成功阻截网银电子密码器诈骗案的案例
河北高院公布四起涉电信网络诈骗典型案例
河北高院公布四起涉电信网络诈骗典型案例文章属性•【公布机关】河北省高级人民法院,河北省高级人民法院,河北省高级人民法院•【公布日期】2022.05.24•【分类】其他正文付某某等17名被告人诈骗案2019年5月左右，被告人付某某、高某甲与张某某等人(另案处理)合伙成立外资公司。
该公司从他处购买虚拟数字货币交易平台框架,在阿里云日本站租用服务器，以该外资公司的名义对虚拟数字货币交易平台进行开发运行，并借用高某甲名下的北京某公司作为掩护，招聘雇佣员工。
该公司通过虚增资产(USDT等)、接入“做市”系统(包括自成交程序、对冲交易程序)刷交易量、虚假连续K线等程序，内部操控平台数字货币的走势，最终使客户投资亏损。
2017年下半年至2019年下半年，被告人付某某纠集被告人高某乙、王某某、冯某某(另案处理)等人，分别在北京市某区、河北省某县租赁房屋作为诈骗场所。
利用付某某实际控制的某公司作为掩护，招聘被告人闫某某、杨某甲、王甲等人，以“聊感情”的方式，获取被害人好感和信任，利用从他处获取的非法外汇交易平台和从高某甲等人运行的数字货币交易平台，诱骗被害人“投资”外汇原油和黄金、数字货币等。
该组织团伙分工明确，上设公司经理、技术总监、形象代言人，下设业务组长、业务组员。
公司为业务组员提供手机、电脑等作案工具，业务组员通过付某某从非法渠道获取的手机号码，有针对性地选择女性添加为微信好友，用虚构的身份，使用形象代言人冯某某的照片，通过王某某的培训或下发的“话术单”，对被害人实施电信网络诈骗。
被告人张某某、闫某某、王甲、王乙、王丙、袁某某、冯某、杨某甲、杨某乙、郭某某、张某、刘某某作为业务组长或者业务组员，通过上述方式对多名被害人实施诈骗。
综上，被告人付某某、高某乙、王某某涉案数额均为2955919.32元。
其他各被告人涉案数额从835355元至66012.2元不等。
法院认为，付某某等被告人为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，属犯罪集团，付某某是组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人高某乙、王某某、高某甲组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人张某某、刘某某、闫某某、王乙、袁某某、冯某、杨某甲、杨某乙、王丙、王甲、郭某某、张某、刘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。
成功拦截客户存款被骗的案例
成功拦截客户存款被骗的案例一、案例情况网点受理了一笔办理银行卡新开户的业务。
柜员在与该客户沟通交流中得知，该客户为今年刚考上大学的高中毕业生，从未到银行办理过业务，不了解银行自助机具功能等业务。
账户开立后，该客户即刻要求大堂经理教其到自助柜员机上办理业务。
当大堂经理问办理什么业务时，其称有人打电话说为恭喜她考上大学将退还部分学费，要求其立刻到银行开立一个账户并同时存入相应金额后再打电话给对方，对方会教她在柜员机上进行相应操作后方可得到退还的学费。
大堂经理听完她的描述后即刻告知该客户这是一种贯用诈骗手段，专用于诱导对银行业务功能不了解的客户进行转账，从而达到骗起客户卡上资金的一种诈骗手段。
为此，大堂经理立即对客户进行了解释，成功防止客户资金被骗。
二、案例分析这是一起典型的利用银行自助机具进行转账诈骗的事例。
犯罪团伙利用客户对银行自助机具功能的不了解，利用电话摇控方式诱导客户通过转账的方式把自己卡上的存款转到犯罪团伙人的手上。
这说明，目前犯罪团伙利用电讯手段诈骗非常猖獗，银行在防范电讯诈骗方面仍有宣传不到位的地方，必须在每个营业网点提升安全管理品质，全力打造“安全银行”。
三、案例启示（一）重视电信诈骗提醒工作。
当前社会中，许多不法分子通过各种方式诈骗客户钱财，银行作为金融活动的监管执行部门，有责任做好防范电话诈骗、短信诈骗、虚假网络中奖信息等安全信息提示，增强客户辨假防骗能力，全力打造客户心中“安全银行”的形象，将《员工防范电信诈骗操作口诀》传达到每一个员工，从源头上有效防范案件的发生。
（二）在银行显著位置摆放防范电信诈骗宣传材料，并将防范电信诈骗口诀输入LED显示屏进行宣传，以最大限度地制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率，增强客户的自我保护意识，努力营造浓厚防范诈骗氛围。
银行柜台堵截诈骗案例
银行柜台堵截诈骗案例近年来，银行柜台堵截诈骗案例屡见不鲜，给银行业务办理和客户资金安全带来了严重的挑战。
