银行资管产品管理制度范本

第一章总则
第一条为规范银行资管产品（以下简称“产品”）的管理，保护投资者合法权益，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本行及其分支机构管理的各类资管产品，包括但不限于公募
基金、私募基金、信托计划、资产管理计划等。

第三条本制度遵循以下原则：
（一）风险可控原则；
（二）投资者利益优先原则；
（三）市场化运作原则；
（四）公平、公正、公开原则。

第二章组织架构与职责
第四条本行设立资管产品管理委员会（以下简称“管理委员会”），负责制定资
管产品管理制度、审批产品发行方案、监督产品运作等。

第五条管理委员会下设办公室，负责管理委员会的日常工作，包括：
（一）制定资管产品管理制度；
（二）组织实施产品发行、销售、运作、清算等环节；
（三）监督产品投资运作，确保风险可控；
（四）定期向管理委员会报告产品运作情况。

第六条各部门职责：
（一）投资管理部门：负责产品投资策略的制定、投资组合的构建和调整，确保投资收益与风险匹配；
（二）风险管理部：负责产品风险识别、评估、监测和控制，确保风险可控；
（三）合规部：负责产品合规审查，确保产品运作符合法律法规和监管要求；
（四）销售部：负责产品的销售推广，确保产品销售渠道畅通；
（五）运营部：负责产品的日常运营管理，确保产品运作顺利进行。

第三章产品发行与销售
第七条产品发行前，应制定发行方案，包括产品类型、规模、期限、投资范围、收益分配方式等。

第八条产品发行方案应经管理委员会审批后方可实施。

第九条产品销售应遵循以下原则：
（一）公平、公正、公开；
（二）投资者利益优先；
（三）充分揭示产品风险；
（四）符合法律法规和监管要求。

第十条销售人员应具备相应的资质，了解产品特性和风险，为客户提供专业、真诚的服务。

第四章产品运作与管理
第十一条产品运作应遵循以下原则：
（一）风险可控；
（二）投资者利益优先；
（三）市场化运作；
（四）合规运作。

第十二条产品投资应符合以下要求：
（一）投资策略明确，风险收益匹配；
（二）投资组合分散，降低风险；
（三）投资范围符合监管要求；
（四）投资决策科学、合理。

第十三条产品风险管理应包括以下内容：
（一）风险识别、评估和监测；
（二）风险预警和应对措施；
（三）风险控制措施执行情况检查；
（四）风险信息披露。

第五章产品清算与终止
第十四条产品清算应遵循以下原则：
（一）依法合规；
（二）公平、公正、公开；
（三）保护投资者合法权益。

第十五条产品终止应经管理委员会审批，并按照规定程序进行。

第六章监督与考核
第十六条管理委员会对产品运作情况进行定期和不定期的监督，确保产品运作符合本制度要求。

第十七条对产品运作过程中出现的问题，应及时采取措施予以纠正。

第十八条对产品运作成绩突出的部门和个人，给予表彰和奖励。

第七章附则
第十九条本制度由本行管理委员会负责解释。

第二十条本制度自发布之日起施行。

注：本制度范本仅供参考，具体内容应根据本行实际情况进行调整。