外汇测试

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外汇知识竞赛测试题参考答案

外汇知识竞赛测试题参考答案外汇知识竞赛一、单选题1、国家对外债实行( B )。

A 集中管理B 规模管理C 效益管理D 任意管理2、《中华人民共和国外汇管理条例》第18条规定，境 B、股票 C、债券D、期货3、( D )在经批准的经营范围财务公司 B 大型企业C 跨国公司D 银行业金融机构4、资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及( B )使用。

A 境 B外汇管理机关批准的用途C 开户金融机构的指令 D境 A )。

A 登记B 备案C 核准D 以上都对6、下列不属于外债范畴的是( D )。

A、国际金融机构贷款B、外国商业贷款C、发行国际债券D、外国直接投资7、根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是( A )。

1A、20%B、25%C、50%D、100%8、外债总量管理的核心是使外债总量适度，不超过债务国的( A )。

A、吸收能力B、负债能力C、偿债能力D、营运能力9、国B )。

A、B股B、H股C、N股D、S股10、境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立( D )。

A、外汇贷款专户B、外汇还贷专户C、资本金帐户D、外国投资者专用帐户11、资本项目外汇管理是指的对国际收支平衡表中下列项目的管理( A )。

A、资本和金融项目B、收益项目C、转移项目D、非贸易收支项目12、国家外汇管理部门对企业货物贸易项下外债实行登记管理的依据不包括(D)A、《中华人民共和国外汇管理条例》B、《外债统计监测暂行规定》C、《外债管理暂行办法D、《外债统计监测暂行规定实施细则》13、银行业金融机构在经批准的经营范围 C )。

A、担保贷款B、质押贷款C、商业贷款14、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行:( C )A、集中管理B、分散管理C、综合头寸管理15、外汇市场交易的币种和形式由:( C )A、外汇市场交易所规定B、证监委规定C、国务院外汇管理部门规定16、有擅自对外借款，在境外发行债券或者担保对外担保等，违反外债管理规定的由外汇管理机关给予警告，违法金额处( A )以下的罚款。

个人外汇试题

个人外汇试题
欢迎参加本次测试
第1项：1.个人当日累计手持现钞结汇限额是等值（）（单选）
○A、5000美元
○B、1万美元
○C、2万美元
○D、5万美元
第2项：2.区分交易主体时将持中国护照并获得境外永久居留证的个人归为（）（单选）
○A、境内个人
○B、境外个人
○C、华侨
○D、港澳台同胞
第3项：3.个人年度结汇限额为等值（）（单选）
○A、1万美元
○B、2万美元
○C、3万美元
○D、5万美元
第4项：4.个人从账户内提取外币现钞，当日累计限额为等值（）（单选）○A、1万美元
○B、3万美元
○C、5万美元
○D、10万美元
第5项：5.办理个人结汇时使用的交易码是（）（单选）
○A、42650
○B、42605
○C、42601
○D、42607
第6项：6.仅持中国护照的个人可以办理个人结售汇业务。

