对公客户经理岗位职责范文

对公客户经理岗位职责范文
一、背景
随着经济的进展和市场的竞争日趋激烈，企业面临着日益多而杂的金融服务需求。

对公客户经理作为企业客户管理的紧要岗位，在充足客户需求的同时，也要保证企业的风险掌控和利益最大化。

为了规范对公客户经理的职责和要求，提高客户服务质量，特订立本规章制度。

二、职责范围
2.1 客户维护与沟通
1.负责对公客户的日常服务维护，包括与客户进行沟通、了解客户需求、
解决客户问题等。

2.协调内外部资源，为客户供给全方位的金融服务，包括贷款、存款、
支出结算等。

3.适时对客户提出的需求和问题进行处理，确保客户的权益得到维护。

2.2 客户资源开发与管理
1.负责对公客户的资源开发与管理，包括客户信息的收集、整理和维护。

2.发掘与客户潜在需求匹配的产品与服务，并将其推广给客户，并依照
公司规定的销售目标进行销售。

3.定期对客户进行回访和维护，了解客户的充足度和需求变化情况，适
时跟进客户的问题。

2.3 风险评估与掌控
1.对公客户经理应具备风险识别、评估和掌控的本领，要擅长分析客户
的资信情形和经营风险，自动防备和解决可能显现的风险问题。

2.遵守相关法规和政策规定，确保客户的合规经营，对有风险的客户适
时向上级报告并提出风险掌控看法。

3.适时发觉和报告客户信用风险和不良信用行为，确保公司的资产安全。

2.4 绩效考核
1.对公客户经理的绩效考核旨在评估其工作任务是否完成、客户服务质
量和业绩水平。

2.绩效考核指标包括但不限于客户充足度、业务量、销售额、风险掌控
等方面。

3.绩效考核结果将作为晋升、薪酬调整和嘉奖的依据，同时也是对公客
户经理业务本领和职业素养的评价。

三、管理标准
1.对公客户经理应谙习公司的业务和产品，了解市场动态，不断提升本
身的专业学问和技能。

2.对公客户经理要依据公司的战略和目标，订立实在的工作计划，并定
期进行工作总结和分析。

3.对公客户经理应积极与团队成员合作，共同完成团队目标，并向团队
负责人汇报工作进展和问题。

4.对公客户经理应关注客户的需求和反馈，供给优质的金融服务，并适
时处理客户的投诉和问题。

5.对公客户经理在工作过程中应严格遵守相关法律法规和公司制度，不
得违规操作。

6.对公客户经理应保护客户的隐私和商业机密，不得泄露客户信息。

四、考核标准
1.客户充足度：依据客户反馈和投诉处理情况进行评估，要求符合公司
要求的充足度指标。

2.业务量：依据完成的业务量和销售额进行评估，要求达到公司规定的
业务目标。

3.风险掌控：依据客户信用风险和不良信用行为的发觉和报告情况进行
评估，要求符合公司要求的风险掌控标准。

4.专业学问和技能：依据对公客户经理的培训情况和考试成绩进行评估，
要求具备公司要求的专业学问和技能。

五、附则
1.本制度自发布之日起生效，对公客户经理应依照规定执行。

2.对公客户经理有异议或未能按时完成任务的，应适时向上级汇报，并
提出实在原因和解决方案。

3.对公客户经理应随时关注公司制度的更新和变化，并适时进行学习和
适应。

4.对公客户经理假如涉及客户资料泄露、利益冲突等严重违反公司规定
的情况，将受到相应的纪律处分，甚至追究法律责任。

以上是对公客户经理岗位的职责范文，希望能够规范和提升对公客户经理的工
作水平和职业素养，为客户供给更好的金融服务。

请各位员工认真遵守并执行，如有任何问题，请适时与上级沟通和反馈。