柜台堵截诈骗是指诈骗分子在银行柜台进行诈骗活动，他们通常会冒充客户或银行工作人员，以转账、取款、办理业务为名，向银行柜员提出虚假要求，通过欺骗手段获取客户资金或银行信息的行为。
一、案例描述。
某日，一名诈骗分子冒充客户前来银行柜台，声称需要紧急转账，并提供了一张虚假的转账凭证。
柜员在核对凭证时发现其中有不符合规定的疑点，立即采取了堵截措施，要求该客户提供更多的身份证明和相关信息。
在柜员的细心核对下，最终确认了该客户身份的真实性，并成功阻止了一起潜在的诈骗行为。
二、案例分析。
银行柜台堵截诈骗的成功案例得益于柜员的高度警惕和严谨的工作态度。
首先，柜员对客户提出的要求进行了仔细核对，发现了虚假凭证中的疑点。
其次，柜员主动要求客户提供更多的身份证明和相关信息，加强了对客户身份真实性的确认。
最后，柜员在确认客户身份后，及时采取了堵截措施，成功阻止了诈骗行为的发生。
三、案例启示。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验值得我们借鉴和总结。
首先，柜员在办理业务时应保持高度的警惕，对客户提出的要求进行严格核对，及时发现和阻止诈骗行为。
其次，柜员应加强对客户身份真实性的确认，要求客户提供更多的身份证明和相关信息，确保办理业务的合法性和安全性。
最后，柜员应及时采取堵截措施，防止诈骗行为的发生，保障客户资金和银行信息的安全。
四、结语。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴和启示。
在日常工作中，银行柜员应保持高度的警惕和严谨的工作态度，加强对客户身份真实性的确认，及时发现和阻止诈骗行为的发生，为客户资金和银行信息的安全保驾护航。
希望通过银行柜台堵截诈骗案例的分享，能够引起更多人的重视和关注，共同维护银行业务办理和客户资金安全。
我行成功堵截一起电信诈骗
防范金融诈骗，做好金融卫士——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。
8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。
工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。
随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。
确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。
再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。
及时、高效的为客户挽回了损失。
不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。
有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传。
积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。
通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；三是强化学习。
银行安全拦截案例
银行安全拦截案例
银行安全拦截案例：
案件1：欺诈转账拦截
自称为银行客服人员的骗子通过电话、短信或电子邮件的方式，骗取客户的个人银行账号和密码，并冒充客户进行转账操作。
银行通过安全拦截系统发现可疑交易并拦截，阻止了客户的资金被骗取。
案件2：盗刷信用卡拦截
当持卡人在国外使用信用卡进行消费时，银行安全拦截系统发现该消费地与持卡人常用消费地存在明显差异，拦截了该笔交易，并与持卡人联系确认。
确认无误后，银行恢复了该笔消费，并冻结异常交易。
案件3：网络诈骗拦截
一名银行客户收到一封冒充银行发送的电子邮件，声称其账户出现异常，并要求客户点击邮件中的链接进行“验证”。
银行通过安全拦截系统发现该邮件中包含恶意链接，并阻止客户点击。
银行随后向客户发送警示邮件，提醒客户注意网络诈骗的风险。
案件4：虚假赠品拦截
某银行推出一项优惠活动，声称客户只需在特定时间段内开设
指定账户，即可获得一份豪华赠品，要求客户提供个人银行账号和密码以验证身份。
银行安全拦截系统检测到该活动涉嫌诈骗，并阻止了客户提供个人信息。
以上案例展示了银行安全拦截系统在保护客户资金和信息安全方面的重要作用，可以预防各类骗术和网络犯罪的发生，并保障客户享受安全便捷的银行服务。
