《保险学》教学大纲

《保险学》教学大纲
一、课程基本信息
课程名称：保险学
课程类别：专业必修课
学分：＿____
总学时：＿____
授课对象：＿____
先修课程：经济学、金融学
二、课程目标
通过本课程的学习，使学生系统掌握保险学的基本理论、基本原理和基本方法，了解保险市场的运行机制和保险业务的操作流程，培养学生运用保险学知识分析和解决实际问题的能力，为今后从事保险相关工作或进一步深造打下坚实的基础。

三、课程内容
（一）保险的本质与职能
1、保险的概念和特征
保险的定义和内涵
保险与相似制度（如储蓄、赌博等）的比较
保险的基本特征（如经济性、互助性、法律性等）2、保险的本质
对保险本质的不同观点和解释
从经济和法律角度理解保险的本质
3、保险的职能
基本职能（如分散风险、补偿损失）
派生职能（如资金融通、社会管理）
（二）保险的产生与发展
1、保险的起源
古代保险思想和原始形态的保险
海上保险的起源与发展
2、现代保险的形成与发展
火灾保险、人寿保险等险种的产生和发展
保险组织形式的演变
3、中国保险的发展历程
中国古代保险思想和实践
新中国成立后保险事业的发展
（三）保险合同
1、保险合同的概念和特征
保险合同的定义和法律性质
保险合同与一般合同的区别
2、保险合同的要素
主体（投保人、保险人、被保险人、受益人）
客体（保险利益）
内容（保险条款、保险费率等）
3、保险合同的订立、生效、履行、变更和终止
订立的程序和形式
生效的条件和时间
履行的原则和方式
变更和终止的原因和法律后果
（四）保险的基本原则
1、最大诚信原则
含义和内容（如实告知、保证、弃权与禁止反言）
违反最大诚信原则的法律后果
2、保险利益原则
含义和作用
保险利益的构成要件和确定
保险利益在财产保险和人身保险中的应用
3、损失补偿原则
含义和目的
损失补偿的限制（以实际损失为限、以保险金额为限、以保险利益为限）
损失补偿的方式（现金赔付、修复、更换等）
4、近因原则
含义和判定方法
近因原则在保险理赔中的应用
（五）保险的分类
1、按照保险标的分类
财产保险（如火灾保险、运输保险、工程保险等）
人身保险（如人寿保险、健康保险、意外伤害保险等）
责任保险（如公众责任保险、产品责任保险、职业责任保险等）
信用保证保险（如信用保险、保证保险）2、按照保险实施方式分类
自愿保险
强制保险
3、按照承保方式分类
原保险
再保险
共同保险
重复保险
（六）财产保险
1、财产保险概述
财产保险的概念和特点
财产保险的种类
2、企业财产保险
保险标的和保险责任
保险金额和保险费率
理赔处理
3、家庭财产保险
保险标的和保险责任
保险金额和保险费率
理赔处理
4、机动车辆保险
交强险和商业车险
保险责任和免责条款
保险费率的计算和影响因素理赔处理
5、货物运输保险
国内货物运输保险
国际货物运输保险
6、工程保险
建筑工程保险
安装工程保险
（七）人身保险
1、人身保险概述
人身保险的概念和特点人身保险的种类
2、人寿保险
定期寿险
终身寿险
两全保险
年金保险
3、健康保险
疾病保险
医疗保险
失能收入损失保险
护理保险
4、意外伤害保险
保险责任和免责条款保险金额和保险费率理赔处理
（八）责任保险
1、责任保险概述
责任保险的概念和特点责任保险的种类
2、公众责任保险
保险责任和免责条款保险费率的确定
理赔处理
3、产品责任保险
保险责任和免责条款保险费率的确定
理赔处理
4、职业责任保险
保险责任和免责条款保险费率的确定
理赔处理
（九）信用保证保险1、信用保证保险概述
信用保证保险的概念和特点
信用保证保险的种类
2、信用保险
出口信用保险
国内商业信用保险
3、保证保险
履约保证保险
忠诚保证保险
（十）保险经营
1、保险经营的特点和原则
保险经营的特点（如风险的集中性、成本的后发性等）
保险经营的原则（如风险大量原则、风险选择原则、风险分散原则等）
2、保险展业
展业的意义和方法
保险代理人和保险经纪人
3、保险核保
核保的意义和程序
核保的内容和风险评估
4、保险理赔
理赔的原则和程序
理赔的计算和给付
5、保险资金运用
保险资金运用的原则和渠道
保险资金运用的风险管理
（十一）保险市场
1、保险市场的构成要素
保险市场的主体（投保人、保险人、保险中介人等）保险市场的客体（保险商品）
保险市场的价格（保险费率）
2、保险市场的类型
按保险业务性质分类
按保险活动空间分类
按保险市场竞争程度分类
3、保险市场的供求
影响保险需求的因素
影响保险供给的因素
保险市场的均衡
（十二）保险监管
1、保险监管的概念和意义
保险监管的定义和目的
保险监管的必要性
2、保险监管的目标和原则
保险监管的目标（如维护保险市场的稳定、保护消费者利益等）保险监管的原则（如依法监管、适度监管、公开透明等）
3、保险监管的内容和方式
保险监管的内容（如市场准入监管、业务监管、财务监管等）保险监管的方式（如现场检查、非现场检查）
四、教学方法
1、课堂讲授
通过系统讲解，使学生掌握保险学的基本理论和知识体系。

2、案例分析
结合实际案例，引导学生运用所学知识进行分析和解决问题，培养学生的实践能力和思维能力。

3、小组讨论
组织学生进行小组讨论，促进学生之间的交流与合作，激发学生的学习积极性和主动性。

4、实践教学
安排学生进行保险业务的模拟操作或实地调研，增强学生对保险业务流程的了解和实际操作能力。

五、考核方式
1、平时成绩（＿____%）
包括考勤、作业、课堂表现等。

2、期中考试（＿____%）
采用闭卷或开卷考试的形式，考查学生对前半学期所学知识的掌握程度。

3、期末考试（＿____%）
采用闭卷考试的形式，全面考查学生对本课程所学知识的掌握和运用能力。

六、教材及参考资料
1、教材：
教材名称，作者，出版社，出版年份
2、参考资料：
参考书籍 1，作者 1，出版社 1，出版年份 1参考书籍 2，作者 2，出版社 2，出版年份 2相关网站 1
相关网站 2。