证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一(定稿)

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1、以下（ D）项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B ）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：（D ）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票4、证券市场的特征不包括：（B ）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：（C ）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：（ C）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（C ）A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率（ C）。

A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的（B ）。

A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ C）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A ）特征。

A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险12、证券投资基金在美国被称为（B ）A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A ）。

A、《投资公司法》B、《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》14、2003年10月，（C ）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法15、截至2008年6月底，我国共有（D ）家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ B）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（C ）进行一次。

A、每分钟B、每小时C、每天D、每周18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D ），所承担的利率风险越（）。

A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高19、混合型基金的风险一般（ C）股票型基金，（）债券型基金。

A、高于，低于B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（ C）左右。

A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（ A）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。

A、短，长B、短，短C、长，短 D、长，长22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B ）人民币。

A．2亿元B．3亿元C．5亿元D．10亿元23、（ A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则24．（B ）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。

A ．基金管理人B．基金托管人C．投资管理公司D．基金发起人25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A ）。

A．1/2B．1/3C．1/4D．1/526．（A ）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。

A．中国证监会B．中国人民银行C．中国银监会D．证券交易所27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D ）。

A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值28.基金持有的金融资产通常归类为（A ）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收账款D．可供出售的金融资产29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。

AA.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付30. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C ）确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价31. 属于基金投资者直接支付的费用有 ( A )。

A．申购费B．交易佣金C．过户费D．托管费32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（ D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A ）。

A.分析投资者的真实需求B.细分目标市场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（ B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。

A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司35.中国证监会于（ B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。

A.2007年6月12日B. 2007年7月12日C. 2007年8月2日D. 2007年8月12日36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？DA. 提供售后跟踪服务B. 提供咨询建议C. 发放宣传手册D. 推介基金产品或是宣传基金销售机构37根据（A ）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。

A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》C.《基金销售管理办法》D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C ）应当归入基金财产。

A.15%B.20%C.25%D.30%39. （B ）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D．银行帐户40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C ）内做出核准或不予核准的决定。

A．1个月 B．3个月C．6个月D．12个月41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（c ）。

A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D ）元人民币A．100 B．200C．500 D．100043.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ C）个工作日内支付赎回款项。

A．3 B．5C．7 D．1044.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B ）时，为巨额赎回。

A．5% B．10%C．15% D．20%45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。

体现了基金信息披露的（D ）原则A.公平性原则B.公开性原则 C.完整性原则 D. 及时性原则46.以下属于基金运作披露的信息是（C ）。

A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书D. 基金份额发售公告47.基金管理人应在基金份额发售的（B ）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A．2 B. 3 C. 4 D. 648.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金监管人D.证券交易所49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。

CA．0.1% B. 0.2% C.0.5% D.1%50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（D ）A．50% B. 60%C.80%D.90%51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A ）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006年6月1日52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B ）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（D ）检查，出具合规意见，并报（）备案。

上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。

A、基金行业的协会中国证监会或其派出机构B、基金行业的协会中国证监会C、基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构D、基金管理人的督察长中国证监会54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（ A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的（A ）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。

A、督察长B、董事会C、基金经理D、监事长56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B ）。

A、须经公告B、须经招募说明书载明并公告C、须经招募说明书载明D、须经基金合同约定二、多项选择题。

（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。

）1、广义的有价证券包括：（BCD ）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD ）A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券3、有价证券具有：（BD ）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD ）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素5、基金性质的机构投资者包括：（ ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金6、影响债券利率的因素有：（ ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短7、证券投资基金的主要特征是（ ABCD）A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC ）A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配9、基金的当事人包括（ACD ）A、份额持有者B、注册登记机构C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD ）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC ）几大类。