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例一、案件经过支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。
从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。
一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。
放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。
果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。
见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。
但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。
刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。
接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。
接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。
最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。
客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。
快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。
在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。
堵截利用假身份证办理密码重置业务的案例
8月27日下午3点多，一男子持存折到张家口工行桥东解放支行1号柜办理密码挂失业务，柜员办理时审核身份证件与本人相符，查询7646交易联网核查，柜员发现与办理业务客户长相存在差异，随即叫现场管理协助辨认，又感到长相同核查结果有几分相像，身份证显示该客户是68年出生，但该名男子明显年轻些。
后现场管理和柜员出于为客户负责的情况下，询问客户年龄，该男子回答不准确，在该行人员一再盘问下，该男子承认存折不是他本人。
目前各类诈骗犯罪越来越多，这就要求办理业务的柜员必须时刻注意审核各项要素，本案例中如果柜员稍有疏忽为该男子办理密码重置，就会产生非常严重的后果。
破解网银诈骗案的案例
破解网银诈骗案的案例一、案例经过电子银行部接到下属支行电话，该支行称其网银客户账户上的X余万元通过网上银行渠道“不翼而飞”，请求帮助查找该客户卡上存款的去向。
在外地出差的客户杨某突然接到短信通知，其借记卡账户通过网上银行渠道支取了X万元，账户余额为0。
他赶紧拨打银行客服，证实了这情况。
没过多长时间，客户接到一个来自XX省的电话，对方称其公司因系统升级，误将杨某账上的X万元钱“吞掉”了，现在公司准备退还给客户。
为证明不是骗子，他们公司先“汇”l万元到其账上，让客户确认一下。
客户一查果然账上有1万元的进账，由于担心账户的资金安全，他赴紧把钱都取了出来。
没过几分钟，骗子又打来电话，问他1万元是否收到，并提出再“汇”3030元到他的账上，让客户返还3000元到他指定的银行卡上，30元作为汇款的手续费，这样做的目的是该公司财务要确认客户资金“被吞”的真实性，以便该公司财务将剩下的余款返还给客户。
防范意识比较高的客户马上意识到自己可能是遇到骗子了，为了少让自己受损失，他又将这3000元全部取出。
骗子发现3000元又被客户取走，非常生气地指责客户不讲信誉，声称剩下的钱不再退到客户的账上。
在客户的再三保证下，骗子又“汇”了1万元。
这次客户仍然机智地通立个人网银汇到了朋友银行的账户。
知道自己遇到了机敏的客户，骗子只好作罢。
但剩下的款项怎么追回来，客户一下没了主意，他赶紧到派出所报案。
得知事情的原委，电子银行部的工作人员感到事情十分蹊跷，从来没有听说过骗子会给受害人汇款的事。
通过前台交易查询也没查到收款方的信息，钱到底去了哪？该行工作人员通过客户的个人网银转账汇款查询、缴费站委托代扣等均未查到交易记录，最后在网上贵金属----账户贵金属双向交易----我的保证金账户里找到剩余的款项。
原来，骗子窃取了杨某的网上银行登录密码，开通了网上贵金属双向交易业务，将卡上的余额转入网上贵金属保证金账户，造成客户帐上“被盗”的假象，骗取不明真象客户的汇款。
2023年最新电信网络诈骗典型案例
