学习_国际结算业务系列培训福费廷业务0

福费廷业务背景介绍
三、福费廷的前景
我国出口贸易快速增长，为福费廷业 务发展提供广阔的市场空间。
我国贸易经营主体结构向中小企业转 变，丰富了福费廷业务的客户基础。
福费廷业务背景介绍
三、福费廷的前景
公司客户规避风险意识不断提高，对 流动性和财务管理的要求日益增强， 推动福费廷业务发展。
人民币升值预期不断增加，公司客户 规避汇率风险的需求增强。
福费廷业务办理流程
4、总行押汇部审核业务资料，处理福费廷 入账手续。
5、押汇处收到入账通知后，填写福费廷买 入通知书，通知客户入账。
福费廷产品简介
福费廷业务背景介绍 福费廷办理流程 福费廷业务的特点 利率、收费和计息天数 办理的条件和风险控制 福费廷申请和款项发放
福费廷业务的特点
福费廷业务背景介绍
一、福费廷的定义
福费廷业务是指银行应信用证项 下受益人的要求，无追索权的买入 开证行或保兑行加押承兑后的远期 信用证项下单据。一般分为直接包 买和转卖两种。
福费廷业务背景介绍
二、福费廷的起源和发展
福费廷起源于二战后，并在50-60年代 迅速发展。 70年代开始，一些发展中 国家开始使用福费廷。
买断融资 有效规避国家、利率、汇率风险、买
方信 用风险 无需占用出口商在银行的授信额度
福费廷业务的特点
二、对出口商的好处
提前结汇、退税、办理核销 融资期限灵活，可在收到开证行加押
承兑电后根据需要向银行申请融资。 业务范围可扩大至高风险贸易地区，
增加贸易机会
福费廷业务的特点
XIB
6.加押承兑
3.开立信用证 5.寄单至开证 行
进口商
证 申 请 开 立 信 用
进口商的银 行
福费廷业务办理流程
1、提供办理福费廷业务的基本信息，向 总行押汇部询价。
2、根据总行押汇部的回复，向客户报价 ，并签订福费廷合约。
3、押汇处人员审核客户提交的合约、福 费廷申请书、福费廷让渡协议，并填写 福费廷审批表和审批单，通过单证中心 提交总行押汇部。
Байду номын сангаас
三、与出口押汇的比
较
买断性融资
福费廷 是
占用客户额度
否
开证行资信审核
是
开证行承兑后办理
是
业务合约
是
融资款项可否核销
是
出口押汇 否 是 是
根据单据情况而定 仅押汇额度需签约 否（收款后核销）
可否美化报表 最低收费 业务金额
融资期限
是 有 一般单据金额USD10万 左右 一般适用中长期单据
否（体现为短期贷款） 否
国际结算业务系列培训 福费廷产品
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福费廷产品简介
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或承担到期付款责任。 明确的承兑/承付金额。 明确的到期日。
受 单据经开证行或保兑行加押承兑
办理的条件和风险控 二制、风险控制
行使追索权时对客户的有效掌控 合格的承兑电 承兑后拒付纠纷的处理 开证行支付受制裁影响 未及时索偿造成损失
办理的条件和风险控 二制、风险控制
合格的承兑电应包括以下要点： 加押形式，且密押相符。 开证行/指定行自身名义接受单据；
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2.
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福费廷业务办理流程
出口商
1.订立合同，以远期信用证 结算
交 单
约
询账 价 、 报 价 、 签
申 请 、 让 渡 、 入
出口商的银 行
一、对出口方银行的好处
无需占用工商客户授信额度, 可开 发和扩大客户群
通过一揽子产品服务，更好地稳固 现有客户
福费廷业务的特点
一、对出口方银行的好处
对相关业务的带动作用
通过金融机构间合作, 利用合作伙 伴的全球网络优势, 更好地满足出 口商在全球贸易中的融资需求
福费廷业务的特点
二、对出口商的好处
无金额要求
无融资期限要求，一般控 制在1年以内
福费廷产品简介
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利率、收费和计息天 数一、决定利率的因素：
外汇资金市场价格 汇票期限的长短 开证行的资信情况 开证行所在国家或地区的风险
目前，福费廷已成为广泛运用的贸易 融资产品。据估计，目前全球福费廷 市场的业务余额达600-750亿美元，每 年新增业务量达到300亿美元。
福费廷业务背景介绍
二、福费廷的起源和发展
中国企业的海外应收帐款余额1000亿 美元，每年增长150亿美元。
适应国际结算方式的发展，完全基于 企业信用的福费廷业务逐渐增多。
利率、收费和计息天 数二、费用：
除福费廷利息之外，每笔业务需 收取固定的银行费用,主要用于支付 各类国外银行费用，例如，不符费、 电费，如果有特别的罚金，还需要 加收。
利率、收费和计息天 三数、计息天数：
计息天数=承兑到期日-贴现日期+宽限 期
宽限期是指预估的开证行或付款行付款所需的天数， 一 般为3-5个银行工作日，如计算宽限期时恰逢开证行或 付款行或清算行所在国家假日，则相应进行顺延。
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办理的条件和风险控 一制、办理福费廷的条件
债权真实、合法、有效 信用证类型一般为自由议付/承兑，
或指定我行议付、承兑或延期付款 开证行、开证行所在国家风险可接