合同风险管理控制11

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合同(协议)管理程序

合同(协议)管理程序

合同(协议)管理程序合同管理程序是企业运营中的重要组成部分,它涉及到合同的起草、审核、签署、执行以及归档等多个环节。

以下是一套基本的合同管理程序:1. 合同起草:- 确定合同目的和条款。

- 明确双方的权利和义务。

- 起草合同文本,确保语言清晰、准确。

2. 合同审核:- 法律顾问或专业团队审核合同条款,确保合同符合法律法规。

- 审核合同的合法性、合理性和可行性。

3. 合同谈判:- 双方就合同条款进行沟通和协商。

- 达成一致后,形成最终合同文本。

4. 合同签署:- 双方代表在合同上签字盖章。

- 确保签署过程符合法律要求。

5. 合同执行:- 按照合同约定执行各项条款。

- 定期检查合同执行情况,确保双方履行义务。

6. 合同监控:- 监控合同执行过程中可能出现的问题。

- 及时解决合同执行中的争议。

7. 合同变更与终止:- 根据实际情况,双方协商变更合同条款。

- 在合同期满或双方同意的情况下,终止合同。

8. 合同归档:- 将合同文本及相关文件进行归档保存。

- 确保合同档案的完整性和可追溯性。

9. 合同风险管理:- 识别合同执行过程中可能存在的风险。

- 制定相应的风险应对措施。

10. 合同培训:- 对企业员工进行合同管理培训。

- 提高员工对合同重要性的认识和合同管理能力。

11. 合同审计:- 定期对合同管理程序进行审计。

- 确保合同管理的合规性和有效性。

12. 合同信息系统:- 利用信息技术建立合同管理数据库。

- 提高合同管理的效率和准确性。

这套合同管理程序旨在确保企业在合同签订和执行过程中的合规性、效率和风险控制,从而保护企业的合法权益,促进企业的稳定发展。

合同保管风险包括

合同保管风险包括

合同保管风险包括合同保管风险是指在合同的签订、履行和存档过程中,由于种种原因导致合同内容的丢失、篡改或泄露,从而给合同各方造成经济或法律风险的一种现象。

在如今信息时代,合同保管风险变得更加复杂和敏感,因此各个企业和组织应该高度重视和规避此类风险。

合同保管风险可能存在的形式多种多样。

首先,纸质合同可能因为不慎遗失、灾害毁坏或人为破坏而导致合同内容的丢失。

其次,电子合同由于存储介质的故障、黑客攻击或病毒感染等原因,合同内容也可能丧失或被篡改。

此外,合同存档的过程中,人为原因可能导致合同内容的泄露,从而给合同各方带来不必要的风险。

为了规避合同保管风险,各个企业和组织可以采取以下措施。

首先,建立健全的合同管理制度。

通过明确合同的起草、审批和存档程序,并明确人员的职责和权限,可以减少合同保管风险的发生。

其次,采用合适的合同存储方式。

对于纸质合同,可以采用专门的档案室进行存放,并进行严格的出入库管理;对于电子合同,可以使用加密技术进行存储和传输,以防止合同内容被非法篡改或泄露。

此外,定期进行合同内容的备份和存档,可以增加合同保管风险的抵御能力。

除了以上措施外,合同各方还可以考虑引入第三方机构进行合同保管。

第三方机构具有独立公正的特点,可以为合同的签订、存档和查询提供可信的证据和保障。

例如,一些专业的律师事务所、会计事务所和互联网公司都提供相关的合同保管服务,可以有效降低合同保管风险的发生。

合同保管风险的规避对于企业和组织来说具有重要意义。

首先,规避合同保管风险可以保护各方的合法权益,避免合同争议的发生。

其次,规避合同保管风险可以提高企业和组织的经济效益。

合同作为一种重要的商业文件,其中涉及的交易内容及权益保障将直接关系到企业的经济利益。

最后,规避合同保管风险有助于提升企业和组织的声誉和信誉。

合同保管风险的发生可能导致合同各方对企业的信任度降低,进而影响企业的商业合作和市场地位。

在合同保管风险规避的基础上,我们还可以进一步探索合同数字化和智能化的发展方向。

风险管理工作计划11篇

风险管理工作计划11篇

风险管理⼯作计划11篇风险管理⼯作计划11篇 ⽇⼦在弹指⼀挥间就毫⽆声息的流逝,成绩已属于过去,新⼀轮的⼯作即将来临,现在的你想必不是在做计划,就是在准备做计划吧。

