固定资产贷款管理暂行办法考题

固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法
一、单项选择题
1(《固定资产贷款管理暂行办法》自发布之日起,C,后施行。

C(3个月 D(6A(1个月 B(2个月
个月
2(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人应与借款人约定明确、合法的,A,～并按照约定检查、监督贷款的使用情况～防止贷款被挪用。

A( 贷款用途 B(贷款期限 C(贷款利率 D(贷款合同
3(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～单笔金额超过项目总投资5,或超过,D,人民币的贷款资金支付～应采用贷款人受托支付方式。

A(100万元 B(200万元 C(300万元
D( 500万元
4(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～单笔金额超过项目总投资,C,或超过500万元人民币的贷款资金支付～应采用贷款人受托支付方式。

A(1, B(3, C(5,
D( 10,
5(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～合同约定专门还款准备金账户的～贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金,C,平均存量提出要求。

A(最高 B(最低 C(平均 D(较高
6(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～项目实际投资,A,原定投资金额～贷
款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的～应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。

A(超过 B(不足 C(相当 D(等于
7(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～采用贷款人受托支付的～贷款人应在贷款资金,A,审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A(发放前 B(发放后 C(发放时 D(前三个均正确
8(贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理～并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的,A,管理制度。

A(风险限额 B(审查 C(审批
D(备案
9(,D,依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

A(中国人民银行 B( 审计署 C(财检办 D(银行业监督管理机构
10(贷款人应落实具体的责任部门和岗位～对固定资产贷款进行全面的风险评价～并形成,D,。

A(贷前调查报告B(贷时审查报告 C(贷后检查报告 D(风险评价报告
11(贷款人应完善,B,～实行贷款全流程管理～全面了解客户和项目信息～建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制～将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位～并建立各岗位的考核和问责机制。

A(公司治理结构 B(内部控制机制
C(企业文化
12(贷款人应按照审贷分离、,A,的原则～规范固定资产贷款审批流程～明确贷款审批权限～确保审批人员按照授权独立审批贷款。

A(分级审批 B(统一审批 C(集中审批
13(贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的,B,～并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与
控制～监督贷款资金按约定用途使用。

A(担保条件 B(提款条件 C(使用条件
14(采用贷款人受托支付的～贷款人应在,A,审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A(贷款资金发放前 B(贷款资金支付时 C(贷款资金支付后
15( 固定资产贷款发放和支付过程中～贷款人应确认,B,的项目资本金足额到位～并与贷款配套使用。

A(高于拟发放贷款 B(与拟发放贷款同比例 C(略低于拟发放贷款
16(项目实际投资超过原定投资金额～贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的～应要求项目发起人配套追加,C,的投资和相应担保。

A(与项目资金相同比例
B(略低于项目资金比例
C(不低于项目资本金比例
17(《固定资产贷款管理暂行办法》由,A,负责解释。

A(银监会 B(银监局 C(银监分局
18(银行业监督管理机构对贷款人与借款人串通～违法违规发放固定资产贷款的行为进行处理和处罚～有关说法错误的是:,D,。

A(应责令限期改正
B(可根据《银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施
C(还可根据《银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚D(银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员已经给予纪律处分的～不应再给予行政处罚
19(贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的～银行业监督管理机构可进行如下哪种处罚,,D,
A(责令改正～没收违法所得～并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B(责令改正～并处五十万元以上二百万元以下罚款
C(给予银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分
D(取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格～禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
20(《固定资产贷款管理暂行办法》所指的固定资产～即为国家统计局《固定资产投资统计报表制度》所指使的城镇和农村各种登记注册类型的企业、事业、行政单位及个体
户进行的计划总投资,B,的建设项目。

A(20万元及20万元以上 B(50万元及50万元以上
C(100万元及100万元以上 D(500万元及500万元以上
21(中国银监会有关实施《固定资产贷款管理暂行办法》规定～在风险可控的前提下～单笔金额,A,的固定资产贷款资金支付～可采用借款人自主支付方式。

A(小于50万元人民币 B(小于100万元人民币
C(小于200万元人民币 D(小于500万元人民币
22(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人应按照,D,的原则～规范固定资产贷款审批流程～明确贷款审批权限。

A(分级经营管理 B(统一授信、流程管理
C(岗位制衡、分级管理 D(审贷分离、分级审批
23(对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的～贷款人可与借款人协商进行,C,。

A(贷款展期 B(市场化处置 C(贷款重组
D(核销
24(固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控～必要时可约定专门的贷款发放账户和,B,。

A(借款人账户 B(还款准备金账户 C(支付账户
D(资金回笼账户
25(单笔金额超过项目总投资,B,或超过,B,万元人民币的固定资产贷款资金支付～应采用贷款人受托支付方式。

