2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)

2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有
答案)
单选题（共30题）
1、婚姻与当事人的()有关。

A.人身关系和社会关系
B.财产关系和社会关系
C.人身关系和财产关系
D.社会关系和交际关系
【答案】 C
2、投资设立公司是时下非常普遍的实业投资方式，其最大的优势就在于公司股东的()。

A.承担有限责任
B.分配利润较多
C.投资风险较少
D.社会地位较高
【答案】 A
3、关于延长住房贷款，借款人申请延期只限( )次。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 A
4、小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为
1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为()份。

A.30217.98
B.30265.13
C.30781.25
D.30788.18
【答案】 D
5、婚姻家庭财产风险因素主要包括()。

A.财产获取的风险和分配的风险
B.财产分配的风险和传承的风险
C.财产投资的风险和传承的风险
D.财产投资的风险和分配的风险
【答案】 B
6、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括()。

A.交易动机
B.谨慎动机
C.预防动机
D.投机动机
【答案】 D
7、某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，()的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。

A.参与优先股
B.非参与优先股
C.累积优先股
D.非累积优先股
【答案】 D
8、客户从助理理财规划师了解到，保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是()。

A.声明事项
B.保险事项
C.条件事项
D.被保险人
【答案】 D
9、当市场利率大于债券票面利率时，一般应采用的发行方式为()。

A.溢价发行
B.折价发行
C.面值发行
D.按市价发行
【答案】 B
10、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。

A.20
B.25.5
C.40
D.70
【答案】 B
11、下列不属于人寿保险的是()。

A.生存保险
B.死亡保险
C.生死两全保险
D.健康保险
【答案】 D
12、耐用消费品是指单价在()元以上，正常使用寿命在两年以上的家庭耐用商品。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
【答案】 B
13、保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由( )承担。

A.保险人
B.被保险人
C.投保人
D.受益人
【答案】 A
14、下列关于收养关系解除的说法准确的是()。

A.收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属间的权利义务即行消除
B.收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属间的权利义务不能消除
C.收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系自行恢复
D.收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系不能自行恢复【答案】 A
15、沪深300指数的基日点位是()点。

A.50
B.100
C.500
D.1000
【答案】 D
16、现有股票A和股票B，这两只股票价格下跌的概率分别为0.4和0.5，两只股票至少有一只下跌的概率为0.60那么，这两只股票价格同时下跌的概率为()。

A.0.3
B.0.4
C.0.7
D.0.9
【答案】 A
17、下列世界主要指数中，历史最悠久的是()。

A.伦敦《金融时报》股票价格指数
B.日经225平均股价指数
C.道·琼斯股票指数
D.标准普尔股票价格指数
【答案】 C
18、刘先生准备将部分资金投资于可转换公司债券，关于可转换公司债券下列说法不正确的是()。

A.必须标明转换期限
B.具有债券和期权的属性
C.固定利息较普通公司债低
D.偿还的要求权与股票相同
【答案】 D
19、从消费信贷比较发达的国家来看，( )不是信贷消费的主要形式。

A.住房消费信贷
B.汽车消费信贷
C.信用卡消费信贷
D.创业消费信贷
【答案】 D
20、下列关于股票交易市场的说法，错误的是()。

A.股票的初级市场就是发行市场，也称一级市场
B.二级市场就是流通市场，是进行股票买卖交易的场所
C.在一级市场中，资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东
D.上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于一级市场
【答案】 D
21、销售量、成本与利润的关系是()。

A.利润=单价*销售量-固定成本总额
B.利润=单价*销售量-可变成本总额
C.利润=单价*生产量-固定成本总额
D.利润=单价*销售量-固定成本总额-变动成本总额
【答案】 D
22、下列关于保证保险合同与信用保险合同的说法，错误的是()。

A.当事人订立合同的目的相同
B.投保人不同
C.风险大小相同
D.保险公司作用不同
【答案】 C
23、1999年1月2日，A公司向本市一家印刷厂租借了一间100多平方米的厂房做生产车间，双方在租赁合同中约定租赁期为1年，若有一方违约，则违约方将支付违约金。

同年3月6日，A公司向当地保险公司投保了企业财产险，期限为1年。

当年A公司因订单不断，欲向印刷厂续租厂房1年，遭到拒绝，因此A公司只好边维持生产边准备搬迁。

次年1月2日至18日间，印刷厂多次与A公司交涉，催促其尽快搬走，而A公司经理多次向印刷厂解释，并表示愿
意支付违约金。

最后，印刷厂法人代表只得要求A公司最迟在2月10日前交还厂房，否则将向有关部门起诉。

2月3日，A公司职员不慎将洒在地上的煤油引燃起火，造成厂房内设备损失215000元，厂房屋顶烧塌，需修理费53000元，A公司于是向保险人索赔。

保险公司应( )。

A.拒赔，租赁合同已经到期
B.拒赔，员工的失职
C.赔付，厂房损失
D.赔付，全部损失
【答案】 D
24、王女士购买了10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）。

A.一年以内的大额存单
B.1 年以内的债券回购
C.可转换债券
D.剩余期限在397 大以内的债券
【答案】 C
25、企业年金基金的账户管理人是指接受受托人的委托负责管理年金基金账户的专业机构。

账户管理人必备的条件不包括()。

A.在中国注册而且注册资本不少于50000万元人民币的独立法人
B.取得企业年金基金从业资格的专职人员必须达到规定人数
C.在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产
D.具有相应的企业年金基金账户信息管理系统
【答案】 C
26、退休后的收入来源主要渠道一般不包括()。

A.基本养老保险金
B.企业年金
C.投资收入
D.子女孝敬
【答案】 D
27、()是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间。

A.一级市场
B.二级市场
C.场内市场
D.场外市场
【答案】 C
28、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的()分类。

