XXS农商行职务犯罪预防培训课件(学员版)
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《预防职务犯罪》课件
以儆效尤
建立举报平台： 设立举报电话、 邮箱、网站等， 方便群众举报
保护举报人： 对举报人的身 份信息进行保 密，保护其合
法权益
查处力度：对 举报线索进行 核实，对查实 的职务犯罪行 为进行严肃处
理
公开透明：对 查处结果进行 公开，接受社 会监督，提高
公信力
PART FIVE
提高认识：让公众了解职务犯罪的 危害和后果
自律意识
加强法律法规 教育，提高公 职人员的法律 意识和法治观
念
加强警示教育， 通过典型案例 教育公职人员 引以为戒，提 高自我防范意 识
警示教育：通过典型案例，警示公职人员廉洁自律，遵纪守法 案例剖析：深入剖析案例，分析犯罪原因，提出预防措施 教育方式：采用多种形式，如讲座、研讨会、培训等 教育对象：针对不同岗位、不同级别的公职人员进行有针对性的教育
贪污是指利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的 行为。
受贿是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物， 为他人谋取利益的行为。
案例：某官员利用职务之便，收受他人财物，为他人谋取利益，最终被查出并受到法 律制裁。
预防措施：加强廉政教育，建立健全监督机制，加大惩治力度等。
国际合作成果：提高了反腐败的国际合作水平，加强了国际间的信息共享和执法合作
建立完善的法律体系：制定严格的反腐败法律，明确职务犯罪的定义和处罚标准 加强监管和监督：建立独立的反腐败机构，加强对公职人员的监督和调查 提高公众意识：加强反腐败宣传教育，提高公众对职务犯罪的认识和警惕性 加强国际合作：与其他国家分享反腐败经验和信息，共同打击跨国职务犯罪
定义：挪用公款是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的行为。
建立举报平台： 设立举报电话、 邮箱、网站等， 方便群众举报
保护举报人： 对举报人的身 份信息进行保 密，保护其合
法权益
查处力度：对 举报线索进行 核实，对查实 的职务犯罪行 为进行严肃处
理
公开透明：对 查处结果进行 公开，接受社 会监督，提高
公信力
PART FIVE
提高认识：让公众了解职务犯罪的 危害和后果
自律意识
加强法律法规 教育，提高公 职人员的法律 意识和法治观
念
加强警示教育， 通过典型案例 教育公职人员 引以为戒，提 高自我防范意 识
警示教育：通过典型案例，警示公职人员廉洁自律，遵纪守法 案例剖析：深入剖析案例，分析犯罪原因，提出预防措施 教育方式：采用多种形式，如讲座、研讨会、培训等 教育对象：针对不同岗位、不同级别的公职人员进行有针对性的教育
贪污是指利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的 行为。
受贿是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物， 为他人谋取利益的行为。
案例：某官员利用职务之便，收受他人财物，为他人谋取利益，最终被查出并受到法 律制裁。
预防措施：加强廉政教育，建立健全监督机制，加大惩治力度等。
国际合作成果：提高了反腐败的国际合作水平，加强了国际间的信息共享和执法合作
建立完善的法律体系：制定严格的反腐败法律，明确职务犯罪的定义和处罚标准 加强监管和监督：建立独立的反腐败机构，加强对公职人员的监督和调查 提高公众意识：加强反腐败宣传教育，提高公众对职务犯罪的认识和警惕性 加强国际合作：与其他国家分享反腐败经验和信息，共同打击跨国职务犯罪
定义：挪用公款是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的行为。
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理
案件数量和百万元以上案件数量反复
（五）我省案防工作现状
1.涉案金额有扩大的趋势，控案压力依然很大
工
（五）我省案防工作现状（续）
2.案件小而多的特点，暴露出我省普遍存在基础管理工作仍然薄 弱的问题。
3.传统业务领域、同质同类案件屡发的特点，暴露出基本制度执 行不力的问题。
4.基层营业网点、基层一线岗位、基本业务领工域是案件主要发生 点的特点，暴露出行社总部对基层机构、一线业务的管控能力差 的问题。
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村 合作金融机构案件作了专门定义
农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的，以农村中小金融机构或工其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。
（三）存在的主要问题（4——6）
四是员工素质差。机构队伍建设相对滞后，队伍结构 不合理，高素质专业人才缺乏，员工专业素质、职业 道德与现代金融企业要求还存在较大差距，进人把关 不严，任人唯亲、裙带关系等问题仍没工有得到有效解 决。