A(5,～300 B(5,～500 C(3,～300
D(10,～500
26(《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次,,C,
A(法律 B(行政法规 C(规章 D(监管规范性文件
27(固定资产贷款发放和支付过程中～贷款人应确认与拟发放贷款,C,的项目资本金足额到位～并与贷款配套使用。

A(相同金额 B(不同比例 C(同比例
D(以上皆错
28(贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的整体现金流进行,B,监测～对异常情况及时查明原
因并采取相应措施。

A(静态 B(动态 C( 动静态相结合 D( 以上皆错
29(对确实无法收回的固定资产不良贷款～贷款人按照相关规定对贷款进行核销后～应,A,向债务人追索或进行市场化处置。

A(继续 B(取消 C(停止 D( 以上皆错
30(贷款人违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定经营固定资产贷款业务的～银行业监督管理机构应当责令其限期改正。

贷款人有下列哪种情形～银行业监督管理机构可根据《银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施,,D,。

A(固定资产贷款业务流程有缺陷的
B(未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C(贷款调查、风险评价未尽职的
D(以上皆对
31(固定资产贷款人应完善内部控制机制～实行贷款,B,管理～全面了解客户和项目信息～建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制～将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位～并建立各岗位的考核和问责机制。

A(全过程 B(全流程 C(全业务 D(以上全错
32(对确实无法收回的固定资产不良贷款～贷款人按照相关规定对贷款进行,B,后～应继续向债务人追索或进行市场化处置。

A(重组 B(核销 C(清收 D(以上都不对
33(固定资产贷款合同约定专门还款准备金账户的～贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金,A,提出要求。

A(平均存量 B(日均存量 C( 月均存量 D(以上都不对
34(贷款人应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、项目的建设和运营情况、宏观经济变化和市场波动情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析～建立贷款质量监控制度和贷款,A,体系。

A(风险预警 B( 风险提示 C( 风险评估 D(以上都不对
35(固定资产贷款人应落实具体的责任部门和岗位～履行尽职调查并形成书面报告。

尽职调查的主要内容包括:,D,。

A(借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B(贷款项目的情况
C(贷款担保情况,需要调查的其他内容
D(以上皆对
36(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～采用贷款人受托支付的～贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请～并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。

贷款人应在贷款资金发放,D,审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件～支付,D,做好有关细节的认定记录。

A( 时、前 B( 时、后 C( 前、前 D( 前、后
37(贷款人对固定资产贷款进行全面的风险评价应落实具体的责任,C,。

A(部门和领导 B(部门和负责人 C(部门和岗位
D(岗位和领导
38(贷款人在合同中与借款人必要时可约定专门的贷款什么账户,,D,
A(专用账户和还款准备金账户
B(发放账户和还款账户发放
C(临时账户和还款准备金账户
D(发放账户和还款准备金账户
39(贷款人应设立独立的责任部门或岗位～负责贷款,B,。

A(审核和发放 B(发放和支付审核
C(发放和还款 D(审核和审批
40(,B,是指对现有企、事业单位原有设施进行技术改造,包括固定资产更新,以及相应配套的辅助性生产、生产福利设施等工程和有关工作。

A(基本建设贷款 B(技术改造贷款 C(项目融资
D(流动资金贷款
41(下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项,,D,
A(房地产开发贷款 B(更新改造贷款 C(基本建设贷款 D(贸易融资
42(《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款～是指贷款人向企,事,业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的～用于借款人,D,的本外币贷款。

A(各类投资 B(购买原材料 C(扩大再生产 D(固定资产投资
43(贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及,B,的统一授信额度管理～并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A(担保人 B(借款人所在集团客户
C(借款人关联客户 D(债权人
44(某固定资产项目总投资800万元人民币～且风险可控。

根据银监会关于贷款新规等相关规定～正确的是哪项,,B,
A(若单笔支付金额小于80万元～才可采用借款人自主支付方式
B(若单笔支付金额小于50万元～才可采用借款人自主支付方式
C(若单笔支付金额小于40万元～才可采用借款人自主支付方式
D(以上都不对
45(贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信,C,管理。

A(目标 B(比例 C(额度 D(时间
46(借款人向贷款人申请固定资产贷款时～应,C,所提供材料真实、完整、有效。

A(保证 B(公正 C(承诺 D( 告知
47(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受,C,管理和控制等与贷款使用相关的条款。

A(监管部门 B(审计部门 C(贷款人
D(内审部门
48(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人在合同中与借款人约定的提款条件应包括与贷款同比例的,A,已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。

A(资本金 B(违约金 C(保证金 D(准备金
49(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施,B,。

A(管理 B(监控 C(指导 D(约束
50(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～出现可能影响贷款安全的不利情形时～贷款人应对贷款风险进行重新评价并采取,D,措施。

