2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷B卷含答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模
拟考试试卷B卷含答案
单选题（共45题）
1、对于附息债券，在债券到期之前的每一次付息都会（）加权平均到期时间。

A.增加
B.缩短
C.不变
D.不影响
【答案】 B
2、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.流动性风险
B.再投资风险
C.信用风险
D.系统性风险
【答案】 B
3、无论期限的长短，央行票据的交易流通起始日均为（）债权债务。

A.登记日当天
B.登记日次日
C.登记日次工作日
D.债券缴款日次日
【答案】 A
4、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是( )。

A.泰国证券交易所
B.吉隆坡证券交易所
C.河内证券交易所
D.新加坡证券交易所
【答案】 D
5、（）是—个绝对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的相对风险指标。

A.下行风险
B.期望收益
C.波动率
D.跟踪误差
【答案】 C
6、股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。

关于自下而上策略，下列表述正确的是（）。

A.在实施中有固定模式
B.从行业配置入手
C.关注个股表现
D.从风格配置入手
【答案】 C
7、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.相对收益
B.超额收益
C.绝对收益
D.部分收益
【答案】 B
8、（）是由发行公司委托存券银行发行的。

A.全球存托凭证
B.美国存托凭证
C.无担保的存托凭证
D.有担保的存托凭证
【答案】 D
9、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。

A.0.8%
B.0.3%
C.0.1%
D.0.5%
【答案】 D
10、( )是财政部代表中央政府发行的债券。

A.地方政府债
B.国债
C.公司债券
D.固定利率债券
【答案】 B
11、QDII机制的意义不包括（）。

A.QDⅡ机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险
B.实行QDⅡ机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
C.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QDⅡ制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨
D.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展
【答案】 A
12、目前在银行间债券市场，市场参与者可申请成为甲类结算成员、乙类结算成员、丙类结算成员，其中甲类结算成员可以代理丙类结算成员办理债券结算业务，这里体现的交易制度是（）
A.结算代理制度
B.做市商制度
C.公开市场一级交易商制度
D.结算参与人制度
【答案】 A
13、合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。

A.资产管理人
B.中国证监会
C.境外投资顾问
D.资产托管人
【答案】 B
14、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。

A.资本利得
B.红利
C.股息
D.利差
【答案】 A
15、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价
B.自由竞价
C.连续竞价
D.集合竞价
【答案】 D
16、短期政府债券的特点不包括（）。

A.利息免税
B.流动性强
C.违约风险小
D.交易成本高
【答案】 D
17、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。

A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法
B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率
C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高
D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润
【答案】 C
18、小张由于资金紧张向小李借款100000元，双方约定好每年利率为10%,复利计息，到期一次还本利息，则两年后小张应该向小李支付的利息为（）
A.20000元
B.121000元
C.120000元
D.21000元
【答案】 D
19、对于附息债券，在债券到期之前的每一次付息都会（）加权平均到期时间。

A.增加
B.缩短
C.不变
D.不影响
【答案】 B
20、关于沪深300指数，以下表述错误的是（）
A.沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后发布
B.以2004年12月31日为基期，基点为1000点
C.以总股本为权重，采用几何平均法计算
D.由中证指数公司编制
【答案】 C
21、下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。

A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定
B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种
C.我国上交所和深交所都采用会员制
D.证券交易所的总经理由财政部任免
【答案】 D
22、不属于可以回购本公司股票的情形是（）
A.公司减少注册资本
B.公司扩大经营规摸
C.与持有本公司股份的其他公司合并
D.将股份奖励给本公司员工
【答案】 B
23、下列哪类风险不是投资风险的主要风险（）
A.操作风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
【答案】 A
24、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。

A.我国存在两个分离的国债回购市场
B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
C.场外交易的参与者包括个人和企业
D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所
【答案】 C
25、某类基金共6只，2016年的净值增长率分别为8.4%、7.2%、9.2%、10.1%、6.3%、9.8%,则该类基金的净值增长率平均数和中位数分别为（）。

A.8.5%和8.8%
B.8.4%和9.2%
C.9.2%和9.2%
D.8.4%和8.8%
【答案】 A
26、基金公司的投资管理部门设置中，不包括（）。

A.合规部
B.投资部
C.研究部
D.投资决策委员会
【答案】 A
27、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的
B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入
【答案】 C
28、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值），交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001
【答案】 D
29、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。

A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】 D
30、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前（）分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。

当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

A.1
B.6
C.10
D.20
【答案】 A
31、以下属于影响基金流动性风险因素的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】 B
32、某基金前一日基金资产总值110 000万元，基金资产净值为100 000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为( )万元。

A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
【答案】 D
33、国债回购最长期限不超过（）。

A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
【答案】 B
34、如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离，（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
35、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为( )。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用
B.资产=负债+资本公积+盈余公积
C.资产=负债+收入-费用
D.资产=负债+所有者权益
【答案】 D
36、现金流量表的作用不包括( )。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因
B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势
C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况
D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力
【答案】 B
37、下列选项中关于风险投资，说法错误的是（）。

A.初创型企业有大量员工，所以基本上不存在收益
B.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略
C.风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报
D.风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业
【答案】 A
38、另类投资的主要类型不包括（）。

A.另类资产
B.另类投资策略
C.公募基金
D.对冲基金
【答案】 C
39、从资产最高价格到下来的最低价格的损失是指（）
A.非系统性风险
B.市场风险
C.最大回撤
D.下行风险
【答案】 C
40、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是( )。

A.固定红利
B.现金分红
C.直接分配基金份额
D.分红再投资
【答案】 B
41、关于通过构建投资组合来分散风险的效果，以下表述正确的是（）
A.可以分散系统性风险
B.系统性风险和非系统性风险均能被完全分散
C.可以分散非系统性风险
D.系统性风险和非系统性风险都不可能被分散
【答案】 C
42、（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.再投资风险
B.提前赎回风险
C.通胀风险
D.信用风险
【答案】 D
43、按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
【答案】 B
44、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本
B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息
C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息
D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本
【答案】 C
45、到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D。