银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

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银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

作为金融领域的重要组成部分，银行从业人员的职业操守和合规经营风险防范至关重要。

因为他们的行为和决策直接影响到银行的声誉、客户的权益以及金融市场的稳定性。良好

的职业操守和合规经营风险防范是银行从业人员应当牢记的重要原则。

首先，职业操守是银行从业人员的基本要求。银行从业人员应当具备高度的职业道德和责

任感，始终以客户利益为优先考虑。无论是在与客户的交流中还是在处理金融产品和服务

过程中，他们应当保持诚实、公正、透明的态度，绝不得利用职务之便谋取私利，更不能

涉足违法违规的行为。此外，他们还应当具备敬业精神和不断学习的意识，不断提升自己

的专业知识和技能，以更好地为客户提供优质的服务。

其次，合规经营风险防范是银行从业人员不可或缺的职责。金融业务的本质决定了银行从

业人员需要具备较高的风险意识和风险管理能力。合规经营是银行稳健经营的基础，它要

求银行从业人员在业务操作中合法合规、遵循内部和外部的规章制度，并且要及时发现和

解决潜在的风险问题。从业人员需要密切关注监管政策的变化和行业动态，积极主动地参

与风险评估、内控建设等工作，以确保银行的经营活动符合法律法规要求，降低经营风险，保护客户利益和银行的安全。

最后，为了提高职业操守和合规经营风险防范，银行应当建立健全的内部监控和管理机制。这包括完善的审计制度、风险防范与控制制度、培训教育机制等。银行需要加强对从业人

员的培训和考核，确保他们具备必要的职业道德和专业知识。同时，银行还应加强对业务

操作的监控和控制，建立合理的内部审计机构，及时发现和排除潜在的违规风险。此外，

银行业从业人员职业操守和行为准则2020

在当今社会，银行作为金融行业的重要组成部分，其从业人员的职业

操守和行为准则尤为重要。银行业作为国民经济的重要支柱，其服务

对象涉及面广，涉及的资金也是相当庞大，因此银行业从业人员的职

业操守和行为准则对金融市场的稳定和健康发展起着至关重要的作用。2020年，银行业的从业人员职业操守和行为准则又有了新的要求和标准，这也是我们需要深入了解和探讨的主题。

一、概念解析

1.1 什么是职业操守和行为准则？

职业操守和行为准则是指在从事特定职业活动时应当遵循的一系列行

为规范和道德准则。对于银行业从业人员而言，职业操守和行为准则

是规范其日常工作行为和处事方式的标准，以确保其行为合乎伦理、

合法合规、诚信守信。

1.2 职业操守和行为准则的重要性

银行业从业人员的职业操守和行为准则的重要性不言而喻。作为金融

机构的一员，银行从业人员的一言一行都代表着整个银行的形象和信誉，任何违法违规或者不当行为都可能对银行造成巨大的负面影响。

银行业是服务于广大客户的行业，直接涉及到人们的衣食住行，因此

从业人员的职业操守和行为准则对客户利益和社会稳定至关重要。

1.3 职业操守和行为准则的构成要素

银行业从业人员的职业操守和行为准则包括诚实守信、合法合规、保

密性、客户利益至上、风险防范等要素。诚实守信是从业人员最基本

的职业操守，合法合规是其行为的底线，保密性是对客户信息的安全

保护，客户利益至上是服务宗旨，风险防范是对市场风险和信用风险

的有效管控。

二、2020年银行业从业人员职业操守和行为准则新要求

银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容

附件：

银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容

银行从业人员违反职业操守的主要行为有：

一、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

二、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

三、从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

四、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

五、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

六、挪用本单位或客户资金。

七、与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。

八、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

九、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

十、其他违反职业操守的行为。

近年来，我市银行业不断加大职业道德建设和文明创建工作的力度，各银行业金融机构都高度重视文明单位、文明窗口、文明行业等创建工作，紧紧围绕市委、市政府提出的‚讲文明、树新风，争创全国文明‘三连冠’‛和市文明委‚窗口行业规范化服务达标竞赛‛活动，扎实有效的开展了一系列职业道德建设和文明创建活动，使银行业的整体形象有了较高的社会认同度，将银行业金融机构文明服务水平推上了一个新台阶，为宁波市树立良好的城市形象做出了积极贡献。