五是制度不完善，执行力较差。规章制度不完善、无 章可循的问题还比较普遍，现有各项制度相对滞后。 同时，“有章不循、违规操作”问题突出。
监办发〔2009〕17号）对银行案件划分为两类：
1.一类案件：指银行业金融机构从业人员独立或共同实 施，或与外部人员合伙实施的，以银行工业金融机构或 客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法 机关依法立案侦查的事件。 2.二类案件：指银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、 抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
XX农商行信贷风险培训课件(学员版)
合同关系法律风险点二 合同双方的权利义务
“借新还旧”中保证责任的承担
抵押物保险
1、保险第一受益人应为 银行，抵押前已购买保险的 ，应做批改。
2、保险期限应长于该抵 押物的担保期限。
3、保单正本存于银行或 银行指定的人。
4、投保额不得明显低于 银行认可的估值额。
5、保费由抵押人承担。
未及时办理抵押登记的法律风险
甲银行遂提出诉讼，请求乙公司、丙销售公司、丁总 公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。
庭审中，丙销售公司、丁总公司抗辩称丙作为非 企业法人分支机构，不具有保证人主体资格，其签订 的保证合同无效。
问题：丙销售公司作为非企业法人分支机构，是 否具有保证人的主体资格？保证合同的效力如何？
推定的担保责任靠谱吗？
1、强制登记与选择登记 强制登记（登记生效） 登记对抗，指是否登记由当事人选择，不登记不影响抵 押权成立，但不登记不产生对抗第三人的效力。
胡某投资宝石加工生意急需一笔前期资金，向柳某 借款，并以李某的一套住房抵押给柳某。
胡某、柳某、李某三人签订了借款合同和抵押 合同 ，约定柳某借款50万元给胡某，借款期限为1年，李 某用 其所有的一套房屋作抵押担保。但一直未办理抵押登 记。 借款到期后，胡某未还款，在此期间，李某办理抵押 贷款 ，将该房屋抵押给银行，并办理了抵押手续。
签订 合同
履行 合同
履行 完成
圆满收 工
现实呢？……
借款合同纠纷产生的主要原因
借款 。 合同 纠纷 产生 的主 要原 因
借款 合同 纠纷 产生 的主 要原 因
借款人将贷款挪用给第三人使用 贷款到期无力偿还
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贷款基本情况: 借款人曹某申请个人贷款29万 元，期
古典廉政从业反商业贿赂司法培训培训讲座图文PPT课件
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贿赂目的是获取各种非法利益，如商品专营权、 矿产开采权、侵吞国有资产等，而不限于扩大 自己产品或服务销售。
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
根据商业的不同理解区分为狭义和广义商业贿赂。
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
廉洁从业 人人有责
散见于行贿受贿罪、公司、企业人员 行贿受贿罪、金融机构工作人员受贿 罪等。
企业商业贿 赂风险控制
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
第一部分
什么是商业贿赂
限发生于商品流通过程、买卖交易过程。
贿赂方式是贿赂双方交易密谋，压制排挤竞 争对手，取得市场优势竞争地位。
贿赂目的仅限于扩大自己产品或服务销售见 于《反不正当竞争法》和《关于禁止商业贿 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小雨点像一颗颗黄豆，打在树叶上、地上、窗户上，发出“啪啪”的响声。雨越下越大，一阵赶着一阵，像细线一样。雨变得更加猛烈了，瓢泼似的雨落下来像一片瀑布一样，花已经趴倒在地。 赂行为的暂行规定》。
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理
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鼓励员工参与风险管理
建立健全员工参与风险管理的机制，鼓励员工积 极反映和解决风险问题。
感谢您的观看
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建立风险报告制度
鼓励员工主动报告风险事件，及时反馈风险信息。
加强风险评估和监测
定期对业务进行风险评估，及时发现和解决潜在风险。
完善监督机制
强化外部监管
配合监管部门开展监督检查，及 时整改问题，完善内部管理。
建立举报制度
鼓励员工举报违法违规行为，加 强对违法违规行为的查处力度。
完善责任追究制度
对违法违规行为进行严肃处理， 追究相关责任人的责任。
建立风险数据平台
整合内外部数据资源，建立风险数据平台，实现风险数据的实时监 测和分析。
加强信息系统安全
完善信息安全体系，加强信息系统的安全防护，确保数据安全和系 统稳定。
提高全员风险意识