2023年最新电信网络诈骗典型案例01案例一2023年10月3日，梅某收到一条可以办理贷款的短信，由于梅某正好资金紧张，于是点击短信里的网址，下载名为“还呗”的软件。
梅某在该软件上注册登录并完善个人信息后，客服又推荐其下载“酷聊”的软件。
这个软件上的业务员小陈让梅某把姓名、电话、银行卡发给他，随后对方告诉梅某账户被冻结，需要转钱到指定银行账户才能解冻。
梅某害怕征信出现问题，于是按照对方指示操作，向对方指定银行账户转账25000元，转账后对方还让其继续转账75000元，梅某才意识到被骗，遂报警，损失25000元。
02案例二2023年10月4日，刘某收到陌生快递，打开一看发现是“乡村振兴”的文件（骗子伪造的虚假文件），显示可以领取一笔高达147万元的扶贫资金，需要进行相关审核。
刘某扫描文件上的二维码，被拉入企业微信群，群内管理人员称只有3%的人可以获得扶贫名额，刘某恰好就是这3%。
随后管理员推荐下载名为“乡村振兴”的软件，让刘某联系软件上的王某进行相关审核，王某称申领扶贫资金，需要缴纳147万的2%作为手续费。
刘某转账29400元后，对方称刘某已经申领成功，但是由于收款账户填写错误，导致扶贫资金被冻结，需要缴纳解冻金才能提现。
刘某又转账73500元，对方却还要求转款解冻，刘某才发现被骗，损失102900元。
03案例三2023年10月6日，刘某接到陌生电话称可以退还“我主良缘”婚介所会费。
当即在手机应用商城内下载“泓德合办”APP，遂按照客服要求在APP内购买基金10006元，后客服要求其继续购买基金方可退费，才发现被骗，总计被骗10006元。
04案例四2023年10云7日，周某在“杏吧”APP上下载“夜潮”APP后，充值50元成为平台会员后，需完成4次下注任务即可“约炮”。
周某按照客服指引先后转账15元、65元、320元，以赌“大小”“单双”下注的方式，分别成功返现至微信零钱25元、85元和365元。
网银诈骗案例网银客户被诈骗的案例
几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。
三、案例启示
高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具,不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风险防范意识，减少客户资金被盗风险。
对新申领电子密盾客户要审核客户本人有效身份证件银行卡并要求客户签署确认电子密码器u盾领用须知方可为其办理网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及u办理对外支付的工具不要将电子密码器的口令及u盾登陆密码告之他人
网银诈骗案例网银客户被诈骗的案例
网银诈骗案例网银客户被诈骗的案例一、案例介绍
一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求Байду номын сангаас将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。
网络诈骗案例一
网络诈骗案例一中银E令升级诈骗案例谨防“中银E令升级”等新型网银诈骗1月以来，我国发生100多起网银诈骗，省公安厅昨紧急召开发布会，提醒千家万户——谨防“中银E令升级”等新型网银诈骗1月16日，苏州市民陶某收到一条诈骗短信，称其“中行E令”即将于次日失效，要求立即上网升级。
陶某立即上网，输入用户名、密码、动态口令等信息，后发现中行卡内198万元人民币被分两次转走。
据介绍，自今年1月以来，我省已发生类似网银诈骗100多起。
昨日，省公安厅紧急召开新闻发布会，提醒广大网银用户注意甄别诈骗信息，谨防“中行E令”升级等新型网银诈骗。
据介绍，一个有效防止诈骗的方法就是，不要在QQ、搜索引擎和相关链接中登录网银地址，而要在地址栏中直接输入(中银官网地址)等网银地址，以确保登录安全。
省公安厅副厅长王琦介绍说，被诈骗用户均是登陆了犯罪分子设置的“钓鱼网站”等，其与正规的中国银行官网非常相似，且页面中大多数内容均能自动连接到中国银行官网，犯罪分子只是在页面上加入一个“登陆中行网银E令升级”的栏目，诱使当事人点击后上当被骗。
一旦当事人根据短信内容登录“钓鱼网站”，并输入账号、密码和动态口令后，犯罪分子就会迅速将这些信息盗用，输入到正规的中国银行网站将资金转走。
中国银行江苏分行有关人士介绍，针对当前以“中银E令升级”为名实施电信诈骗犯罪突发的趋势，银行方面已经加强了预警。
