区域拓展培训-专业化收费流程

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课程回顾
• • • • • 1、熟悉服务区域 2、查询系统，整理客户信息 3、续期收费提醒 4、制定拜访计划，分类经营 5、完善客户信息
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谢谢
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• 完善客户基本信息 1、登门拜访了解客户信息 2、客户基本信息出现变更后，及时补充并变更 3、拜访后及时将拜访记录录入行销系统 4、做好客户家庭信息普查
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课程大纲
• 专业化续期收费流程图 • 专业化续期收费流程介绍 • 续期收费工作常规问题解析
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1、客户信息不正确怎么办? 2、一个客户有多张保单，如何查询? 3、客户有多张保单，且系统地址不一样，不属于 自己服务范围内的保单怎么办？ 4、客户有多张保单，要求递送所有发票，对于不 属于区拓任务的保单客户需要发票怎么办？
对新单-客户分类。完成
接触客户的分类 （A类客户：B类客户、C 类客户、D类客户）
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(五)完善客户信息
• 根据缴费情况进行分类管理 1、当月未按时缴费归入宽一，并做好逾期缴费标记，当月回 访三次 2、宽一未收件归入宽二，需要重点关注，当月回访三次 3、失效件每半年进行一次回访
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(五)完善客户信息
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3个新村具体地址及小区名称如下：
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(二)查询行销系统，整理客户信息
• 每月15日前下发次月孤儿单客户 • 核对客户信息并进行整理（续期客户和服 务性孤儿单客户） • 根据客户应缴日期按时间排序 • 每月月底对当月收费情况进行总结
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(三)续期收费提醒
• • • • • 客户服务部电话提醒（95500） 每月10日之前电话提醒当月应收件 每周关注划账失败清单并及时提醒客户缴费 建立当月收费进度预估测算 密切关注宽限期收费件每周提醒三次并在行销系统做 好记录
课程大纲
• 专业化续期收费流程图 • 专业化续期收费流程介绍 • 续期收费工作常规问题解析
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(二)熟悉服务区域
1、了解区域管理规定
专员入区资格
1、通过入区考试：60分及格； 2、通过岗前班结余考试：70分及格； 3、已经开工号； 4、入区月或者入区月上一个月的任一个月中出勤率在75%以上；
专员入区时间
1、每月15日前入司的新人需于次月15日前完成入区动作； 2、每月月底30日至次月5日前；
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2、规划区域路线 3、实际走访服务区域，绘制服务区域地图
• • • • 标出主要街道、门牌号、标志性建筑 居民小区名称 胡同名称 单位名称
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举例：某区域服务专员负责“虹梅路”的
经过排模工作， 了解到“虹梅路” 这条路上共有3 个居民住宅新村， 并附近有2个学 校、3个设计院、 2个银行、酒店 等等
专业化续期收费流程
讲师自我介绍
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课程大纲
• 专业化续期收费流程图 • 专业化续期收费流程介绍 • 续期收费工作常规问题解析
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课程大纲
• 专业化续期收费流程图 • 专业化续期收费流程介绍 • 续期收费工作常规问题解析
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熟悉服务区 域 完善收费客 户信息并录 入系统 续期收费提醒
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查询行销系 统，整理客 户信息
宽限期是保险责任的宽限期 而不是缴纳保费的宽限期！
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(四)制定拜访计划，分类经营
选定区域 名单发放
5-10天 45-50天
当月
宽一
60天
宽二
收费 服务
电话及拜 访
Baidu Nhomakorabea
续期催缴
全面回访+回访 重点客户回访 +亲访 接触
销售
说明
促成
延长保单服务周期
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植入服务销售概念
实收月 应收月
名单发放月
对服务-区域调查。了解 区域，完成客户保险需求 的了解和代办。 对续收-收费铺垫。完成 续期保单信息的甄别 对服务-保单校正。完 成客户目前保单的整理 和代办。 对续收-收费提醒。解 决正常单存款，解决疑 难单交费意愿； 对新单-新单预热。检 视保单，需求分析，向 客户做加保说明。 对服务-留出接口。进 一步宣传公司，为下一 步服务埋下伏笔。 对续收-成功通知。送 发票等； 对新单-新单促成。对 客户做建议书、保障演 示等新单促成动作。