（判断）○对
○错
第7项：7.农行可以办理任意币种的个人结售汇。

（判断）
○对
○错
第8项：8.关注名单客户凭有效证件和相关证明材料只能办理不占额度的业务。

（判断）
○对
○错
第9项：9.境内个人购汇年度总额为每人每年等值5万美元。

（判断）○对
○错
第10项：10.银行分拆信息反馈情况，纳入考核管理，作为对银行考核的参考。

（判断）
○对
○错
第11项：您的姓名是（） ____________。

外汇基础知识课后测试答案

外汇基础知识课后测试答案尊敬的同学们，以下是外汇基础知识课后测试的答案，希望这些答案对你们有所帮助。

问题一：什么是外汇?答案：外汇是指各国之间的货币互换活动。

外汇市场是全球最大、最具流动性的金融市场之一。

问题二：什么是外汇交易?答案：外汇交易是指购买一种货币并同时售出另一种货币的活动，以获得汇率差异所带来的利润。

问题三：外汇市场的参与者有哪些?答案：外汇市场参与者可以分为以下几类：1.央行：各国央行是外汇市场的最大参与者，其干预外汇市场以维护国家经济稳定。

2.银行：商业银行、投资银行等金融机构是外汇市场的重要参与者，他们为客户提供外汇交易服务。

3.投资者：包括机构投资者和个人投资者，他们通过外汇交易获取利润。

4.企业：跨国公司和进口出口企业进行外汇交易以规避汇率风险。

5.非银行金融机构：例如保险公司和养老基金等。

问题四：什么是即期外汇交易?答案：即期外汇交易是指在交易完成后两个工作日内进行货币支付和交割的外汇交易方式。

问题五：什么是远期外汇交易?答案：远期外汇交易是指在一定时间内（通常是两天至一年）约定交割的外汇交易方式，交割日期在未来。

问题六：什么是保证金交易?答案：保证金交易是指交易双方只需在交易时支付一部分保证金作为交易担保，以便进行更大规模的外汇交易。

问题七：什么是杠杆?答案：杠杆是指外汇交易中的资金比例，在保证金交易中，杠杆比率决定了交易者可以控制多少倍的交易规模。

杠杆可以帮助交易者放大利润，但同时也会放大亏损。

问题八：外汇交易的利润如何计算?答案：外汇交易利润通常使用点数来计算。

点数是汇率变动的最小单位，一般是小数点后的四位数。

利润等于买入价与卖出价之间的点数差乘以每个点数的价值。

问题九：如何进行外汇交易的风险管理?答案：外汇交易风险管理包括以下几个方面：1.充分了解外汇市场和相关的交易知识。

2.制定交易计划，并严格遵守，包括止损和止盈策略。

3.分散风险，不要把所有资金都投入到单一交易中。

(易错题精选)最新时事政治—外汇的经典测试题含答案解析

一、选择题1．2015年11月央行公布人民币兑美元汇率中间价报约为6.30，假设此时美国M品牌手机在中国售价为6300元。

2016年美国生产M品牌手机的社会劳动生产率提高25％，且同期人民币对美元贬值10％。

在不考虑其他影响因素的情况下，此时美国M品牌手机在中国售价为A．5544元B．5040元C．5600元D．4536元2．2018年10月16日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元=6.9211元人民币；而9月16日人民币对美元汇率中间价报为：1美元=6.8673元人民币。

若不考虑其他因素，下列推导正确的是A．美元汇率降低美元贬值B．美元汇率提高美元贬值C．人民币汇率提高人民币升值D．人民币汇率降低人民币贬值3．下表为中国人民银行外汇牌价变动情况。

若不考虑其他因素，下列推导正确的是①美元兑人民币升值，我国企业在美国投资成本上升，不利于我国企业到美国投资②人民币兑美元贬值，我国出口美国商品的价格下降，不利于我国商品出口到美国③欧元兑人民币升值，同等数量的人民币可以换取较少的欧元，有利于我国偿还外债④人民币兑欧元升值，我国进口欧洲商品价格相对下降有利于我国进口企业降低成本A．①③B．②③C．②④D．①④4．继土耳其货币里拉对美元汇率暴跌以来，在国际市场引发连锁反应，从南非和阿根廷蔓延至印度和印度尼西亚，这些新兴市场的货币不断刷新低点。

不考虑其他因素，新兴市场国家货币汇率走低可能产生的影响是①新兴市场国家偿还外债成本将较大幅度提高②新兴市场国家进口企业因汇率波动遭受损失③新兴市场国家公民赴境外旅游热情持续高涨④国际投资者赴新兴市场国家投资的意愿减弱A．①②B．①③C．②④D．③④5．如果在一定时期内，人民币对美元贬值。

若不考虑其他因素，对我国这段时间对外经济造成的影响是①中国企业在美国投资成本上升，不利于中国企业在美国投资②美国商品在中国市场的价格下降，有利于中国进口美国商品③美国公民来华旅游成本下降，有利于吸引美国公民赴华旅游④中国商品在美国市场的价格上升，不利于中国商品出口美国A．①③B．②③C．①④D．②④6．2019年7月31日，美联储宣布2008年12月以来的首次降息，此后又在9月、10月接连降息。

中考数学—外汇的经典测试题附答案解析

一、选择题1．下表是人民币汇率变化表：这一变化趋势所带来的影响，下列图象表达正确的是（A为变化前，A’为变化后）( )A．①②B．①③C．②③D．③④2．下表是一段时间内人民币的外汇牌价变化情况。

若不考虑其他因素，下列分析正确的是（）时间美元人民币2019年2月30日1 6.71312019年5月30日1 6.8990①人民币贬值，美国商人来华投资的热情会降低②美元升值，美国来华旅游的人数可能会增加③美元贬值，我国学生赴美留学的费用会减少④人民币贬值，我国企业对美国出口可能会增加A．①②B．①③C．②④D．③④3．2019年3月24日，银行间外汇市场人民币汇率中间价为1日=0.06111人民币，较去年同期的0.06001有所变化，这对我国对外经济造成重要影响。