从1月21日开始，中国银行对网银转账用户在用户名、密码、动态口令等三道防线之外，又增设了一道临时“手机短信密码通知”，并大幅降低了单笔网银转账金额，以确保用户安全。
这位人士提醒用户注意识别“钓鱼网站”，不要轻易上当。
王琦表示，目前电信诈骗手段不断翻新，公安机关边打边冒，群众防不胜防，形势较为严峻。
为有效打防此类犯罪，省厅已调集全省打击电信诈骗犯罪的专家能手，会同各市公安机关刑侦部门全力投入对犯罪资金流、信息流的追查，目前南京、无锡、苏州等地已在多起案件上取得突破，并已派出多个工作组分赴广东、福建、安徽等地开展进一步侦查。
宁夏法院打击治理电信网络诈骗犯罪典型案例
宁夏法院打击治理电信网络诈骗犯罪典型案例文章属性•【公布机关】宁夏回族自治区高级人民法院,宁夏回族自治区高级人民法院,宁夏回族自治区高级人民法院•【公布日期】2022.04.20•【分类】其他正文宁夏法院打击治理电信网络诈骗犯罪典型案例近年来，宁夏各级人民法院深入学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作重要指示精神，充分发挥人民法院审判职能，坚持依法严惩首要分子、骨干成员和主犯，依法惩处参与关联犯罪活动的人员，加大赃款赃物追缴力度，竭力守护广大人民群众“钱袋子”，切实维护了人民群众财产安全和社会和谐稳定。
自今年3月份开始，宁夏各级人民法院积极开展为期三个月的“全民反诈你我同行”宣传活动。
本期专刊梳理了人民法院严厉打击的十类电信网络诈骗犯罪典型案例，通过以案释法、以案说理，进一步提升群众防骗意识和识骗能力，团结、激发人民群众共同打赢反诈人民战争。
案例一：非法提供银行卡为诈骗犯罪团伙转移资金，判刑【基本案情】2020年9月16日，自称是银川市某高校校长的人添加了在该高校工作的甲女士微信，后该自称校长的人发微信让甲女士给其凑点钱应急用，并给甲女士发了一张银行卡号。
甲女士先后三次向该微信提供的银行卡号转账30万元。
后甲女士发现被骗，遂报警。
公安机关接到报案后，迅速锁定了家住广东省惠州市的犯罪嫌疑人朱某甲、朱某乙、黄某某，并查明已有十余名被害人均被诈骗犯罪团伙以与诈骗甲女士相同的方式诈骗金额达40.82万元。
该三人明知诈骗犯罪团伙实施上述诈骗行为，为获得转款提成，仍为诈骗犯罪团伙提供自己或者下线的银行卡号帮助转移诈骗款。
【裁判结果】法院经审理认为，被告人朱某甲、朱某乙、黄某某以非法占有为目的，明知上游团伙对他人实施诈骗犯罪，先后通过提供银行账户并将钱款转移至上线指定账户等方式，帮助电信诈骗成员转移诈骗赃款，朱某甲、朱某乙骗取被害人财物共计人民币73.82万元，数额特别巨大，被告人黄某某骗取被害人财物共计人民币33万元，数额巨大，三名被告人的行为均构成诈骗罪。
成功堵截不法分子利用ATM作案的案例
成功堵截不法分子利用ATM作案的案例近年来，随着科技的不断发展，ATM机的使用已经成为我们日常生活中不可或缺的一部分。
然而，正因为ATM机的普及，也给不法分子提供了一个新的作案工具。
为了打击ATM作案行为，各方力量纷纷投入，成功堵截了一系列的不法分子利用ATM作案的案例。
第一起案例发生在大城市的一个金融机构。
在一天晚上，一名刚刚下班的女性在ATM机前取款时，突然有一个陌生男子靠近她并询问取款步骤。
警惕的女性立刻意识到可能是有人想利用自己的不注意进行犯罪行为。
她机智地将自己的手机伪装成自己的银行应用，然后教给了陌生男子一个虚假的取款步骤。
男子信以为真地进行了一番操作，结果却一直没能取到现金。
最后，男子不满地离开了现场。
女性立即将这个情况报告了银行，银行方面立即对ATM机进行了检查，发现了一个类似设备安装在机器上。
这个女性的警觉性成功地阻止了一起潜在的ATM作案事件。
这些案例的成功堵截，归功于公众的高度警觉和及时报警。
然而，要想进一步堵截ATM作案，还需要金融机构、警方以及相关部门的加强合作和投入。
首先，金融机构应加强对ATM机的维护和监控，及时发现并修复任何潜在的漏洞。
此外，应加强对ATM机的防护措施，警示公众注意自身安全。
其次，警方应与金融机构建立更加紧密的合作机制，及时共享情报信息，加大对ATM作案的打击力度。
最后，相关部门应加强对ATM作案的犯罪分子的打击力度，加大对其的追捕力度，并对其进行严厉的惩罚。
总的来说，成功堵截ATM作案是一场综合攻势，需要公众的高度警觉、金融机构的防护措施、警方的打击力度和相关部门的支持。
只有通过各方的共同努力，我们才能有效地打击ATM作案，保障公众的财产安全。
让ATM机真正成为提供便捷服务的工具，而不是不法分子利用的作案工具。
江苏法院发布危害网络安全犯罪典型案例