银行业从业人员职业操守

第四条 [诚实信用] • 银行业从业人员应当以高标准职业道
德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。
2020/10/23Βιβλιοθήκη Baidu
• 诚实信用是任何行业规范所必需遵守的原则，银行业因其与一国的政治经济以及社会公众的生活密切相关，具有高度的外部性，因而从业人员遵循诚实信用原则应当要求更高。
2020/10/23
• 3、出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见或建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
2020/10/23
• 遵守职业操守应成为银行业从业人员自觉的职业行为。但没有一定的监督、约束机制，严重违反职业操守规定的行为得不到应有的惩罚，银行业就不能健康发展。因此，本条明确了职业操守的监督者。具体为：
2020/10/23
• 1、银行业从业人员所在机构：从业人员供职的银行金融机构； • 2、银行业自律组织：中国银行业协会、各省（自治区、直辖市）、计划单
2020/10/23
• 资格是通过考试或认可而取得的各种资格。根据有关监管机构的规定，银行业金融机构的某些岗位只有具备相应的资格才能上岗。
• 如《商业银行个人理财业务暂行办法》第 54条规定商业银行个人理财业务人员除具备相应的学历水平和工作经验外，还应具备相关监管部门要求的行业资格。
2020/10/23
2020/10/23

《银行从业人员的职业道德与职业操守》

银行从业人员职业道德与操守

课程背景：

1.在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。

2.银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限。

3.职业操守的两句格言：职业道德无底线，银行风险无上限

4.职业操守为做事的规范标准，不断提升为客户服务的专业本领，君子以自强不息。

5.《银行从业人员职业道德与操守》是和平坤老师通过2013-2015年给全国各地50多家银行心态培训后，在收集大量资料，通过整理，分析得出培训需求上研发出的一门课程，此课程在2016年一上市就深得银行业领导和职员的共鸣和肯定。

课程目标----通过学习本课程，银行从业人员将实现以下转变：

1.能够加强职员的职业道德，培养事实求是，按规则办事的工作态度；

2.能够坚决克服职员的主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩；

3.能够使职员认识并熟悉风险，果断地应对风险，增强突发事件的应急处置能力；

4.能够加强职员从业行为管理，树立正确的业绩观，正确处理个人利益与银行利益的关系；

5.能够加强职员对客户和业务的真实性核查，将风险降到最小，并对自己的不足和错误，勇于承担可能出现的风险；

课程特色：

采用以情动人，以理服人，启发互动式教学；

利用经典案例分享，视频观看，小组讨论能让员工从内到外升华心灵、改善心智、完善行为，能让大家在学中练，在练中学，寓教于乐，立刻产生提升和改变。

银行从业人员职业操守学习体会（精选五篇）

第一篇：银行从业人员职业操守学习体会

《银行从业人员职业操守》学习体会

近期，我部门组织学习了《银行业金融机构从业人员职业操守》，通过学习讨论，进一步加深了自己对所从事职业的理解认识，收获良多。

作为一名会计柜台的一线服务人员，日常所从事的很多是重复的业务，但是这其中并不是简单会计操作。随着社会的发展进步，现在客户所要求银行提供的服务在不断地提升，这就要求我们这些银行的从业人员要不断地提升自我素质，不断地提高的自身的专业知识及职业素养。我们在为客户办理业务时，不但要追求客户的满意，还要符合国家的政策法制法规，符合银行内部的操作规章制度，杜绝违章操作，防范风险。

在实际的工作中，我们要掌握各种业务知识，熟悉银行产品特点，做到客户至上，诚实守信。保守国家秘密及商业机密，尊重客户隐私，认真执行上级指令，要有对业务操作充分的主管判断能力，不做违反政策规章制度的业务，拒绝作假。在遇到与自己的利益发生冲突时，应主动回避，拒绝接受客户的商业贿赂。

在今后的职业生涯中，将熟记每条职业操守，严格约束自我，不断学习创新，做一名热心公益、无私奉献、遵纪守法的银行从业人员。第二篇：银行从业人员职业操守

《银行业从业人员职业操守》

1.1.1 宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

职业操守是职业行为规范的总称。

银行业金融机构从业人员职业操守学习心得体会

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

银行业从业人员职业操守和行为准则全文

银行业从业人员职业操守和行为准则

一、介绍

银行作为金融机构的重要组成部分，在经济和社会发展中扮演着至关重要的角色。银行业从业人员作为银行运营的核心力量，他们的职业操守和行为准则对于银行的可持续发展和金融秩序的维护具有重要意义。本文将对银行业从业人员的职业操守和行为准则进行深入探讨，并分享个人观点和理解。