A(强制性 B(提示性 C(预警性 D(针对性
51(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～项目实际投资超过原定投资金额～贷款人需经重新,C,和审批才能决定追加贷款。

A(有效评估 B(调查研究 C( 风险评价 D( 签订合同
52(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～项目实际投资超过原定投资金额～贷款人决定追加贷款的～应要求项目发起人配套追加,C,项目资本金比例的投资和相应担保。

A(等于 B(小于 C(不低于 D( 高于
53(贷款人应对抵,质,押物的价值和担保人的担保能力建立贷后,D,。

A(定期监测和评价制度 B(有效监测和预警制度
C(定期监测和预警制度 D( 动态监测和重估制度
54(贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的整体现金流进行,C,监测～对异常情况及时查明原因并采取,C,措施。

A(动态～有效 B(定期～强制 C(动态～相应
D(定期～有效
55(合同约定专门还款准备金账户的～贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的,C,和账户内的资金,C,提出要求。

A(时限～有效余额 B(额度～有效余额
C(比例～平均存量 D(时限～平均存量
56(银行业金融机构参与固定资产银团贷款,D,执行《固定资产贷款管理暂行办法》。

A(可以不 B(参照 C(协商 D(应该
57(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～采用借款人自主支付的～贷款人应要求借款人,A,资金支付情况。

A(定期汇总 B(不定期报告 C(报备
D(随时报告
58(贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度～设置,D,的指标和标准～进行贷款风险评价。

A(定量 B(定性 C( 定量和定性更新
D(定量或定性
59(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～增加贷款人受托支付等手段～健全贷款发放与支付的管理～减少贷款,D,的风险。

A(发放 B(支付 C(管理 D(挪用
60(《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次,,B,
A(法律 B(部门规章 C( 法规 D( 行业规定
61(《固定资产贷款管理暂行办法》的适用对象是,D,
A(中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的金融机构
B(中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的中资金融机构C(中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的中外金融机构
D(中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构
62(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～项目实际投资超过以下哪项金额时～贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的～应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保,,D,
A(约定额度50%以上 B(现有偿还能力
C(固定资产总额 D(原定投资金额
63(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件～并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制～监督贷款资金按何标准使用,,C,
A(经营需求 B(单位财务规定 C(约定用途 D(行政许可
64(《固定资产贷款管理暂行办法》规定～合同约定专门还款准备金账户的～贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求,,A,
A(账户内的资金平均存量 B(账户的设置
C(账户的规范性 D(账户内的资金支出
65(对于以下哪项～贷款人应合理测算～审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度～不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款,,D, A(借款人的生产规模 B(借款人主要产品的市场前景
C(借款人的盈利能力 D(借款人的营运资金需求
66(流动资金贷款管理的核心要求是什么,,D,
A(贷款人受托支付 B(面谈面签
C(完善贷款合同管理 D(合理确定流动资金贷款需求量
67(《流动资金贷款管理暂行办法》是为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为～加强流动资金贷款,B,管理～促进流动资金贷款业务健康发展而制定。

A(审批环节 B(审慎经营 C(规范有序
D(科学高效
68(贷款人开展流动资金贷款业务～应当遵循依法合规、
,D,、平等自愿、公平诚信的原则。

A(稳健经营 B(规范经营 C(效益优先 D(审慎经营
69(贷款人开展流动资金贷款业务～应当,D,客户信息。

A(充分了解 B(相互了解 C(侧面了解 D(全面了解
70(贷款人应当建立流动资金贷款风险管理制度和有效
的岗位制衡机制～将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位～并建立各岗位的考核和,B,机制。

A(监督 B(问责 C(评价 D(约束
71(贷款人应审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度～不得超过借款人的,B,发放流动资金贷款。

A(还款能力 B(实际需要 C(预期净现金流
D(资本规模
72(贷款人应将流动资金贷款纳入对,D,的统一授信管理～并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。

A(借款人 B(集团客户 C(相互担保借款人 D(借款人及其所在集团客户
73(贷款人应对流动资金贷款按,D,等维度建立风险限额管理制度。

A(区域 B(行业 C(贷款品种 D(区域、行业、贷款品种
74(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应根据,A,和借款人的有效信贷需求等～合理确定内部绩效考核指标～不得制订不合理的贷款规模指标。

A(经济运行情况、行业发展规律 B(行业发展规律
C(经济运行情况 D(贷款需求
75(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应合理确定内部绩效考核指标～不得制订不合理的贷款规模指标～不得,C,。

A(任意突破指标 B(超比例放贷
C(恶性竞争和突击放贷 D(让风险过于集中
76(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应与借款人约定,D,的贷款用途。

