金融学基础知识(6)
金融学有哪些主要的基本知识
⾦融学有哪些主要的基本知识 着现代⾦融理论的持续发展，⾦融学逐渐变成了⼀门独⽴的学科，其实⾦融学也有⼀定的基础知识。
以下是由店铺整理的⾦融学基本知识的内容，希望⼤家喜欢! ⾦融学的基本知识⼀ 1、商业银⾏向客户直接提供资⾦⽀持，这属于商业银⾏的授信业务。
2、单位通知存款是指单位类客户在存⼊款项时不约定存期，⽀取时需提前通知银⾏，并约定⽀取存款⽇期和⾦额⽅能⽀取的存款类型。
3、银团贷款主要成员中，牵头⾏负责接受借款⼈的委托、策划组织银团并安排贷款分销。
4、同业拆借是银⾏及其他⾦融机构之间进⾏短期的资⾦借贷，借⼊资⾦称为拆⼊，贷出资⾦称为拆出，同业拆借的利率随资⾦供求的变化⽽变化 5、我国开放式基⾦的销售渠道有基⾦公司直销、银⾏及证券公司代销、专业销售经纪公司代销。
6、监管部门进⾏现场检查时，规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理等五个阶段。
7、我国规定计⼊附属资本的长期次级债务不得超过核⼼资本的50%、 8、我国的中央银⾏利率有再贷款利率、超额存款准备⾦利率、再贴现利率。
9、结汇是指客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按银⾏对外公布的现汇、现钞买⼊价卖给银⾏，由银⾏兑付相应的⼈民币。
10、公司成⽴⽇期是指公司营业执照签发⽇期。
11、⽆效合同的法律效⼒为⾃订⽴时⽆效。
12、产品购买者要从购买⾏为中获得利益，也要⾃⼰承担决策风险，这是买者⾃负的含义。
13、某⾮政府的民间⾦融组织确定的利率属于公定利率。
14、中国⼈民银⾏的职能包括：制定和执⾏货币政策、防范和化解⾦融风险、维护⾦融稳定 15、货币资⾦融通属于⾦融市场最主要、最基本的功能。
16、银⾏中间业务的特征主要有不运⽤或不直接运⽤银⾏的⾃有资⾦;不承担或不直接承担风险;以收取服务费(⼿续费、管理费)、赚取价差的⽅式获得收益 17、我国《商业银⾏法》规定，商业银⾏的资本充⾜率不得低于8%。
18、我国《商业银⾏法》规定，贷款/存款⽐率不得超过75%。
2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案卷6
2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有()。
Ⅰ．《证券法》Ⅱ．《证券投资基金法》Ⅲ．《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》Ⅳ．《证券业从业人员资格管理办法》A. Ⅱ、ⅢB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于利率期权合约基础资产的是( )。
A. 政府债券B. 股票指数C. 欧洲美元债券D. 大面额可转让存单3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。
其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A. 付息方式B. 债券形态C. 发行主体D. 发行方式4.(单项选择题)(每题 1.00 分)债券信用评级的评级结果须经()以上评审委员同意方为有效。
A. 1／2B. 1／3C. 3／4D. 4／55.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A. 16:00 前B. 22:00前C. 开市前D. 收市后6.(单项选择题)(每题 1.00 分)窗口指导属于（）。
A. 一般性货币政策工具B. 选择性货币政策工具C. 直接信用控制的货币政策工具D. 间接信用控制的货币政策工具7.(判断题)(每题 0.50 分) 律师事务所从事证券法律业务，可以为首次公开发行股票及上市出具法律意见。
（）8.(单项选择题)(每题 1.00 分)发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满()的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年9.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某公司拟向不特定对象发行票面总面值达一亿的股票，应由（）为其承销。
证券从业资格金融市场基础知识第六章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述
证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析
1.【答案】D 2.【答案】A 3.【答案】B 4.【答案】C 5.【答案】B 【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。 6.【答案】D 【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也 就是场内进行。 7.【答案】B 8.【答案】A 9.【答案】B
