理财规划师之三级理财规划师练习题包括详细解答

理财规划师之三级理财规划师练习题
包括详细解答
单选题（共20题）
1. 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背( )。

A.理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人的利益
B.理财规划师由于主观故意而导致错误
C.理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律
D.理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂
【答案】 B
2. 连续竞价时，某只股票的买人申报价格为15元，市场即时的最低卖出申报价格为14.98元，则成交价格为()。

A.15元
B.14.98元
C.14.99元
D.不能成交
【答案】 B
3. 下列关于无记名股票阐述不正确的是()。

A.无记名股票转让相对简便
B.无记名股票安全性较差
C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资
D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资
【答案】 C
4. 下列关于兄弟姐妹的说法中不正确的是()。

A.兄弟姐妹是旁系血亲
B.在一定条件下，兄弟姐妹相互负有法定的扶养义务
C.兄弟姐妹互为第二顺序法定继承人
D.尽了主要扶养义务的兄弟姐妹作为第一顺序继承人
【答案】 D
5. 财产保险中的海上保险中对保险利益时效的特殊规定是( )。

A.只要求在合同订立时存在保险利益
B.只要求在合同终止时存在保险利益
C.要求从合同订立到合同终止始终存在保险利益
D.无时效规定
【答案】 B
6. 关于各种投资工具面临的风险，下列说法不正确的是()。

A.投资债券的实际收益率公式为：实际收益率=名义收益率+通货膨胀率
B.当个人急于将手中的债券转让出去时，有时不得不在价格上折价销售，或者是支付一定的佣金时，就面临着流动性风险
C.对于普通家庭来说，经常面临的利率风险是借款利息成本增加和由于利率变动引起的证券价格的波动
D.价格变动风险是指债券市场价格变化带来损失的可能性
【答案】 A
7. 按照合同经济性质分类，保险合同的种类包括()。

A.补偿性保险合同和给付性保险合同
B.定值保险合同和不定值保险合同
C.单一风险合同、综合风险合同和一切险合同
D.足额保险合同、不足额保险合同和超额保险合同
【答案】 A
8. 基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，原因不包括()。

A.依赖投资企业经营业绩
B.依赖经济环境
C.不容易变现
D.受利率影响
【答案】 C
9. 小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过()
A.20年
B.25年
C.30年
D.房屋剩余使用寿命
【答案】 C
10. 在新加坡上市、内地注册的外资股是()。

A.B股
B.A股
C.N股
D.S股
【答案】 D
11. 下列不属于印花税关于购销合同列举范围的是()。

A.预购合同
B.采煤单位和用煤单位间的供应合同
C.易货合同
D.电网与用户之间签订的供用电合同
【答案】 D
12. 下列不属于我国债券流通市场的是()。

A.沪深证券交易所市场
B.银行间交易市场
C.证券公司间交易市场
D.柜台交易市场
【答案】 C
13. 按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。

A.直接承付
B.对外投保
C.建立养老基金
D.购买养老保险
【答案】 C
14. 由于()取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将其计算在内。

A.减免学费政策
B.国家教育助学贷款
C.工读收入
D.奖学金
【答案】 C
15. 某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。

A.10.53
B.11.22
C.13.15
D.10.07
【答案】 A
16. 《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》实施后参加工作的参保人员，缴费年限需要满()年才可以享受基本养老金。

A.10
B.15
C.20
D.30
【答案】 B
17. 意外伤害保单（疾病属于除外责任）的被保险人王某，在保险期间的某
日被骑车人撞入路边水渠内，被救后高烧合并肺炎，最后因严重肺炎而死亡，对于王某妻子的索赔，保险人正确的处理方式是( )。

A.王某死亡的近因为肺炎，属于除外责任，保险人不给付保险金
B.王某死亡的近因为被撞，属于保险责任，保险人应全额给付保险金
C.肺炎属于新介入原因，与被撞无直接因果关系，保险人不付保险金
D.王某死亡与被撞和肺炎均有关，保险人只给付一半的保险金
【答案】 B
18. 下列关于在成长型社会保障层面，商业保险的作用理解不准确的是()。

A.实现社会保险资金保值增值
B.为企业提供专业化管理服务
C.为企业提供适度保障管理服务
D.成为国家社会保障体系的倡导者
【答案】 A
19. 信托财产具有转让性，关于其转让性的要求，下列说法不正确的是()。

A.转让性要求信托财产在信托行为成立时必须客观存在
B.要求信托财产在设立信托时必须属于信托人所有
C.要求凡法律、法规禁止或限制流通的财产，都不能成为信托财产
D.要求不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立【答案】 D
20. 在保险实务中，下列不属于间接损失的是()。

A.收入损失
B.财产本身损失
C.责任损失
D.额外费用损失
【答案】 B
多选题（共10题）
1. 依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。

A.现金规划
B.退休养老规划
C.投资规划
D.税收筹划
E.教育规划
【答案】 ABCD
2. 担保物权主要有()。

A.抵押权
B.质权
C.留置权
D.用益物权
E.典权
【答案】 ABCD
3. 证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是()。

A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的
B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的
C.如果两个证券独立运动，互不影响，则协方差为0
D.如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0
E.如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的
【答案】 AC
4. 家庭事业形成期的理财目标有( )。

A.购买房屋、家具
B.增加收入、子女智力开发及营养费
C.建立应急基金
D.建立保险
【答案】 ABCD
5. 公开市场业务的优点是()。

A.中央银行可通过买卖政府债券把银行准备金控制在自己希望的规模内
B.公开市场业务具有主动性，中央银行可根据自己的意愿进行
C.公开市场业务具有灵活性，中央银行可以灵活地改变货币供给变动的方向
D.公开市场业务具有可测性，即这一业务对货币供给的影响可以比较准确地预测出来
E.以上说法都正确
【答案】 ABCD
6. 营业税的纳税义务人为在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人。

具体来说，境内劳务又有以下几个规定：()。

A.所提供的劳务发生在境内
B.在境内载运旅客或货物出境
C.在境内组织旅客出境旅游
D.转让的无形资产在境内使用
E.所销售的不动产在境内
【答案】 ABCD
7. 对于个人理财客户来说，()通常是其需求的重点。

A.投资管理
B.现金管理
C.风险保障
D.享受服务
E.信息共享
【答案】 ABC
8. 以下属于针对经济周期成因做出解释的理论包括()。

A.纯货币理论
B.投资过度理论
C.消费不足理论
D.心理理论
E.创新理论
【答案】 ABCD
9. 巴塞尔协议的三大支柱分别是()。

A.净资产收益率
B.市盈率
C.市场纪律
D.资本充足率
E.监管部门的监管
【答案】 D
10. 计量属性包括()。

A.历史成本
B.重置成本
C.未来现金流量
D.公允价值
E.可变现净值
【答案】 ABD。