银行客户经理年度工作总结中不足

银行客户经理年度工作总结中不足
用他自己的话来说，“这是他多年来第一次正式登上讲台为一份工作而奋斗”，他几
乎输掉了选举。

竞争一开始让我感到了压力，也就是说，从那时起，我就在心里比较自己。

我必须努力工作，幸运地过上我的生活。

他这样想，也这样做了。

一年来，我在工作中紧
跟支行领导的步伐，围绕支行工作重点，出色完成各项工作任务，用智慧和汗水、行动和
效果体现出爱、奉献、无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、
贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实
时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户至上，以存款为中心
我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客
户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网
查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良
好的基础；
在服务客户的过程中，我专注于我的工作，将兄弟情谊和朋友融入到我的工作中，使
简单枯燥的服务工作丰富多彩，真正体现了客户至上的理念。

当顾客在生日那天收到他的
鲜花时，他会欣喜若狂；如果客户在担心的时候收到他的短信，他会暂时忘记自己的不快，并带着一丝感激之情；当顾客不幸躺在病床上时，他会看到他跑上楼下楼。

虽然事情
很普通很简单，但很少有人像陈刚那样一丝不苟。

二、客户的需求就是我的工作
本人在银行从事信贷和存款工作十多年，具有较为全面的独立工作能力。

随着银行改
革的需要，我的工作能力和综合素质有了很大的提高，我的业务水平和专业技能也随着建
行改革的各个阶段得到了更新和提高。

为了不负众望，完成上级交办的各项任务，作为分
管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争日益激烈的困境，在支行领导和部分同事的帮
助下，我大胆开拓思路，树立客户至上的理念，针对不同的客户采取不同的工作方式，努
力为客户提供最好的金融服务。

他自己对工作的理解是“客户需求就是我的工作”。

三、开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作
随着我国经济体制和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日趋
激烈。

在业务发展方面，我有你，你有我。

为了在竞争中生存和发展，如何服务于关键客
户对我行的业务发展起着至关重要的作用。

我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场
就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了
解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断
控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量
较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，逐
渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户；
再比如，我们以健康健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，不仅促进了
与客户的沟通，也打破了传统的公关模式，在工作中取得了很好的效果。

今年9月，当他
与一家房地产公司的相关员工就球技进行友好讨论时，得知该客户想拍卖其部分房地产。

他积极工作，成功地将拍卖金额1万元划入我行；
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。

在平常工作中，他始终坚持对自己高
标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃
双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，
我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

转眼间20xx年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月
以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。

非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这
不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。

我的经验可以用三个小案例来总结，体现了我的工作思路。

第一个，循序渐进，有的放矢
客户经理的主要任务是扩大客户，但当我看到“5221”“当我要求在任务中增加一个500万澳元的客户时，我不确定，但我知道我的目标是什么。

因为当我在20XX年9月第一次来到大庆路储蓄所时，我开始关注白金级以上的客户，分析他们的卡流量，并采访客户
以了解情况。

我找到了一个白金级客户omer在系统中，很遗憾Cary的活期存款是70万元，半年内没有变化，因为即使客户想随时使用现金并存入我们的7天通知存款，收入也
是相当可观的。