二、职业操守的重要性

职业操守是指从业人员在职业生涯中应遵循的道德规范和行为准则。作为银行从业人员，职业操守的养成对于提升业务水平、加强社会信任、保障金融稳定具有重要作用。

1.1 确立诚信为本的核心价值观

银行业作为金融行业，呼唤诚信为本的核心价值观。银行业从业人员应秉持诚信原则，坦诚待人，言行一致。客户在与银行打交道时，往

往会对银行从业人员的诚信水平和专业能力进行评估。只有通过长期的守信行为和高度的道德自律，银行业才能在市场竞争中站稳脚跟，树立良好的声誉。

1.2 强调保护客户利益

银行业从业人员在工作中直接与客户接触，承载着保护客户利益的责任。从事金融服务的银行从业人员应当以客户的最佳利益为出发点，不得将个人利益置于客户的利益之上。在销售和推荐金融产品时，要遵循合规规定，确保产品适合客户需求，并提供真实、准确的信息，杜绝虚假宣传和误导行为。

1.3 提高专业技能和知识

银行业作为高度专业化的行业，要求从业人员具备扎实的专业技能和广泛的金融知识。作为银行的代表，从业人员不仅要了解银行产品和服务，还需要熟悉相关的法律法规和监管要求。只有通过不断学习和提升自身的专业知识和技能，银行业从业人员才能更好地为客户提供优质服务，维护行业的良好运行。

商业银行员工合规手册(最新版)

商业银行员工合规手册

第一章总则

第一条为规范本行员工职业操守，提高员工职业道德和合规意识，维护本行信誉，促进本行依法合规经营和健康持续发展，根据《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《反洗钱法》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等国家有关法律法规、银行业自律规范和《银行合规管理制度》等本行相关规定，制订本《合规手册》。

第二条本《合规手册》适用于与本行存在劳动合同关系的全体员工。以劳务输出、服务外包、实习等形式为本行提供各类服务人员参照本手册执行。

本行子公司员工，参照本《合规手册》内容执行其中相关规定，具体细则可由本行子公司另行制定，并报备本行。

第三条本《合规手册》是本行员工应该遵守与执行的制度，也是员工与本行各级机构签订劳动合同的组成部分，每个员工都有责任和义务熟悉和执行本《合规手册》。

第四条本《合规手册》旨在为员工职业行为提供基础性和共同性的指引和规范要求，员工还应掌握与遵循所从事业务岗位相关的法律、规则、准则和内部制度,积极主动地识别和化解经营管理活动的合规风险，切实承担起与岗位相对应的合规职责。在

具体应用时，员工对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门、法律与合规管理部门等相关部门咨询。

第五条本《合规手册》属于“管理办法”，适用于本行各级机构。

第二章员工行为合规的原则性要求

第六条员工应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，自觉遵守行业自律制度和本行规章制度，合规操作，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

金融从业人员的风险管理与合规能力培养

金融行业作为一个高度风险和合规性要求较高的行业，对于从业人

员的风险管理和合规能力有着严格的要求。本文将探讨金融从业人员

在风险管理和合规能力方面的培养，以及如何提升其专业素质。

一、风险管理能力的培养

风险管理是金融从业人员必备的核心能力之一，它涵盖了风险识别、评估、控制和监测。金融从业人员需要通过系统的学习和实践来培养

风险管理能力，以下是几个方法：

1. 学习风险管理理论知识：金融从业人员需要学习与金融风险管理

相关的理论知识，如金融市场风险、信用风险、操作风险、市场风险等。这些理论知识将为他们在实践中提供指导和支持。

2. 参与风险管理项目：金融从业人员可以积极参与公司风险管理项目，通过实践来熟悉风险管理的过程和方法。他们可以与团队成员合作，分析和评估各种风险，并提出应对措施。