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加强风险教育
定期开展风险教育活动，提高全员风险意识和责 任意识。
建立风险文化
倡导风险管理的理念和文化，使风险管理意识深 入人心。
信用社银行案件防控知识培 训课件认清案防形势，深入
推进治理
目录
• 引言 • 信用社银行案件现状分析 • 深入推进治理的策略与措施 • 案例分析 • 未来展望与建议
01
引言
培训背景
近年来，信用社银行面临的案件风险不断增加，案防形势严峻。为了提高员工的 案防意识和能力，降低案件发生率，信用社银行决定开展本次培训。
随着金融市场的不断发展和创新，信用社银行面临的业务和操作风险也随之增加 ，案防工作需要不断加强和深化。
培训目标
增强员工对案防工作的认识和 重视程度，提高员工的案防意 识和能力。
掌握信用社银行案件防控的基 本知识和技能，了解常见的风 险点和防范措施。
预防职务犯罪专题讲座课件
预防职务犯罪专题讲座课件江西五年来得反腐形势全省纪检监察机关立案23697件，其中市厅级干部26人，县处级干部463人，结案23142件，给予党纪政纪处分25132人，其中涉嫌犯罪移送司法机关处理631人。
中央纪委对省委统战部原部长宋晨光严重违纪违法问题进行了调查。
严肃查处了南昌市委原常委、南昌县委原书记汤成奇，省国土资源厅原副厅长李江华、陈爱民、许建斌，萍乡矿业集团原董事长徐绍芳，凤凰光学集团原董事长任捷和原党委书记、总经理王熙晏，省煤田地质局原局长龚绍礼，省政府原副秘书长吴志明等一批严重违纪违法大案要案。
检察机关查处了省交通厅原厅长蒲日新和景德镇市人大常委会原副主任陈长庚违纪违法案件。
严肃查办鄱阳县财政局经建股股长李华波携巨款潜逃案，对57人进行党纪政纪处分或组织处理，其中12人移送司法机关追究刑事责任。
严肃追究抚州市临川区"5.26"爆炸案相关责任人的责任，给予党纪政纪处分和组织处理16人。
连续三年开展了集中查处基层损害群众利益的突出信访问题和违纪案件工作，全省查处基层党员违纪案件19644件，处分20764人。
深入开展商业贿赂专项治理，查处商业贿赂案件2840件，涉案金额3.62亿元。
通过查办案件，为3854名干部澄清了问题，挽回直接经济损失4.18亿元。
五年来吉安检察的反腐成果我市检察机关5年来查处贪污贿赂案件。
406件636人，渎职案件98件117人，大案198件，县处级干部7人。
近期检察机关查办的有吉安市第一人民医院院长钟林坚涉嫌受贿28万案；泰和县沿溪镇党委书记吴建华涉嫌受贿案；安福县中医院院长刘云华涉嫌受贿54万元案等。
职务犯罪的概念及特征 1、概念国家工作人员实施与其职务有关的犯罪。
2、特征： 2 行为特征： ?? 关联性（与职务有关） ?? 多重性：利用职务、滥用职务、不履行或不正确履行职务分类：1、贪污贿赂犯罪：有12个罪名2、渎职罪：有36个罪名3、侵犯公民人身权利、民主权利罪：有7个罪名（非法拘禁、刑讯逼供、报复陷害、暴力取证、破坏选举、非法搜查、虐待被监管人案） 3、常见的职务犯罪（1）贪污罪第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理-PPT精选文档
（二）案件对银行的危害极深
一是影响资金安全。 二是影响队伍建设。 三是影响社会形象。 四是影响经营发展。 五是引起法型划分
1.案件的概念：案件是典型的银行操作风险事件。
巴塞尔委员会关于操作风险的定义：由于不完善或有问题的内 部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险。包括法 律风险，但不包括战略风险和声誉风险。分为七大类风险。 我国银行管理实践中，将操作风险归纳为： 工
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村 合作金融机构案件作了专门定义 农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。 指导意见所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、 挪用等涉及农村中小金融机构或其客户资金、财产、 权益的价值数额。
1.人员风险：指员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙 同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或者由于自身素质、能力达不到岗 位要求或工作不尽职造成的损失。 2.流程风险：指银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导 致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 3.IT系统及技术风险：指银行内部IT系统不完善、软硬件故障、不能形 成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。 4.外部事件风险：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和 影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
