2024年最新国开电大《个人理财》形考任务参考题库

2024年最新国开电大《个人理财》形考任务
参考题库
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.行为税不包括：（）
A.车船使用税
B.印花税
C.个人所得税
D.城市维护建设税
2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表
B.未来现金流量报表
C.资产负债表
D.现金流量表
4.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权
B.受益权
C.债务
D.债权
5.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化
B.财富管理和风险管理
C.减轻税收负担
D.保障退休后的生活
6.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）
A.5%
B.7%
C.10%
D.15%
7.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品
B.本金、收益、安全性高
C.投资期短，资金赎回灵活
D.常被作为定期存款的替代品
8.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%
B.10%
C.15%
D.20%
9.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置
B.增加外汇配置
C.增加股票配置
D.增加存款配置
10.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。

A.货币市场工具
B.固定收益的资本市场工具
C.权益证券工具
D.衍生工具
11.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元
A.88.15
B.88.35
C.87.25
D.89.25
12.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金
B.雇员退休金
C.企业补充退休金
D.个人自愿投商业保险
13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票
B.浮动利率资产
C.固定利率资产
D.外汇
14.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品
B.提供财务分析与规划服务
C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
15.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
16.下列几组投资产品中流动性最差的是（）
A.收藏品、房地产、黄金
B.股票、活期存款、债券
C.基金、股票、债券
D.外汇、股票、基金
17.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）
A.T型
B.倒T型
C.阳线
D.阴线
18.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）
A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
19.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的
回报率也最高。

A.货币市场工具
B.固定收益的资本市场工具
C.权益证券工具
D.衍生工具
20.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期
B.家庭衰老期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
二、多选题(15题)
21.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
22.证券理财产品税收筹划方式包括：（）
A.所得再投资筹划
B.投资国债
C.转化所得方式
D.股票期权
23.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭建立期
D.家庭形成期
E.家庭衰老期
24.基金的当事人包括()。

A.证券交易所
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.证监会
25.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）
A.注册教育课程
B.教育豁免申请
C.学校教育
D.证书评估
26.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）
A.流通性差
B.变现性差
C.环境风险
D.艺术品保管有一定的难度
27.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房
B.利用贷款额度
C.短期定期存款
D.货币市场基金
E.活期存款
28.艺术品投资主体的特点包括：（）
A.资金充沛，熟悉市场情况
B.范围广、层次多，适合大众投资者
C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高
D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者
29.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）
A.大师作品具体较高的收藏价值
B.作品必须有鲜明的独特的风格
C.作品必须有高难度的技巧
D.投资画作须有精品意识
30.黄金有三种基本价格:（）
A.现货价格
B.生产价格
C.市场价格
D.官方价格
31.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险
B.低收益
C.低风险
D.交易量大
E.收入免税
32.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）
A.认购费
B.申购费
C.赎回手续费
D.管理费
33.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?（）
A.外汇
B.投资基金
C.信托产品
D.国债
34.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）
A.法律依据不同
B.法人资格不同
C.投资者的地位不同
D.融资渠道不同
35.债券按实物形态区分为哪几种?（）
A.实物券
B.公司债券
C.凭证式债券
D.记账式债券
三、判断题(5题)
36.个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。

（）
A.正确
B.错误
37.市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。

()
A.正确
B.错误
38.所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。

（）
A.正确
B.错误
39.出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。

()
A.正确
B.错误
40.委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。

（）
A.正确
B.错误
四、计算题(2题)
41.赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%，问她应在银行存入多少钱?
42.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少?
五、简答题(1题)
43.请谈谈基金理财的策略。

参考答案
1.C
2.B
3.D
4.A
5.A
6.B
7.D
8.B
9.D
10.A
11.B
12.B
13.A
14.B
15.A
16.A
17.B
18.B
19.D
20.D
21.ABCD
22.ABCD
23.ABDE
24.BCD
25.ABD
26.ABD
27.BCDE
28.BCD
29.BCD
30.BCD
31.BCD
32.ABCD
33.BCD
34.ABCD
35.ACD
36.B
37.A
38.A
39.A
40.B
41.已知：FV=20000，i=3%，t=5PV＝FV／（1+i）t=17252.18元
42.应纳个人所得税税额＝个人当月取得的全年一次性奖金×适用税率－速算扣除数30000÷12=2500适用税率为15%，速算扣除数125周先生年终奖应纳税＝30000×15%－125＝4375（元）
43.证券投资基金理财的策略（1）构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：①明确构建基金组合的目的②坚持以基本面为投资参考③避免不必要的重复，以达到分散风险的目的④降低费用⑤养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合①基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，
或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。

②当相对于同类基金表现欠佳时。

③市场趋势将转入空头。

④达到设定的获利点或止损点。

⑤投资目标将要发生改变时。