C.0.3% D.0.5% 38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转 让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所 得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规 定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④ 40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报 主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。 A.3 B.5 C.7 D.10 41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）披露一次更新的招募 说明书。 A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 42.以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币 ③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人 ④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人 A.①③ B.①④ C.②③
国际金融学(第六、七章)
整理课件
三大相关市场的短期和长期平衡
三大相关市场上对应资产的供求不平衡都会带来 本国利率和汇率的调整；只有该三大市场同时处 于平衡状态时，该国资产市场才平衡；因此，在 短期内各种资产的供给量既定的情况下，该市场 的平衡才确定本国利率和汇率水平。
长期内，资产市场平衡除要求三大市场平衡外， 还要求经常帐户处于平衡状态。
整理课件
２．资产组合模型的基本形式（看公式说话）
W M B eF
M m(i , i * ,W ), B b(i , i*,W ), F f (i, i*,W )
M 0, M 0, M 0
i
i * W
B 0, B 0, B 0 i i * W
F 0, F 0, F 0 i i * W
名词解释：平价 铸币平价 可贸易商品 PPP CIP 国际收支说 汇率决定的资产市场说
简答： P164 4，5 P185 1
计算：美国和瑞士的年利率分别是10%和4%，即 期汇率是CHF1=0.3864USD，则： （1）3个月远期汇率的理论值是多少？ （2）若3个月远期汇率报价为CHF1=0.3902USD， 则是否存在套利机会？若存在，怎样操作？
在这些市场中，国内外商品之间和资产之间有 一个替代程度的问题；在一国国内的各市场间，则 有一个受到冲击后进行调整的速度问题。由此，资 产市场说可以划分为：
整理课件
资产市场说的分类
汇率决定的资产市场分析
国内外资产之间是否具有完全替代性
是
否
货币论
国内各市场调整速度是否相同
资产组合模型
是
否
弹性价格模型
粘性价格模型
风险补贴为零 UIP成立
整理课件
风险补贴不为零 UIP不成立
金融的基础知识
金融的基础知识金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。
金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。
从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。
金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。
（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。
人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。
最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。
金融学是从经济学分化出来的、研究资金融通的学科。
传统的金融学研究领域大致有两个方向：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。
金融的特征：1. 金融是信用交易。
（1）信用经济学上的信用，是一种商品交易的形式，对应于现货交易（即时清结的交易）。
信用是金融的基础，金融最能体现信用的原则与特性。
在发达的商品经济中，信用已与货币流通融为一体。
（2）信用交易的应有特点a. 一方以对方偿还为条件，向对方先行移转商品（包括货币）的所有权，或者部分权能；b. 一方对商品所有权或其权能的先行移转与另一方的相对偿还之间，存在一定的时间差；c. 先行交付的一方需要承担一定的信用风险，信用交易的发生是基于给予对方信任。
2. 金融原则上必须以货币为对象。
3. 金融交易可以发生在各种经济成分之间。
金融基础知识试题(含答案)
