商业保理公司风控管理制度

第一章总则
第一条为加强本公司的风险管理，确保公司业务稳健发展，防范和化解金融风险，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司所有员工，以及与本公司开展业务的其他单位和个人。

第三条本制度旨在建立全面、系统、高效的风险管理体系，确保风险控制措施得
到有效执行。

第二章风险管理组织架构
第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的总体决策，监督风险控制
措施的实施。

第五条风险管理委员会下设风险管理部门，负责具体的风险管理工作，包括风险
识别、评估、监控、预警和处置等。

第三章风险管理职责
第六条风险管理部门职责：
1. 制定公司风险管理制度，包括风险评估、监控、预警和处置等方面的具体措施；
2. 对公司各项业务进行风险评估，提出风险控制建议；
3. 监督和评估风险控制措施的实施效果；
4. 定期向风险管理委员会报告风险管理工作情况；
5. 负责与其他部门、单位及监管机构沟通协调，共同维护公司风险管理体系的有
效运行。

第七条业务部门职责：
1. 遵守公司风险管理制度，执行风险控制措施；
2. 及时向风险管理部门报告业务过程中发现的风险；
3. 参与风险评估和风险控制措施的制定；
4. 配合风险管理部门开展风险管理工作。

第四章风险识别与评估
第八条风险识别：
1. 业务部门在日常工作中，对业务流程、业务政策、业务环境等方面进行全面、
细致的检查，发现潜在风险；
2. 风险管理部门根据业务部门的报告，结合行业监管要求，对潜在风险进行梳理
和识别。

第九条风险评估：
1. 风险管理部门对识别出的风险进行定量和定性分析，评估风险发生的可能性和
潜在损失；
2. 根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。

第五章风险监控与预警
第十条风险监控：
1. 风险管理部门对已识别的风险进行持续监控，关注风险变化情况；
2. 业务部门在日常工作中，对风险变化情况进行跟踪，并及时报告风险管理部门。

第十一条风险预警：
1. 风险管理部门根据风险监控情况，对可能引发重大损失的风险进行预警；
2. 业务部门在收到风险预警后，立即采取相应措施，降低风险损失。

第六章风险处置
第十二条风险处置：
1. 风险管理部门根据风险评估结果，制定风险处置方案；
2. 业务部门根据风险处置方案，采取措施降低风险损失。

第七章附则
第十三条本制度由公司风险管理委员会负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。