江苏法院发布危害网络安全犯罪典型案例文章属性•【公布机关】江苏省高级人民法院•【公布日期】2020.09.23•【分类】其他正文江苏法院发布危害网络安全犯罪典型案例编者按近年来，各类危害网络安全犯罪持续高发蔓延，犯罪手段不断翻新，侵害人群范围广泛，社会危害十分严重，人民群众反映强烈。
为进一步揭示各类危害网络安全行为的违法性质，警示违法犯罪分子，彰显全省法院依法严惩危害网络安全犯罪的坚定立场，江苏省高级人民法院今天公布七起危害网络安全犯罪典型案例，其中包括利用DDOS流量攻击手段侵害他人计算机信息系统的破坏计算机信息系统犯罪案件，利用非法获取的账号密码篡改政府网站数据的破坏计算机信息系统犯罪案件，非法获取他人手机账号密码以解锁手机的非法获取计算机信息系统数据犯罪案件，以及批量发布违法犯罪信息的非法利用信息网络犯罪案件等。
一、朱某亮、朱某兵等人破坏计算机信息系统、诈骗案基本案情被告人朱某亮、朱某兵等人为骗取他人钱款，购买机票诈骗网站的源代码进行修改，制作了假“民航票务”网站，同时通过伪造资料等手段非法控制某网站部分推广账号，后将假“民航票务”网站自动链接到非法控制的推广用户网站，并将关键词修改为“特价机票”等内容后置顶推广。
当被害人在某网页上搜索“机票”相关内容时就会优先出现假“民航票务”网站，在低价、特价机票的引诱下登录该网站购买机票，从而被骗钱款。
为提高诈骗成功率，作案团伙在某酒店长期包房，安排人员冒充客服接听电话，引导被害人重复操作付款，并有专人对诈骗网站进行管理和维护，共计骗取18名被害人钱款共计人民币56563元。
另外，涉案团伙还从网络上购买需要贷款人员的信息资料，冒充北京某融资公司的工作人员和贷款对象取得联系，以办理贷款为由获取被害人的身份证号、银行卡号、密码等信息，后再由专人冒充银行工作人员，以正式贷款需要20%的准备金进行资金验证为名，让被害人将钱款打入事先已获知密码的银行卡，将钱款转走，通过这种手法得款13万余元。
浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例
浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例文章属性•【公布机关】浙江省人民检察院•【公布日期】•【分类】其他正文浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例案例一：金华“12·30”特大杀猪盘案件【基本案情】2021年，省公安厅、金华市公安局联合侦办一起特大投资理财类“杀猪盘”电信网络诈骗案件，抓获境外回流诈骗犯罪嫌疑人共452名，查获涉案金额1.57亿元。
【作案手段剖析】犯罪分子通过交友或以某某证券公司名义，以互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，寻找受害人并获取信任，然后引诱受害人前往自己搭建的虚假平台进行投资、赌博，最终骗取钱财。
第一步：取得信任（圈猪）。
犯罪嫌疑人通过网络平台（抖音、珍爱网等交友平台）锁定受害人，并将自己包装成单身的成功人士进行交友，添加好友后，通过嘘寒问暖来博取受害人信任；或者是犯罪嫌疑人利用各类投资类公众号、微博等吸引受害人加入，通过投资直播授课、发布内部消息等方式，将自己装成一个投资导师，获取受害人信任。
第二步：怂恿投资（养猪）。
犯罪嫌疑人拉近与受害人的距离后，开始向受害人介绍某投资（赌博）平台，引导受害人在平台上注册并投钱（充值），犯罪嫌疑人会通过后台操作，让受害人小赚几笔。
当受害人获取小利、信以为真时，犯罪嫌疑人会声称自己掌握了投资（赌博）平台的规律或者漏洞，要求受害人加大投入。
第三步：无法提现（杀猪）。
当受害人以为自己大量获利并要从平台提款时，嫌疑人则要求受害人继续充值，并称充值能送大额现金，若受害人仍然相信则在该平台里越陷越深直至发现被骗。
【警方提醒】1.网络交友无法确认对方真实身份，需要提高警惕，切勿轻易相信对方说辞，对身份不明的网友不能随意透露自己的个人信息；2.投资需谨慎，要通过合法正规的渠道进行投资；3.保持平常心，高额回报是陷阱；4.你看中的是盈利，诈骗犯罪嫌疑人看中的是你的本金。
案例二：杭州“2·28”冒充公检法电信诈骗案【基本案情】2021年2月，杭州发生一起冒充公检法电信诈骗案件，被骗1000余万元。
网络支付诈骗案例分析及法律对策
网络支付诈骗案例分析及法律对策随着互联网和移动支付的便利，网络支付正在成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
然而，网络支付也给个人和企业带来了新的风险，其中之一就是网络支付诈骗。
在这篇文章中，我们将分析几个网络支付诈骗案例，并介绍相关的法律对策。