计划到底怎么拟定才合适呢?以下是⼩编精⼼整理的风险管理⼯作计划,希望对⼤家有所帮助。

风险管理⼯作计划1 银⾏的风险管理部门是确保整个银⾏业务正常发展的⼀个重要部门,在今年我有幸的加⼊了银⾏的风险管理部当实习⽣。

在得到这⼀通知的时候,我既激动⼜满怀忐忑的⼼情。

激动是我总算能够加⼊银⾏这个⼤家庭施展我的抱负,忐忑是因为我对于前路还是⾮常迷茫的,因为我是个实习⽣,没有过多的实习经验。

所以为了更好的完成我的实习⼯作,我就出了20xx年的实习⼯作计划。

⼀、学习整套风险管理系统的模型。

⼀、学习整套风险管理系统的模型。

⾝为银⾏的信风险管理部门我们有着⼀套完整的模拟教学系统,模拟的是银⾏整体业务的流程以及风险把控。

实习期内我要认真的学习好这套管理系统,并且能够落实到具体的⼯作中冲了更有效地分析客户的风险。

其中包含的业务主要是管理的全⾯性,深⼊性以及整体的风险降低可能性以及保证资⾦安全性等各⽅⾯的模型。

这对于我来说还是⼀个全新的挑战,也是⼀个新的机遇。

⼆、了解商业银⾏风险管理的基本原理。

⼆、了解商业银⾏风险管理的基本原理。

银⾏的风险管理是⼀个⾮常重要的部门,也是商业银⾏的⼀个重要盈利点,以及正常秩序维护的⼀个关键部门。

如果⼀个银⾏的风险管理出现重⼤的漏洞,就会导致银⾏整个体系的运作出现问题,并且资⾦放贷等各⽅⾯都会出现资⾦断裂。

所以我需要对整个的风险管理做到⼼中有数,并且以认真严谨的态度去了解它的基本原理,从⽽更有效地做好⾃⼰的本职⼯作。

三、学会融⼊整个团体。

三、学会融⼊整个团体。

银⾏从来都不是个单打独⽃的部门,其中的团队合作以及整体的协调性是⾮常重要的。

在银⾏中想要拿下⼀个⾼端的客户,需要付出的代价以及⼈⼒都是⾮常多的。

不仅要全⾯的了解客户的爱好以及他的投资习惯,更要了解她对风险的承受能⼒。

合同履行风险

合同履行风险

合同履行风险概述合同履行风险是指在合同签订后,由于各种原因导致合同无法按照约定履行,从而给合同各方带来经济或法律风险。

在商业活动中,合同履行风险是不可避免的,因此,合同各方需要在签订合同前就可能出现的风险进行充分的预估和防范。

合同履行风险的分类合同履行风险可以分为内部风险和外部风险两大类。

内部风险内部风险是指合同各方自身的行为或决策导致合同无法履行的风险。

内部风险可能包括以下几个方面:1.资金风险:合同一方可能由于资金问题无法按时支付款项,导致合同无法履行。

2.技术风险:合同需要涉及到相关技术的支持,如果技术无法满足合同要求,合同可能无法履行。

3.人力资源风险:合同需要依赖特定的人员或团队执行,如果相关人员离职或者能力无法满足要求,合同履行风险将增加。

4.管理风险:合同执行过程中的管理问题可能导致合同无法按时履行,例如进度控制不力、沟通不畅等。

外部风险外部风险是指合同各方无法控制的外部因素导致合同无法履行的风险。

外部风险可能包括以下几个方面:1.自然灾害:合同履行过程中可能发生地震、洪水等自然灾害,导致合同无法按时履行。

2.法律政策风险:合同履行过程中,可能发生法律政策变化,导致合同无法继续履行或需要修改。

3.经济环境风险:经济环境的变化可能导致合同各方无法按照原有的条件履行合同。

4.市场变化风险:市场需求或者竞争环境的变化可能导致合同无法继续履行或需要调整。

预防和应对合同履行风险的措施为了降低合同履行风险,合同各方可以采取以下一些措施:1.仔细审查合同条款:在签订合同前,各方应该仔细审查合同条款,确保合同的各项约定明确、合理,并且能够满足各方的需求和利益。

