农商行监管法规试题

第三部分银行业监管法规（500题）一、单选题13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。

由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ D ）罚款。

A、10万元以上50万元以下；B、30万元以上100万元以下；C、50万元以上150万元以下；D、50万元以上200万元以下。

14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（ B ）罚款。

A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。

15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。

由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ C ）罚款。

A、5万元以上30万元以下；B、10万元以上50万元以下；C、20万元以上50万元以下；D、50万元以上100万元以下。

16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ C ）罚款。

A、50万元以上100万元以下；B、50万元以上150万元以下；C、50万元以上200万元以下；D、50万元以上300万元以下。

17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ D ）罚款。

A、2万元以上20万元以下；B、3万元以上30万元以下；C、4万元以上40万元以下；D、5万元以上50万元以下。

61、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（ C ）一次。

A、每月；B、每季度；C、每半年；D、每年。

63、对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的（ C ），贷款期限最长不得超过2年。

A、50%；B、60%；C、70%；D、80%。

66、对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房的，贷款首付款比例不得低于（ C ）。

A、20%；B、30%；C、40%；D、50%。

71、贷款发放后（ A ）内，调查人应按规定移交信贷档案。

A、5个工作日；B、7个工作日；C、10个工作日；D、12个工作日。

72、审批同意的信贷业务（项目贷款除外），在签批后（ C ）未实施的，须重新审批。

A、30日内；B、60日内；C、90日内；D、180日内。

73、到期按时收回的信贷业务，调查人应在距结息（ C ）前，调查人应口头或书面提示借款人备款付息（另有规定的除外）；A、3个工作日；B、5个工作日；C、7个工作日；D、9个工作日。

74、到期未收回的业务流程中对结息日次日逾期未付息的，调查人应在（ C ）内向欠息客户发出催收欠息通知书，同时向保证人发出督促履行保证责任通知书。

A、3个工作日；B、5个工作日；C、7个工作日；D、9个工作日。

89、持卡人可持信用卡在特约单位购物、消费。

单位卡不得用于（ C ）以上的商品交易、劳务供应款项的结算。

A、3万元；B、5万元；C、10万元；D、15万元。

98、对（ C ）的代办销户业务应与委托人联系、确认，发现隐患及时纠正。

A、2000元以上；B、5000元以上；C、1万元以上；D、2万元以上。

99、商业银行全部并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（ D ）。

A、20%；B、30%；C、40%；D、50%。

100、并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（ C ）。

A、30%；B、40%；C、50%；D、60%。

112、自助银行图像数据的记录应采用数字录像设备，图像回放质量不应低于( C )像素数。

A、300×200；B、410×285；C、352×288； D、190×352。

113、技防验收系统调试开通后，应至少运行( B )，并做好试运行记录。

A、半个月；B、一个月；C、两个月；D、三个月。

115、金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。

金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（ B ）个工作日内，应当更换公示内容。

A、3；B、5；C、7；D、10。

118、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以( D )数额的罚款。

A、10万元以下；B、10万元以上；C、30万元以下；D、10万元以上30万元以下。

124、下列有关票据业务描述正确的是（ B ）A、银行在办理票据承兑时必须对真实交易背景进行核实B、没有真实贸易背景的票据是无效票据C、银行对票据承兑必须有100%的保证金D、票据背书后风险即全部转移到被背书人126、证券公司以股票作质押向银行贷款，其期限最长不能超过（ C ）。

A、3个月B、6个月C、1年D、3年131、机构变更许可事项，中资商业银行应自作出行政许可决定之日起（）内完成变更并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

（ C ）A、3个月，3个月B、3个月，6个月C、6个月，3个月D、6个月，6个月138、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以（ D ）数额的罚款。

A、十万元以下B、十万元以上C、三十万元以下D、十万元以上三十万元以下141、一般来说，在贷款本金或利息逾期（ B ）天后，贷款应停止计息，贷款的应收利息不再计入利息收入，并且要把已计入的利息从收入中扣除。

A、60B、90C、120D、180144、列入非应计贷款后又收回的贷款，首先应冲减（ B ）。

A、当期利息收入B、本金C、本息均衡冲减D、以上都不是158、根据新企业会计准则，下列哪一项不属于金融资产（ C ）。

A、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B、长期股权投资C、贷款和应收款项D、可供出售金融资产164、当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是（ C ）。

A、利用长期负债为短期资产融资B、利用长期负债为长期资产融资C、利用短期负债为长期资产融资D、始终保持资产负债期限匹配166、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（ C ）。

A、10%B、20%C、50%D、100%167、由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（ C ）。

A、股票B、支票C、汇票D、本票168、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ C ）罚款，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A、五万元以上十万元以下B、十万元以上二十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上一百万元以下191、农村商业银行单个自然人投资入股比例不得超过总股本的（ A ）。

A、5‰B、2%C、10‰D、5%192、单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ B ）。

A、5%B、10%C、15%D、20%193、董事应当每年亲自出席至少（ A ）以上的董事会会议。

A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4195、农村中小金融机构拟任的独立董事（独立理事）本人或其近亲属不得持有该金融机构股份或股权的（ B ）以上。

A、0.5%B、1%C、2%D、5%203、贷款损失准备充足率是指（ B ）A、贷款实际计提准备/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）应提准备×100％B、贷款实际计提准备/全部贷款应提准备×100％C、贷款实际计提准备/不良贷款总额×100％D、贷款实际计提准备/各项贷款总额×100％204、农村信用社改革实践证明，农村信用社产权改革应以（ B ）为主导。

A、合作制B、股份制C、股份合作制D、统一法人二、多选题209、合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责（ ABD ）。

A、合规管理的职能部门；B、合规管理的团队；C、合规管理的专门机构；D、合规管理的岗位。

213、合规管理部门要准确把握（ ABC ）对商业银行经营的影响。

A、法律；B、规则；C、准则；D、守则。

217、狭义上的“合规文化建设”，是指包括（ ABCDE ）等方面整个合规工作规范的统称。

A、合规管理；B、合规风险；C、合规理念；D、合规价值；E、合规机制。

219、商业银行开展业务，应当遵守（ACD ）的有关规定。

A、法律；B、宪法；C、行政法规；D、规范性文件。

224、商业银行在中华人民共和国境内不得从事（ BC ）业务。

A、同业拆借；B、信托投资；C、证券经营；D、衍生产品交易。

228、商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（ ABD ）。

A、信息服务；B、信息管理；C、信息披露；D、信息搜集。

237、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本（AB）A、交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B、交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C、交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D、交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行244、商业银行主要自然人的股东的近亲属包括（ ACD ）。

A、兄弟姐妹及其配偶；B、配偶父母的兄弟姐妹及其配偶；C、配偶的兄弟姐妹及其配偶；D、成年子女及其配偶。

246、商业银行表外授信包括（ AC ）等。

A、信用证；B、回购；C、保证；D、透支。

247、商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（ ABD ）进行认真核实。

A、合法性；B、有效性；C、充分性；D、真实性。

248、商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的（ ACD ）。

A、合法性；B、有效性；C、充分性；D、实现性。

250、商业银行在办理房地产开发贷款时，对未取得（ ACD ）的项目不得发放任何形式的贷款。

A、国有土地使用证；B、城市建设规划许可证；C、建设工程规划许可证；D、建筑工程施工许可证。

251、商业银行内部控制应当贯彻（ ABDE ）的原则。

A、审慎；B、有效；C、合法；D、全面；E、独立。

252、商业银行内部控制应当以（ BC ）为出发点。