我联系了客户。

客户表示经常不在家，工作很忙。

他没有时间去银行理财。

10月份，该客户来到该门店。

我了解到该客户主要从事采矿业务，并前往偏远地区。

我详细介绍了银行的网上银行和手机银行。

客户没想到手机也能理财。

他非常喜欢这样一个方
便快捷的金融渠道。

他利用手机银行当场购买了10万个理财产品，他还表示，将来可以
通知他合适的理财产品。

这样，只要有合适的理财产品，我就会给客户打电话，客户就会
在手机银行购买。

虽然每次都不多，但大约有几十万。

随着早期金融产品的到期，收入仍
然不错，信托也慢慢建立起来。

通过这种方式，客户从其他银行转账，购买了500万种金
融产品，成为我们的钻石客户。

从这个客户扩张的角度来看，我发现一些高端客户更注重
便利性。

他们通常很忙，尤其是那些经常旅行的人。

他们不能专门购买产品。

我们的产品
很多，但顾客知道的很少。

我们应该从专业角度推荐符合客户要求的财务管理方法和渠道。

我们只能因势利导，循序渐进，瞄准目标，得到客户的认可。

第二个，以心相交，成其久远
作为客户经理，产品销售尤为关键。

扩大和维护客户的最终目标是销售。

只有通过销
售产品，我们才能最大化客户和建行的利益。

OCRM系统为我们提供了最基本的目标，而整个储蓄所的联动机制是不可或缺的。

通过联动机制，我的同事从高柜向我推荐了一位对黄
金感兴趣的客户。

我搜索了OCRM系统，发现它是我们研究所的黄金客户。

没有金融产品
和定期存款。

卡片的流量记录发现有大量的进出。

在后续服务中，发现客户主要从事销售，客户关系网络复杂，我担心每年新年都会送礼。

在了解了这些情况后，我找到了我的一位
专门从事公共关系的同学来制定一个计划。

后来也收到了很好的效果，客户也很满意。

从
那以后，客户的销售资金基本上都超出了我的金卡，这大大增加了我的存款时间。

最让我
感动的是，当客户询问山东建设银行的黄金时，他发现山东建设银行的报价比我们便宜1元，但他还是回到了徐州，向我们购买了1000克实物黄金。

客户表示我做生意赚钱的时候，开银行就要赚钱。

你也有一个任务。

你在前面帮了我很多。

我想在别处买。

我不会觉
得不舒服。

这样，客户不仅成为白金客户，而且还贡献了产品。

从这个客户的营销中，我
发现其实我们的营销不仅仅是一种产品，更是一种社会关系。

路人也会在遇到困难时提供
帮助。

作为建行的VIP客户，我们怎能袖手旁观，分担我们的烦恼？现代银行有许多同质
产品。

我们靠什么取胜？只有高质量的服务。

我们不仅要为销售的产品服务，还要为维护
这种社会关系服务。

第三个，善建者行，竭力者赢
我经常想到客户经理的优点。

我认为我们可以有很多时间来优化我们的服务流程。

高柜、低柜、有限的服务时间、大量的服务，都是大众化的客户，而我们是少数但精致的高端。

也许当客户咨询贷款、支付电话和网上银行时，高柜和低柜都会过去，我们应该找到
客户的深层次需求。

一位红星美凯龙的客户从我们办公室办理了汇款业务。

当低端柜台得
知它想处理付费电话时，它把联系信息留给了我。

然后它整理材料并提交。

审批时发现客
户已经办理了，但我向客户解释了情况，这时客户记得前段时间我们去店做活动，处理POS机的时候，我们同时申请了。

客户有点不好意思，我以为没什么，就去商店给他安装
了手机并演示了一下。

客户从事家具业务，各地银行间汇款较多。

处理付费电话的目的是
节省处理费。

2月13日，当我看到江苏省分行关于降低结算卡跨行汇款手续费的回复时，我立即打电话给客户，为他办理了业务。

之后，随着客户与我的各种业务越来越接近，客
户在我们办公室办理了金卡，并转移了50万美元用于购买财务管理。

后来，他们把他们
的朋友介绍到我们的办公室办理金卡，并转移了100万美元购买财务管理。

通过这个客户，我发现客户服务应该从头到尾。

你不能仅仅因为发现它不属于你的服务范围，而且无利可
图就推卸责任。

您尽最大努力为客户服务。

客户从你的眼睛中看到并记住这一点。

对于潜
在客户，你应该付出一些努力，这是值得的，虽然过程相对较长，但最终的结果是令人满
意的。

以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定
不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！
我于今年7月21日到公司参加市场开发，并于8月9日正式加入本公司，被任命客
户经理一职，与在座的各位同事一起度过了2个月的时间，现在我将这个期间的本职工作
做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行审视，多提宝贵意见和建议。