2.制定详细的计划:在合同执行过程中,各方应该制定详细的计划,明确各项任务的责任和时间节点,以便及时发现和解决问题。

3.管理风险:各方需要建立健全的风险管理机制,包括风险识别、评估和控制,及时采取应对措施,确保合同的顺利履行。

4.多方沟通和协作:合同各方应保持良好的沟通和协作,及时共享信息,解决问题,避免因为沟通不畅而导致合同无法履行。

集团合同管理办法

集团合同管理办法

集团合同管理办法一、概述集团合同管理办法是为了规范和统一集团内各分子公司与外部合作伙伴之间的合同管理流程,提高合同管理的效率和风险控制能力而制定的。

二、总则1.本办法适用于集团内所有分子公司与外部合作伙伴签订的合同。

2.集团合同管理部门有权对所有合同进行审批和监督,并负责合同管理流程的制定和完善。

3.各分子公司应严格按照本办法的规定执行,并配合合同管理部门的工作。

三、合同管理流程1.合同的起草–合同起草由各分子公司负责,应明确合同的目的、内容、各方责任和权利,并确保合同符合公司法律法规和政策。

–合同起草应交由合同管理部门进行审核,确保合同合规和风险可控。

2.合同的审批–合同的审批由合同管理部门负责,根据合同金额和风险评估结果进行审批。

–合同审批流程应明确,包括各级审批人员和审批时间限制。

3.合同的签署–审批通过的合同应由合同管理部门确认后,交由各分子公司进行签署。

–合同签署时应严格按照公司授权签约人员的权限进行。

4.合同的执行与履约–合同执行应严格按照约定履行,各方应按时履行自己的义务。

–合同履约过程中如有变更或解除,应及时通知合同管理部门,并按照公司规定的程序进行处理。

四、合同管理责任1.合同管理部门负责制定合同管理制度和流程,并负责对合同进行审批和监督。

2.各分子公司应配合合同管理部门的工作,按照公司规定的程序进行合同的起草、审批、签署和执行。

3.每个合同的起草人、审批人、签署人、执行人应承担相应的合同管理责任,确保合同的合规执行。

五、合同管理措施1.建立合同管理系统,实现合同的全过程可追溯,确保合同的安全和合规性。

2.加强对合同管理人员的培训,提高其合同管理和风险控制的能力。

3.配备专业的法律顾问团队,为合同管理部门提供法律咨询和支持。

4.定期对合同管理流程进行评估和改进,提高合同管理效率和风险控制水平。

六、附则1.本办法自发布之日起生效,相关分子公司应在三个工作日内完成对本办法的整改。

2.本办法的解释权归集团合同管理部门所有。

国际工程承包合同风险管理

国际工程承包合同风险管理

国际工程承包合同风险管理在全球经济一体化的背景下,国际工程承包行业迅猛发展,各国之间的合作愈发频繁。

然而,国际工程承包合同涉及的法律、文化、技术和经济等因素复杂多变,给承包方和发包方带来了诸多风险。

因此,做好国际工程承包合同的风险管理,成为了确保工程顺利实施和提高项目成功率的关键。

一、风险识别风险管理的第一步是风险识别。

在国际工程承包中,常见的风险主要包括:1.法律风险:不同国家的法律体系、合同法律法规差异可能导致合同条款解释不一致,给工程实施带来法律纠纷。

2.信用风险:参与方的信用状况不稳定,未能履行合同义务,可能导致项目延误和资金损失。

3.技术风险:技术标准、施工方法、设备性能等方面的不一致可能导致工程质量问题。

4.市场风险:国际市场的变化,如汇率波动、物价上涨等,可能影响项目的成本和利润。

5.政治和环境风险:政治局势的不稳定、自然灾害等外部因素对工程进度和安全构成威胁。

二、风险评估在识别风险后,承包方需进行风险评估,以确定风险的严重程度及其可能发生的频率。

常用的方法有:1.定性分析:通过专家评估、问卷调查等方式,判断风险的影响程度和发生概率。

2.定量分析:运用统计模型或历史数据分析,量化风险,评估其对项目成本、进度和质量的影响。

3.风险矩阵法:构建风险矩阵,将风险的概率与影响程度分为多个等级,使项目管理者能更直观地了解风险状况。

三、风险应对对识别和评估的风险,承包方应制定相应的应对措施,包括:1.风险规避:通过修改合同条款、选择更为可靠的合作方等方式,避免潜在的风险发生。

2.风险转移:将风险转移给其他方,如通过投保、外包等方式,将部分风险交给专业公司处理。

3.风险减少:针对可能发生的风险采取预防措施,如加强项目管理、完善施工技术等。

4.风险接受:对一些小概率且影响轻微的风险,可以选择接受,同时制定应急预案以应对突发情况。

四、合同条款设计在国际工程承包合同中,合理设计合同条款是降低风险的重要手段。

合同规范化管理

合同规范化管理

合同规范化管理引言在商业活动中,合同的签订和执行起着至关重要的作用。

合同规范化管理是指建立和实施一系列规范来管理合同,以确保合同的合法性、有效性和执行效果。

合同规范化管理对于企业的运营和风险控制具有重要意义。

本文将介绍合同规范化管理的概念、重要性、主要内容和实施步骤。

合同规范化管理的概念合同规范化管理是指企业建立一套相对统一、完善的合同管理制度和流程,并通过制度和流程来规范合同的签订、执行和管理。

合同规范化管理旨在提高合同的有效性和执行效果,减少合同纠纷的发生,降低企业的法律风险。

合同规范化管理的重要性合同规范化管理对企业来说具有以下重要性:1.法律合规性:合同规范化管理能够确保企业的合同符合法律法规的要求,避免违法行为带来的法律风险。

2.风险控制:合同规范化管理有助于识别和控制合同风险,降低合同纠纷和经济损失的概率。

3.提高效率:合同规范化管理通过制度化和流程化的方式,提高合同签订和执行的效率,节约时间和资源。

4.增加信任:合同规范化管理能够建立起企业与合作方的信任,增强双方的合作意愿,促使合同的顺利执行。

合同规范化管理的主要内容合同规范化管理包括以下主要内容:1.合同模板的建立:企业应根据业务特点和法律法规的要求,制定相应的合同模板,确保合同的合法性和有效性。

2.合同审批流程:企业需要建立一套合同审批流程,明确合同的审批权限和程序,确保合同的签订经过合规审批。

3.合同管理系统:企业可以借助信息技术,建立合同管理系统,对合同的签订、执行和管理进行电子化和集中化管理。

4.合同履行与监督:企业应建立合同履行和监督机制,确保合同的执行情况得到及时监控和跟踪,防止违约行为的发生。

5.合同风险防控:企业需要对合同风险进行识别和评估,并采取相应的风险防控措施,避免合同纠纷的发生。

合同规范化管理的实施步骤要实施合同规范化管理,企业可以按照以下步骤进行:1.制定管理政策:企业应根据实际情况和需求,制定合同规范化管理的政策和目标,明确管理的原则和要求。

合规管理的14个领域

合规管理的14个领域

合规管理的14个领域全文共四篇示例,供读者参考第一篇示例:合规管理是指企业或组织在运营过程中遵守相关法律法规、规范和标准的一种管理方式。

合规管理的重要性在于保障企业的合法权益,维护市场秩序,避免不必要的法律风险和经济损失。

合规管理涉及到多个领域,包括但不限于财务、人力资源、信息安全、环境保护等。

下面将介绍关于合规管理的14个领域,并讨论它们的重要性和相关内容。

1. 法律合规法律合规是指企业在经营过程中必须遵守所有相关的法律法规。

企业应建立健全的法律合规制度和流程,确保公司的经营活动符合国家法律法规的要求,避免法律风险。

2. 金融合规金融合规是指企业在金融领域的经营活动需要遵守相关法律法规和监管机构的规定,保障资金安全和合法合规。

3. 信息安全合规信息安全合规包括保护用户数据、保护企业机密信息、遵守数据隐私法规等,确保企业信息安全和用户隐私。

4. 风险管理风险管理是企业面临各种风险时进行评估、监控和控制的过程,旨在保障企业的长期利益和可持续发展。

5. 人力资源合规人力资源合规包括遵守劳动法规、保障员工权益、建立公平的用工制度等,确保企业与员工之间的关系合法合规。

6. 知识产权合规知识产权合规是指企业在知识产权方面的管理和保护,包括专利、商标、版权等,确保企业的技术和创新成果得到合法保护。

7. 竞争法合规竞争法合规是指企业在市场竞争中遵守相关反垄断法规和反不正当竞争法规,维护市场秩序和公平竞争。

8. 税务合规税务合规是指企业在税收方面合法合规缴纳税款,遵守税法规定,确保企业纳税行为符合法律要求。

9. 环境保护合规环境保护合规包括符合相关环境法规要求、节约能源、减少废物排放等,保护环境资源,降低对环境的负面影响。

10. 网络安全合规网络安全合规是指企业在网络信息安全方面的要求,包括网络防护、数据加密、防范网络攻击等,确保网络安全和数据安全。

11. 产品质量合规产品质量合规是指企业在产品生产过程中遵守产品质量标准和要求,确保产品质量达到合格标准,保障消费者权益。

合同审核与风险防控管理制度

合同审核与风险防控管理制度

合同审核与风险防控管理制度第一章总则第一条目的和依据为加强合同审核与风险防控管理,确保公司合同的合法性、合规性和风险可控性,维护公司的经济利益和声誉,依据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规,订立本规章制度。