3. 掌握数据分析技能：风险管理需要对大量的数据进行分析，金融

从业人员需要具备数据统计和分析的能力。通过学习基本的统计学和

数据分析方法，他们能够更好地理解并处理风险相关的数据。

4. 不断学习和更新知识：金融市场经常发生变化，风险管理的方法

和工具也在不断更新。金融从业人员需要保持学习的状态，不断更新

知识，了解最新的风险管理趋势和工具。

二、合规能力的培养

合规是金融从业人员必须遵循的法律法规和内部规章制度。合规能

力的培养需要金融从业人员具备以下几点：

1. 法律法规的学习：金融从业人员需要了解与其工作相关的法律法规，包括金融监管法规和合同法等。他们需要熟悉法规中的各项规定，并能够正确解读和应用。

银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

• 邯郸分行现金管理中心员工下岗接受审查邯郸分行行长主管会计的副行长主管保卫工作的副行长予以免职
• 邯郸分行现金管理中心正、副主任予以免职
案例分析
作案诱因：赌彩票作案手段：监守自盗作案金额：5100万元涉案人员：任晓峰、马向景处理结果：死刑本案教训：管理失职、沾染恶习
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法国兴业银行案例
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何谓“规”
➢ “规”校正圆形的用具。《诗.小雅》： “规者，正圆之器也。”
➢ 规则，规章制度，法规
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Байду номын сангаас
何谓“纪”
➢ “纪”纪律。《后汉书.邓禹传》：师行有纪
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银行业行规行纪的特点
➢ 行规行纪是以国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范。
（七）从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。
（八）从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。
县联社随即派人打开Y某管理的4个保险柜，进行账款核查，发现实际库存现金比现金总账余额短款1055万元，Y某涉嫌挪用资金和库款。

银行业学案例讲操守防风险主题警示教育心得体会_教育心得体会_

银行业学案例讲操守防风险主题警示教育心得体会

“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动是银行人员必须参加学习的警示教育。下面是，为大家准备的银行业学案例讲操守防风险主题警示教育范文，希望大家喜欢!

近日，中国银行嘉兴市分行举办“学案例、讲操守、防风险”主题演讲比赛。为全面提升合规意识，增强职业操守，中行嘉善支行选派了两名优秀员工参加了本次比赛，并同时荣获了叁等奖的好成绩。

风险内控是第一责任，中行嘉善支行长期强调内控案防工作的重要性，对于此次比赛也十分重视，单单是选手的就经过了多次修改，并请专业老师进行教授指导。比赛中，两名选手均从自身岗位的实际出发，用生动形象的案例和深入浅出的道理，阐述了“学案例、讲操守、防风险”的认识和感悟，获得了评委团的一致好评。

此次演讲活动让员工深刻理解内控合规与案防工作的重要性，提高了广大员工对“学案例、讲操守、防风险”的再认识，使合规意识和职业操守深入人心。

20xx年5月5日中国银行格尔木分行组织开展了一场“学案例、讲操守、防风险”主题教育活动。

参加本次活动的人员涉及各经营性网点(含分行营业部)、分行各部门员工，包括网点负责人、业务经理、客户经理、理财经理、大堂经理、柜员等，共有101人参加了活动。

通过观看警示教育专题片，给员工上了一堂生动的案件防控警示教育课，增强了辖内员工合规经营、按章办事的自觉性，进一步提高了案防意识，使防范案件的警钟长鸣。

观后，结合我行年初制定的内控长效机制，第一期内容已学习完毕。为检验学习成果，由监察部、风险内控部、综合管理部共同组织进行了考试。考试内容涉及银监局关于银行业金融机构相关监管要求、员工违规处理办法、网点运营50条、省分行各条线20xx年重点工作要求等。

银行从业人员职业操守总结报告

《银行业从业人员职业操守》学习心得

员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员工的职业操守规范，新入行员工必须经过严格的以操守为核心的合规政策培训，考试合格并在劳动合同中签署严格遵守操守等相关内容后，才能够正式成为银行业从业人员。在国内，近年来银行业也从案件频发中，逐步认识到规范员工职业操守的重要性。但从业人员的素质，特别是职业操守已跟不上改革与发展的步伐，“重业务发展，轻员工管理”的思想还没有根本转变，其结果是违规操作行为时有发生商业贿赂行为屡禁不止，大、要案不能遏制。

提高全员职业操守执行是强化合规管理的前提。那么要加强合规文化建设，防控案件，从根本上解决人员不尽职、不履责的问题，必须从合规文化的基础抓起，从职业操守抓起，首先要解决思想意识问题。思想是行动的指南，针对当前员工以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念还没有树立起来，职业操守方面的教育做得不够，一些员工合规意识淡薄的状况，目前必须下大力气抓好对各级行管理人员和广大员工的职业道操守教育，风险意识教育，加强对各级机构负责人、关键岗位员工的培训，使全员清楚各自岗位的操作规范行为，要会背，能懂，牢记于心，严格执行。

