XXS农商行职务犯罪预防培训课件(学员版)

宋某在担任中国农业银行上海分行信贷管理处副 处长和房地产信贷处处长期间，利用审核上海农凯发 展集团有限单位下属相关企业及上海刚泰集团单位贷 款申请的职务便利，收受农凯集团董事长和刚泰集团 副总裁给予的财物共计104万余元。
史某担任某银行资产风险管理部经理期间，利用 负责清理不良贷款的职务便利，收受业务单位中国航 空工业供销总单位上海单位给予的好处费15万元。
于某被法院以职务侵占罪判处有期徒刑12年。
职务侵占罪
《刑法》 第271条： 单位、企业或者其他单
位的人员，利用职务上的便 利，将本单位财物非法占为 己有，数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役；数 额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
被告人赵某系某农商行支行员工，2013年2月8 日至2014年11月23日，赵某利用职务之便，在办理 业务时，采取收客户存款、客户还贷款不入账的手 段，将客户孔某甲、陈某甲、王某甲的存款七万元 和吴某甲、刘某甲、刘某乙、刘某丙、吴某乙、赵 某甲、丁某甲所还贷款十四万元挪为己用，超过三 个月未归还。因被支行领导发现，2015年3月25日、 26日，被告人赵某主动将挪用的公款悉数归还。。
课程目录
二、职务犯罪类型及罪名解析
职务犯罪主要类型
1 职务侵占罪（贪污罪） 2 挪用资金（公款）罪
3 （非国家工作人员）受贿罪 4 违法发放贷款罪
于某毕业分配在银行网点从事柜面业务工作，与 单位客户建立了良好的关系。二年间，于某利用与客 户非常熟悉，客户对其比较信任的便利，通过代客户 办理业务的机会，多次将客户印鉴偷盖在预先准备好 的凭证上，以此从企业客户账户进行提现或转账，共 侵占客户资金数十万元。
挪用资金罪
《刑法》第272条 单位、企 业或者其他单位的人员，利用职 务上的便利，挪用本单位资金归 个人使用或者借贷给他人，数额 较大、超过三个月未还的；
或者虽未超过三个月，但数 额较大、进行营利活动的；
或者进行非法活动的； 处三年以下有期徒刑或者拘 役；挪用本单位资金数额巨大的， 或者数额较大不退还的，处三年 以上十年以下有期徒刑。
行贿人在被追诉前主动交 待行贿行为的，可以减轻处罚或 者免除处罚。
银行人员易涉的刑事罪名 1、购买假币、以假币换取货 币罪； 2、违法向关系人发放贷款罪 3、违法发放贷款罪； 4、帐外客户资金非法拆借、 发放贷款罪； 5、洗钱罪。 6、对违法票据承兑、付款、 保证罪； 7、伪造、变造金融票证罪；
8、非法出具金融票证罪 9、集资诈骗罪； 10、贷款诈骗罪； 11、票据诈骗罪； 12、金融凭证诈骗罪； 13、贪污受贿罪； 14、挪用公款罪。
XXX农村商业银行法制讲座
珍惜美好生活
远离职务犯罪
讲座目的
提高法律意识，在以后的工作中避免触 犯法律，构成刑事犯罪,失去追求美好幸福人 生的机会、失去与家人相守陪伴的机会。
珍爱生活 远离犯罪
课程目录
一、职务犯罪的概念 二、职务犯罪类型及罪名解析 三、职务犯罪的主要原因 四、职务犯罪的预防对策
课程目录
承
主动
诺
索贿
谋取
实
被动
利益
施
受贿
结
果
对非国家工作人员行贿罪
《刑法》第164条规定，为 谋取不正当利益，给予单位、企 业或者其他单位的工作人员以财 物，数额较大的，处三年以下有 期徒刑或者拘役；数额巨大的， 处三年以上十年以下有期徒刑， 并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位 判处罚金，并对其直接负责的主 管人员和其他直接责任人员，依 照前款规定处罚。
中国银行上海市分行机构管理处发展科副科长
常某，利用负责网点布局、装修等工作的职务便利 ，收受业务单位本市某建筑装饰工程有限单位项目 经理丁某赠送的贿赂款1万元。
非国家工作人员受贿罪 刑法第163条规定： 单位、 企业或者其他单位的工作人员 利用职务上的便利，索取他人 财物或者非法收受他人财物， 为他人谋取利益，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役； 数额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。 单位、企业或者其他单位 的工作人员在经济往来中，利 用职务上的便利，违反国家规 定，收受各种名义的回扣、手 续费，归个人所有的，依照前 款的规定处罚。
2013年7月至2015年2月期间，夏某因资金紧张， 需要周转，便铤而走险，利用自己身为农信社信贷 人员的职务便利，私自保留客户的身份证复印件， 并假冒客户的签字，伪造贷款资料，在客户不知情 的情况下，先后冒用37人的名义套取信用社资金合 计700万元，以偿还个人民间借贷、偿还已到期的 冒名贷款本金、支付冒名贷款利息。
职 业 限 制
课程目录
三、职务犯罪的主要原因
职务犯罪的主要原因
职 务 犯 罪 十 种 心 理
课程目录
四、职务犯罪的预防对策
预防职务犯罪的对策
把好人生方向尺度，珍惜美好生活 假如人生可以重来?
违法发放贷款罪
《刑法》第186条：银行或者其他金融机构 的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或 者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨 大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒 刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家 规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从 重处罚。
一、职务犯罪的概念
什么是职务犯罪?
什么是公司企业职务犯罪?
现阶段职务犯罪的趋势特点
1、案件多发高发，大要案占比大幅上升 2、发案领域集中,与经济活动关系愈加密切 3、贿赂犯罪居高不下，渎职与贪贿交织普遍 4、窝案串案现象较为突出，危害后果愈加严重 5、作案手段隐秘，边腐边升，犯罪潜伏期长 6、年轻化、智能化，知识层次高端化、专业化
被告人刘某某自2007年2月至2013年7月，先 后任济南农商行长清支行平安信用社新李分社、 平安北路分社客户经理，负责信贷投放、贷款管 理等工作。2010年4月至2013年6月，被告人刘某 某违反国家规定，先后向贾某乙、贾某甲、吴某 某、卢某丙、王某某、卢某丁等人9次违法发放贷 款共计360万元，收回本金1203081.88元，造成本 金损失2396918.12元。