完整word版,反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行
对于反洗钱风险自评估的报告
中国人民银行 XX支行：
依据人行 XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行对于转发 <金融机构反洗钱监察管理方法（试行）>有关事项的通知》（银
XXXX[2014]373）文件的要求， XXXXXXX银行（以下简称“我行” ）认真展开本单位的反洗钱风险自评估工作。

在自评过程中，本着客观、
公正、公正的原则，对我行反洗钱组织机构建立状况、反洗钱内控建
设和执行状况、客户身份辨别状况、大额交易和可疑交易报告状况、
反洗钱宣传培训工作状况等方面的反洗钱工作进行综合自评。

现将有关自评状况报告以下：
一、建立反洗钱风险自评估工作小组
为保证反洗钱风险自评估工作顺利展开，保证有关工作质量。

我行建立了反洗钱评估工作领导小组，以行长 XXX为组长 ,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，详细工作由副组长 XXX负责。

工作小
组负责制定自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及详细实行的时间与步骤，组织、协调各部门展开自评估工作，并对工作中的各个环节进行监察。

二、反洗钱风险自评估工作执行状况
1、反洗钱内控制度和组织机建立设状况
自展开反洗钱工作以来，我行向来依据上司有关部门的文件规定，不停完美反洗钱的内控制度，跟着内控制度的不停健全，一线职工对
可疑交易的辨别能力有了很大提高，严格依据反洗钱有关规定辨别客
户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、仔细落实客户身份辨别工作。

我行在客户开户时严格依据规定实行客户身份辨别制度，严格把关，仔细审察各种证件的真切性、完好并进行了查对和登记，对于未
能依法供给有关证明资料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银前进行查对登记。

3、仔细展开反洗钱宣传活动，提高社会民众反洗钱意识。

我行将反洗钱宣传作为平时工作长久展开，为防备金融诈骗活动，保护国家的安全和稳固，我行摆放反洗钱事例优选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在平时业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训状况。

我行按期组织对人员进行培训，沟通反洗钱工作的操作技术和方法，提高辨别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，保证各项制
度的落实。

今年上半年，我行共有 8 名人员报名参加中国反洗钱中心
的在线培训，截止至 6 月底，所有经过反洗钱中心在线查核认证。

三、严格恪守保密制度，保证反洗钱信息安全
我行依据规定果断对反洗钱信息予以保密。

未出现泄漏在依法履行反洗钱义务过程中获取的客户身份资料和交易信息的违纪行为，也并未出现泄漏可疑交易报告或人民银行检查可疑交易报告及行政执
行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违纪行为。

在反洗钱信息保密工作中，我行均能守纪守规。

四、踊跃配合、辅助看管及有关部门检查反洗钱活动
我行踊跃配合人民银行展开的业务检查、案件检查工作，同时还踊跃配合人民银行展开的平时监察、管理及各项平时性和暂时性的反洗钱工作。

我行在能力范围内踊跃辅助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。

实现了对反洗钱工作的有力支持。

当前我行因业务规模相对较小、业务种类较为单调，在典型事例剖析方面 ,我行尚存在不足之处。

此外为踊跃执行反洗钱义务，我行
不停组织展开各种宣传活动，但当前在宣传形式方面仍需不停丰富，
进而提高宣传成效。

在此后的工作中我们会依据我行的改良举措增强反洗钱工作，深入反洗钱意识，提高反洗钱工作人员辨别可疑交易能力，踊跃推动反洗钱工作的影响实行和展开。

XXXXXXX银行
2015年 9月9日。