使全员明白违反了职业操守就是违规，甚至违法，使全员认识到违规操作产生的风险及严重后果。形成一个人人讲合规，行行抓内控的文化氛围。其次，增强职业操守各项制度执行力。目前，我行现有制度、规章、规定、流程不是没有，而是得不到贯彻执行。职业操守是从业人员应当自觉遵守的职业行为，反映员工最基本的职业素质，每个银行员工务必认真学习，严格执行。针对制度执行力较弱的问题，目前农业系统正在升展增强执行力教育活动，并将在全行推行员工合规操作积分管理，使广大员工规范行为，合规操作，有效防范合规风险。

银行业金融机构从业人员职业操守学习心得体会

一、爱岗敬业、无私奉献

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

银行业从业人员职业操守和行为准则

一、概述

随着金融行业的不断发展，银行业作为金融行业的主要组成部分在经

济中扮演着至关重要的角色。而银行业从业人员的职业操守和行为准则，直接关系着整个金融体系的稳定和发展。在这样一个大背景下，

银行业从业人员的职业操守和行为准则显得尤为重要。

二、从业人员职业操守

1. 诚实守信

诚实守信是银行业从业人员的基本职业操守。作为金融服务从业人员，应当严格遵守诚实信用的原则，不得进行虚假宣传、误导用户，不得

向客户隐瞒信息、隐瞒变动，确保金融市场的公平、公正和透明，维

护社会的金融秩序。

2. 保守秘密

作为金融机构的从业人员，应当保守客户的个人信息和资产信息，确

保客户的隐私权不受侵犯。也要严格遵守公司内部信息的保密制度，

不得擅自泄露公司机密信息，对客户信息和公司机密信息负有绝对的

保密责任。

3. 独立自主

银行业从业人员要独立思考、独立决策，不受外界压力和干扰。在处

理客户投资、贷款等业务时，要站在客户的立场进行客观分析，为客户提供专业的交流和服务，不得为自身或他人谋取私利。

4. 遵守职业规范

银行业从业人员应当严格遵守银行业的相关法律法规和职业规范，对客户提供的各项服务进行专业评估和交流。在投资、理财等业务中，不得涉嫌欺诈、操纵市场行为，维护金融市场的公平秩序，提高金融服务的质量和效率。

三、行为准则

1. 企业管理规范

银行业从业人员应当严格遵守企业的管理规范，不得违反公司制定的管理制度和流程，保持组织的纪律性和规范性，维护公司的形象和声誉。

2. 客户服务规范

银行业从业人员要以客户为中心，秉持“诚信服务、诚信待人”的原则，为客户提供高效、便捷的金融服务。在处理客户投诉和纠纷时，要秉持公正、客观的态度，解决客户问题，维护公司与客户之间的良好关系。

银行业从业人员职业操守

文章属性

•【制定机关】中国银行业协会

•【公布日期】2007.02.12

•【文号】

•【施行日期】

•【效力等级】行业规定

•【时效性】现行有效

•【主题分类】银行业监督管理

正文

银行业从业人员职业操守

第一章总则

第一条[宗旨]

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

第二条［从业人员］

本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

第三条［适用］

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

第二章从业基本准则

第四条[诚实信用]

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

第五条[守法合规]

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

第六条[专业胜任]

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

第七条[勤勉尽职]

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

第八条[保护商业秘密与客户隐私]

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

第九条[公平竞争]

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

第三章银行业从业人员与客户

第十条[熟知业务]

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

银行业从业人员职业操守和行为准则2020

银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容

银行业从业人员职业操守

《银行从业人员的职业道德与职业操守》

银行从业人员职业操守学习体会（精选五篇）

银行业金融机构从业人员职业操守学习心得体会

银行业从业人员职业操守和行为准则 全文

商业银行员工合规手册(最新版)

金融从业人员的风险管理与合规能力培养

银行从业人员职业操守与合规经营风险防范

银行业学案例讲操守防风险主题警示教育心得体会_教育心得体会_

银行从业人员职业操守总结报告

银行业金融机构从业人员职业操守学习心得体会

银行业从业人员职业操守和 行为准则

银行业从业人员职业操守

银行业从业人员职业操守和行为准则全文

银行业从业人员职业操守和行为准则