金融基础知识一、单项选择题（选择正确答案填在括号内）1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C）A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说法正确：（B ）A．仍然保持原利率偿还贷款B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A）A．将有利于抑制通货膨胀B．将促使货币汇率的下降C．将不利于抑制通货膨胀4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B）A．中国人民银行调高贷款利率B．中国人民银行调高法定存款准备金率C．企业所得税率有所下降6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ）A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。
A. 层层控股制B. 一级法人制C.多级法人制D.股份制8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。
A.唐代B.宋代C.明代D.清代9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。
A.货币供应量B.控制通货膨胀C.信贷规模D.充分就业10．．世界主流的3种征信模式不包括。
（C）A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D）A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。
B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。
C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。
D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。
12．信用评级的基本原则？（B）A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(6)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析6一、单选题(共60题)1.期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。
如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为（）.A：基差风险B：匹配风险C：市场风险D：系统性风险【答案】：A【解析】：期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。
如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为基差风险。
2.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。
①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行A：①②③B：①②④C：②③④D：①③④【答案】：B【解析】：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。
存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。
其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。
中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。
3.关于基金费用，说法正确的是（）。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A：①③B：①④C：②③D：②④【答案】：C【解析】：考查基金的两大费用的会计核算，是否需要在基金资产中列支。
4.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（）。
①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A：①②③④B：①③④⑤C：②③④⑤D：①②③④⑤【答案】：D【解析】：考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。
金融学基础知识
⾦融学基础知识 ⾦融学是以融通货币和货币资⾦的经济活动为研究对象的学科。
那么你对⾦融学了解多少呢?以下是由店铺整理关于⾦融学知识的内容，希望⼤家喜欢! ⾦融学基础知识 ⼀、货币与货币制度 1、⽇常⽣活中的货币：钱;经济学中的货币：⼀般等价物(社会普遍接受的交易媒介)。
2、货币的职能：基本职能：流通⼿段、价值尺度，其他职能：价值储藏、⽀付⼿段。
3、货币制度：⼀个国家以法律形式规定的货币流通的组织形式(包括货币材料确定，货币单位确定，本位币、辅币铸造、发⾏、流通程序，⾦准备制度)。
⼆、信⽤和信⽤⼯具 1、信⽤是以偿还和付息为条件的借贷⾏为，私有制基础上产⽣。
由最初的⾼利贷演变为商业信⽤(基础)、银⾏信⽤(主要形式)。
2、信⽤⼯具是具有⼀定格式，并可载明债权债务关系的书⾯凭证。
