否建立单位银行结算账户业务双人复核制度。
5.银行结算账户管理内控措施是否到位；6.开户资料是否按会计档案进行管理；7.账户管理系统的应用及管理情况。
8.银行机构各网点是否配备了至少一台PC机或图形终端。
9.是否建立定期进行内部检查制度。
三、票据业务（一）票据业务基本规则1.对于见票即付的票据和到期的票据，银行是否当日足额付款？有无拖延支付、无理拒付的行为？2.汇票专用章、结算专用章是否按规定使用和刻制？3.银行新办票据业务需要印制票据或者已经开办票据业务，但原有票据上所堪行名行徽需要调整的，是否按规定向人民银行申请制版，并经批复后才启用？4.银行办理票据类业务是否按规定收取结算手续费？5.银行是否存在压票、随意退票、截留挪用客户和他行资金的现象？6.银行是否按照规定确定办理结算的时间标准，并向客户公开业务处理时间和到账参考时间？7.向外发出的结算凭证，银行是否按照规定于当日至迟次日寄发？8.银行收到的结算凭证，是否按照规定及时将款项支付给收款人？9.银行是否按照规定受理银行承兑汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票的挂失止付业务？10.存款人领购商业汇票、支票时，是否按照规定填写“票据和结算凭证领用单”并签章？存款账户结清时，是否将全部剩余空白商业汇票、支票交回银行注销？11.银行办理结算，是否按照规定给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，加盖银行的转讫章？12.银行给单位或个人的托收承付、委托收款的回单和向付款人发出的承付通知，是否按照规定加盖该银行的业务公章？13.汇入银行对开立存款账户的收款人，是否按照规定将汇给其的款项直接转入收款人账户并向其发出收账通知？14.汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，是否按照规定立即办理退汇？15.汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，是否按照规定主动办理退汇？16.银行接到寄来的委托收款凭证及债务证明，以银行为付款人的，是否按照规定在当日主动将款项支付给收款人？17.银行接到寄来的委托收款凭证及债务证明，以银行以外的单位为付款人的，付款人在接到通知日的次日起3日内未通知银行付款的，银行是否按照规定于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时将款项划给持票人？付款人账户不足支付的，银行是否填制付款人未付款项通知书，连同债务证明邮寄被委托银行转交收款人？18.银行是否存在无理拒绝支付应由银行支付的票据款项的情况？19.银行是否存在签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款的情况？20.银行办理支付结算业务，是否按照规定收取邮费、电报费、电子汇划费、手续费、工本费？21.银行是否存在通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行的情况？22.银行办理普通借记业务时，客户是否与收、付款银行签订协议？23.银行办理定期借记、定期贷记业务，是否按照规定与付款人签订付款授权协议？（二）支票1.银行与出票人约定使用支付密码的，是否按照规定签订支付密码使用协议？2.支票出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人是否按照规定在见票当日足额付款？3.银行是否按照规定在出售支票时，在支票票面记载付款银行的银行机构代码？4.提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，是否按照规定进行审查？5.提出行是否按规定格式制作支票影像信息？6.提出行是否按照规定在受理支票的当日至迟下一个法定工作日上午10:00提交影像交换系统，且保证支票影像信息与原实物支票的记载内容相符？7.提入行是否按照规定的在收到支票影像信息之日起的2日内通过小额支付系统返回支票业务回执？8.提出行收到小额支付系统发送的支票业务回执后，对出票人开户银行同意付款的，是否立即贷记持票人账户；对出票人开户银行拒绝付款的，是否作退票处理？9.提入行收到止付申请，是否按照规定进行处理？10.提入行是否按照规定在当日至迟下一个法定工作日通过影像交换系统发出止付应答？11.提出行在规定时间内未收到支票业务回执的，是否按照规定主动向提入行发出查询？12.对于系统参与者有疑问或发生差错的业务通过影像交换系统办理查询的，银行是否按照规定在收到查询信息的当日至迟下一个法定工作日上午10:00予以查复？13.提出行是否按照规定遵循国家会计档案管理有关规定负责保管转换为支票影像信息的实物支票？14.提出行是否按照规定审核支票，确保支票的真实性及票面信息的合规性、完整性？有无提出行未按规定受理支票，造成付款人付款的情形？15.银行是否严格按规定录入和复核电子清算信息？录入的电子清算信息中“收款人名称”、“付款人名称”要素超过系统规定字符长度的，超过部分是否在“备注”栏中录入？16.