A(确定 B(一定范围 C(合法、合理 D(明确、合法
77(流动资金贷款不得挪用～贷款人应按照,A,检查、监督流动资金贷款的使用情况。

A(合同约定 B(口头协议 C(借款人承诺 D(形势需要
78(贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求～并要求借款人恪守诚实守信原则～承诺所提供材料,C,。

A(真实、充分、符合要求 B(可靠、充分、符合要求
C(真实、完整、有效 D(真实、完整、有效
79(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应建立和完善,B,制度～采用科学合理的评级和授信方法～评
定客户信用等级～建立客户资信记录。

A(客户评级 B(内部评级 C(风险评级
D(资信评级
80(流动资金贷款中～贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、
存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其,D,需求
A(现金流 B(周转资金 C(信贷资金 D(营运资金
81(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款审批人员应在授权范围内按规
定流程审批贷款～不得,D,。

A(违规审批 B(越级审批 C(逐级审批 D(越权审批
82(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应设立,B,的责任部门或岗位,负责流动资金贷款发放和支付审核。

A(称职 B(独立 C(兼职 D(对称
83(贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的,A,～并按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制～监督贷款资金按约定用途使用。

A(提款条件 B(支付条件 C(转账条件 D(取现条件
84(贷款人应根据借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素
和贷款业务品种～合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的,C,。

A(支付条件 B(金额标准 C(转账账户 C(现金额度
85(贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和,C,提出要求。

A(格式 B(申请项目 C(具体内容
D(具体条款
86(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应采取现场与,A,相结合的形式履行尽职调查～形成书面报告。

A(非现场 B(电话调查 C(侧面访谈 D(背景调查
87(对有担保的流动资金贷款～还需调查抵,质,押物的权属、价值和,B,程度～或保证人的保证资格和能力等情况。

A(折旧 B(变现难易 C(损耗 D(新旧
88(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～尽职调查内容包括借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的,C,等情况。

A(能力 B(从业经验 C(资信 D(专业背景
89(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应建立健全内部审批,A,。

审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款～不得越权审批。

A(授权与转授权 B(授权与执行 C(授权与授信
D(授权与监督
90(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人,A,是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托～将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

A(受托支付 B(转账支付 C(代理支付 D(指定支付
91(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～借款人,D,是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后～由借款人支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

A(现金支付 B(贷款支付 C(贷款发放 D(自主支付
92(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～采用贷款人受托支付的～贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的,B,等证明材料相符。

A(贷款合同 B(商务合同 C(单位证明 D(法律规定
93(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～贷款人应加强贷款资金发放后的管理～针对借款人所属行业及经营特点～通过定期与不定期现场检查与非现场监测～分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况～掌握各种影响借款人,D,的风险因素。

A(经营能力 B(拓展能力 C(盈利能力 D(偿债能力
94(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～应收账款周转次数=,D,。

A(销售成本/平均应收账款 B(营业收入/平均应收账款余额
C(销售成本/平均应收账款 D(销售收入/平均应收账款余额
95(《流动资金贷款管理暂行办法》规定～应付账款周转次数=,A,。

A(销售成本/平均应付账款余额 B(营业收入/平均应付账款余额
C(销售成本/平均应付账款 D(销售收入/平均应付账款余额
96(贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理～并按区域、行业、贷款品种等维度建立,B,。

A(风险垂直管理制度 B(风险限额管理制度
C(授信风险责任制 D(风险识别与评估机制
97(流动资金贷款不得用于,A,。

A(固定资产、股权 B(合理进货支付货款 C(承付应付票据
98(流动资金贷款需求量应基于,C,来确定。

A(借款人提出的请求
B(借款人日常经营所需的营运资金
C(借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额,即流动资金缺口, 99(流动资金贷款未按照约定用途使用～借款人应承担,C,责任,
A(侵权责任 B(赔偿责任
C(违约责任
100(流动资金贷款贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托～将贷款,C,支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

A(直接划到借款人交易对象的账户
B(不经过借款人账户
C(通过借款人账户
101(流动资金贷款对借款人确因暂时经营困难不能按
期归还贷款本息的～贷款人可与其,C,。

A(破产重组 B(并购重组 C(协商重组
102(贷款人应建立完善的,B,～落实具体的责任部门和岗位～全面审查流动资
金贷款的风险因素。

A(激励约束机制 B(风险评价机制
C(报告和纠正机制 D(贷款操作规范
103(贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的～银行业监督管理机构可以采取的措施包括:,A,。

A(责令贷款人限期改正
B(责令贷款人限期改正～并处五十万元以上二百万元以下罚款
C(对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告～处五十万元以上二百万元以下罚款
D(对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员～由公安机关依法给予治安管理处罚。