第二条适用范围本规章制度适用于公司全部部门和员工在合同审核与风险防控管理过程中的行为。

第二章合同审核管理第三条合同审核原则1.严格遵守法律法规,确保合同内容符合法律法规的要求。

2.严格执行公司的内部合同管理制度,确保合同的规范性和统一性。

3.依据合同的紧要性和风险程度,进行合理的审核流程和层级管理。

4.审核人员必需具备相应的法律和业务知识,确保审核的准确性和高效性。

第四条合同审核流程1.合同的起草人在完成合同草稿后,提交给所属部门的审批人员进行初步审核。

2.审批人员对合同的内容、格式、法律合规性进行审核,并提出修改看法。

3.初步审核通过后,合同再提交给公司法务部门进行法律合规性审核。

4.公司法务部门对合同内容、法律合规性进行综合评估,并提出审核结论。

5.审核通过的合同再提交给公司高级管理层进行最终审批。

6.合同审批通过后,由合同起草人与对方签署,并存档备查。

第五条合同审核人员责任1.审核人员要严格依照程序和要求进行审核,不得随便修改合同内容。

2.审核人员要对审核结果负责,确保审核看法的合理性和准确性。

3.审核人员要不绝提升专业知识和业务水平,以保证审核的专业性和有效性。

4.审核人员要严守保密义务,不得泄露涉及公司利益的信息。

5.审核人员要遵守公司行为准则和道德规范,不得参加任何违法违规行为。

第三章风险防控管理第六条风险识别与评估1.公司要建立风险识别和评估的机制,对合同涉及的各类风险进行全面评估。

2.风险评估包含但不限于合同条款风险、权益保护风险、违约风险等。

3.风险评估结果要记录并上报给相关部门,以便采取相应的措施进行风险防控。

第七条风险防控措施1.依据风险评估结果,订立相应的风险防控措施和应对方案。

工程合同风险处理

工程合同风险处理

工程合同风险处理工程合同中的风险无外乎来自以下几个方面:设计变更、施工难度、材料价格波动、工期延误、质量标准以及法律法规变化等。

面对这些风险,合同双方应当在签订合同之初就明确各自的责任与义务,制定出一套详尽的风险应对措施。

合同中应明确列出可能导致风险的具体情形,并对每种情形设定相应的预警机制。

例如,在施工过程中,若遇到不可抗力因素导致工程无法按期完成,应及时通知对方,并启动应急预案。

风险发生时的经济责任分配应事先约定。

比如,材料价格上涨造成的额外成本应由甲方承担还是乙方消化,或者双方共同分担,这需要在合同中给出清晰的规定。

同时,对于因违约导致的经济损失,也应有明确的赔偿责任和计算方式。

合同应包含调整条款,以便在项目实施过程中根据实际情况进行适时修改。

这种灵活性有助于适应不断变化的外部环境和内部需求,减少因僵化条款带来的潜在争议。

对于风险管理的具体操作流程,合同中应提供详细的步骤说明。

从风险识别、评估、处理到监控,每一环节都应有明确的指导原则和执行标准,确保风险管理的有效性。

为了保障合同执行的顺利进行,建议设立专门的风险管理小组,由专业人员负责日常的风险监控和应对工作。

同时,合同双方应定期召开会议,共同审视项目进展和潜在风险,及时调整风险管理策略。

一个优秀的工程合同风险处理范本应该具备以下几个特点:明确的风险情形描述、合理的经济责任分配、灵活的调整条款、详细的操作流程以及有效的管理机制。

通过这样的范本,合同双方可以在风险出现时迅速做出反应,最大程度地减少损失,保证工程项目的顺利完成。

在撰写相关资讯信息文章时,作者应深入分析工程合同中可能出现的各种风险,结合具体案例,详细解读合同条款中的风险处理机制。

通过客观的数据支持和实际的案例分析,为读者提供全面、深入的风险处理知识。

同时,文章应保持语言的流畅性和逻辑的清晰性,使读者能够轻松理解并运用于实际工作中。

风险管控合同模板

风险管控合同模板

风险管控合同模板甲方:(公司名称)法定代表人:(法定代表人姓名)地址:(公司地址)电话:(联系电话)传真:(传真号码)乙方:(公司名称)法定代表人:(法定代表人姓名)地址:(公司地址)电话:(联系电话)传真:(传真号码)鉴于甲方与乙方为合作伙伴,为了规范双方在业务合作中的风险管理和控制,特订立本风险管控合同。

