预警模型

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的需参数化设置，由各法人单位自行灵活设置。
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交易码是111210,111220,111750,111760,111780。
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1．每月办理5(含)笔以上的交易的柜员作为预警信息 2．交易码为113010,111080,113020 1、提取10日内互转2笔以上,相同转账3笔以上的数据 2、金额大于等于50000（交易码111030 111040 111020 841010 845110 845410 111060） 1、单笔金额大于等于20w 2、交易码为163010
111020
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基本户、一般户、临时户（不含单位定期存款户）同户名本系统内 开立多个正常账户，则预警（交易代码111010） 对开户许可证到期前三天存款账户预警；到期后对该账户交易流水 监控。（提取账户信息，控制到期日） 每月同一账号累计3次(含)以上的数据.（交易代码113010和账户账 号）
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提取交易码为121010,金额大于等于50w的。
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累计金额大于等于500w （可设定）的应还未还大额贷款。
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发生垫款时预警。（130802科目只要发生就预警）
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柜员日试扎帐3次以上预警。（交易代码525004）
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网点现金库存连续三天超过限额（可设定）时预警。（科目 100101） 取所有冻结、止付交易记录做预警。挂失撤销、凭证补发金额>=1w 的交易做预警（交易码113010 113020 113030 111090） 取交易类型为改密(折，单，卡)、修改支取方式、帐户信息维护、 密码重置、密码解锁的交易记录做预警。（交易码113114 533010 113110） 取交易类型为对公定期存单签发/撤销的交易记录做预警。（交易 码113120）
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ATM 机余额小于等于2w的（虚拟柜员）
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1、相关交易码111120（内部账现金记账） 2、科目号不为100101（库存现金），单笔金额大于等于10w 1、相关交易码111160（内部账一借多贷）,111170（内部账一贷多 借 ） 2、单笔金额大于等于20w,的借方流水 内部帐开户（111110） 内部帐销户（111130）
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内部账开、销户
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大额放款监控(yj_xdgl_01)
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应还未还大额贷款 (yj_xdgl_03)
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银行承兑垫款(yj_hpyw_03)
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试扎帐次数监控
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现金库存超限额
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挂失撤销、凭证补发、冻结 、止付、扣划
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调整帐户信息
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对公定期存单签发/撤销
●预警项中涉及监控金额的需参数化设置，由各法人单位自行灵活设置。
风险预警管理系统预警点
序号 预警类型
1
柜员非正常工作时间交易监 控(yj_gygl_01) 柜员抹帐业务监控 (yj_gygl_02) 柜员经办自己业务监控 (yj_gygl_03) 自己授权自己办理业务监控 (yj_gygl_04) 同一证件号码多个柜员号监 控(yj_gygl_08) 柜员可疑交易监控 1(yj_gygl_06) 柜员可疑交易监控 2(yj_gygl_07) 大额取现交易监控 (yj_cxyw_03) 大额存现交易监控 (yj_dgyw_04) 个人帐户3日内大额 (yj_zhgl_08) 对私同一帐号先转存后在不 同网点支取现金交易监控 (yj_cxyw_02) 对私同一帐号短时间内分散 取款监控(yj_cxyw_05) 对公帐户大额转款 (yj_dgyw_05)
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对公账户3日累计大额 (yj_dgyw_08) 当日开户当日销户账户或开 户后一月内销户的账户 (yj_zhgl_03) 多头开立单位银行结算账户 (yj_zhgl_04) 逾期临时存款账户办理业务 （yj_zhg1_05) 个人同一账户密码频繁挂失 (yj_zhgl_09)
风险预警管理系统预警点
说明 1、交易流水表ods_bifm25 2、交易柜员不为888888、999999和atm、POS柜员 (正常交易时间 是8:00——18:00) 1、交易码为915000当日抹账 隔日冲正511000 2、交易柜员不为888888 判断交易柜员经办的交易对应的账户是否是柜员本人的账户（通 过身份证号比较，是否取前18位） 1、判断是授权人与经办人的身份证号是否相同,如果相同则判断为 同一人. 2、判断是授权人与客户的身份证号是否相同,如果相同则判断为同 一人. 取核心柜员表数据,防止在同一个法人社一人有多个操作号，全省 范围内一人多个操作号同时可用。 1、同一账户当天交易次数大于等于10笔以上，且单笔金额大于 1w，科目号以200(存款类)开头,账号不为空的数据 (交易码111030 111040 111020 841010 845110 845410 111060） 同机构同柜员同账户同方向当日累计发生3笔（含）以上或累计收 、付50万元（含）以上预警。（交易码111030 111040 111020 841010 845110 845410 111060） 提取同一证件号当日累计金额>=20万的现金取款。（交易码 111030） 提取同一证件号当日累计存款2次超过100w的数据或者单笔大于存 50w的数据, (交易码111040) 提取同一证件号现金累计大于20w，转账累计金额大于50w （交易 码111030 111040 111020 841010 845110 845410 111060） 当日一储蓄账户先在某网点办理转账存款业务，且存款金额超过10 万元，同日该账户又在3个以上不同的网点发生支取现金业务。 （交易码111030 111040 111020） 对同一卡/存折在较短时间内在不同网点 或自助设备上发生取款业务进行预警（atm取款交易813020 111030） 提取当日累计200w的转款数据。 （交易码111030 111040 111020 111060） 841010 845110 845410 实时 事后
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、现金累计大于50w，转账累计金额大于500w。 2、科目号为2001 2006 （交易码111030 111040 841010 845110 845410 111060） 1、取同一帐号在开户后30天内销户的交易流水数据 2、交易码111780 111130 111050 111070
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资金拆借(yj_tsyw_03)
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同一柜员挂失(yj_tsyw_05)
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同收付款人频繁资金收付 (yj_tsyw_06)
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委托收款 (yj_tsyw_08)
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ATM机余额监控(yj_tsyw_12)
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内部账现金记账(yj_nbz_02)
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内部帐转账记账(yj_nbz_03)