黑龙江省联社理事长李久春同志在“正风守纪”小段总结会上提出
1.为什么我们经营了这么多年能形成近200亿元的资产损失，损失到哪 里去了，我们怎么管的？ 2.为什么我们作为金融机构能有几个亿的国家公职人员欠款，我们的贷 款制度怎么执行的？ 3.为什么开大会、下文件、提要求，落实不到基层，还是置若罔闻，我 工 行我素，有章不循、有禁不止，我们的各级干部是怎么履职的？ 4.为什么有的县级联社和信用社这么乱，那里的上一级机关领导天天都 在想什么，干什么？ 5.为什么有的领导喜欢与素质不好的人划圈子、交朋友，有的甚至得到 重用，到底是什么利益关系作梗？ 6.为什么贷款要好处长期禁止不了，肥了哪些人？ 7.为什么借、结、贷内外三方勾结，损害了信用社多少利益？ 8.为什么顶冒名贷款屡禁不止，各级联社都默许了吗，为什么司空见惯 无人追查？ 9.为什么我们自己检查查不出问题，是不会查？不敢查？还是不想查？
古典廉政从业反商业贿赂司法培训培训讲授PPT专题课件
活动和日益猖獗的商业贿赂现状，难以有效打击和治理。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
存在交易关系的市场主体、中间人等。
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手段多样化，不限于简单的给予财物， 还包括期权交易，关联交易等。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
主观系故意 即使雇主单位系过失，仍然构成违法。
目的
必须是商业目的，不是非商业目的商业贿赂的客观表现。
表现形式 好处范围
给予，提供或承诺给予、提供。 我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一声跳下水。我划啊划，直奔水里的滑滑梯。在我上滑梯的楼梯时，突然有一桶水浇在了我的头上，瞬间呛到鼻子，此刻的我顾不了那么多，继续前行。 财物或者其他手段。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
廉洁从业 人人有责
法条
经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或
1 者购买商品。在账外暗中给予对方单位或者个人回扣 的，以行贿论处；对方单位或者个人在账外暗中收受 回扣的，以受贿论处。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
存在交易关系的市场主体、中间人等。
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手段多样化，不限于简单的给予财物， 还包括期权交易，关联交易等。
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主观系故意 即使雇主单位系过失，仍然构成违法。
目的
必须是商业目的，不是非商业目的商业贿赂的客观表现。
表现形式 好处范围
给予，提供或承诺给予、提供。 我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一声跳下水。我划啊划，直奔水里的滑滑梯。在我上滑梯的楼梯时，突然有一桶水浇在了我的头上，瞬间呛到鼻子，此刻的我顾不了那么多，继续前行。 财物或者其他手段。
我和弟弟迫不及待地拿起泳圈扑通一 声跳下 水。我 划啊划 ，直奔 水里的 滑滑梯 。在我 上滑梯 的楼梯 时，突 然有一 桶水浇 在了我 的头上 ，瞬间 呛到鼻 子，此 刻的我 顾不了 那么多 ，继续 前行。
廉洁从业 人人有责
法条
经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或
1 者购买商品。在账外暗中给予对方单位或者个人回扣 的，以行贿论处；对方单位或者个人在账外暗中收受 回扣的，以受贿论处。
预防职务犯罪专题讲课PPT2011.6.8
湖南凤凰堤溪沱江大 桥发生坍塌事故
胡伟 湖南省金衢交通咨询 监理有限公司董事长
以重大安全责任事故被判 处10年有期徒刑。
2008年，我院反贪部门查办的广州市建设 工程质量监察站站长、副站长等贿赂、贪 污案。在侦查过程中，发现该站站长及下 属人员在对一些工程的质监过程中，利用 手中职权，收受贿赂。
挪用数额较大，进行营利活动的。
（挪用公款1万元至3万元作为数额较大的起点）
挪用公款归个人使用，数额较大，超过三 个月未还的。
4、私分国有资产罪
私分国有资产罪，是指国家 机关、国有公司、企业、人 民团体、违反国家规定，以 单位名义将国有 资产集体私分给 个人，数额较大 的行为。
国有资产的范围
国有资产，是指 国家依法取得和 认定的，或者国 家以各种形式对 企业投资和投资 收益、国家向行 政事业单位拨款 等形成的资产。
私分国有资产立案标准 及责任人员
涉嫌私分国有资产，累计数额在十万元以 上的，应予立案 该罪的处罚对象是对单位的直接负责的主 管人员和其它直接责任人员
返回
二、我院查办职务犯罪案件的情况
原广州疾病防控中心免疫规划所所长罗 某受贿1118万元，租屋藏钱。
四、以委托理财的名义收受贿赂
