公司反洗钱管理制度

第一章总则
第一条为有效预防和打击洗钱犯罪，维护我国金融秩序，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及所有子公司、分支机构及其工作人员。

第三条公司反洗钱工作遵循以下原则：
1. 预防为主：建立健全反洗钱内部控制体系，强化风险防控意识。

2. 合规经营：严格遵守国家法律法规，确保业务活动合法合规。

3. 保密原则：对客户身份信息、交易信息严格保密，防止信息泄露。

4. 持续改进：根据法律法规和监管要求，不断完善反洗钱制度。

第二章组织架构与职责
第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的统筹规划、组织实施和监督检查。

第五条反洗钱工作领导小组职责：
1. 制定和修订公司反洗钱管理制度；
2. 组织开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识；
3. 审批反洗钱可疑交易报告；
4. 负责反洗钱工作的监督检查。

第六条各部门职责：
1. 客户管理部门：负责客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存；
2. 交易管理部门：负责大额交易和可疑交易的报告；
3. 合规管理部门：负责反洗钱制度的实施和监督检查；
4. 信息技术部门：负责反洗钱系统的建设、维护和升级。

第三章客户身份识别
第七条公司应按照法律法规要求，对客户进行有效身份识别，收集并核实客户身份信息。

第八条客户身份识别应包括以下内容：
1. 客户基本信息：姓名、身份证号码、住所地等；
2. 客户职业和收入来源；
3. 客户资金来源和用途；
4. 客户交易背景和目的。

第九条对高风险客户，公司应采取加强型尽职调查措施，包括：
1. 核实客户身份信息的真实性；
2. 调查客户资金来源和用途；
3. 跟踪客户交易活动。

第四章大额交易和可疑交易报告
第十条公司应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对可疑交易及时报告。

第十一条大额交易报告应包括以下内容：
1. 交易日期、金额、币种；
2. 交易双方名称、账号；
3. 交易目的、用途。

第十二条可疑交易报告应包括以下内容：
1. 交易日期、金额、币种；
2. 交易双方名称、账号；
3. 可疑交易特征；
4. 调查结论。

第五章反洗钱培训与宣传
第十三条公司应定期开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。

第十四条公司应通过多种渠道开展反洗钱宣传活动，提高公众反洗钱意识。

第六章监督检查与责任
第十五条公司应建立健全反洗钱监督检查机制，对反洗钱工作进行全面监督检查。

第十六条对违反本制度的行为，公司应依法依规追究相关责任人的责任。

第七章附则
第十七条本制度由公司反洗钱工作领导小组负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行。