客户经理主要负责与客户沟通，维护关系，与员工沟通，根据业务发展需要起草和修
改适用的协议和合同，协助员工管理客户开户、签约流程和日常工作。

通过前期的认真学
习和尝试，我在所负责的每项任务和沟通中都获得了宝贵的实践经验。

为了与客户建立信
任关系，与客户进行仔细沟通。

晚上11：30了，我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然有的地方我也不太懂，
但马上就会求救与陈总，让客户从心底感觉到我们无论何时都在为他服务，都是以帮助客
户为主，本着“诚信、耐心、负责”的原则为客户提供优质服务。

在我们的业绩还没有取
得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力
提升自己的专业知识和分析能力，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，采取多
元化对待；多看、多学、多观察，开拓视野，丰富知识面。

把学到的理论与客户交流相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。

我相信乐观积极的工作态度是最重要的。

在工作中，我可以提高自己的能力和素质，
锻炼自己独立和独立的业务工作能力，无论将来做什么，都能让领导感到安心和满足。

学
会用自己的头脑工作，用自己的智慧解决客观问题。

通过这段时间的工作和观察，我看到
了公司发生的变化，也感受到了公司发展壮大的趋势。

我相信：“公司发展道路清晰，市
场定位清晰，战略决策正确”。

因此，在今后的工作中，我会随着公司的发展及时调整自己，明确自己的角色和岗位，为公司的快速发展做出自己的努力。

同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！
转眼间20xx年马上就要过去了，时间过得真快，我在客户经理这个岗位上任职已经
一年了，一元复始，万象更新，这一年来，我始终如一的以高标准要求自己，严格按照行
里的规章制度执行操作，在圆满完成各项工作任务的同时，自身业务水平也得到了显著的
提高，截止20xx年12月31日，我完成新增存款任务xx万，完成个人揽储xx万，发放
贷款xx万，现在我向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工作情况：
一、永无止境的学习和思想进步
客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片，是客户直接了解银行的窗口，起着沟
通客户与支行的桥梁的作用，作为一名客户经理，我深知自己工作的重要性，在社会主义
市场经济的条件下，要想服务好客户，不断适应复杂多变的金融市场，为客户提供优质的
金融产品和理财产品，都离不开长足的学习。

在业务方面，认真学习和理解本行的财务政策和法律知识，学习本行现行财务指导政
策和相关规章制度的要求，努力提高合规经营意识，积极参加本行组织的各项培训学习活动，通过在职培训、轮岗培训和内部培训，以及业务营销能力，不断提升我的业务素质。

既要熟悉传统业务，又要及时掌握新型业务，既要学有所专，学有所得，又要学有所广，学有所用，努力具备综合运用多种知识为客户提供多种可选择投资理财方案的能力。

在思想上，认真学习贯彻党的路线、方针、法律、政策，认真研究银行服务理念和发
展方向，树立以客户为中心的理念，增强服务意识和责任意识，时刻关心客户、关心银行，在工作过程中不断纠正错误观念，主动了解客户的需求和建议，针对不同客户采取不同的
工作方法，努力为客户提供最优质的金融服务，做好与客户的情感维护，以满足客户需求、维护客户利益为第一要义。

二、确立目标，创新营销
任何想要长期工作的职业都必须有明确的目标和决心。

老实说，当我刚开始这份工作时，我也有过抱怨和不满，因为这份工作真的很累人。

但正所谓“干一行，爱一行”，后来我经过深刻反省，及时调整了自己的工作状态，
明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标，为自己制定了清晰的职业规划，也在服务
客户的过程中逐渐产生自我成就感和职业荣誉感，这些都为我坚定走下去树立了信心。

一个好的客户经理还需要不断开发高质量的客户。

只有增加存款，我才能提高福利。

因此，我始终关注营销环境，及时捕捉各种经济信息，始终与现有客户保持密切联系，充
分挖掘现有客户资源，研究客户，了解客户资金动态，实现客户资金的源头控制，及时发
现客户的业务需求，向客户提出有针对性的建议并开发产品。

