2021年中国银保监会湖北监管局辖内银行业保险业金融机构案防知识考试

2021年中国银保监会湖北监管局辖内银行业保险业金融机构
案防知识考试
一．单选题（每题2分共30分）
1、银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》正式施行时间为（）。

* [单选题] *
A、2020年6月1日
B、2020年7月1日(正确答案)
C、2020年8月1日
D、2020年9月1日
2、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。

* [单选题] *
A、民事犯罪
B、经济犯罪
C、刑事犯罪(正确答案)
D、职务犯罪
3、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。

* [单选题] *
A、业内案件(正确答案)
B、业外案件
C、重大案件
D、案件风险事件
4、案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

* [单选题] *
A、1
B、3(正确答案)
C、5
D、7
5、银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送:一是涉案金额等值（）人民币以上的;二是涉及银行客户（）人以上，或者银行卡（）张以上的;三是犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。

* [单选题] *
A、一百万，50,50
B、一百万，20,20(正确答案)
C、一千万，50,50
D、一千万，20,20
6、对符合《银行保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。

* [单选题] *
A、12
B、18
C、24(正确答案)
D、48
7、对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，应当及时报送（）。

* [单选题] *
A、案件确认报告
B、案件风险事件报告
C、案件确认报告续报
D、案件撤销报告(正确答案)
8、2020年（）前已确认的银行保险机构案件，按照确认案件时所适用的案件管理制度予以处置并审结。

* [单选题] *
A、7月1日(正确答案)
B、8月1日
C、9月1日
D、10月1日
9、案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

* [单选题] *
A、三个月
B、四个月
C、六个月
D、十二个月(正确答案)
10、不能按期报送机构调查报告的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（）。

* [单选题] *
A、3个月(正确答案)
B、4个月
C、5个月
D、6个月
11、撤销案件和案件风险事件应严格按照《办法》在案件信息管理系统中提交撤销报告。

公安、司法、监察机关出具相关证明材料的，（） * [单选题] *
A、一并上传(正确答案)
B、可以不传
C、视情况上传
D、不可上传
12、银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由其（）担任。

* [单选题] *
A、本机构负责人
B、本机构主要负责人
C、上级机构负责人(正确答案)
D、上级机构主要负责人
13、事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。

* [单选题] *
A、3
B、4
C、5(正确答案)
D、6
14、银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。

* [单选题] *
A、6
B、7
C、8(正确答案)
D、9
15、有迟报、瞒报案件信息情形的，涉案银行保险机构应在（）中作出说明。

* [单选题] *
A、案件信息报告(正确答案)
B、案件信息续报
C、案件调查报告
D、案件审结报告
二．多选题（每题2分共30分）
1、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》坚持（）原则。

* *
A、机构为主(正确答案)
B、属地监管(正确答案)
C、分级负责(正确答案)
D、分类查处(正确答案)
2、下列情形属于重大案件的是（）。

* *
A、银行机构案件涉案金额等值人民币五千万元以上
B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发保险法人机构总资产百分之十以上(正确答案)
C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响(正确答案)
D、银保监会及其派出所机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)
3、案件内部问责方式（）。

* *
A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分(正确答案)
B、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理(正确答案)
C、质询、通报批评等重点督导
D、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他方式(正确答案)
4、有以下情形之一的，银行保险机构可以免于追究案件责任人员的责任（） * *
A、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不
采取紧急避险措施可能造成的损害的(正确答案)
B、受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施
C、认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的
D、违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的(正确答案)
E、其他可以免责的情形(正确答案)
5、不属于自查发现案件的是（） * *
A、外部举报(正确答案)
B、外部信访(正确答案)
C、外部投诉(正确答案)
D、第三方机构审计(正确答案)
6、银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构（）人员进行责任认定,根据责任认定情况进行问责。