(具有偿还性、流通性、安全性、收益性)(包括汇票、本票、⽀票、信⽤卡、信⽤证、可转让存单、股票、债券等)。
3、信⽤与经济关系主要由与⽣产、消费、分配关系组成。
三、利息与利息率1、利息：借贷资⾦的增额值。
利率：借贷期内所获的利息与本⾦的⽐率(分为单利和复利)。
2、利率的经济功能：通过影响货币流通、消费、储蓄、物价、投资、国际收⽀来发挥。
3、利率体系：⼀个经济运⾏机体中存在的各种利率之间相互关系的总和(由央⾏利率/商⾏利率、市场利率组成)。
4、利率结构：各种性质、期限、信⽤形式的利率的配合⽅式(包括风险结构、期限结构(体现于收益率曲线)、信⽤差别结构)。
5、影响利率⽔平的因素：借贷资⾦供求状况、平均利润率、经济周期、物价⽔平、经济政策。
四、⾦融与⾦融功能 1、⾦融是货币流通和信⽤活动以及与之相关的经济活动的总称(外延：投资领域、保险领域)。
2、⾦融学科(范畴分析、宏观分析、微观分析)。
3、⾦融体系分为以资本市场为主的市场主导型和以银⾏为主的银⾏主导型，由⾦融⼯具、⾦融市场、⾦融中介机构、有关规则组成，其中⾦融市场和⾦融中介机构合称⾦融部门。
金融基础知识(全新教材)
序言本书是按照人事部全国职称考试指导中心颁发的《经济员考试大纲》（金融部分）的要求，为满足今年经济员考试、金融工作人员的考试需要而编写的辅导材料，也可供对金融专业基础知识有兴趣的同志学习使用。
本书是由中国人民银行总行职称改革办公室会同中国工商银行总行、中国农业银行总行、中国建设银行总行、中国银行总行、中国人民保险总公司和交通银行的职称改革部门，组织有关专家编写的。
本书编写涉及的内容涵盖了政治经济学原理、宏观经济学、金融学、货币银行学、农村信用社基础知识、公司信贷、个人信贷、2009年A省农村信用社公开招聘工作人员考试《经济、金融》试卷等内容。
在本书的编写过程中，中国人民银行人事司、教育司、各原国有专业银行总行、保险总公司（现中国人寿PICC）人事部门的领导给予了大力支持、职改部门的同志为编写本书做了许多工作，在此表示衷心的感谢。
由于时间紧迫，本书编写过程中可能有不当之处，请读者指正。
中国人民银行职改办1991年6月17日第一章货币与货币制度第一节货币的起源一、货币起源于商品交换劳动二重性是指劳动分为具体劳动和抽象劳动，具体劳动产生的是使用价值，抽象劳动产生的是价值。
劳动价值理论是马克思主义政治经济学的基本理论基础例如：一个人生产一把椅子，椅子能够提供给人坐，这一点是使用价值；同时椅子可以拿去交换，因为做椅子花费了劳动时间，是具有价值的。
货币是商品生产和商品交换发展到一定阶段的产物。
商品的二属性及其相互关系由于商品时用来交换的劳动产品，所以具有使用价值和价值两种属性。
商品时二者的统一体，它们互为条件、互相依存但又相互矛盾。
原因是：商品是生产者生产某种商品，不是只为了满足自己对使用价值的需求，而是为了交换的目的。
而且商品生产者是通过让渡使用价值来实现价值的。
商品的两种属性的矛盾，是由生产商品的劳动二重性引起的。
二、价值形式的发展与货币的形成价值的表现形式价值形式价值形式的发展阶段（四个阶段）（一）简单价值形式是一种商品的价值偶然地由另外一种商品来表现的形式。
2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题6(答案解析)
2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.关于基金评价指标中的夏普指数，下列说法正确的有（）。
①夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力②夏普指数越大，表示基金绩效越好③夏普指数能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力④夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D本题解析：考查基金评价指标中的夏普指数的特征。
夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力，夏普指数越大，表示基金绩效越好。
和特雷诺指数不同的是，特雷诺指数只考虑系统风险，而夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。
因此，夏普指数还能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力。
2.根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。
Ⅰ．封闭式基金Ⅱ．开放式基金Ⅲ．契约型基金Ⅳ．公司型基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C本题解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
3.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金B.混合基金C.货币基金D.债券基金正确答案：C本题解析：对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。
