2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案(典型题)

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答
案（典型题）
单选题（共30题）
1、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。

A.规避管制
B.制度变革
C.降低交易成本
D.寻求利润的最大化
【答案】 B
2、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制
B.授权管理机制
C.额度管理机制
D.外部审计机制
【答案】 D
3、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心。

A.不良贷款率
B.资产利润率
C.资本利润率
D.资本充足率
【答案】 D
4、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用
B.非常强调利率的作用
C.非常强调通货膨胀的作用
D.非常强调汇率的作用
【答案】 B
5、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营
B.集中投资
C.专家管理
D.服务专业化
【答案】 B
6、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率
B.流动性比率
C.资本充足率
D.货币化程度
【答案】 D
7、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币
B.强力货币
C.原始存款
D.存款准备金
【答案】 D
8、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?
A.跨国的中央银行制度
B.准中央银行制度
C.一元式中央银行制度
D.二元式中央银行制度
【答案】 B
9、材料题
A.10％
B.50％
C.0.1％
D.0.2％
【答案】 B
10、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行
B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日
C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权
D.债券的风险大，股票的风险小
【答案】 D
11、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。

Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。

Y证券公司承担销售和价格的全部风险。

M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。

Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。

M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场
【答案】 A
12、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259
B.顺差2213
C.逆差221
D.逆差597
【答案】 A
13、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元
A.28.5
B.55.5
C.62.5
D.90.0
【答案】 C
14、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。

A.50％
B.60％
C.45％
D.35％
【答案】 C
15、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。

A.企业法人
B.公司的债主
C.企业的经营者
D.公司的所有者
【答案】 D
16、2012年上半年我国货币政策操作如下：
A.320
B.3980
C.4300
D.8280
【答案】 C
17、内部时滞的长短取决于（）。

A.央行对金融的调控能力强弱
B.政策操作力度
C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小
D.我国金融形势特点
【答案】 A
18、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。

假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.增加3675亿元
B.减少3675亿元
C.增加3875亿元
D.减少3875亿元
【答案】 A
19、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。

A.资产泡沫
B.货币紧缩
C.流动性陷阱
D.货币膨胀
【答案】 C
20、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.恶性通货膨胀
B.正常的物价波动
C.通货紧缩
D.经济危机
【答案】 C
21、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务
B.连带责任
C.投资者责任
D.融资者义务
【答案】 B
22、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线
B.LM曲线
C.BP曲线
D.KP曲线
【答案】 C
23、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司
B.中国华融资产管理公司
C.中国长城资产管理公司
D.中国东方资产管理公司
【答案】 C
24、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

A.避税港型中心
B.伦敦型中心
C.东京型中心
D.纽约型中心
【答案】 D
25、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度
B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制
C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制
D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
【答案】 D
26、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险
B.汇率风险
C.利率风险
D.流动性风险
【答案】 A
27、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）
A.资金源于居民，也运用于居民
B.资金源于非居民，运用于居民
C.资金源于居民，运用于非居民
D.资金源于非居民，也运用于非居民
【答案】 D
28、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入
B.实物资产总额与对外净资产
C.金融资产总额与国民财富
D.货币总额与国民生产总值
【答案】 C
29、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。

A.票面价格
B.当前价格
C.预期价格
D.现期收益
【答案】 C
30、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

A.经济规模成反比
B.外债规模成正比
C.短期国际融资能力成正比
D.对外开放度成反比
【答案】 B
多选题（共20题）
1、我国金融监管原则包括（）。

A.依法监管原则
B.监管主体独立性
C.充分原则
D.适度竞争原则
E.统一性原则
【答案】 ABD
2、材料题
A.减税
B.削减行政事业费
C.增加政府支出
D.降低存款准备金率
【答案】 AC
3、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。

假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.投放货币，增加流动性
B.回笼货币，减少流动性
C.政策作用猛烈，缺乏弹性
D.银行存储需要时间，不能立即生效
【答案】 AD
4、下列由中国银行保险监督管理委员会监管的有（）
A.互联网支付
B.网络借贷
C.股权众筹融资
D.互联网消费金融
E.互联网保险
【答案】 BD
5、中央银行的负债业务有（）。

A.外汇
B.通货发行
C.国库存款
D.商业银行等金融机构存款
E.国际储备
【答案】 BCD
6、近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提高。

截至2017年12月31日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款800亿元(人民币，下同)，关注贷款200亿元，次级贷款25亿元，可疑贷款15亿元，损失贷款5亿元，提取的损失贷款准备90亿元。

A.该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求
B.该银行的不良贷款率达到监管指标要求
C.该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求
D.该银行的不良贷款率未达到监管指标要求
【答案】 AB
7、2012年上半年我国货币政策操作如下：
A.企业向商业银行借贷的成本提高
B.企业向商业银行借贷的成本降低
C.商业银行对企业的可贷款量增加
D.商业银行对企业的可贷款量减少
【答案】 BC
8、商业银行中间业务经营的基本内容包括()。

A.不断提升中间业务的金融创新能力
B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排
C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系
D.注重人才培养，提高专业人员素质
E.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平
【答案】 ACD
9、在金融市场构成要素中，( )是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。

A.金融市场主体
B.金融市场客体
C.金融市场中介
D.金融市场价格
E.金融监管机构
【答案】 AB
10、汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于（）。

A.经济开放程度
B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征
C.相对的通货膨胀率
D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度
E.进出口贸易的商品结构和地域分布
【答案】 ACD
11、下列金融机构中，属于存款性金融机构的有()。

A.商业银行
B.储蓄银行
C.证券公司
D.信用合作社
E.小额贷款公司
【答案】 ABD
12、金融机构的职能有（）
A.制定金融政策
B.促进资金融通
C.便利支付结算
D.降低交易成本
E.减少信息成本
【答案】 BCD
13、材料题
A.公开市场业务
B.再贴现政策
C.存款准备金率
D.窗口指导
【答案】 ABC
14、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.鼓励信贷增长过快的商业银行
B.警示信贷增长较快的商业银行
C.加大放松银行体系流动性
D.深度收紧银行体系流动性
【答案】 BD
15、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。

大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。

为保障经济增长和提升就业，H 国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。

与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。

2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长
4.4%，11月增长
5.1%，12月增长5.2%。

人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.成本推进
B.经济结构变化
C.需求拉上
D.国际收支失衡
【答案】 AC
16、材料题
A.下调存款准备金率
B.扩大中央银行基础货币的投放
C.减少对金融机构再贷款
D.提高再贴现率
【答案】 AB
17、证券经纪业务的特点有()。

A.业务对象的广泛性
B.价格的稳定性
C.证券经纪商的中介性
D.客户指令的权威性
E.客户资料的保密性
【答案】 ACD
18、商业银行的核心一级资本包括()。

A.实收资本
B.普通股
C.一般风险准备
D.盈余公积
E.超额贷款损失准备
【答案】 ABCD
19、关于政策性金融机构的说法，正确的有（）。

A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则
B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标
C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务
D.政策性金融机构的资金主要来源于政府
E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征
【答案】 AB
20、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定
B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定
C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定
D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定
【答案】 BC。