第一条合作目的1.1 甲方与乙方为了共同开展合作项目,达到双方的业务目标,双方充分尊重对方的权利,并合法合规地开展业务。

1.2 双方在合作过程中要共同努力,共同承担风险,共同分享收益,实现共赢发展。

第二条风险管控责任2.1 甲方负责明确合作项目的风险点和风险控制措施,乙方负责配合并执行相关风险管控方案。

2.2 双方要建立健全的风险管理体系,包括但不限于风险识别、评估、管控和监测,确保风险控制措施的有效落实。

2.3 甲方和乙方要各自设立专门的风险管理团队,定期召开风险管理会议,及时沟通和解决风险问题。

第三条风险管理措施3.1 双方要共同确定合作项目的风险点,制定详细的风险管理计划,明确责任主体和风险控制措施,确保合作项目的安全和稳定运行。

3.2 双方要加强对外部环境和市场情况的监测,及时做出反应,调整风险管理措施,避免潜在风险。

3.3 双方要建立健全的信息披露机制,及时向对方通报相关风险情况和控制措施,保持信息畅通和透明。

3.4 双方要遵守相关法律法规,严格执行风险管理规定,不得违规操作,造成不良影响。

第四条风险事故处理4.1 一旦发生风险事故,双方要立即启动应急预案,组织专门的应急小组进行处置,最大限度地减少损失。

4.2 双方要相互通报风险事故的处理进展和结果,共同总结经验教训,完善风险管理措施,防止再次发生。

4.3 对于因合作项目导致的损失要及时协商妥善处理,保障双方的合法权益。

第五条保密条款5.1 双方在履行本合同过程中产生的商业机密、业务秘密等资料和信息,需予以保密,不得泄露给第三方。

合同管理的要求

合同管理的要求

合同管理的要求导言合同管理是企业运营管理中不可或缺的环节之一。

一个高效、规范的合同管理流程对于保证企业利益、降低风险具有重要意义。

本文将介绍合同管理的基本要求,包括合同管理的目标、流程、责任分工以及相关工具的应用。

目标1.合规性:合同必须符合法律法规的要求,遵循国家相关政策,并在合同签订和履行过程中遵守法律条款。

2.效率:合同管理应该高效、流程化,以提高合同执行的效率,减少时间和资源的浪费。

3.风险控制:通过合同管理,企业可以及时发现和解决合同履行中的风险,降低潜在风险对企业的影响。

4.信息传递:合同管理要求合同的内容明确、清晰,以便各方能够准确理解和执行合同。

流程1.合同起草:合同起草由相关部门(如法务、业务部门)负责,根据业务需要和法律要求,编写合同的条款和内容。

2.合同审批:合同需要经过内部审批程序,包括上级部门的审核和批准。

审批程序可以确保合同的合规性和正确性。

3.合同签署:合同签署需要由合同双方或多方参与,在合同签署之前,应确保各方已经理解合同的内容,并同意并承诺履行合同。

4.合同履行:合同履行阶段,各方根据合同的约定执行合同,履行各自的义务和责任。

5.合同归档:合同履行完毕后,需要将合同归档,以备后续需要查询和管理。

责任分工1.法务部门:负责合同起草、审核并确保合同的合规性。

法务部门还应提供法律意见和法律支持,协助解决合同执行中涉及的法律问题。

2.业务部门:负责与合同相关的业务事项,包括合同的谈判、签署和履行。

业务部门应确保合同的执行符合业务目标和质量要求。

3.财务部门:负责合同的财务管理,包括合同款项的支付和收取,合同相关的费用和财务记录的管理。

4.合同管理员:负责合同管理系统的维护和数据管理,包括合同的档案管理、信息录入和查询等。

工具应用1.合同管理系统:通过合同管理系统,可以实现合同的电子化管理,包括合同的录入、审批、签署和查询等。

合同管理系统可以大大提高合同管理的效率和便利性。

合同管理与风险预警制度

合同管理与风险预警制度

合同管理与风险预警制度一、制度目的本制度旨在规范企业合同管理流程,提高合同管理效率,降低风险,确保合同的合法性、有效性和安全性,使企业在经营过程中能够及时预警和应对潜在风险。

二、适用范围本制度适用于公司内全部相关部门和员工,在合同管理和风险预警过程中必需遵守该制度。

三、职责分工1.管理负责人:负责审核和批准紧要合同;监督合同管理流程的执行;负责风险的评估和预警。

2.合同管理团队:负责合同起草、审核、签订和归档;监督合同履行情况;负责风险评估和预警。

3.风险管理部门:负责风险评估、预警和应对措施的订立;定期向管理负责人汇报风险情况;供应风险管理培训。

4.各部门经理:负责合同管理流程中的部门内部事务,并保证合同的合法性和有效性。

四、合同管理流程1.合同起草:–合同管理团队依据业务需求起草合同草案。

–审核合同草案:由管理负责人审查和确认合同草案的合法性、准确性和完整性。

–相关部门看法反馈:合同管理团队将合同草案发送至相关部门并征求看法,并依据反馈进行修改。

–资料归档:合同管理团队将最终版合同归档,并记录相关文件,包含合同文本、附件、辅佑襄助资料等。

2.合同审核与签订:–合同管理团队将合同发送给相关部门经理审核。

–相关部门经理审核合同内容和商定,并确认合同的合法性和有效性。

–签订合同:经部门经理审核确认后,由相关签字人员签署合同。

–合同归档:合同管理团队将已签订的合同存档,并建立合同档案。

3.合同履行:–合同管理团队对已签订的合同进行跟踪管理,确保合同定时履行。

–相关部门负责合同履行的具体操作,并定期向合同管理团队汇报履行情况。

–如有合同履行过程中的问题,及时与各相关方进行沟通、协商解决。

4.合同更改与停止:–合同管理团队负责处理合同更改和停止事宜。

–合同更改:依据实际情况,由管理负责人和相关部门经理共同审核并确认,修改合同内容。

–合同停止:如涉及合同停止,由管理负责人依据相关程序进行处理,并及时通知相关部门和签字人员。

保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估

保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估

保险公司偿付能力监管规则第11号:偿付能力风险管理要求与评估目录第一章总则 (3)第二章风险管理基础与环境 (5)第三章风险管理目标与工具 (10)第四章保险风险管理 (13)第五章市场风险管理 (17)第六章信用风险管理 (21)第七章操作风险管理 (23)第八章战略风险管理 (25)第九章声誉风险管理 (26)第十章流动性风险管理 (27)第十一章偿付能力风险管理评估 (27)第十二章附则 (29)第一章总则第一条为明确保险公司偿付能力风险管理的监管要求,规范监管机构对保险公司风险管理能力的评估,并确定保险公司控制风险最低资本的计量标准,制定本规则。

第二条本规则所称保险公司是指经中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)批准,依法设立的保险公司和外国保险公司分公司。

第三条保险公司偿付能力风险由固有风险和控制风险组成。

固有风险是指在现有的正常的保险行业物质技术条件和生产组织方式下,保险公司在经营和管理活动中必然存在的客观的偿付能力相关风险。

固有风险由可量化为最低资本的风险(简称量化风险)和难以量化为最低资本的风险(简称难以量化风险)组成。

量化风险包括保险风险、市场风险和信用风险,难以量化风险包括操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险。

控制风险是指因保险公司内部管理和控制不完善或无效,导致固有风险未被及时识别和控制的偿付能力相关风险。

第四条保监会根据保险公司的固有风险和控制风险水平综合确定公司的偿付能力风险状况。

控制风险及可量化的固有风险通过最低资本进行计量,难以量化的固有风险纳入风险综合评级进行评估。

保监会定期对保险公司偿付能力风险管理能力进行评估,确定保险公司控制风险水平及相应的最低资本。

第五条保监会根据保险公司的发展阶段、业务规模、风险特征等,将保险公司分为I类保险公司和II类保险公司,分别提出偿付能力风险管理要求。

第六条满足下列任意两个标准的保险公司为I类保险公司:(一)公司成立超过5年;(二)财产保险公司、再保险公司最近会计年度签单保费超过50亿元或总资产超过200亿元,人身保险公司最近会计年度签单保费超过200亿元或总资产超过300亿元。

最新企业合同管理中的合规风险清单(134项)

最新企业合同管理中的合规风险清单(134项)

最新企业合同管理中的合规风险清单(134项)同法律风险是企业最为常见也最为重要的法律风险,建设合同管理合规体系,能够有效防范经营风险,持续健全公司治理,确保企业经营发展。