国家工作人员利用职务上的便利为请托人 谋取利益，以委托请托人投资证券、期货 或者其他委托理财的名义，未实际出资而 获取“收益”，或者虽然实际出资，但获 取“收益”明显高于出资应得收益的，以 受贿论处。 受贿数额，前一情形，以“收益”额计算； 后一情形，以“收益”额与出资应得收益 额的差额计算。
七、由特定关系人收受贿赂
“特定关系人”，是指与国家 工作人员有近亲属、情妇 （夫）以及其他共同利益关 系的人。
预防职务犯罪 职务犯罪介绍 预防措施 宣传讲座培训PPT课件
几种职务犯罪介绍
部分法条
第三百九十七条 【滥用职权罪】国家机关工作 人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国 家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期 徒刑或者拘役;情节特别严重的，处三年以上七年 以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。 国家机关工作人员徇私舞弊，犯前款罪的，处五 年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五 年以上十年以下有期徒刑。本法另有规定的，依 照规定。
挪用公款归个人使用的含义 挪用公款转化为贪污的认定
几种职务犯罪介绍
受贿罪
受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财 物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。
立案
（1）个人受贿数额在5000元以上的； （2）个人受贿数额不满5000元，但具有下列情形之一的：
①因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的； ②故意刁难、要挟有关单位、个人，造成恶劣影响的； ③强行索取财物的。
第三百九十八条 【过失泄露国家秘密罪】国家 机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意 或者过失泄露国家秘密，情节严重的，处三年以 下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处三年以 上七年以下有期徒刑。 非国家机关工作人员犯前款罪的，依照前款的规 定酌情处罚。
PART - 03
预防职务犯罪措施
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汇报：XXX
日期：202X
什么是职务犯罪
预防职务犯罪讲稿信用社
预防职务犯罪讲稿信用社第一我讲一下什么是职务犯罪。
职务犯罪是指行为人的犯罪行为与其职务相关的各种犯罪。
也确实是指具备一定职务身份的人有意或过失地实施与其职务之间具有必定联系的，触犯刑律应受刑法惩处的各种行为的总称。
从主体上看职务犯罪是要求主体具备一定的职务身份为前提的犯罪。
职务是构成职务犯罪的前提和基础。
职务犯罪确实是具备一定职务身份者利用其职务上的便利实施的，或者对其职务工作严峻不负责任，不履行或不正确履行职责而构成的犯罪。
从内容上看，职务犯罪是犯罪行为与行为人的职务之间具有必定联系的犯罪，这是职务犯罪的最差不多的本质特点，职务犯罪的犯罪行为与职务之间的联系，一是利用职务上的便利所实施的，即行为人利用职务上的便利条件实施犯罪，这种犯罪形式是职务犯罪的要紧表现形式。
象贪污、受贿、私分公款、挪用公款等犯罪。
二是尽管没有利用职权，但犯罪结果的发生与其职务有着内在的联系，这类犯罪要紧是行为人在职务活动中，不履行或不正确履行职务而导致犯罪结果的发生。
如玩忽职守罪、国家机关工作人员签定履行合同失职被骗罪等，差不多上属于过失犯罪。
作为国家工作人员来说，与履行职务行为有关的犯罪有两种，一种是贪污贿赂犯罪，一种渎职侵权犯罪，总共涉及56个罪名，其中14个罪属于贪污贿赂犯罪，42个罪属于渎职侵权犯罪。
这56个罪名涉及工作人员生活和工作的方方面面，稍不留意就会触犯刑法身陷牢笼。
今天我重点讲一下银行工作人员职务犯罪的特点、缘故及防范计策。
银行是金融治理货币资金的行业，干部职员整天与现金、票据打交道，责任重大。
银行工作的专门，其工作人员既有各岗位各职级相关职责及权益，同时又存在各岗位各职级人员利用职务进行非法活动的土壤。
因此，在预防高科技、高智能犯罪的同时，仍不能忽视职务犯罪。
下面结合“利用职务”而走向犯罪的点型案例，浅谈银行工作人员职务犯罪的特点、缘故及防范计策。
一、银行工作人员职务犯罪的特点(一)具备现金来源和同意现金的便利，打“现金”的主意。
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行贿人在被追诉前主动交 待行贿行为的，可以减轻处罚或 者免除处罚。
银行人员易涉的刑事罪名 1、购买假币、以假币换取货 币罪； 2、违法向关系人发放贷款罪 3、违法发放贷款罪； 4、帐外客户资金非法拆借、 发放贷款罪； 5、洗钱罪。 6、对违法票据承兑、付款、 保证罪； 7、伪造、变造金融票证罪；
8、非法出具金融票证罪 9、集资诈骗罪； 10、贷款诈骗罪； 11、票据诈骗罪； 12、金融凭证诈骗罪； 13、贪污受贿罪； 14、挪用公款罪。
一、职务犯罪的概念
什么是职务犯罪?