若不考虑其他因素，下列推断正确的是( )A．日元升值→中国商品在日本市场的价格下降→不利于中国商品出口日本B．日元贬值→日本商品在中国市场的价格上升→有利于中国进口日本商品C．人民币升值→中国企业在日本投资成本下降→有利于中国企业在日本投资D．人民币贬值→中国企业在日本投资成本上升→不利于中国企业在日本投资4．2018年10月16日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元=6.9211元人民币；而9月16日人民币对美元汇率中间价报为：1美元=6.8673元人民币。

若不考虑其他因素，下列推导正确的是A．美元汇率降低美元贬值B．美元汇率提高美元贬值C．人民币汇率提高人民币升值D．人民币汇率降低人民币贬值5．2019年9月17日， 1欧元可兑换7.7778元人民币；2019年10月17日，1欧元可兑换7.8405元人民币。

这表明，一年来（）A．欧元升值B．欧元对人民币汇率降低C．人民币升值D．人民币对欧元汇率上升6．2019年12月13日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.0156元。

而6月13日，1美元对人民币6.8934元。

不考虑其他因素，根据这一变化趋势，下列认识正确的是A．人民币升值，进口型企业原材料成本增加B．人民币升值，出口企业价格竞争优势提高C．人民币贬值，我国企业海外并购成本增加D．人民币贬值，我国企业吸引外资难度增加7．2019年2月25日，银行间外汇市场人民币兑美元中间价为6.7131，而2019年1月21日，人民币兑美元中间价为6.7765 。

第一章外汇交易基础测试

第一章外汇交易基础测试1、2015年11月14日日元／人民币汇率为5.0566，2016年5月13日汇率为5.8303，这段时间日元对人民币的汇率变动幅度是（）。

[单选题]A.15.3%(正确答案)B.13.27%C.-15.3%D.-13.27%2、银行买入客户现钞使用的现钞买入价在直接标价法下要（）现汇买入的价格。

[单选题]A. 高于B. 低于(正确答案)C. 等于D. 加0.5%为3、目前国际外汇市场和大银行的外汇交易报价均采用（）标价法。

[单选题]A. 美元(正确答案)B. 直接C. 间接D、美、英和欧元区国家采用直接标价法，其他国家采用间接标价法。

4、我国采用的是外汇的（）标价法。

[单选题]A.美元B.直接(正确答案)C.间接D.有时直接，有时间接5、某日国际外汇市场GBP/USD的即期汇率为1.4423/1.4453，美国某一企业出售2500美元以换取英镑，该客户可得到（）英镑。

[单选题]A.3605.75B.3613.25C.1733.34D.1729.74(正确答案)6、在直接标价法下，等号后面的数字越大说明相对于本币而言，外币（）。

[单选题]A. 升值(正确答案)B. 贬值C. 下降D. 平价7、已知基本汇率分别为USD1=HKD7.7860，USD1=SGD1.8405，求套算汇率SGD/HK D（） [单选题]A. 0.2364B. 4.2304(正确答案)C. 14.3301D. 5.94558、已知基本汇率分别为GBP1=USD1.5625，USD1=CHF1.6032，求套算汇率GBP/C HF（） [单选题]A. 0.9746B. 1.0260D. 0.04079、我国出口商对外报价某种商品每公斤100元人民币，客户回电要求改报美元价，那么我国出口商应报（）美元。

假设当日汇率为USD/CNY=6.5412。

[单选题] A．654.12B．15.28(正确答案)C．100D．1510、若香港外汇市场某日外汇牌价为GBP/USD=1.9708/1.9728，求USD/GBP。

外汇从业人员测试与竞赛复习题汇总

外汇从业人员测试与竞赛复习题一、单项选择题（18：0）1、机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应申领（）。

A、组织机构代码B、工商营业执照C、特殊机构代码D、组织机构代码或特殊机构代码正确答案：D2、发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时B、一个工作日c、m个工作日D、五个工作日正确答案：A3、纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。

A、6个月B、12个月C、24个月D、永久正确答案：C4、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）。

A、单位基本情况表B、涉外收付款业务申请书C、涉外收付款业务登记表D、授权协议正确答案：A5、国际收支统计间接申报中收/付款人常驻国别一般情况下不应为（）。

A、香港B、中国C、塞浦路斯D、离岸金融中心正确答案：B6、国际收支统计间接申报中交易对方为离岸帐户的国别应为（）。

A、其母公司国别B、代理公司国别C、子公司实际国别D、款项汇入/出方国别正确答案：A7、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：D8、人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：B9、人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：A10、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