同时，我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源，努力从各方面搜集客户信息，一遍遍梳理潜在客户，拜访客户中间桥梁，保持十分的敏锐，时刻捕捉身边的所有有
效信息，努力为我行吸收更多的存款。

就在上个月，当我出去扩张时，我和一个大客户聊天。

我无意中得知这位客户的一位
朋友在XX银行有一笔即将到期的存款。

我一言不发，知道客户地址后，马上去拜访客户，想在客户去之前赢得客户，但我去了好几次，客户最终以各种理由拒绝了我。

但是我没有放弃，我又经过多方打听，得知客户的女儿马上就要过生日了，我订了一
个大蛋糕，买了一大捧鲜花，带着我的同事们又去了一趟客户家，采用温情攻势，给客户
女儿过了一个温馨的生日，客户最终被我们感动，决定将存款转到我行。

当然，在努力寻找潜在客户、提高客户数量的同时，我也注重客户的质量，从最好的
中选择最好的，确保我的工作合法合规，同时首先获得经营利润。

三、强化风险，严于律己
作为客户经理，我要时刻树立风险意识，精心挑选客户，严格执行客户筛选工作，有
效发现和控制客户风险，做好贷前调查，最大限度地减少不良贷款的发生。

在道德方面，我也始终保持着较高的道德素养，一直以高标准、严要求去规范自己的
行为，严于律己，作风正派。

在金融岗位上，我们不可避免地会接触到各种各样的人。

其中，各行各业都有许多成
功人士。

为了提前贷款，一些客户会给我一些利息诱惑，甚至给我施加压力，但我从来没
有被感动过。

因为我深知为客户经理一言一行一举一动都代表着银行的形象，稍有差池损害的我不
仅是我个人的名誉更会损害到银行的整体利益，因此，我必须为我自己的负责，不能为了
眼前利益而让我的职业生涯背上污点，更要顾全大局，为银行的长远发展所谋划。

四、总结与展望
20xx年已经落下帷幕，凡是过往，皆为序章，无论过去取得怎样的成就，那也已经属于过去了，我深知自己还有很多不足之处，总结过去，是为了吸取经验，展望未来，方能
大步向前。

在新的一年里，我将努力学习金融知识，脚踏实地，戒骄戒躁，锻炼自己，努力提高
业务水平，学习更多的产品推广技巧和与客户的沟通技巧。

工作和人一直是一种双向关系。

既然我选择了这个职位，我会尽我最大的努力做好它，并在我的岗位上寻找我的工作，我
会全身心地投入工作，努力成为一名优秀的客户经理。

告别20XX，迎来新的开始。

今天是20XX年10月8日，也是我进入这个行业一年又
187天的日子。

在过去的一年里，取得了成就，也存在着不足。

现在，国际年的工作总结
如下：
在营销工作方面，截止20xx年10月31日，营销POS机5台，办理三方存管26户，
上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款万元。

再次面对这些数字，人们的心情依然复杂。

令人高兴的是，经过努力，仍然有一些收获；例如，我出去做市场营销，拜访陌生客户，在处理信用卡的过程中挖掘了120多万储蓄。

令人担忧的是，与一年前相比，这些数据总是显得如此糟糕。

当然，这与营销方式和
坚持态度有关。

在最初的客户营销中，我不知道如何接近客户，如何挖掘客户需求。

当面
对不同的客户时，我没有对他们进行细分，更不用说做出准确详细的回应了。

营销课前准
备不足直接导致营销效果不佳。

这是事实！在未来的工作中，我将更多地向成熟的客户经
理学习，加强这方面的培训，并根据客户的不同需求和实际情况进行真正的交叉销售，而
不是简单地推荐信用卡和POS机。

在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理
出口押汇、进口开证等业务。

在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时
多学习银行产品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。