A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体
【答案】 D
29、生活在哈尔滨的老张今年退休，哈尔滨上年度职工月平均工资为1800元，则老张每月可发放基础养老金( )元。

A.180
B.360
C.450
D.540
【答案】 B
30、某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。

A.当日交割，次日交割，约定日交割
B.当日交割，普通日交割，约定日交割
C.当日交割，次日交割，普通日交割
D.当日交割，次日交割，后日交割
【答案】 B
多选题（共20题）
1、巴塞尔协议的三大支柱分别是()。

A.净资产收益率
B.市盈率
C.市场纪律
D.资本充足率
E.监管部门的监管
【答案】 D
2、证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是()。

A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的
B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的
C.如果两个证券独立运动，互不影响，则协方差为0
D.如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0
E.如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的
【答案】 AC
3、免纳个人所得税的项目有()。

A.国债和国家发行的金融债券利息
B.个人取得的教育储蓄存款利息所得
C.政府特殊津贴
D.个人取得的定期存款利息所得
E.福利费、抚恤金、救济金、保险赔款、军人转业费、复员费
【答案】 ABC
4、担保物权主要有()。

A.抵押权
B.质权
C.留置权
D.用益物权
E.典权
【答案】 ABCD
5、计量属性包括()。

A.历史成本
B.重置成本
C.未来现金流量
D.公允价值
E.可变现净值
【答案】 ABD
6、下列()可以享受房产税的优惠政策。

A.国家机关、人民团体、军队自用的土地
B.由国家财政部门拨付事业经费的单位自用的土地
C.宗教寺庙、公园、名胜古迹自用的土地
D.事业单位自用的房产
E.个人所有非营业用的房产
【答案】 ABC
7、关于母公司与子公司法律关系的判断，正确的是( )。

A.一个公司只有拥有另一个公司50%以上的股份时；才成立母子公司关系
B.两公司间是否成立母子公司关系，应以母公司对于公司是否有实际控制能力为标准
C.母公司与子公司之间关系只能是基于股权的占有才能实现
D.母公司和子公司是两个完全独立的法人
E.母公司如果滥用控制权损害了子公司少数股东和债权人利益的，会导致子公司人格被否认，母公司对于公司的债务承担责任
【答案】 BD
8、经济周期波动深度是指每个周期内波谷年份的经济增长率，它表明每个经济周期收缩的力度，按照波谷年份经济增长率的正负可以分为()。

A.古典型
B.增长型
C.中波型
D.大波型
E.小波型
【答案】 AB
9、下列属于银行金融机构的是：
A.中国进出口银行
B.村镇银行
C.资产管理公司
D.汽车金融公司
E.交通银行
F.农村信用联合社
【答案】 AB
10、个人持有现金主要是为了满足( )。

A.日常开支需要
B.预防突发事件需要
C.投机性需要
D.心理满足需要
E.投资需要
【答案】 ABC
11、中级人民法院有权审理以下()案件。

A.重大涉外案件
B.在本辖区有重大影响的案件
C.在全国有重大影响的案件
D.所有第一审民事案件
E.高级人民法院确定由中级人民法院管辖的案件
【答案】 AB
12、下列业务中，可能导致资产和所有者权益同时变动的有()。

A.盈余公积转增资本
B.接受非现金资产捐赠
C.在建工程转为固定资产
D.股份制改造时固定资产重估增值
E.出售库存商品
【答案】 BD
13、利率市场化是国内金融自由化的核心和关键环节，但是往往会存在各种风险，为了事先有效降低利率市场化导致的各种风险，在利率市场化的过程中，应当遵循的原则是()。

A.利率市场化过程中，应当采取渐进的原则
B.利率市场化之前应当建立健全的金融市场
C.利率市场化过程中要有一个稳定的宏观经济环境
D.利率市场化过程中，要加强银行业市场的竞争和监管
E.在利率市场化之前，应当对银行大量的坏账和企业的高资产负债率进行处理【答案】 ABCD
14、以下属于上市公司临时公告中“重大事件”公告内容的是()。

A.公司经营方针的重大变化
B.发生重大亏损
C.减资
D.申请破产
E.涉及公司的重大诉讼
【答案】 ABCD
15、以下属于针对经济周期成因做出解释的理论包括()。

A.纯货币理论
B.投资过度理论
C.消费不足理论
D.心理理论
E.创新理论
【答案】 ABCD
16、经批准可以减征个人所得税的情况包括()。

A.残疾、孤老人员和烈属的所得
B.因严重自然灾害造成重大损失的
C.其他经国务院财政部门批准减税的
D.个人办理代扣代缴税款手续，按规定取得的扣缴手续费
E.个人转让自用达5年以上并且是惟一的家庭居住用房取得的所得【答案】 ABC
17、个人持有现金主要是为了满足( )。

A.日常开支需要
B.预防突发事件需要
C.投机性需要
D.心理满足需要
E.投资需要
【答案】 ABC
18、会计有为企业外部各有关方面提供信息的作用，主要是指()。

A.为政府提供信息
B.为投资者提供信息
C.为债权人提供信息
D.为社会公众提供信息
E.为企业员工提供信息
【答案】 ABCD
19、在下列各项中，有关个人独资企业特征的表述中不正确的有()。

A.个人独资企业的投资人对企业债务承担有限责任
B.个人独资企业是非法人企业，无独立承担民事责任的能力
C.个人独资企业是非法人企业，无独立的民事主体资格
D.个人独资企业的投资人可以是中国公民，也可以是外国公民
E.个人独资企业的投资人对企业债务承担无限责任
【答案】 ACD
20、理财规划师执业纪律规范主要包括()。

A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
E.理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争【答案】 ABCD。