采用电子验印方式的银行，其客户印鉴入库率是否达到100％？17.采用支付密码核验方式的银行，是否拒绝受理没有全面推行支付密码核验地区的不含有支付密码信息的支票的情况？18.提入行是否存在以“是否加盖票据交换专用章”或签章区域不正确作为退票理由的现象？对于“收款人名称”、“付款人名称”要素项超过系统规定字符长度，且已在“备注”栏补充填写完整的，是否存在以“电子清算信息与支票影像不相符”为理由退票的情况？19.对于印鉴核验或客户签名不清及审核存在疑问的，银行是否按照规定及时向出票人或提出行查询，不随意退票？确需退票的，退票理由是否符合业务的真实情况？是否违反规定随意选择退票理由拒绝付款？20.提出行是否存在受理非实名账户支票业务的情况？21.银行是否按照规定印制拒绝受理通知书、退票理由书、业务查询书、业务查复书、止付申请书、止付应答书、提出支票清单？22.银行对出票人签发空头支票的情况是否按照规定于当日至迟次日向人民银行报告？出票人开户银行是否存在不报、漏报或迟报出票人签发空头支票的情况？23.银行作为空头支票罚款的代收机构，是否将罚款就地全部缴入中央国库？是否存在对空头支票罚款收入占压、挪用的行为？（三）银行汇票1.签发银行汇票，银行是否先将汇款人的存款或现金转入汇出汇款专户存储并经复核后才签发？2.签发现金银行汇票，是否按照规定审查申请人和收款人都为个人？3.银行汇票的空白凭证、汇票专用章、密押和压数机是否按规定分人保管、分别使用？4.持票人提示付款时，代理付款人是否审查汇票的第二、三联同时提交？5.转账银行汇票兑付后，是否只转入单位账户，而未转入个人账户和支取现金？6.银行汇票的汇款人需要退汇的，是否按照规定将第二、三联同时收回？7.银行汇票的汇款人需要退汇的，是否按照规定退入原申请人账户（只有现金银行汇票才可退付现金）？8.开办华东三省一市银行汇票业务的银行，是否按照规定刻制汇票专用章、订购银行汇票凭证、印制拒绝受理通知书、退票理由书和业务处理待定凭证？9.持票人超过银行汇票提示付款期限的，是否在票据权利时效内作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，按规定持银行汇票和解讫通知向出票银行请求付款？10.申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行是否于汇票提示付款期满一个月后办理？11.开办华东三省一市银行汇票业务的银行，是否按照规定自动加编和核验密押？12.开办华东三省一市银行汇票业务的银行，是否按照规定审查现金银行汇票的申请人和收款人均为个人？13.未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票提示付款时，银行是否按照规定审查其身份证件的真实性和有效性？委托他人提示付款的，银行是否审查委托人和被委托人的身份证件？14.转账银行汇票申请退款的，出票银行是否按照规定转入原申请人账户？15.采用银行汇票业务代理清算方式的，出票银行是否于当日将银行汇票出票信息传递至代理清算行，并同时向代理清算行全额移存汇票资金？16.出票银行收到代理付款行发来的银行汇票信息，是否按照规定在10秒内及时应答？17.代理付款行发出银行汇票业务后，在60秒内未收到回执信息的，是否按规定办理冲正？18.对出票银行同意付款的，代理付款行是否将款项即时解付给持票人？19.代理付款人拒绝受理银行汇票、出票银行拒绝付款时，代理付款行是否按规定出具拒绝受理通知书和退票理由书？20.代理付款行是否按会计档案要求妥善保管华东三省一市银行汇票凭证？（四）银行本票1.银行是否提供银行本票服务？出票银行签发小额支付系统银行本票时，是否按规定的刻制本票专用章、印制拒绝受理通知书、退票理由书、业务处理待定凭证？2.银行是否按照的规定编制本票密押并在规定位置记载？3.出票银行收到小额支付系统发来的PKG004实时借记业务包是否实时处理，是否按规定在10秒内向小额支付系统返回“处理成功”或“处理失败”的PKG010实时借记业务回执包？4.出票银行返回确认付款回执的、代理付款行是否按规定实时将款项解付给持票人？5.代理付款行发出银行本票业务后，在60秒内未收到回执信息的，是否按规定办理冲正？6.商业银行是否按照规定及时为小额支付系统银行本票办理挂失止付业务？7.出票银行签发银行本票后，是否将银行本票出票信息实时录入本行业务处理系统？8.代理签发银行本票的，出票银行是否将出票信息于当日传递到代理清算行？9.代理付款人受理持票人提交的银行本票，是否按规定审查个人持票人身份证件的真实有效性？10.代理付款人拒绝受理银行本票、出票银行拒绝付款时，代理付款行是否按规定出具拒绝受理通知书和退票理由书？11.代理付款行是否按会计档案要求妥善保管银行本票？（五）商业汇票1.银行承兑商业汇票时，承兑申请人是否按照规定在承兑银行开立账户？2.对于银行承兑汇票的查询业务，查复行是否按规定于当日至迟次日上午进行处理？3.银行承兑商业汇票时，是否按规定审查出票人的资信、交易合同？4.银行贴现商业汇票时，是否审查贴现申请人与其前手之间的真实贸易背景，是否留存合同和发票的复印件？否则，按照《金融违法行为处罚办法》第十四条的规定进行处罚。