4.按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.货币市场和资本市场D.交易所市场和场外交易市场正确答案：D本题解析：按照组织方式，可以将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场。
5.金融风险的特点包括（）。
Ⅰ.确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D本题解析：金融风险的特征包括：（1）隐蔽性。
（2）扩散性。
金融学基础知识
金融学基础知识随着世界经济的不断发展，金融领域也成为了人们关注的重要话题。
金融学是一门关于如何有效地筹集、利用和管理资金的学科，是经济学和会计学的重要分支之一。
本文将介绍一些金融学的基础知识，包括金融市场、金融机构、金融工具、风险管理等方面。
一、金融市场金融市场分为货币市场和资本市场两类。
货币市场是指短期贷款、短期债券和政府证券等金融工具的交易市场，其特点是流动性高、风险低、收益稳健。
资本市场则是指股票、债券等长期金融工具的交易市场，其特点是流动性相对较低，但收益率更高。
金融市场的主要参与者包括金融机构、企业、政府机构和个人投资者等。
在金融市场上，投资者可以通过股票、债券、证券等金融工具获得收益。
股票是企业向公众发行的所有权证券，股东作为企业的所有者可以享受公司利润和决策权。
债券则是企业或政府向公众发行的债务证券，投资者可以通过购买债券获得固定的利息收益。
证券是指股票、债券等金融工具的总称，投资者可以通过买卖证券获得资本收益。
二、金融机构金融机构是指在金融市场上的从业机构，包括商业银行、保险公司、证券公司等。
商业银行是最常见的金融机构之一，其主要业务包括储蓄、贷款、汇兑等服务。
保险公司则提供各类保险服务，包括寿险、车险、财产险等。
证券公司则主要从事证券交易和投资银行服务。
金融机构还可以通过金融创新等方式提供与金融市场有关的新产品和服务。
例如，信托机构是指提供信托服务的金融机构，通过信托产品来满足投资者不同需求。
互联网金融则是利用互联网技术进行金融活动的领域，如网络支付、网上理财等。
三、金融工具金融工具是衡量金融市场价值和风险的重要工具，也是投资者获取收益的方式。
除了股票、债券、证券等常见的金融工具之外，还有期货、期权、外汇等金融工具。
期货是指按照约定的价格和日期，在未来某个特定的时间点购买或卖出某种货物的合约。
期权则是指获得在指定日期前以约定的价格买入或卖出某种资产的权利，而非义务。
外汇则是指不同国家的货币在国际市场上的交易。
金融学基础知识
金融学基础知识引言金融学是研究资金在时间和空间中的配置和运用的学科。
它关注货币、资金流动、风险管理和投资等方面的问题。
对于从事金融领域的人员来说，了解金融学基础知识是非常重要的。
本文将介绍金融学的基础知识，并提供一些相关的信息和资源。
1. 金融市场1.1 金融市场的概念金融市场是指资金供求双方进行交易的场所，是实现资金流动的重要平台。
金融市场分为货币市场和资本市场两大类。
1.2 货币市场货币市场是指短期资金（一年以内）融通和交换的市场。
它包括银行间市场、票据市场、同业拆借市场等。
货币市场的特点是流动性强、风险低、交易规模大。
1.3 资本市场资本市场是指长期资金融通和交换的市场。
它包括证券市场和期货市场。
证券市场分为股票市场和债券市场，期货市场主要交易期货合约。
资本市场的特点是流动性相对较差、风险较高、交易规模大。
2. 金融产品2.1 金融产品的概念金融产品是指可以用于融通资金和满足风险管理需求的产品。
常见的金融产品包括存款、贷款、债券、股票、期货合约等。
2.2 存款存款是指个人或机构将闲置资金存入银行，由银行承诺以一定利率偿还的金融产品。
存款的种类主要包括活期存款和定期存款。
2.3 贷款贷款是指银行或其他金融机构向个人或企业提供资金的行为。
贷款的种类有个人贷款和企业贷款等。
2.4 债券债券是指债务人发行给债权人的一种借贷工具。
债券的种类包括公司债券、政府债券和地方政府债券等。
2.5 股票股票是指公司为募集资金而发行给投资者的一种权益凭证。
持有股票即意味着持有该公司一部分的所有权。
2.6 期货合约期货合约是指在一定日期以一定价格买卖某种标的资产的合同。
期货合约包括商品期货和金融期货两大类。
3. 金融风险管理3.1 风险的概念风险是指不确定的事件或情况对个人或企业产生不利影响的可能性。
3.2 风险管理的目标风险管理旨在通过各种措施和手段，降低或避免潜在的风险对个人或企业的影响。
3.3 风险管理的方法风险管理的方法包括风险识别、风险评估、风险控制和风险转移等。
金融学基础知识
金融学基础知识金融学是研究资金在时间和空间上的配置和流动的学科，是现代经济学的重要分支之一。
它主要研究资金的获取、投资、管理和风险控制等方面的问题，是现代经济活动中不可或缺的一部分。
本文将从金融学的基础知识入手，介绍金融学的相关概念和理论。
一、金融市场金融市场是指各种金融工具交易的场所，包括股票市场、债券市场、货币市场、外汇市场等。
金融市场的主要功能是提供融资和投资机会，促进资源的配置和流动。
在金融市场中，投资者可以通过买卖金融工具来获取收益，而发行者则可以通过发行金融工具来筹集资金。
二、金融工具金融工具是指用于融资和投资的各种金融产品，包括股票、债券、期货、期权、外汇等。
