浙江省2017年基金从业资格：基金生命周期模拟试题

浙江省2017年基金从业资格：基金生命周期模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准
B．合同期限为10年
C．募集金额为5亿元人民币
D．基金份额持有人为500人
2、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。

A：中国证监会
B：中国证券业协会基金业委员会
C：证券交易所
D：国家工商管理局
3、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制
B．运用管理方法
C．实施操作程序与监控措施
D．设置安全监督管理机制
4、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。

A．9:30～11:30和13:00～15:00
B．9:00～11:00和13:00～15:00
C．9:30～11:30和12:55～14:55
D．9:00～11:00和12:55～14:55
5、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。

A．武汉证券投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．富岛基金
6、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于
B．低于
C．等于
D．不低于
7、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。

A．平均收益率
B．平均市值
C．平均市净率
D．平均市盈率
8、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。

A．国债
B．企业短期票据
C．中央银行票据
D．政策性金融证券
9、以下关于公司型基金的正确表述是____
A：基金公司是独立的法人机构
B：基金公司不是独立的法人机构
C：在国际上一定不是上市基金
D：肯定是封闭基金
10、基金资产承担的费用不包括__。

A．基金托管费
B．基金管理费
C．基金信息披露费
D．基金发行费
11、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户
B．次要客户
C．重要客户
D．持续购买客户
12、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。

A：2
B：3
C：6
D：8
13、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
14、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
15、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
16、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率
B．累计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
17、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
18、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。

A．了解你的产品 
B．了解你的客户 
C．了解你的价值 
D．了解你的服务
19、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。

A：一名以上
B：两名以上
C：三名以上
D：五名以上
20、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易21、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险
B．避免出现投资失误
C．提高交易效率
D．实现决策人与执行人相分离
22、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____
A：风险控制制度
B：员工自律
C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
23、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。

A．抵御通货膨胀风险
B．规避系统性风险
C．分散非系统性风险
D．降低基金管理运作风险
24、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。

A．普通股的收益要小于基金
B．股票的收益是不确定的
C．证券投资基金的收益要高于债券
D．基金投资的风险大于债券
25、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__
A．以备支付基金份额持有人的赎回款项
B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配
C．降低资本利得税和基金托管费等费用
D．提高基金的整体收益水平
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制
B．绩效评估
C．交易管理
D．投资管理
2、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3
B．5
C．8
D．10
3、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
4、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。

A．规范性
B．多样性
C．适用性
D．灵活性
5、按投资主体可以将股票划分为__。

A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
6、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人
B．补偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
D．重新发售该基金
7、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换
B．现金互换
C．信用互换
D．保证金互换
8、我国基金资产估值的责任人是____
A：基金注册登记结构
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
9、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
10、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。

A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
11、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。

A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金
D：托管人和基金联名
12、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值
B．认购金额
C．净认购金额
D．认购费率
13、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于
B．低于
C．等于
D．大于或等于
14、证券市场包括__。

A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
15、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜
率Tm=，因而表现要____市场组合
A：劣于
B：优于
C：等于
D：先优于后等于
16、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
17、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通
B．客户寻找
C．确定基金销售目标市场
D．客户的促成
18、基金的各项资产利息的计提方式为__。

A．按周计提
B．按月计提
C．按日计提
D．按季计提
19、“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。

A：集合投资
B：无风险性
C：分散风险
D：专业理财
20、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证
B．会计凭证
C．收款凭证
D．付款凭证
21、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。

A：1989
B：1990
C：1991
D：1992
22、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金
B．以债券投资为主的基金
C．以浮动收益投资为主的基金
D．以固定收益投资为主的基金
23、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性
B．持续性
C．参与性
D．收益性
24、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券
B．货币证券
C．商品证券
D．资本证券
25、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性。