个人投资理财--投资法则_图文_1646343610
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个人投资理财 ppt课件
利率下跌时期： 增加长期储蓄和债券
2020/12/12
16
三、根据生命周期Байду номын сангаас择不同的理财方法
四种典型的理财价值观：
➢ 蚂蚁族—先牺牲后享受 ➢ 蟋蟀族—先享受后牺牲 ➢ 蜗牛族—背负不嫌苦 ➢ 慈爱的乌鸦族—一切为儿女着想
2020/12/12
返回 17
人生理财的六个不同时期
单身期：参加工作到结婚前 （2~5年 ） 家庭形成期：结婚到孩子出生前
个人投资理财 的关键要素
2020/12/12
1
目标
使工薪收入者对投资理财有一个整体 认识，明确你不理财、财不理你的潜 在含义，学习理财的基本知识和理念， 并掌握部分理财工具的操作。
2020/12/12
2
精品资料
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
但是如果你不相信理财，不去理财， 就会应验“马太效应”中的经典之言， 让贫者越贫，富者越富！
2020/12/12
14
《马太效应》的启示
懂得金钱的价值， 学会如何明智的理财， 这是每个现代人必备 的生存能力。
2020/12/12
15
二、根据经济周期的变化选择投资品种
利率上涨时期： 减持股票债券
2020/12/12
7
3.理财的误区
理财是有钱人的事。 盲目跟风，冲动购买。 敢输不敢赢。 投资操作短、平、快。 有了理财就不用保险。 过度集中投资和过度分散投资。
2020/12/12
8
4.投资理财工具
➢ 银行存款 ➢ 保险 ➢ 债券 ➢ 基金 ➢ 股票 ➢ 黄金
➢ 房地产 ➢ 实业投资 ➢ 拍卖 ➢ 典当 ➢ 收藏
2020/12/12
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三、根据生命周期Байду номын сангаас择不同的理财方法
四种典型的理财价值观：
➢ 蚂蚁族—先牺牲后享受 ➢ 蟋蟀族—先享受后牺牲 ➢ 蜗牛族—背负不嫌苦 ➢ 慈爱的乌鸦族—一切为儿女着想
2020/12/12
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人生理财的六个不同时期
单身期：参加工作到结婚前 （2~5年 ） 家庭形成期：结婚到孩子出生前
个人投资理财 的关键要素
2020/12/12
1
目标
使工薪收入者对投资理财有一个整体 认识，明确你不理财、财不理你的潜 在含义，学习理财的基本知识和理念， 并掌握部分理财工具的操作。
2020/12/12
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精品资料
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
但是如果你不相信理财，不去理财， 就会应验“马太效应”中的经典之言， 让贫者越贫，富者越富！
2020/12/12
14
《马太效应》的启示
懂得金钱的价值， 学会如何明智的理财， 这是每个现代人必备 的生存能力。
2020/12/12
15
二、根据经济周期的变化选择投资品种
利率上涨时期： 减持股票债券
2020/12/12
7
3.理财的误区
理财是有钱人的事。 盲目跟风，冲动购买。 敢输不敢赢。 投资操作短、平、快。 有了理财就不用保险。 过度集中投资和过度分散投资。
2020/12/12
8
4.投资理财工具
➢ 银行存款 ➢ 保险 ➢ 债券 ➢ 基金 ➢ 股票 ➢ 黄金
➢ 房地产 ➢ 实业投资 ➢ 拍卖 ➢ 典当 ➢ 收藏
《个人投资理财计划》PPT课件
适于可承受中度投资风险的客户
成长型投资策略
主要追求较高的资本增值，能接受本金的短期损失和投 资收益的短期波动。
适于可承受风险介于中度和高风险之间的客户
