2024年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

2024年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷
A卷含答案
单选题（共45题）
1、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
【答案】 C
2、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
【答案】 C
3、货币政策的传导机制包括（）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
4、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征
【答案】 A
5、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
6、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值的方法是（）。

A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法
【答案】 A
7、通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行
【答案】 D
8、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（）等类别。

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 A
9、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。

其主要职责包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
10、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

A.①②
B.①③
C.②③
D.②④
【答案】 D
11、（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

A.强行平仓制度
B.强行减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度
【答案】 B
12、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险
【答案】 A
13、证券投资者保护基金的资金运用限于（）等形式。

A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
D.II、III、IV
【答案】 A
14、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF不会出现大幅度折价交易
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF申购和赎回均以现金进行
【答案】 A
15、（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务
B.证券自营业务
C.股指期货业务
D.融资融券业务
【答案】 D
16、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。

若按ACT/180计算，累计利息为（）元。

A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05
【答案】 B
17、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货
【答案】 B
18、资本的功能主要体现在（）方面。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
19、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
20、下列关于股权变动的说法正确的有（）。

A.①②
B.①③④
C.①③
D.①④
【答案】 B
21、下列关于记账式国债的特点，说法错误的是（）
A.可以记名、挂失
B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
C.不可上市转让，流通性差
D.期限有长有短，更适合短期国债的发行
【答案】 C
22、以下不属于风险管理策略的是（）。

A.风险消除
B.风险对冲
C.风险补偿与准备金
D.风险规避
【答案】 A
23、与行政审批制相比，核准制的特点有（）。

A.②④
B.①③
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
24、（）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

A.单只股票期权
B.股票利率期权
C.股票组合期权
D.股票指数期权
【答案】 C
25、下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短
B.发行效率高
C.交易手续烦琐
D.成本低
【答案】 C
26、下列选项不属于金融风险的是（）。

A.信用风险
B.违约风险
C.操作风险
D.声誉风险
【答案】 B
27、中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券期货交易所
B.中国证监会
C.债券登记结算公司
D.中国证券业协会
【答案】 B
28、下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
29、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。

如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（）。

A.以面值出售
B.以财政部统一价格出售
C.以中国人民银行统一价格出售
D.承销商在发行期内自定销售价格
【答案】 D
30、可转债的转换价格在以下（）情况下可以进行调整。

A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③
【答案】 A
31、通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

A.中央政府
B.地方政府
C.大型企业
D.金融机构
【答案】 A
32、货币市场基金的英文缩写是（）。

A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
【答案】 B
33、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。

A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等
B.金融债券的期限以短期较为多见
C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券
【答案】 B
34、操作风险分为（）所引发的四类风险。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
35、地方政府债券可以分为（）和（）。

A.一般债券；普通债券
B.一般债券；收入债券
C.普通债券；特种债券
D.专项债券；收入债券
【答案】 B
36、以下（）是直接融资的特征。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
37、伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金
【答案】 D
38、以下（）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
【答案】 C
39、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，以下属于自然风险的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 D
40、下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是（）。

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权
【答案】 C
41、债券报价的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
42、货币市场基金的投资对象一般在（）年以内。

A.0.5
B.1
C.1.5
D.2
【答案】 B
43、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（）。

A.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
B.SPV是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体
C.信用评级机构只负责对SPV发行的证券进行信用评级
D.受托人负责托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能【答案】 C
44、2018年4月7日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。

若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（）元，日收益率（）
A.28221? 10.25%
B.17160? 10.25%
C.17160? 15.38%
D.28221? 15.38%
【答案】 C
45、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员
【答案】 D。