不同的金融工具具有不同的特点和风险，投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的金融工具。
1.股票股票是指公司向公众发行的所有权证书，代表着股东对公司的所有权和权益。
持有股票的投资者可以享受公司分红和股价上涨带来的收益，但也面临着股价下跌和公司经营不善等风险。
2.债券债券是指借款人向债权人发行的债务凭证，代表着借款人对债权人的债务承诺。
持有债券的投资者可以获得固定的利息收益，但也面临着债券违约和通货膨胀等风险。
3.期货期货是指在期货交易所上交易的标准化合约，代表着买方和卖方在未来某个时间点以约定价格交割一定数量的标的物。
期货交易可以用于套期保值和投机，但也面临着价格波动和杠杆风险等风险。
4.期权期权是指买方在支付一定费用后获得的权利，代表着在未来某个时间点以约定价格买入或卖出一定数量的标的物的权利。
期权交易可以用于套期保值和投机，但也面临着时间价值和波动率风险等风险。
5.外汇外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，外汇交易是指在外汇市场上进行的货币买卖交易。
外汇交易可以用于套期保值和投机，但也面临着汇率波动和政治风险等风险。
三、金融风险金融风险是指在金融活动中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。
2021证券从业考试之金融市场基础知识章节高频考点汇总第六章第一节(内部资料,勿外传)
第1题【单选】收藏基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行第2题【单选】收藏1993年首只（）在美国发行。
第3题【单选】收藏封闭式基金的存续期应在（）以上。
收藏第5题【单选】收藏与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）。
第6题【单选】收藏以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
第7题【单选】收藏第8题【单选】收藏我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
第9题【单选】收藏采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。
第10题【单选】收藏契约型基金通过发行基金份额筹集的资金属于（）。
第11题【单选】收藏我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
第12题【单选】收藏公司型基金依据（）设立并营运。
第13题【单选】收藏第14题【单选】收藏下列基金类型中投资风险最低的是（）。
第15题【单选】收藏关于保本基金，以下描述正确的是（）。
第16题【单选】收藏在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债收藏第18题【单选】收藏以科学的投资组合降低风险是证券投资基金（）的特点。
第19题【单选】收藏证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。
第20题【单选】收藏第21题【单选】收藏购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。
第22题【单选】收藏交易所交易基金的英文被称为（）。
第23题【单选】收藏封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。
第24题【单选】收藏开放式基金的交易价格主要取决于（）。
第25题【单选】收藏ETF的申购和赎回在_____进行，市场交易在_____进行。
（）第26题【单选】收藏第27题【单选】收藏关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
第28题【单选】收藏一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。
第29题【单选】收藏资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。
(金融基础知识)课纲
（金融基础知识）课程大纲
【培训对象】银行新员工
【培训时间】一天（6小时）
【培训内容】
第一部分、金融基础知识
一、金融的基本范畴
1、金融涵义的理解
2、金融范畴的理解
3、金融范畴的形成和发展
4、金融领域覆盖范围
5、金融运行系统
二、金融运行基本要素
通过对货币、利率、金融工具的讲解分析让学员理解金融运行基本要素
三、金融市场基础知识
1、金融市场的概念及主体
2、金融市场的类型
3、金融市场的功能
4、金融市场的趋势
第二部分、金融体系及交易工具
学习要点
1.金融体系的构成
2.金融体系的功能
3.金融中介机构
4.金融体系的管理
重点为题：
1.商业银行的类型及职能
2.中国的金融体系
学员要了解和掌握
第三部分、商业银行经营简介
重点问题：
一．掌握商业银行的经营原则
安全性、流动性、盈利性之间的相互关系二．了解商业银行的三大业务
1．商业银行的负债业务
2．商业银行的资产业务
3．中间业务及表外业务
第四部分、个人金融与公司金融