积极成长型投资 主要追求资本的快速和最大增值，能承受本金损失的风险。
策略
适于风险承受能力高的客户
可整理ppt
16
不同投资目标、投资期限和风险承受能力下的投资策略选择
• 需要财富的人通过时间获得金钱
可整理ppt
5
莫恐惧投资风险
1、没有高报酬、零风险的投资
2、不冒不必要的风险 3、不要一味规避风险
可整理ppt
6
投资理财可以致富
1、理财的重点在于有财可理， 不在金钱的多寡
2、你不理财，财不理你
可整理ppt
7
真正的投资其实是—
1、用别人的金钱为自己赚钱 2、用别人的时间为自己赚钱 3、用别人的智慧为自己赚钱
个人投资理财
可整理ppt
1
投资决策步骤
• 树立投资理财理念 • 确定投资理财目标 • 选择投资理财策略 • 投资理财资产分配
可整理ppt
2
可整理ppt
3
要成为富人，首先要学会象富人 一样思考，没有财务自由你就无
法真正获得自由。
----《富爸爸》
长线投资是金
• 需要权力的人通过时间获得地位
• 需要知识的人通过时间获得智慧
25
一句名言：
成功吸引成功 民工吸引民工
富 人 要 成 为
就必须学会投资！
可整理ppt
26
风险性 高 高 低 较低 高
盈利性 变现性
差
好
较高 较好
高
好
较高 好
成长型投资策略
主要追求较高的资本增值，能接受本金的短期损失和投 资收益的短期波动。
适于可承受风险介于中度和高风险之间的客户
积极成长型投资 主要追求资本的快速和最大增值，能承受本金损失的风险。
策略
适于风险承受能力高的客户
可整理ppt
16
不同投资目标、投资期限和风险承受能力下的投资策略选择
• 需要财富的人通过时间获得金钱
可整理ppt
5
莫恐惧投资风险
1、没有高报酬、零风险的投资
2、不冒不必要的风险 3、不要一味规避风险
可整理ppt
6
投资理财可以致富
1、理财的重点在于有财可理， 不在金钱的多寡
2、你不理财，财不理你
可整理ppt
7
真正的投资其实是—
1、用别人的金钱为自己赚钱 2、用别人的时间为自己赚钱 3、用别人的智慧为自己赚钱
个人投资理财
可整理ppt
1
投资决策步骤
• 树立投资理财理念 • 确定投资理财目标 • 选择投资理财策略 • 投资理财资产分配
可整理ppt
2
可整理ppt
3
要成为富人，首先要学会象富人 一样思考，没有财务自由你就无
法真正获得自由。
----《富爸爸》
长线投资是金
• 需要权力的人通过时间获得地位
• 需要知识的人通过时间获得智慧
25
一句名言：
成功吸引成功 民工吸引民工
富 人 要 成 为
就必须学会投资！
可整理ppt
26
风险性 高 高 低 较低 高
盈利性 变现性
差
好
较高 较好
高
好
较高 好
个人投资理财-投资法则
详细描述
投资者应制定长期的投资计划，并选择具有 长期增长潜力的投资品种。在投资过程中， 投资者应保持冷静，不被短期市场波动所影 响，坚持长期持有，以获得稳定的收益。
定期评估原则
总结词
投资者应定期评估自己的投资组合，及时调 整投资策略以适应市场变化。
详细描述
投资者应根据市场变化、自身风险承受能力 和投资目标，定期评估自己的投资组合。对 于表现不佳的资产应及时调整，同时根据市 场变化及时调整投资策略，以保持投资组合
外汇
总结词
高风险高收益，汇率波动大。
详细描述
外汇是一种投资理财工具，投资者通过兑换不同货币来获取 收益。外汇市场的汇率波动较大，因此风险也较高，但同时 也有较高的收益潜力。
期货
总结词
高风险高收益，杠杆效应强。
详细描述
期货是一种衍生性投资理财工具，通过买卖期货合约的方式进行交易。期货市场的杠杆 效应较强，投资者可以通过较小的资金量获得较大的交易规模，但同时也伴随着较高的
定期评估投资组合的收益情况，调整资产 配置和风险管理策略，提高投资收益。
合理规划个人或机构的税务，降低税务负 担，提高投资收益。
投资理财工具
02
储蓄存款
总结词
安全可靠，但收益较低。
详细描述