一、个人账户被盗取案例分析在互联网时代，很多人都选择使用数字钱包或其他在线支付平台进行购物和转账。
然而，黑客们经常利用各种手段获取个人账户的登录信息，进而盗取个人资金。
这类案例屡见不鲜。
案例一：某用户收到一封伪装成银行的电子邮件，要求用户点击链接进行账户验证。
用户点击链接后输入账号和密码，结果个人账户的余额被转移走。
案例二：某用户因使用弱密码，被黑客成功猜测到密码，并盗取其账户中的大量资金。
针对这种情况，我们应该注意以下几点法律对策：1. 加强账户安全性：设置强密码，并定期更换；开启双重验证，增加账户的安全性；定期检查账户的活动，及时发现异常行为。
2. 提高个人信息保护意识：不轻易将个人信息泄露给他人，尤其是敏感信息如身份证号码、银行卡信息等。
3. 及时报案：如果发现账户被盗，应立即向当地公安机关报案，并向相应的支付平台报备。
二、虚假交易诈骗案例分析除了个人账户被盗取外，虚假交易也是网络支付诈骗的一种常见手段。
诈骗分子通过发布虚假商品信息或伪造收据来骗取消费者的资金。
案例三：某消费者在网络上购买了一款高档手机，但收到的却是一部低价的山寨机。
案例四：某消费者在网络二手交易平台上购买了一台二手电脑，付款后对方却销声匿迹。
对于这类虚假交易诈骗，我们可以采取以下法律对策：1. 谨慎选择交易平台：选择知名的、有信誉的交易平台进行购物，尽量避免在不知名的平台上进行大额交易。
2. 核实卖家信息：在购买商品之前，尽量核实卖家的真实身份和联系方式。
3. 使用担保交易：如果交易涉及较大金额，可以使用担保交易服务，确保支付成功后再将资金释放给卖家。
总结：网络支付诈骗案例层出不穷，给个人和企业带来了巨大的损失。
银行防电信诈骗案例
银行防电信诈骗案例近年来，银行防电信诈骗工作日益严峻，电信诈骗案件频频发生，给社会安全造成了巨大威胁。
下面，我将以一名银行职员的身份为大家分享一个实际的防电信诈骗案例。
在某一天，银行网点接到一位老人的求助电话。
老人声称自己的银行卡发生了异常情况，需要工作人员帮助核实。
银行工作人员根据常规程序，要求老人告知卡号及身份信息，以便核实问题。
但是，老人显得非常紧张，语气急迫，不停催促工作人员快速处理，否则将会出现严重后果。
银行工作人员察觉到情况有些不对劲，为了确保客户的资金安全，他迅速向老人提出了一些问题，试图确认老人身份。
然而，老人对问题回答不上来，只是重复着要求工作人员立即处理。
在分析老人的言语和行为特点后，工作人员越发确定这是一起电信诈骗案件。
他决定利用舆情监测系统查询最新的电信诈骗常见手法，以便更好地了解这起案件的性质和处理方法。
在查询的过程中，工作人员发现了一种新型电信诈骗手法，称为"冒充亲友"。
犯罪分子通过技术手段，模仿亲属声音或者发来伪装的微信朋友圈消息，声称遇到紧急情况，需要对方马上转账或者提供重要信息。
通过冒充亲友的方式，犯罪分子试图赢得对方的信任和同情，从而达到骗取财物或者重要信息的目的。
根据这一发现，银行工作人员决定进行下一步的防范措施。
他迅速将电话转接给专门负责电信诈骗的安全处理团队，启动应急处置流程。
专业团队通过调查，发现了老人资金已经被转移，但是仍然有一部分资金在老人的账户上。
他们立即冻结老人账户，并与警方沟通协调，共同展开抓捕行动。
最终，警方成功将犯罪分子抓获，并追回了老人被骗走的部分资金。
在这次案件中，虽然老人受到了一定损失，但是由于银行工作人员的及时反应和专业处理，损失得到了有效控制。
通过这个案例，我们可以看到，电信诈骗日益猖獗，犯罪手法也越来越高明。
银行作为金融机构，必须高度重视电信诈骗防范工作。
在实践中，银行工作人员需要不断学习和了解电信诈骗的新型手法，并培养敏锐的嗅觉和高效的处理能力。
银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例
银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例堵截电信诈骗的案例一、案例经过一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。
此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。
看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。
大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。
这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。