什么是公司企业职务犯罪?
现阶段职务犯罪的趋势特点
1、案件多发高发，大要案占比大幅上升 2、发案领域集中,与经济活动关系愈加密切 3、贿赂犯罪居高不下，渎职与贪贿交织普遍 4、窝案串案现象较为突出，危害后果愈加严重 5、作案手段隐秘，边腐边升，犯罪潜伏期长 6、年轻化、智能化，知识层次高端化、专业化
2013年7月至2015年2月期间，夏某因资金紧张， 需要周转，便铤而走险，利用自己身为农信社信贷 人员的职务便利，私自保留客户的身份证复印件， 并假冒客户的签字，伪造贷款资料，在客户不知情 的情况下，先后冒用37人的名义套取信用社资金合 计700万元，以偿还个人民间借贷、偿还已到期的 冒名贷款本金、支付冒名贷款利息。
XXX农村商业银行法制讲座
珍惜美好生活
远离职务犯罪
讲座目的
提高法律意识，在以后的工作中避免触 犯法律，构成刑事犯罪,失去追求美好幸福人 生的机会、失去与家人相守陪伴的机会。
珍爱生活 远离犯罪
课程目录
一、职务犯罪的概念 二、职务犯罪类型及罪名解析 三、职务犯罪的主要原因 四、职务犯罪的预防对策
课程目录
承
主动
诺
索贿
谋取
实
被动
利益
施
受贿
结
果
对非国家工作人员行贿罪
《刑法》第164条规定，为 谋取不正当利益，给予单位、企 业或者其他单位的工作人员以财 物，数额较大的，处三年以下有 期徒刑或者拘役；数额巨大的， 处三年以上十年以下有期徒刑， 并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位 判处罚金，并对其直接负责的主 管人员和其他直接责任人员，依 照前款规定处罚。
课程目录
二、职务犯罪类型及罪名解析
职务犯罪主要类型
1 职务侵占罪（贪污罪） 2 挪用资金（公款）罪
3 （非国家工作人员）受贿罪 4 违法发放贷款罪
于某毕业分配在银行网点从事柜面业务工作，与 单位客户建立了良好的关系。二年间，于某利用与客 户非常熟悉，客户对其比较信任的便利，通过代客户 办理业务的机会，多次将客户印鉴偷盖在预先准备好 的凭证上，以此从企业客户账户进行提现或转账，共 侵占客户资金数十万元。
被告人刘某某自2007年2月至2013年7月，先 后任济南农商行长清支行平安信用社新李分社、 平安北路分社客户经理，负责信贷投放、贷款管 理等工作。2010年4月至2013年6月，被告人刘某 某违反国家规定，先后向贾某乙、贾某甲、吴某 某、卢某丙、王某某、卢某丁等人9次违法发放贷 款共计360万元，收回本金1203081.88元，造成本 金损失2396918.12元。
于某被法院以职务侵占罪判处有期徒刑12年。
职务侵占罪
《刑法》 第271条： 单位、企业或者其他单
位的人员，利用职务上的便 利，将本单位财物非法占为 己有，数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役；数 额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。
被告人赵某系某农商行支行员工，2013年2月8 日至2014年11月23日，赵某利用职务之便，在办理 业务时，采取收客户存款、客户还贷款不入账的手 段，将客户孔某甲、陈某甲、王某甲的存款七万元 和吴某甲、刘某甲、刘某乙、刘某丙、吴某乙、赵 某甲、丁某甲所还贷款十四万元挪为己用，超过三 个月未归还。因被支行领导发现，2015年3月25日、 26日，被告人赵某主动将挪用的公款悉科副科长
