承兑汇票业务管理制度范文

承兑汇票业务管理制度范文
承兑汇票业务管理制度范文
第一章总则
为规范承兑汇票业务管理，提高风险控制能力，保护银行资金安全，制定本制度。

第二章管理机构及职责
第一条承兑汇票业务由本行负责管理，设立承兑汇票部门负
责具体业务操作。

第二条承兑汇票部门职责：
（一）接受企业客户的承兑汇票申请，并进行评估。

（二）审核客户的资信情况，包括企业信誉、经营状况、财务状况等。

（三）根据客户的申请情况，确定承兑汇票的额度及期限，并签发相应的承兑汇票。

（四）监督企业客户按时兑付承兑汇票，并及时采取追索措施，防止违约。

第三章客户准入要求
第一条企业客户准入要求：
（一）具有合法的企业资格，能够依法进行经营活动。

（二）企业信誉良好，从事的业务稳定并有一定规模，无不良
信用记录。

（三）具备还款能力，财务状况稳定，能够按时兑付承兑汇票。

（四）提供真实、准确、完整的企业信息和财务报表等相关资料。

第二条个人客户准入要求：
（一）具备完全民事行为能力，能够独立承担债务责任。

（二）个人信誉良好，无不良信用记录。

（三）具备稳定的还款能力，收入来源稳定可靠。

（四）提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况等相关资料。

第四章承兑汇票的审批和签发
第一条客户申请承兑汇票需填写申请表格，并提交相关资料。

（一）企业客户应提供企业信息、财务报表、财务审计报告等。

（二）个人客户应提供个人信息、收入证明、资产证明等。

第二条承兑汇票部门应对客户的申请进行审查和评估，包括
对客户的信用状况、财务状况、还款能力等进行核实。

（一）审查过程应及时、准确，确保客户信息的保密性。

（二）审查结果应及时通知客户，明确承兑汇票的额度和期限。

第三条批准承兑汇票后，承兑汇票部门应向客户签发承兑汇票，并通知客户具体还款方式、还款期限等相关事项。

第五章承兑汇票的管理和监督
第一条承兑汇票部门负责对已签发的承兑汇票进行管理和监督，确保承兑汇票兑付的安全。

（一）建立健全的承兑汇票台账，记录承兑的金额、期限、客户信息等。

（二）及时更新承兑汇票数据，做好风险评估工作。

（三）定期进行承兑汇票的风险评估和分类管理，对高风险的汇票采取相应的风险控制措施。

第二条拟采取的风险控制措施：
（一）加强对客户的信用评估，防范风险。

（二）加大对销售方信用评估及跟踪，确保收款来源稳定。

（三）设立风险准备金，用于应对可能出现的坏账。

（四）与相关部门建立联动机制，及时共享风险信息。

第三条对于到期未兑付的承兑汇票，承兑汇票部门应及时采
取追索措施，包括催收、司法追索等。

（一）提前与客户沟通，督促还款。

（二）如客户未能按时还款，可通过诉讼等手段追索。

第六章承兑汇票的清算和结算
第一条承兑汇票到期日到，承兑汇票部门应及时清算和结算。

（一）核实承兑汇票是否兑付。

（二）如客户兑付，应及时返还相应资金给客户。

（三）如客户未能兑付，及时进行风险处理，包括追索措施等。

第二条清算和结算工作应确保准确、及时，并保存相应的清
算记录和结算凭证。

第七章法律责任及风险控制
第一条对于违反本制度规定的承兑汇票业务行为，可采取相应的法律责任措施，包括中止业务、解除合同等。

第二条风险控制措施：
（一）建立风险控制团队，负责制定风险控制政策和规定。

（二）投入足够的人力和物力，加强风险控制工作。

（三）加强内部培训，提高员工风险意识和风险控制能力。

（四）与相关部门建立合作机制，共同防范风险。

第八章附则
第一条本制度自颁布之日起施行，所有相关人员必须遵守。

第二条对本制度的解释权归本行承兑汇票部门和相关风险控制部门。

第三条本制度的修订及调整，应经相关部门审批。

第四条本制度未尽事宜，可由相关部门提出并报批。

以上仅为承兑汇票业务管理制度的一份范文，实际使用中需根据具体情况进行调整。