金融租赁公司租赁项目尽职调查操作规程

金融租赁公司租赁项目尽职调查操作规程
金融租赁公司租赁项目尽职调查操作规程
一、目的
为了规范金融租赁公司在租赁项目尽职调查过程中的操作流程，提高尽职调查质量和效率，保障公司的风险控制和投资收益。

二、适用范围
本操作规程适用于金融租赁公司在租赁项目尽职调查中的操作流程。

三、基本原则
（一）诚信原则
尽职调查应本着实事求是原则，不虚构或隐瞒任何重要信息或问题。

（二）谨慎原则
尽职调查应本着谨慎原则，认真审核所有文件和证据，避免遗漏重要信息和隐患。

（三）公正原则
尽职调查应本着公正原则，遵守标准化流程，公平公正地对待所有证据和信息，并在得出结论前确认其真实性和准确性。

（四）责任原则
尽职调查应本着责任原则，对公司、客户和社会负责，认真检查和核实所有资料，确保尽职调查质量可靠和准确。

四、具体操作流程
（一）确定尽职调查责任人
根据公司规章制度，通过会议或文件，确定尽职调查负责人和责任人，并将其职责、任务、要求和节奏明确说明。

（二）收集资料和信息
收集客户提供的所有支持文件，如企业法人营业执照、财务报表、资产负债表、银行往来帐户等，同时通过公共渠道获取相关信息，如税务、工商、国家信用信息公
示系等。

（三）分析资料和信息
根据收集到的资料和信息，进行深度分析，识别风险因素和问题，并制定相应的风险控制和应对计划。

（四）撰写尽职调查报告
根据分析得出的结论和建议，撰写尽职调查报告，收集和保存所有有关文件和证据并签署确认，并向上级主管部门和客户提供相应报告内容，以备备案或记录。

（五）监测和评估
根据尽职调查报告，对项目进行监测和评估，及时发现和处理问题，并及时调整和更新尽职调查工作。

五、尽职调查注意事项
（一）保持机密原则，避免外泄。

（二）尽职调查期间，建议不留下任何口头承诺。

（三）尽调报告应准确、清晰、简明，避免使用模糊朦胧的语言。

（四）尽职调查负责人应始终保持审慎和专业精神，遵守公司规章制度和尽职调查流程。