本文系统梳理了企业合同管理中的134项合规风险,以便帮助企业防范合同风险的发生,避免合规风险。

一、关于签约授权及审批1.采购计划不合理、未按实际需求安排采购或随意超计划采购;2.采购行为脱离市场供需状况;3.未按照要求及时调整采购计划,与生产经营计划不协调;4.缺乏采购申请制度,未经审批或越权审批采购事项;5.合同管理职责分工与授权批准未实行分别控制,未能确保合同管理中合同的拟订与审批、合同的审批与执行等不相容岗位相互分离、制约和监督;6.合同管理未落实对口管理部门,或者未依据合同类型、要求实行分级管理,未明确相应职责和授权;7.合同管理未配备法律专业或合规管理资格人员;8.未经授权对外订立合同。

二、关于合同评审9.合同评审制度流于形式,未得到严格执行;10.合同评审职责未落实到合同相关各管理部门,对审核员缺乏明确的评审内容要求;11.较少有法律专业、合规管理人员或外聘律师参与合同评审;12.对重大合同或法律关系复杂的合同未建立相关专业人员集中参与会审制度;13.合同评审制度未能跟随企业的发展进行及时修订完善;14.内部稽核制度不完善,合同订立和履行中存在舞弊行为。

三、关于合同盖章15.盖章时未按要求填写印章使用登记;16.盖章时未持有合同评审通过的合同评审单;17.存在空白合同加盖合同章的情形;18.未使用合同专用章;19.合同盖章份数及盖章后的合同原件不符合管理要求;20.合同章的刻制、编号、保管、交接、盖印审批制度和流程不清晰。

四、关于合同交易主体21.缺乏完善的供应商管理办法,客户信用管理不到位;22.未查明签约对象的主体资格、资信状况和履行能力;23.作为交易对方的市场主体未取得营业执照;24.交易对方的营业执照不合法或无效或已作废;25.交易对方营业执照中的经营范围、经营方式与合同不适应;26.交易对方虚构合同主体或利用挂靠、“皮包公司”签订合同;27.存在不具备法律规定要求具有完全民事行为能力或特定资格、资质的情形;28.交易对方违反法律对特定类型的合同的合同主体所作出的特别限制;29.交易对方违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营的规定订立合同;30.交易对方不具有民事主体资格并以自己的名义订立合同;31.未查明对方经办人的授权或代理资格,导致合同效力存在瑕疵的情形;32.交易对方的法定代表人的权限被其公司的章程或决议限制;33.对交易对方的注册资本、实缴资本及净资产情况缺乏了解;34.未查明交易对方存在历史风险、关联风险或其主要股东存在自身风险;35.交易对方借母公司或实际控制人个人的影响,利用“空壳”子公司签订合同;36.交易对方作为公司法人,存在缺乏资本承担能力而签订大宗业务合同的情况;37.交易对方缺乏履约实力时未要求具有能力的第三方提供担保;38.根据合同特性应当披露的信息而未披露;39.合同交易主体与实际盖章主体不一致。

医院合同管理制度

医院合同管理制度

医院合同管理制度一、概述为了规范医院合同的管理,保证医院各项业务活动的合法性和安全性,制定本制度,作为医院合同管理的基本规范。

二、适用范围本制度适用于医院内所有与外部单位或个人签订合同的业务活动。

三、合同管理流程1. 合同签订1.由业务部门或相关人员按照医院合同模板书写合同内容,并经过相关部门审核;2.在合同签订前,应对合同内容进行逐条核对,并确认无误后再签署合同;3.若合同被修改,则必须经过相关部门审核,并在合同中注明修改内容。

2. 合同储存1.每份合同均需留有清晰的纸质版,存储在专门的合同柜中;2.对于重要的合同,应同时保留电子版备份;3.合同的储存时间应符合国家相关规定。

3. 合同履行1.合同生效后,负责对接的业务部门应密切关注合同履行情况;2.若合同履行出现问题,相关部门应及时协调解决,并做好相关记录;3.在合同履行过程中,若需要修改合同内容或解除合同,应经过相关部门协商并记录。

4. 合同归档1.合同结束后,需将合同存储到专门的档案柜中;2.各部门均不得私自销毁合同,必须经过相关部门审批方可销毁。

四、合同管理的风险控制1.对于重要的合同,应做好风险评估,采取相应的风险控制措施;2.对于业务部门或个人签署的合同,应进行合同风险审核工作,避免合同履行过程中出现问题;3.定期对现有合同进行大数据分析,及时发现并处理其中的风险点。

五、合同管理监督机制1.设立专门的合同管理部门,负责执行本制度,并监督各业务部门执行情况;2.对于不遵守本制度的行为,应予以批评教育或相应处理,严重者追究相关人员的责任;3.定期对合同管理工作进行评估,并根据评估结果进行相应的调整和完善。

六、附则1.本制度经医院管理层审批后生效;2.对本制度的修改和完善由合同管理部门提出,并报经医院管理层审批后生效;3.本制度未覆盖的业务活动,均应遵守国家相关法律法规和医院相关规章制度的规定。

以上是医院合同管理制度的相关内容,希望能够为医院的合同管理提供一定的参考。

合同管理--注册会计师辅导《公司战略与风险管理》第六章讲义11

合同管理--注册会计师辅导《公司战略与风险管理》第六章讲义11

正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL)中华会计网校会计人的网上家园注册会计师考试辅导《公司战略与风险管理》第六章讲义11合同管理十六、合同管理《企业内部控制应用指引第16号——合同管理》所称合同,是指企业与自然人、法人及其他组织等平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。

