基于模糊综合评价法的技术创新融资环境评价——对陕西中小型科技企业的调查

能【 ３ ］ ａ
关 于银行 体 系与 技术 创新 之 间关 系 的研 究 ， 国 内外 学者持 不 同 的看 法 。Ｗｅ ｉ ｎ ｓ ｔ ｅ ｉ ｎ和 Ｙ ａ ｆ ｅ ｈ 、Ｍｏ ｒ ｃ ｋ
和 Ｎａ ｋ ａ ｍｕ ｒ ａ认 为 ， 由于银行 遵循 稳健 经 营原 则 ，在进 行信 贷投 放 时会表现 出 内在 的厌恶 和 回避风 险 的 本性 ，导致 那 些创 新 程度 较 大 、效 益较 高但 风 险较 大 的项 目往 往 难 以获 得银 行信 贷 的支 持【 ４ Ｊ 。所 以 ，
（ Ｓ Ｆ１ ３ １ Ｏ 一 ３ ）
作 者 简 介 ：赵 武 （ １ ９ ６ ７ 一 ） ，男 ，陕西 西 安 人 ，博 士 ，西 安 电子 科 技 大 学 经 济 与 管 理 学 院 副教 授 ，研 究 方 向 为科 技 金 融 ； 李晓华 （ １ ９ ８ ９ ． ） ，女 ，山西 临 汾 人 ，西 安 电 子 科技 大学 经 济 与 管 理 学 院研 究 生 ，研 究 方 向为技 术 经 济 与管 理 。
２ ０ １ ４年 １ 月 第２ ４卷 第 １ 期
西安 电子科 技大 学学报 （ 社 会科 学版 ）
Ｊ ｏ ｕ ｍａ ｌ ｏ ｆ Ｘｉ ｄ ｉ ａ ｎ Ｕｎ ｉ ｖ ｅ ｒ ｓ ｉ ｔ ｙ （ Ｓ ｏ ｃ ｉ ａ １ Ｓ ｃ ｉ ｅ ｎ ｃ ｅ Ｅ ｄ ｉ ｔ ｉ ｏ ｎ ）
业 的融 资环 境更 是不 容乐观 。为此 ，本 文建立 了技 术创 新 的融资环 境评 价体 系 ，采 用模 糊综 合评 价法对 陕西 省 技术 创 新 的融 资环 境进 行 综合 评价 ，并有 针 对性 地 提 出改善 陕 西省 技术 创 新融 资 环境 的政 策 建
议。
二 、文 献 回顾
影 响企 业 的创 新风 险和 创新 方 向。 中小 型企业 作 为技术 创新 的主体 ，为中 国贡献 了 ６ ０ ％以上 的 ＧＤ Ｐ ， 提供了 ７ ５ ％左 右 的城镇就 业 岗位 。因此 ，研 究 中小型科 技企 业技 术创新 的金 融支持 环境 有很 强 的现 实意 义 。陕西省作 为科 技大 省 ，２ ０ １ １年科技 成果 总量在 全 国排名 第七 ，但 科技 成果 的转化 率不足 １ ０ ％，大 部 分科技 成 果都在 外省转 化 【 ｌ 】 。同时 ，陕西省 ２ ０ １ １ 年 中小企 业 的融资缺 口达 到 １ ０ ０ ０亿 元 ，中小 型科技 企
一
、
引言
技术 创新 是指 企业运 用创 新 的知识和 新技 术 、新工 艺 ，采用 新 的生产 方式和 经营 管理模 式 ，提 高产 品质 量 ，开发 生产性 的产 品 ，提供 新 的服 务 ，占据市场 并 实现市 场价值 的行 为 。在 激烈 的市场 竞争 环境 中，技 术创 新 是企业获 得竞 争优 势 的重 要源 泉 ，也是 企业 求得 生存和 发展 的重要 基础 。而 在技 术创 新过 程 中 ，融资环 境 的优劣 成为 决定技 术创 新 能否成功 的一 项关键 因素 。它 决定 企业创 新融 资 的难 易程 度 ，
以银 行 为主 导 的金融 体系 不利 于创 新 。但 是 ，Ｌ ｕ ｉ ｇ ｉ 、Ｆ ａ ｂ ｉ ｏ和 Ａｌ ｅ ｓ ｓ ａ ｎ ｄ ｒ 在 研 究 意 大 利 企 业 创 新 与 银 行
之 间 的 关 系 时 却 发 现 ，银 行 的发 展 对 于 科 技 型 企 业 的 工 艺 创 新 有 很 大 的 影 响 ，不 仅 能 为 企 业 提 供 资 金 支 持 ，而 且 利 于 激 发 企 业 参 与 研 发 的积 极 性 ，利 于 科 技 型 企 业 的 长 远 发 展 【 ６ Ｊ 。 国 内 学 者 孙 伍
Ｊ ａ ｎ＿ ２Ｏ１ ４
、 ， ｏ １ ． ２ ４ ＮＯ ． １
－ 经 济 学
基 于模糊综合评价法 的技术创新 融资环境 评价
— 的调查
赵 武 ，李晓华 ，朱明 宣 ，高樱
（ １ ． 西安 电子科技大学经济与管理学 院，陕西 西安 ７ １ ０ ０ ７ １ ；２ ． 西安电子科技大学 出版社 ，陕西 西安 ７ １ ０ ０ ７ １ ） 摘 要 ：技术创新是企业获得竞争优势 的决 定力量 ，也是 一国经济 持续 增长 的内在动 力。它需要各 项制度 的综合支持 ，金融支持尤 为重要 ，融 资环 境的优劣在很 大程度上 反映金融支持的力度和效率。本文构建了技术创 新的融资环 境评价体系，通 过对 陕西 省高新区及产业园区内中小型科技企业技术创新的走访调查及问卷调查 ，采 用模 糊综合评价法对陕西省中小型科 技企业的融资环境进行综合评价。结果表明：陕西省金融支持技术创新的体 系中，政 府支持的评价水平 远远高于其他 一级因素，而银行体系融资、可供选择的融资渠道、中介机构服务的融 资环 境评价水平基本持平 ，且与政府 支持 的评价水平相差较多 。 关键词 ：技术创新；金融环境；模糊综合评价法 中图分类号 ：Ｆ ２ ７ ３ ． １ 文献标识码 ：Ａ 文章编号：１ ０ ０ ８ ． ４ ７ ２ Ｘ （ ２ ０ １ ４ ） ０ １ ． ０ ０ ８ ８ ． ０ ８ 收稿 日期：２ ０ １ ３ ． １ ０ ． １ ６ 基金项 目：国家社 科基金项 目 （ １ ３ Ｘ ＤＪ ０ ２ ０ ） ； 陕西省社科基 金项 目 （ １ ２ Ｄ ０ ３ ３ ） ；西安市科技局 软科学项 目
关 于金 融与技 术创 新之 间关系 的研 究有 很长 的历史 ，熊 彼特最 早提 出金 融制度 对促进 技 术创新 有重 要 作用 ，认 为恰 当 的金 融制度 安排 可 以为企 业家从 事技 术创 新活动 创造 机会 ，提供 他们在 创 新过程 中所
８８
需 的资 本【 。 Ｋｉ ｎ ｇ和 Ｌ ｅ ｖ ｉ ｎ ｅ从金 融 系统 功能 的角度 出发 ， 认 为金 融系 统通过 识 别最有 前景 的项 目和 企业 并加 大 对这 些项 目和 企业 的信 贷 资金支 持从 而促 进技 术创 新 ，肯 定 了金融 系统对 技术 创新 项 目的筛选 功