一、个人金融
1、个人结算业务
2、代理业务
3、个人外汇中间业务
4、电子银行业务
5、银行卡业务
6、个人消费信贷业务
7、个人理财业务
二、公司金融
1、单位存款账户管理
2、单位人民币存款
3、人民币支付系统及工具
4、利率政策
5、单位贷款业务
这一部分的学习让学员了解熟悉银行对私、对公基本业务产品及业务处理的相关规定和风险的防范。
大纲编制：瞿老师
2018/6/26。
《金融基础知识》答案
金融基础知识第1次平时作业一、名词解释1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。
2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。
3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。
5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。
6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。
需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。
7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。
8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。
换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。
9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。
10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。
二、单项选择题1．货币资金的融通，一般指货币流通及（）有关的一切活动。
《金融基础》教学教案(全)
《金融基础》教学教案(一)一、教学目标1. 让学生了解金融的定义、功能和基本范畴。
2. 让学生掌握金融市场的分类、功能和运作机制。
3. 让学生了解金融工具的种类和特点。
二、教学重点1. 金融的定义和功能。
2. 金融市场的分类和运作机制。
3. 金融工具的种类和特点。
三、教学难点1. 金融市场的分类和运作机制。
2. 金融工具的定价和风险管理。
四、教学准备1. 教材：《金融基础》2. 课件：金融概念、金融市场、金融工具等。
3. 教学案例：金融市场案例、金融工具案例等。
五、教学过程1. 导入：通过引入金融概念，引发学生对金融的兴趣。
2. 讲解：讲解金融的定义、功能和基本范畴，引导学生理解金融的重要性。
3. 案例分析：分析金融市场和金融工具的案例，让学生了解金融市场的分类、功能和运作机制，以及金融工具的种类和特点。
4. 课堂讨论：让学生分组讨论金融市场的作用和金融工具的选择，分享讨论成果。
5. 总结：总结本节课的重点内容，强调金融市场和金融工具在实际生活中的应用。
6. 作业布置：布置相关金融市场和金融工具的练习题，巩固所学知识。
七、教学反思在课后对教学效果进行反思，看是否达到了教学目标，学生是否掌握了金融市场和金融工具的知识，以及是否有需要改进的地方。
《金融基础》教学教案(六)六、教学目标1. 让学生理解金融机构的类型和功能。
2. 让学生掌握金融体系的构成及其作用。
3. 让学生了解金融监管的意义和方式。
七、教学重点1. 金融机构的类型和功能。
2. 金融体系的构成和作用。
3. 金融监管的意义和方式。
八、教学难点1. 金融机构的业务运作。
2. 金融体系的中枢作用。
3. 金融监管的实践操作。
九、教学准备1. 教材：《金融基础》2. 课件：金融机构、金融体系、金融监管等。
3. 教学案例：金融机构运作案例、金融监管案例等。
十、教学过程1. 导入：通过引入金融机构的概念，引发学生对金融体系的兴趣。
2. 讲解：讲解金融机构的类型、功能，以及金融体系的构成和作用，引导学生理解金融体系的重要性。
江苏开放大学 行政管理 大二 金融基础知识 单元自测题六
江苏开放大学金融基础知识单元自测题六及答案学号： ************* *名：***课程名称：中央银行与货币政策完成时间： 2019.1.第 6 次任务共 6 次任务一、单选题1、世界上大多数的中央银行采用（）。
A、单一型B、复合型C、准中央银行型D、跨国型正确答案：A2、中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（）。
A、国库存款B、团体存款C、企业存款D、个人存款正确答案：A3、我国目前实行的中央银行体制属于（）。
A、单一中央银行制B、复合中央银行制C、跨国中央银行制D、准中央银行制正确答案：A4、垄断货币发行权，是央行作为（）的职能的体现。
A、银行的银行B、国家的银行C、监管的银行D、发行的银行正确答案：D5、我国唯一合法的货币发行机构是（）A、中国人民银行B、银监会C、进出口银行D、光大银行正确答案：A6、全国资金的清算中心为（）。
A、银监会B、保监会C、外汇储备局D、中央银行正确答案：D7、通常失业率中所指的失业人数是指（）的人数。
