2016年下半年内蒙古基金从业资格：收益率与债券价格关系试题

2016年下半年内蒙古基金从业资格:收益率与债券价格关系
试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分.本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、下列不属于会计系统内部控制规范的是__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．设立专门的监察稽核部门或岗位
C．在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
2、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

A．5
B．10
C．20
D．50
3、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。

A．股票周转率
B．标准差
C．贝塔
D．协方差
4、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。

____
A：20%
B：25%
C:30％
D：35％
5、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__.
A．仓位
B．基金管理费用
C．复制误差
D．久期
6、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况
B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
7、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。

A．抵御通货膨胀风险
B．规避系统性风险
C．分散非系统性风险
D．降低基金管理运作风险
8、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．资产价值
B．账面价值
C．清算资金
D．实际价值
9、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系.
A．债权债务；信托；所有权
B．所有权；债权债务；所有权
C．所有权；债权债务;信托
D．债权债务;所有权；信托
10、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提
B．按周计提
C．按月计提
D．按季计提
11、以下选项中,__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金
B．混合型基金
C．股票型基金
D．债券型基金
12、基金管理公司的主要业务有__。

A．基金的募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资咨询服务业务
D．基金的投资管理
13、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。

A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国证监会
D．财政部
14、、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

____
A：人员推销
B：营业推广
C：广告促销
D：公共关系
15、基金管理人的职责不包括__。

A．资产保管
B．基金估值
C．基金营销
D．会计复核
16、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市价
B．平均市盈率
C．平均每股收益
D．平均市净率
17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__. A．注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历
C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
18、计算基金份额净值的收益率指标有__.
A．到期收益率
B．时间加权收益率
C．年化收益率
D．几何平均收益率
19、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．投资对象不同
D．激励约束机制与投资策略不同
20、一般来说,开放式基金的申购赎回价的计算基础是__.
A．基金市场供求关系
B．基金份额净值
C．基金发行时的价格
D．基金发行时的面值
21、与股票型基金相比,混合型基金的投资风险__。

A．相同
B．较低
C．较高
D．无法比较
22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__.
A．0。

4%
B．0.3％
C．0。

2%
D．0.1％
23、根据投资目标的不同,基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动(指数)型基金
D．交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金(LO
24、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
25、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为,主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
C．超过约定时间进行资金划付的行为
D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
26、下列关于保本型基金的说法,正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证
B．保本型基金的本金保证比例可以高于100％，也可以低于100%
C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
27、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线
A：风险厌恶
B：风险偏好
C：风险中性
D：其他
28、下列各项中,__属于基金首次募集披露的信息。

A．基金份额上市交易公告书
B．基金合同
C．基金年度报告
D．基金份额发售公告
29、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：相互联系
B：相互促进
C:相互竞争
D:相互制衡
30、混合型基金与股票型基金相比，__。

A．投资风险高低无法比较
B．投资风险一样
C．投资风险相对较低
D．投资风险相对较高
二、多项选择题（在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项.错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0。

5 分，本大题共30小题,每小题2分,共60分。

)
31、__可能导致不可控跟踪误差产生.
A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用
C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
32、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格,另有__家金融机构成为QFII托管行.
A．52，13
B．26,5
C．63，13
D．26,5
33、要使开放式基金合同正式生效,需满足的条件包括__。

A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份
B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币
C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人
D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕
34、基金管理公司的投资管理部门中,研究部主要从事__。

A．宏观经济分析
B．行业发展状况分析
C．上市公司价值分析
D．微观经济分析
35、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票,其市盈率、市净率通常较____ A:快，低
B：快，高
C：慢，低
D：慢，高
36、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
37、在首次发行创新的基金产品营销中,营销人员应__。

A．认真阅读基金招募说明书,为客户选择合适的产品
B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素
D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
38、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A．营销组合设计
B．目标客户确定
C．营销过程管理
D．营销环境分析
39、根据规定,证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产.
A:基金保管机构
B：基金保险机构
C：基金代理机构
D：基金管理机构
40、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”
B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一"等表述D．“坐享财富成长”、“安心享受成长"
41、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券,在类型上主要是____
A：封闭式基金
B:开放式基金
C：偏股基金
D:偏债基金
42、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__.
A．混合型基金
B．债券型基金
C．股票型基金
D．货币市场基金
43、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素,在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化
B．将会上升至1。

3900元
C．将会下降至1.2900元
D．不确定
44、基金市场营销计划的主要内容不包括__.
A．目标市场和可能存在的问题
B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状
D．市场威胁和市场机会
45、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__. A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
46、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略,由此引发的风险是__。

A．投资管理风险
B．通货膨胀风险
C．职业道德风险
D．公司治理风险
47、属于基金市场服务机构的有__。

A．注册登记机构
B．基金销售机构
C．基金评级机构
D．律师事务所和会计师事务所
48、认购LOF份额，可能使用__。

A．中国结算公司上海开放式基金账户
B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司深圳开放式基金账户
D．深圳证券投资基金账户
49、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____ A：将资金分散投资于股票和债券
B：取得现金收益
C：资本的长期增值
D：将资金分散投资于股票
50、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__.
A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金
51、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__.
A．了解你的产品
B．了解你的客户
C．了解你的价值
D．了解你的服务
52、关于基金销售机构的会计系统控制规范,下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账53、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
54、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大,基金管理费率越高
C．基金风险程度越高，基金管理费率越高
D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金
55、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢）价率为______。

__
A．高于;正数
B．低于；负数
C．低于；正数
D．高于；负数
56、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括__。

A．日每万份基金净收益
B．最近7日年化收益率
C．周每万份基金净收益
D．最近10日年化收益率
57、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的____
A:3％
B：4%
C：5％
D：6％
58、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标
B．投资范围
C．投资限制
D．风险收益特征
59、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前____日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A：30
B：60
C：90
D：120
60、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。

A．招募说明书
B．基金合同
C．基金资产净值
D．基金份额发售公告。