20xx年10月通过了银行
业从业资格考试，20xx年11月通过经济师考试。

我深知，只有学习，积累点滴，才能不
断进步，努力提高自身素质和营销能力。

在社区营销方面，自20XX年8月以来，我们已经进行了一个多月的社区营销，储蓄
存款超过170万。

11月，我们开始了老年大学的营销活动。

我们和同事们一起，为老年大学生分发爱心卷心菜，并在元旦前后发送福字挂历。

到今天为止，它已经增加了60多万。

矿床不多，效果不够明显。

看看兄弟支行，比较差距。

有时候当你想到它时，你总是感到
失落。

但我相信，如果你有耐心并坚持下去，你会有所收获的！
作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。

所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如
既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。

感谢每一位在过去一年里帮助过我的同事。

感谢您的理解和支持！
最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！
在全体银行员工同努力下，咱们xx银行顺利达到了这一年的工作目标，我身为银行
里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋，能取得这么好的成绩自然是得好好感谢
一下诸位领导的指点，不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。

回首全年
的客户服务工作，我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责，工作业
绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年来临前夕，我特将一年的工作情况总结如下：
虽然我们的银行不在城市，但它每天仍然面对很多人，这需要我大力开发潜在的高质
量客户。

如何发展客户群是我工作的难点和重点。

这份工作要求我有很高的银行知识和良
好的工作态度。

我知道做好我的工作的前提是融入群众，感受客户的需求，了解他们的真
实想法，然后根据他们的需求为他们提供和推荐不同的服务。

在过去的一年中，我为1000多名客户提供了专业服务，包括存储介绍、基金购买和反欺诈知识。

现在大家其实都很重
视钱，但是如何合理的把钱交给安全合理的运营仍然是一个难题，所以我的责任还是很重的，如果我能把这项工作做好，我个人的业绩会有很大的提高。

这一年里，我严格按照银行的.规章制度办事，遵守各项要求，在工作中从未发生过
重大失误事件，我把大部分的精力都放在了发展客户这一块，我不仅加强了对银行老客户
的联系，还对发展了不少有潜力的客户，通过我的努力，我成功让更多的人选择了咱们的
银行，并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。

虽然我在工作业绩这一块
取得了较为明显的进步，但是我深知自己是万万不能骄躁的，所以我时刻都在注重自己思
想这一块的磨练。

由于我在工作的时候较为尽职尽责，所以全年我都没有收到客户们对我
的投诉，这在往年中是很难看到的，或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

在新的一年里，我将继续保持目前的工作状态，更加注重为人民服务，努力让更多的
人选择我们的银行，信任我们的银行！
20年，我曾担任支行公司客户经理和支行银行承兑汇票特别经理。

一年来，在银行领导的关心和同事们的帮助和支持下，我在重普客户营销和承兑汇票管理方面做出了巨大的
努力，取得了非凡的成绩。

营销工作卓有成效，票据贴现率达到亿元，为银行良好形象的
树立做出了应有的贡献。

一、不断加强学习，强化主动服务意识。

营销工作和票据贴现工作相对普通和繁琐。

他们都说他们彼此相爱。

我想，既然我选
择了这份工作，我会脚踏实地、一丝不苟地去做。

作为一名客户经理和汇票特别经理，我
深知自己工作的重要性，因为它是客户直接了解银行和社会的窗口，在客户和支行之间起
着桥梁作用。

因此，我有强烈的职业荣誉感。

在营销和账单管理方面，我始终坚持以开放
的心态学习业务，用心锻炼技能，耐心处理业务，热情对待客户。

作为本行的一员，我在
工作中牢固树立了服务意识，时刻关心客户和本行，努力提高服务水平和质量。

在过去的
一年里，无论在什么情况下，我对分行和我自己都充满了希望和信心，热爱我的工作。

现在，在全行积极的发展氛围中，我始终脚踏实地、认真、勤奋、豁达、求知欲强、精益求精、刻苦学习。

我在商业技能方面取得了巨大进步，在商业工作中取得了显著成就。

在优
质文明服务方面，我对自己要求严格，始终坚持“想客户需求、急客户需求、消客户后顾
之忧”的服务理念，始终把客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到的服务，方便快
捷的服务。

在服务客户的过程中，我们做到了操作规范、服务规范、语言礼貌、行为得体，不仅给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式，提高客户营销水平。