储蓄存款是最常见的投资理财工具之一，其安全性较高，资金安全可靠。然而， 由于利率较低，因此收益也相对较低。
股票
投资策略
中风险投资者应选择风险和收益相对平衡的投资工具，如股票、债券、混合型基金等。他们应根据自己的风险承受能 力和投资目标进行资产配置，以实现长期稳健的投资回报。
案例分析
一位40岁的企业家，拥有自己的小企业，年收入20万元。他希望通过投资理财增加自己的财富，并愿意 承担一定风险。他选择了股票、混合型基金和债券，这些投资工具风险和收益相对平衡，适合他的投资 需求。
《个人如何投资理财》课件
怎么进行理财规划
1
收支平衡表的制作
了解个人现有资产和每月支出，制定理财目标。
2
短期、中期和长期目标的制定
根据个人需求和时间框架，设定可实现的理财目标。
3
投资组合的构建
平衡风险和收益，组合不同类型的投资产品。
理财中需要注意的问题
1 资金安全问题
选择全可靠的投资渠道，避免财务风险。
2 产品透明度问题
股票类产品
高风险高收益，适合风险承受能力较高的人。
基金类产品
多样化投资，专业管理。
P2P类产品
风险较高，投资需谨慎。
如何分散风险
分散投资产品
通过同时投资多种不同类型的 投资产品来分散风险。
分散时间投资
将投资分为短期、中期和长期， 充分利用时间价值。
分散地域投资
投资不同地区的经济和行业， 减少地域风险。
了解投资产品的风险和费用结构，提前谨慎 决策。
3 个人财务状况的变化
随着个人状况的变化，及时调整理财规划。
4 投资结构合理性
评估投资组合的合理性，根据市场变化进行 调整。
理财案例
某位理财达人将分享他的投资经验，讲解成功的理财策略和思路。
理财Q&A
• 答疑解惑 • 理财小贴士
总结
理财的正确态度
理性、谨慎和长期规划是成功的 关键。
理财的思路和方法
掌握基本原则和灵活运用不同的 投资策略。
未来的投资方向
关注新兴行业和趋势，迎接变革 和机遇。
个人如何投资理财
投资理财是每个人都应该学习的重要技能。在本PPT课件中，我们将探讨如 何基于个人情况和目标进行理财规划，并了解理财中的基础知识和风险管理。
理财基础知识
个人投资理财课件
二、根据经济周期的变化选择投资品种
利率上涨时期： 减持股票债券
利率下跌时期： 增加长期储蓄和债券
三、根据生命周期选择不同的理财方法
四种典型的理财价值观：
蚂蚁族—先牺牲后享受 蟋蟀族—先享受后牺牲 蜗牛族—背负不嫌苦 慈爱的乌鸦族—一切为儿女着想
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人生理财的六个不同时期
单身期：参加工作到结婚前 （2~5年 ） 家庭形成期：结婚到孩子出生前
幸福理财的四大公式
（1）“支出＝收入－储蓄” 公式解读：变“储蓄＝收入－支出”
为“支出＝收入－储蓄” 两者的区别就在于前者是先花钱后
省钱，而后者是先省钱再消费，转 换它们其实就是转换消费观念。
幸福理财的四大公式
（2）“懒人理财＝50％稳守＋25 ％稳攻＋25强攻”
公式解读：一半资金购买低风险理 财品用来保本，一半资金投资股票 及基金获取风险收益。
李嘉诚语
如果一个人从现在开始每年存1.4万元， 如果他每年所 存下来的钱都投资到股 票或房地产，因而获得每年20％ 的投 资回报率，那么40年后，按照财务学 计算年金的方 式，财富 会变成1亿281 万元。
2.为什么理财？
你手中的钱正在贬值。 自制力差，被困负资产。
3.理财的误区
理财是有钱人的事。 盲目跟风，冲动购买。 敢输不敢赢。 投资操作短、平、快。 有了理财就不用保险。 过度集中投资和过度分散投资。
家庭成长期理财规划
➢ 投资建议： 30%投资于房产，以获得长期稳定的回报； 40%投资股票、外汇或期货； 20%投资银行定期存款或债券及保险； 10%是活期储蓄，以备家应急基金→特殊目标规划
子女大学教育期理财规划
➢ 理财重点：这一阶段子女的教育费用和生活费 用猛增。
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