二、案例分析这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。
案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。
幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示（一）树立风险意识，提高专业能力。
当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。
金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。
犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。
这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。
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成功阻截一起网银电子密码器诈骗案的案例
一、案例介绍
离网点营业结束还有10来分钟，一位客户进入了网点要求开立网上银行并申领电子密码器。
网点理财柜员按惯例询问该客户，开立网银有何用途，客户随口回答自己有网购的需求。
从该客户的穿着和举止谈吐上不难看出是位素质极高的客户，此时一切都无任何异常。
但接待该客户的理财柜员在开始为客户办理业务后，客户主动询问其工号，员工虽觉异常但还是告知了客户，并询问客户是不是自己在服务上有什么不周到的地方，希望客户可以指出并纠正。
但客户不予作答，此时客户的电话响了，她随口应了一声“陈警官”后便慌慌忙忙离开了理财柜台，径直走到了网点门外打起了电话。
此时员工立刻发觉其中有异，当客户回来后柜员便继续追问开立网银的用途，是否有人指使。
客户焦躁地摆手表示不要多问，想了一会又寻出一张报纸在上面写字，并神秘地折出报纸上的两个字“保密”给员工看，之后客户的电话再次响起，她紧张地应着“陈警官”又赶紧离开柜台到网点外打起电话。
客户这一系列异样的举动更加使员工确定其中一定存在问题，于是继续追问客户刚才和谁通的电话，办理网银到底有何用途。
客户此时有点不耐烦了，板起了脸，冷冷地抛给员工一句：“你只管你做，没你的事，我开网银自有我的道理。
”而半饷后客户心情恢复了平静，随口说了一声：“先前我在家洗头，洗到一半突然接到电话，要我立马去最近的网点用电子密码器开通网银。
”一听这段话，员工当即中止了交易，并果断告诉客户一定是遇到骗子了，与此同时该情况也引起了大堂经理的注意，于是两人一同劝说客户，经过长时间劝说，终于击破了客户的心理防线，将事件始末全盘托出。
原来该客户在家里接到一通来电显示是上海市社保局的电话，称其社保卡被冻结，要求到银行先开一个账户，然后办理网银。
客户信以为真，在办理业务的过程中多次在网点门外与犯罪分子通电话，被网点工作人员发现蹊跷后，狡猾的犯罪分子还在电话中胡编乱诌地告诉客户不要将事情告诉任何人，因为银行工作人员是有份参与洗黑钱的。
但是在细心、耐心开导的银行员工面前还是露出了马脚，最终邪不能胜正。
二、案例分析
犯罪分子往往利用中老年客户不熟悉网银的特性和使用方法来行骗。
电子密码器作为网银的支付工具之一，它与U盾和电子口令卡存在一定的区别。
首先，电子口令卡在支付金额上存在一定的限制，开通过短信认证的口令卡单笔支付限额是2000元，日累计5000元，犯罪分子往往不太愿意让受骗人选择此支付工具。
其次，U盾虽然拥有更高的支付限额，但是在转账交易时除了输入支付密码外还必须将U盾插在正在工作的电脑上才能实现款项的划转，所以犯罪分子必须和受骗人碰面或陪同受骗人到
网点办理U盾，往往这样容易被受骗人本人或银行工作人员察觉。
然而，电子密码器其交易时只需将密码器内生成的一串密码输入交易网页，再将交易网页上反馈的一串密码输回密码器即可，这样容易被犯罪分子远程控制，骗取客户密码器生成的密码，再指使客户输入自己交易画面上反馈的密码，得到骗取客户账户资金的目的。
所以网点在受理客户办理电子密码器时要尤为重视，清楚了解客户办理目的，同时密切注意客户的神情与一举一动。
三、案例启示
近期犯罪分子实施犯罪的手段已经不限于柜台和机具，更青睐于网络，利用客户对网络知识和金融知识的空白，让客户特别是中老年客户防不胜防。
银行工作人员在为客户办理开立网银业务时，就等于是为客户的账户多开了一扇门，必须谨慎再谨慎。
（一）密切关注客户举动，清楚了解客户办理网银的用途，同时一旦发现异样应第一时间终止交易并上报。
（二）清晰解释网银使用流程，交易完成后必须告知客户如何正确使用网上银行，揭示网银存在的风险，不让犯罪分子有机可乘。