基金从业资格考试基金销售行为规范及信息管理练习题

第二十二章基金销售行为规范及信息管理一、单项选择题1、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》B、《基金从业人员后续职业培训大纲》C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》2、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定3、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确B、真实、准确、完整C、客观、公正、及时D、真实、完整、及时4、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料D、海报、户外广告5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长B、营业部负责人C、部门经理D、部门经理和督察长6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构7、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的（），并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

A、合规性C、及时性D、有效性8、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明9、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。

A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平10、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。

A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形11、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。

A、开除职务B、监管谈话C、出具警示函D、记入诚信档案12、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。

A、越高；越小B、越低；不确定C、越低；越大D、越高；越大13、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.资产状况A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是（）。

A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制15、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议16、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D、基金销售审慎性17、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法18、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

Ⅰ.诚信状况Ⅱ.经营管理能力Ⅲ.投资管理能力Ⅳ.信息管理平台建设A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、ⅢA、R6B、R5C、R4D、R320、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开21、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品22、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括（）。

A、客户电话回访系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统23、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能24、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。

A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B、出售客户信息C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D、按照收集信息的目的使用客户信息25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、20；15B、5；526、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。

A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存B、系统数据应当备份并异地妥善存放C、系统数据应当每月定期备份D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料27、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益28、法人或者其他组织要想成为专业投资者，那么其最近1年末净资产必须不低于（）万元。

A、2000B、1000C、5000D、300029、基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求不包括（）。

A、特别的注意义务B、特别告知义务C、保证本金收益义务D、举证责任倒置原则30、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项B、可能直接导致本金亏损的事项C、投资者适当性匹配意见D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容31、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是（）。

A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务32、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是（）。

A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以不重新评估投资者风险承受能力B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级C、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或33、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。