常某，利用负责网点布局、装修等工作的职务便利 ，收受业务单位本市某建筑装饰工程有限单位项目 经理丁某赠送的贿赂款1万元。
非国家工作人员受贿罪 刑法第163条规定： 单位、 企业或者其他单位的工作人员 利用职务上的便利，索取他人 财物或者非法收受他人财物， 为他人谋取利益，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役； 数额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。 单位、企业或者其他单位 的工作人员在经济往来中，利 用职务上的便利，违反国家规 定，收受各种名义的回扣、手 续费，归个人所有的，依照前 款的规定处罚。
职 业 限 制
课程目录
三、职务犯罪的主要原因
职务犯罪的主要原因
职 务 犯 罪 十 种 心 理
课程目录
四、职务犯罪的预防对策
预防职务犯罪的对策
把好人生方向尺度，珍惜美好生活 假如人生可以重来?
挪用资金罪
《刑法》第272条 单位、企 业或者其他单位的人员，利用职 务上的便利，挪用本单位资金归 个人使用或者借贷给他人，数额 较大、超过三个月未还的；
或者虽未超过三个月，但数 额较大、进行营利活动的；
或者进行非法活动的； 处三年以下有期徒刑或者拘 役；挪用本单位资金数额巨大的， 或者数额较大不退还的，处三年 以上十年以下有期徒刑。
违法发放贷款罪
《刑法》第186条：银行或者其他金融机构 的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或 者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨 大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒 刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家 规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从 重处罚。
宋某在担任中国农业银行上海分行信贷管理处副 处长和房地产信贷处处长期间，利用审核上海农凯发 展集团有限单位下属相关企业及上海刚泰集团单位贷 款申请的职务便利，收受农凯集团董事长和刚泰集团 副总裁给予的财物共计104万余元。
史某担任某银行资产风险管理部经理期间，利用 负责清理不良贷款的职务便利，收受业务单位中国航 空工业供销总单位上海单位给予的好处费15万元。
银行人员易涉的刑事罪名 1、购买假币、以假币换取货 币罪； 2、违法向关系人发放贷款罪 3、违法发放贷款罪； 4、帐外客户资金非法拆借、 发放贷款罪； 5、洗钱罪。 6、对违法票据承兑、付款、 保证罪； 7、伪造、变造金融票证罪；
8、非法出具金融票证罪 9、集资诈骗罪； 10、贷款诈骗罪； 11、票据诈骗罪； 12、金融凭证诈骗罪； 13、贪污受贿罪； 14、挪用公款罪。
一、职务犯罪的概念
什么是职务犯罪?
什么是公司企业职务犯罪?