A、摩擦失业B、非自愿失业C、自愿失业D、三者均是正确答案：B8、直接调控机制主要使用（）来实现。
A、利率手段B、汇率手段C、准备金手段D、行政干预正确答案：D9、以下（）不是选择性货币政策工具。
A、公开市场政策B、证券市场信用控制C、消费信用控制D、不动产信用控制正确答案：A10、中央银行负责制定并执行国家的（）。
A、经济政策B、货币政策C、外贸政策D、产业政策正确答案：B11、中央银行在经济衰退时，（）法定准备金率。
A、调高B、降低C、不改变D、取消正确答案：B12、我国货币政策的制定者和执行者主要是（）A、国务院B、中国人民银行C、国家政策性银行D、国有商业银行正确答案：B13、中央银行在二级市场上购买国库券，使货币供应量（）A、减少B、增加C、紧缩D、不变正确答案：B二、判断题14、再贴现和再贷款是中央银行主要的负债项目。
（）A、正确B、错误正确答案：B15、央行经营证券买卖业务的目的在于盈利。
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金融学基础知识(6)
利率的决定
(一)利率决定理论
1. 马克思的利率决定观
–利率取决于平均利润率，介于零和平均利润率之间
–利率的高低取决于总利润在贷款人和借款人之间的分割比例
–利率具有三个特点：长期内平均利润率处于下降趋势，影响利率出现相同的趋势;利润率下降缓慢，利率比较稳定
2.西方经济学利率决定理论观点
–实际利率理论：强调非货币实际因素，如生产率与节约对利率的决定作用
–凯恩斯的货币供求均衡理论：利率决定于货币供求，货币需求量基本取决于人们的流动性偏好
–罗宾逊、俄林的可贷资金论：利率由储蓄、投资、货币供求变化等因素综合决定的：–借贷资金需求DL=I+⊿MD ;
–借贷资金供给SL=S+ ⊿MS ;
–均衡利率条件：I+⊿MD = S+ ⊿MS
•新古典综合学派的利率决定论：均衡利率水平是由商品市场货币市场同时实现均衡的条件决定的
–风险因素：
通货膨胀风险、违约风险、流动性风险、期限风险
–政策因素：
货币政策(三大工具);财政政策;汇率政策
–制度因素：利率管制程度
4.我国利率市场化
–先外币后本币
–先贷款后存款
–先长期后短期
利率的作用
(一)利率的基本功能
•中介功能：经济主体
•分配功能：政府
•调节功能：中央银行
•动力功能：企业、个人
•控制功能：中央银行
(二)利率发挥作用的环境条件
1.制约利率发挥作用的因素
–利率管制，作用力大，可控性强
–授信限量，造成信贷资金供求矛盾激化，阻碍利率机制发挥作用，扭曲利率结构和层次
–市场开放程度，资金流动的自由度受到限制，市场被分割，利率体系之间失去联系，缺乏弹性，作用的发挥就有了局限性
–利率弹性，弹性大则作用明显，反之则作用微弱
(三)利率的作用
1.利率在宏观经济活动中的作用
–调节社会资本的供给
–调节投资规模与结构
–调节社会总供求，影响储蓄与消费行为(替代效应和收入效应)
2.利率在微观经济活动中的作用
–促进企业加强核算，提高经济效益
–诱发和引导人们的储蓄行为
“金融学”一般定义为“研究如何在不确定条件下在时
间跨度上分配稀缺资源的一门学科，也是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科”。
在经济生活中，信用和货币流通处于不可分割状态，把信用和货币流通紧密联系在一起，研究它们本身的运动规律和它们在经济生活中的地位、作用，以及它们与其他经济范畴的相互制约关系，是金融学的基本内容。
金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。
金融学主要学习方向有政治经济学、货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。
金融学在古代不是独立的学科。
如在中国，一些金融理论观点散见在论述“财货”问题的各种典籍中。
它做为一门独立的学科，最早形成于西方，叫“货币银行学”。
近代中国的金融学，是从西方介绍来的，有从古典经济学直到现代经济学的各派货币银行学说。
20世纪50年代末期以后，“货币信用学”的名称逐渐被
广泛采用。
这时，开始注意对资本主义和社会主义两种社会制度下的金融问题进行综合分析，并结合中国实际提出了一些理论问题加以探讨，如：人民币的性质问题，货币流通规律问题，社会主义银行的作用问题，财政收支、信贷收支和物资供求平衡问题，等等。
不过，总的说，在这期间，金融学没有受到重视。
自20世纪70年代末以来，中国的金融学建设进入了新阶段，一方面结合实际重新研究和阐明马克思主义的金融学说，另一方面则扭转了完全排斥西方当代金融学的倾向，并展开了对它们的研究和评价；同时，随着经济生活中金融活动作用的日益增强，金融学科受到了广泛的重视；这就为以中国实际为背景的金融学创造了迅速发展的有利条件。
金融学研究的内容极其丰富。
它不仅限于金融理论方面的研究，还包括金融史、金融学说史、当代东西方各派金融学说，以及对各国金融体制、金融政策的分别研究和比较研究，信托、保险等理论也在金融学的研究范围内。
在金融理论方面主要研究课题有：货币的本质、职能及其在经济中的地位和作用；信用的形式、银行的职能以及它们在经济中的地位和作用；利息的性质和作用；在现代银行信用基础上组织起来的货币流通的特点和规律；通过货币对经济生活进行宏观控制的理论等等。