企业与职工签订的劳动合同,不适用本指引。

(一)合同管理需关注的主要风险(1)未订立合同、未经授权对外订立合同、合同对方主体资格未达要求、合同内容存在重大疏漏和欺诈,可能导致企业合法权益受到侵害。

(2)合同未全面履行或监控不当,可能导致企业诉讼失败、经济利益受损。

(3)合同纠纷处理不当,可能损害企业利益、信誉和形象。

(二)内部控制要求与措施1.合同的订立。

(1)企业对外发生经济行为,除即时结清方式外,应当订立书面合同。

对于影响重大、涉及较高专业技术或法律关系复杂的合同,应当组织法律、技术、财会等专业人员参与谈判,必要时可聘请外部专家参与相关工作。

谈判过程中的重要事项和参与谈判人员的主要意见,应当予以记录并妥善保存。

(2)企业应当根据协商、谈判等的结果,拟订合同文本。

【规定】合同文本一般由业务承办部门起草、法律部门审核。

重大合同或法律关系复杂的特殊合同应当由法律部门参与起草。

国家或行业有合同示范文本的,可以优先选用。

合同文本须报经国家有关主管部门审查或备案的,应当履行相应程序。

(3)企业应当对合同文本进行严格审核。

(4)企业应当按照规定的权限和程序与对方当事人签署合同。

【签署合同的特定规定】正式对外订立的合同,应当由企业法定代表人或由其授权的代理人签名或加盖有关印章。

授权签署合同的,应当签署授权委托书。

属于上级管理权限的合同,下级单位不得签署。

下级单位认为确有需要签署涉及上级管理权限的合同,应当提出申请,并经上级合同管理机构批准后办理。

上级单位应当加强对下级单位合同订立、履行情况的监督检查。

(5)企业应当建立合同专用章保管制度。

合同风险控制制度

合同风险控制制度

合同风险掌控制度第一条目的和适用范围1.为了规范合同管理流程,确保公司在签署合同过程中能够识别、评估和掌控风险,保障公司的合法权益和经营利益。

2.本制度适用于公司全部部门和员工,在签署合同、履行合同以及解决合同风险方面必需遵守。

第二条风险识别和评估1.合同签署前,责任部门应进行合同风险识别和评估工作。

2.风险识别和评估应包含但不限于合同当事人信誉度、行业经验、合同内容合理性、合同条款风险和法律合规性等方面。

3.风险评估结果应及时记录并报告给企业管理负责人,由企业管理负责人依据评估结果决策是否连续进行合同签署。

第三条合同审查和谈判1.合同签署前,责任部门应对合同内容进行审查,确保合同内容合理、合规并符合公司利益。

2.合同谈判过程中,责任部门应与对方达成全都,并确保关键条款明确、互惠互利、风险可控。

3.审查和谈判结果应及时记录并报告给企业管理负责人,由企业管理负责人最终决策是否签署合同。

第四条合同签署和备案1.一切合同签署必需经过合同签署授权的人员,并依照公司授权签署流程进行操作。

2.合同签署前,责任部门应将审查和谈判结果、风险评估报告等相关文件归档备案。

3.签署合同后,将合同原件存档,并在合同管理系统中建立相应的合同信息档案。

第五条合同履行和监督1.责任部门应依照合同商定履行合同义务,确保合同的有效履行和执行。

2.履行过程中发现问题或纠纷,应及时与对方沟通协商,并与法务部门紧密搭配,寻求解决方案。

3.合同履行过程中如有重点变动或风险,责任部门应及时报告给企业管理负责人,并依据情况采取相应措施进行风险掌控。

第六条合同风险管理1.对于合同风险的管理,企业管理负责人有权采取相应措施,包含但不限于更改合同条款、解除合同、索赔等。

2.合同风险管理过程中,责任部门应乐观搭配,供应相关资料和信息,并执行企业管理负责人的决策。

第七条合同风险教育和培训1.公司应定期开展合同风险教育和培训,提升员工对合同风险的认得和应对本领。

财务风险管理与控制知识点总结

财务风险管理与控制知识点总结

财务风险管理与控制知识点总结11 财务风险管理与控制的概念财务风险管理与控制是指企业在财务管理过程中,通过对各种风险因素的识别、评估和应对,以最小化风险损失、实现财务目标的一系列活动。

111 风险识别风险识别是财务风险管理与控制的首要步骤,包括对内部和外部风险因素的分析。

内部风险可能源于企业的财务结构、投资决策、资金运营等方面;外部风险则可能受到市场波动、经济环境变化、政策法规调整等因素的影响。

112 风险评估在识别风险后,需要对风险进行评估,确定其发生的可能性和可能造成的损失程度。

评估方法可以采用定量分析(如概率统计、敏感性分析)和定性分析(如专家判断、风险矩阵)相结合的方式。

113 风险应对策略根据风险评估的结果,企业可以选择不同的风险应对策略,如风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。

风险规避是指放弃可能导致风险的活动;风险降低是采取措施减少风险发生的可能性或降低风险损失;风险转移是通过合同或保险等方式将风险转移给其他方;风险接受是在权衡成本效益后,企业选择承担风险。