* *
A、相关条线部门责任人(正确答案)
B、机构分管责任人(正确答案)
C、机构主要负责人(正确答案)
D、其他案件责任人(正确答案)
7、案件调查工作包括（） * *
A、对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案(正确答案)
B、最大限度保全资产，依法维护消费者权益(正确答案)
C、做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常秩序(正确答案)
D、积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件(正确答案)
E、查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结案发原因，查找内控管理存在的问题(正确答案)
F、对自查发现的案件，提出意见和理由(正确答案)
8、银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担（） * *
A、开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告(正确答案)
B、对案件责任人进行责任认定并开展内部问责(正确答案)
C、排查并整改内部管理漏洞(正确答案)
D、及时向地方政府报告重大案件情况(正确答案)
E、对重大案件实施现场或非现场督导
9、发生重大案件的，银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构相关（）等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。

* *
A、条线部门负责人(正确答案)
B、机构分管负责人(正确答案)
C、机构主要负责人(正确答案)
D、内控部门负责人
10、撤销案件和案件风险事件，不得仅以（）等理由撤销案件。

* *
A、机构未发生资金损失(正确答案)
B、员工个人行为(正确答案)
C、涉案员工个人行为(正确答案)
D、客户未发生资金损失(正确答案)
11、有下列情形之一的，应依法对涉案机构和案件责任人员从轻或减轻处罚:（）* *
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的(正确答案)
B、受他人胁迫有违法行为的(正确答案)
C、配合行政机关查处违法行为有立功表现的(正确答案)
D、其他依法从轻或者减轻行政处罚的情形(正确答案)
12、业内案件处置工作包括（）等。

* *
A、机构调查(正确答案)
B、监管督查(正确答案)
C、机构内部问责(正确答案)
D、行政处罚(正确答案)
E、案件审结(正确答案)
13、案件处置过程中，（）等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。

* *
A、案件性质(正确答案)
B、案件分类(正确答案)
C、涉案金额(正确答案)
D、涉案机构(正确答案)
E、涉案人员(正确答案)
14、银行保险机构应针对案件（） * *
A、制定整改方案(正确答案)
B、建立整改台账(正确答案)
C、明确整改措施(正确答案)
D、确定整改期限(正确答案)
E、落实整改责任(正确答案)
15、有下列情形之一的，银行保险机构可以对案件责任人员从轻或减轻问责:（）* *
A、认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的(正确答案)
B、符合第二十七条规定自查发现的案件的(正确答案)
C、积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的(正确答案)
D、受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的(正确答案)
E、其他可以从轻、减轻问责的情形(正确答案)
三．判断题（每题2分共40分）
1、银行保险法人机构应当制定与本机构资产规模和业务复杂程度相适应的内部责任追究制度，报送银保监会案件管理部门或属地派出机构。

[填空题]
_________________________________
* [判断题] *
对(正确答案)
错
2、案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，不能予以撤销，应再观察半年。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
3、银行保险机构应于案件确认后四个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。

不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
4、案件内部问责包括方式包括:警告、记过、记大过、撤职共四项。

* [判断题] *对
错(正确答案)
5、内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
6、内部问责方案应当按照监管权限与银保监会案件管理部门或派出机构沟通。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
7、银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，银行保险机构应做出内部问责，并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
8、银行保险机构从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原任职银行保险机构工作期间作案的，现任职机构应以案件信息确认报告形式报送。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
9、银行保险机构分支机构发生重大案件的，由法人总部牵头组织开展问责工作。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
10、对于业外案件，参照业内案件进行机构调查和案件审结，必要时银保监局将督导银行保险机构进行内部问责，开展行政处罚。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
11、银行保险机构从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原任职银行保险机构工作期间作案的，现任职机构应以案件形式报送。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
12、银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息案件，均应作为业外案件报送。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
13、一家银行保险机构发生多起案件，且案件之间无关联关系的，应分别报送案件信息。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
14、一起案件涉及多家银行保险机构的，应准确摸清案件性质、涉案金额等，判断相关机构涉及情形是否构成案件，由涉案银行保险机构分别报送案件信息。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
15、客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇(存)入资金的电信网络新型违法案件，作为业外案件报送。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
16、对于已撤销的案件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，应当依法查处。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
17、内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员可以参与具体问责工作。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
18、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件管理。

* [判断题] *
对
错(正确答案)
19、案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。

* [判断题] *
对(正确答案)
错
20、银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。

* [判断题] *
对(正确答案)
错。