现阶段职务犯罪的趋势特点
1、案件多发高发，大要案占比大幅上升 2、发案领域集中,与经济活动关系愈加密切 3、贿赂犯罪居高不下，渎职与贪贿交织普遍 4、窝案串案现象较为突出，危害后果愈加严重 5、作案手段隐秘，边腐边升，犯罪潜伏期长 6、年轻化、智能化，知识层次高端化、专业化
2013年7月至2015年2月期间，夏某因资金紧张， 需要周转，便铤而走险，利用自己身为农信社信贷 人员的职务便利，私自保留客户的身份证复印件， 并假冒客户的签字，伪造贷款资料，在客户不知情 的情况下，先后冒用37人的名义套取信用社资金合 计700万元，以偿还个人民间借贷、偿还已到期的 冒名贷款本金、支付冒名贷款利息。
XXX农村商业银行法制讲座
珍惜美好生活
远离职务犯罪
讲座目的
提高法律意识，在以后的工作中避免触 犯法律，构成刑事犯罪,失去追求美好幸福人 生的机会、失去与家人相守陪伴的机会。
珍爱生活 远离犯罪
课程目录
一、职务犯罪的概念 二、职务犯罪类型及罪名解析 三、职务犯罪的主要原因 四、职务犯罪的预防对策
课程目录
承
主动
诺
索贿
谋取
实
被动
利益
施
受贿
结
果
对非国家工作人员行贿罪
《刑法》第164条规定，为 谋取不正当利益，给予单位、企 业或者其他单位的工作人员以财 物，数额较大的，处三年以下有 期徒刑或者拘役；数额巨大的， 处三年以上十年以下有期徒刑， 并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位 判处罚金，并对其直接负责的主 管人员和其他直接责任人员，依 照前款规定处罚。
课程目录
二、职务犯罪类型及罪名解析
职务犯罪主要类型
1 职务侵占罪（贪污罪） 2 挪用资金（公款）罪
3 （非国家工作人员）受贿罪 4 违法发放贷款罪
于某毕业分配在银行网点从事柜面业务工作，与 单位客户建立了良好的关系。二年间，于某利用与客 户非常熟悉，客户对其比较信任的便利，通过代客户 办理业务的机会，多次将客户印鉴偷盖在预先准备好 的凭证上，以此从企业客户账户进行提现或转账，共 侵占客户资金数十万元。
被告人刘某某自2007年2月至2013年7月，先 后任济南农商行长清支行平安信用社新李分社、 平安北路分社客户经理，负责信贷投放、贷款管 理等工作。2010年4月至2013年6月，被告人刘某 某违反国家规定，先后向贾某乙、贾某甲、吴某 某、卢某丙、王某某、卢某丁等人9次违法发放贷 款共计360万元，收回本金1203081.88元，造成本 金损失2396918.12元。
于某被法院以职务侵占罪判处有期徒刑12年。
职务侵占罪
《刑法》 第271条： 单位、企业或者其他单
位的人员，利用职务上的便 利，将本单位财物非法占为 己有，数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役；数 额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。
被告人赵某系某农商行支行员工，2013年2月8 日至2014年11月23日，赵某利用职务之便，在办理 业务时，采取收客户存款、客户还贷款不入账的手 段，将客户孔某甲、陈某甲、王某甲的存款七万元 和吴某甲、刘某甲、刘某乙、刘某丙、吴某乙、赵 某甲、丁某甲所还贷款十四万元挪为己用，超过三 个月未归还。因被支行领导发现，2015年3月25日、 26日，被告人赵某主动将挪用的公款悉科副科长
常某，利用负责网点布局、装修等工作的职务便利 ，收受业务单位本市某建筑装饰工程有限单位项目 经理丁某赠送的贿赂款1万元。
非国家工作人员受贿罪 刑法第163条规定： 单位、 企业或者其他单位的工作人员 利用职务上的便利，索取他人 财物或者非法收受他人财物， 为他人谋取利益，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役； 数额巨大的，处五年以上有期 徒刑，可以并处没收财产。 单位、企业或者其他单位 的工作人员在经济往来中，利 用职务上的便利，违反国家规 定，收受各种名义的回扣、手 续费，归个人所有的，依照前 款的规定处罚。
职 业 限 制
课程目录
三、职务犯罪的主要原因
职务犯罪的主要原因
职 务 犯 罪 十 种 心 理
课程目录
四、职务犯罪的预防对策
预防职务犯罪的对策
把好人生方向尺度，珍惜美好生活 假如人生可以重来?
挪用资金罪
《刑法》第272条 单位、企 业或者其他单位的人员，利用职 务上的便利，挪用本单位资金归 个人使用或者借贷给他人，数额 较大、超过三个月未还的；
或者虽未超过三个月，但数 额较大、进行营利活动的；
或者进行非法活动的； 处三年以下有期徒刑或者拘 役；挪用本单位资金数额巨大的， 或者数额较大不退还的，处三年 以上十年以下有期徒刑。
违法发放贷款罪
《刑法》第186条：银行或者其他金融机构 的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或 者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨 大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒 刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家 规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从 重处罚。
宋某在担任中国农业银行上海分行信贷管理处副 处长和房地产信贷处处长期间，利用审核上海农凯发 展集团有限单位下属相关企业及上海刚泰集团单位贷 款申请的职务便利，收受农凯集团董事长和刚泰集团 副总裁给予的财物共计104万余元。
史某担任某银行资产风险管理部经理期间，利用 负责清理不良贷款的职务便利，收受业务单位中国航 空工业供销总单位上海单位给予的好处费15万元。