12 财务风险的类型121 筹资风险企业在筹集资金过程中面临的风险,如债务规模过大导致的偿债压力、利率波动引起的利息支出变化等。

122 投资风险投资决策失误可能导致的资金损失,包括项目选择不当、市场变化导致投资回报率低于预期等。

123 资金运营风险企业在资金收付、存货管理、应收账款回收等方面存在的风险,如资金流动性不足、存货积压、应收账款坏账等。

124 收益分配风险不合理的利润分配政策可能影响企业的资金积累和再投资能力,以及对股东利益的保障。

13 财务风险管理与控制的方法131 建立健全财务管理制度包括规范的财务核算制度、预算管理制度、内部审计制度等,以确保财务活动的规范和透明。

132 优化财务结构合理安排股权和债务融资的比例,降低资金成本,增强偿债能力。

133 加强预算管理通过编制全面预算,对企业的各项财务活动进行规划和控制,提高资金使用效率。

风险管理的基本流程

风险管理的基本流程

风险管理的基本流程引言风险是指不确定事件发生的可能性和对组织目标的不利影响。

为了确保组织的可持续发展和稳定运营,风险管理是一个重要的管理活动。

本文将介绍风险管理的基本流程,以帮助组织有效地识别、分析和应对风险。

步骤一:风险识别风险识别是风险管理的第一步,它的目的是识别潜在的风险来源和可能导致损失的事件。

在风险识别阶段,可以采用以下方法:1.头脑风暴:通过团队会议或专家访谈,收集成员的意见和观点,以确定可能的风险。

2.文档分析:回顾历史数据、合同文件和其他相关文档,以查找可能存在的风险。

3.现场观察:实地考察,直接观察可能存在的风险因素。

4.数据收集:收集和分析相关数据,以识别潜在的风险。

1步骤二:风险评估风险评估是评估每个已识别风险的可能性和影响程度的过程。

通过风险评估,可以确定风险的优先级,以便后续进行更有针对性的管理措施。

在风险评估阶段,可以采用以下方法:1.定性评估:根据经验和专业判断,将风险按照其可能性和影响程度进行分类,如高、中、低。

2.定量评估:采用数学模型和统计方法,量化风险的概率和影响程度,以更精确地评估风险。

步骤三:风险应对在确定了每个风险的优先级后,就需要采取适当的风险应对措施。

风险应对的目标是降低或消除风险的可能性和影响。

通过以下方法,可以有效应对风险:1.风险避免:采取行动来消除或减少与风险相关的活动。

2.风险转移:将风险转移给第三方,例如购买保险或委托外包。

3.风险减轻:通过采取措施来减少风险的可能性和/或影响程度。

4.风险接受:对于风险的可能性和/或影响程度较低的情况下,直接接受或容忍风险。

5.风险控制:建立控制和监测机制,以及应对紧急情况的预案。

2步骤四:风险监控与审查风险管理是一个动态的过程,风险的变化需要进行监控与审查。

通过定期审查风险管理措施的有效性和适应性,可以确保风险管理的持续有效性。

风险监控与审查的关键步骤包括:1.监控风险的实施情况和效果,确保措施的可行性和有效性。

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铁路施工企业合同管理风险控制制度
为加强合同管理、增强风险意识。

预防和规避工程项目风险,在合同签订和合同履约管理中应采取以下风险管理控制措施。

一、科学完善地签订工程施工合同。

1、依法签订合同。

(1)确保合同双方当事人的法律地位的平等,一方不得把自己的意志强加给另一方。

(2)合同双方当事人应当遵循公平的原则确定各方的权利和义务。

(3)公司相关人员应熟悉掌握、运用涉及工程各个阶段的法律、法规,用法律武器保护公司的合法利益,控制工程风险。

2、掌握市场价格动态。

(1)及时了解掌握铁路工程市场行情,做到科学合理编做预算。

在投标报价时,报价准确合理。

(2)避免为了争取中标,不顾实际情况和客观条件一昧压低标价,造成亏损风险。

3、科学论证签订合同的可行性。

(1)公司在谈判和签订工程合同前,分管副经理要组织相关部门和人员对项目进行科学论证。

(2)对于承担风险过多、于己不利的合同宁可不签。

(3)经过科学论证,工程合同具有可行性后,方可再进行实质性谈判。

4、在合同正式签订前应进行严格的审查把关。

(1)施工合同是否合法,审批手续是否完备健全,合同是否需要公证和批准;
(2)合同是否完整无误,包括合同文件的完备和合同条款的完备;
(3)合同是否采取了示范文本,与其对照有无差异;合同双方责任和权益是否失衡,确定如何制约;
(4)合同实施会带来什么后果,完不成的法律责任是什么以及如何补救;
(5)双方合同的理解是否一致,发现歧义及时沟通。

5、使用国家标准合同文本。

(1)国家标准合同文本内容完整,条款齐全,双方责权利明确、平衡,风险较小,对一些不可避免的风险,分担比较公正合理。

(2)在签署合同时,应按照标准合同文本,结合该工程项目的具体情况,将合同条款认真研究,逐条推敲。

除执行通用条款外,对工程的一些具体要求应在专用条款内约定。

(3)签订合同时,合同用词要具有严密性、严谨性、科学性,不能使用不使用模棱两可、含糊不清、二义性用语,前后条款不能互相矛盾或互相否定。

(4)合同文本必须准确表达双方谈判确定的意愿,做到条款不漏项;标的物表达清楚、标的额计算准确;质量有标准,检验有方法;结算方式明确;违约责任及违约金(或赔偿金)计算方法准确;
6、在合同中明确约定合同终止的条件和解除合同的条件、期限、提异议的期限。

合同执行中项目负责人应准确判断违约的性质和程度,辨别根本性违约和一般性违约,尽量采取通知方式解除合同。

二、在合同履行过程中加强合同管理。

1、科学预测施工合同存在的风险。

(1)项目负责人首先要对施工合同进行完整、全面、详细的研究分析,了解自己和对方在合同中约定的权利和义务,预测合同风险。

(2)仔细分析进行合同变更和索赔的可能性,以便采取最有效的合同管理策略。

2、明确施工项目管理目标。

在开工准备阶段,要根据合同要求编制施工组织设计,施工方案,制定工期目标、质量目标、成本目标,建立配套的组织体系、责任体系,确保目标实现。

3、加强现场施工管理。

(1)严格执行XX、公司现场施工各项管理制度。

(2)落实现场管理逐级负责制和量化考核制度。

(3)对工程质量、进度、成本严格控制,做好事前、事中和事后控制。

避免因工期延误、质量、工程成本增加带来的风险。

4、加强安全管理。

(1)加强全员劳动安全教育培训,持证上岗。

(2)建立健全安全管理逐级负责制,建立严格的奖惩措施,杜绝由于生产过程当中的安全因素造成责任事故和人身伤亡等重大法律风险。

5、建立合同损失风险评估制度,正确表述违约赔偿条款。

在合同洽谈环节、签订环节、履行环节,正确使用违约金条款。

注意扩大不可抗力范围后的效力问题,注意区别不可抗力和情势变更的不同点。

6、重视索赔资料的收集和准备。

(1)由于一些不可预测风险的发生,发包方不能履行合同或不能完全履行合同,而使承包方遭受到合同价款以外的损失和影响了工期的,承包方就要依法索赔。

(2)索赔证据有:会议纪要、施工日志、工程照片、设计变更、指令或通知、气象资料、造价指数等等。

6、索赔方法和策略。

(1)以单项索赔为主,单项索赔事件简单,容易解决,而且能及时得到补偿。

(2)当索赔事件发生后,严格按合同规定的要求和程序提出索赔,保证索赔事件的真实,并且有足够的证据来证明索赔事件
是由于对方责任引起的。

7、发生合同解释争议时,应运用合同原则进行解释。

在履行过程中了解对方的情况变化。

注意留存证据,及时行使救济权利,注意诉讼时效,学会行使代位权和撤销权。

8、合同经协商一致可以变更,变更约定不明的视为未变更。

合同需要变更时,及时签订变更协议,正确使用债权转让和债务转让的法律规范,概括转让时,注意约定明确。

任何管理行为都必须付出一定的成本费用,风险管理也不例外,其成本主要有预防成本和纠正成本,因此当风险管理的成本一旦超出风险管理所产生的效益时,就需要考虑风险管理措施的必要性,否则不计成本的对所有风险进行防控,有悖于企业的风险管理。

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