A、4%B、2%C、1%D、0.5%正确答案：C11、最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

国际贸易实务与外汇交易测试选择题 61题

1题1. 在国际贸易中，FOB是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 到岸价格2. 以下哪种货币是国际外汇市场上的主要交易货币之一？A. 人民币B. 欧元C. 印度卢比D. 俄罗斯卢布3. 信用证在国际贸易中的主要作用是什么？A. 提供货物运输B. 提供货物保险C. 提供支付保证D. 提供货物检验4. 外汇市场的主要参与者不包括以下哪一项？A. 中央银行B. 商业银行C. 零售商D. 投资基金5. 以下哪种汇率制度允许货币价值自由浮动？A. 固定汇率制度B. 管理浮动汇率制度C. 自由浮动汇率制度D. 钉住汇率制度6. 在国际贸易中，CIF是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 到岸价格7. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定8. 外汇交易中的“点”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 货币对的利率9. 在国际贸易中，DDP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 完税后交货10. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. USD/JPYB. USD/CNYC. USD/INRD. USD/RUB11. 在国际贸易中，EXW是指什么？A. 工厂交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 到岸价格12. 以下哪种情况会导致货币贬值？A. 国内通货膨胀率下降B. 国内经济增长加速C. 外国直接投资减少D. 国内政治稳定13. 外汇交易中的“杠杆”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 借款进行交易的能力14. 在国际贸易中，CFR是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 到岸价格15. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. EUR/USDB. EUR/CNYC. EUR/INRD. EUR/RUB16. 在国际贸易中，FCA是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 货交承运人17. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定18. 外汇交易中的“点差”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 货币对的利率19. 在国际贸易中，DAF是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 边境交货20. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. GBP/USDB. GBP/CNYC. GBP/INRD. GBP/RUB21. 在国际贸易中，DES是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 目的港船上交货22. 以下哪种情况会导致货币贬值？A. 国内通货膨胀率下降B. 国内经济增长加速C. 外国直接投资减少D. 国内政治稳定23. 外汇交易中的“保证金”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 用于保证交易的押金24. 在国际贸易中，DEQ是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 目的港码头交货25. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. AUD/USDB. AUD/CNYC. AUD/INRD. AUD/RUB26. 在国际贸易中，DDU是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 未完税交货27. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定28. 外汇交易中的“止损”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 限制损失的订单29. 在国际贸易中，CPT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费付至30. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. NZD/USDB. NZD/CNYC. NZD/INRD. NZD/RUB31. 在国际贸易中，CIP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费保险费付至32. 以下哪种情况会导致货币贬值？A. 国内通货膨胀率下降B. 国内经济增长加速C. 外国直接投资减少D. 国内政治稳定33. 外汇交易中的“止盈”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 锁定利润的订单34. 在国际贸易中，DAT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运输终端交货35. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. CAD/USDB. CAD/CNYC. CAD/INRD. CAD/RUB36. 在国际贸易中，DAP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 目的地交货37. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定38. 外汇交易中的“交叉汇率”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 非美元货币对之间的汇率39. 在国际贸易中，FAS是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 船边交货40. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. CHF/USDB. CHF/CNYC. CHF/INRD. CHF/RUB41. 在国际贸易中，CPT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费付至42. 以下哪种情况会导致货币贬值？A. 国内通货膨胀率下降B. 国内经济增长加速C. 外国直接投资减少D. 国内政治稳定43. 外汇交易中的“隔夜利息”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 持仓过夜产生的利息44. 在国际贸易中，CIP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费保险费付至45. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. SGD/USDB. SGD/CNYC. SGD/INRD. SGD/RUB46. 在国际贸易中，DAT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运输终端交货47. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定48. 外汇交易中的“货币对”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 两种货币的组合49. 在国际贸易中，DAP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 目的地交货50. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. HKD/USDB. HKD/CNYC. HKD/INRD. HKD/RUB51. 在国际贸易中，FAS是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 船边交货52. 以下哪种情况会导致货币贬值？A. 国内通货膨胀率下降B. 国内经济增长加速C. 外国直接投资减少D. 国内政治稳定53. 外汇交易中的“交易平台”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 进行外汇交易的软件或网站54. 在国际贸易中，CPT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费付至55. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. SEK/USDB. SEK/CNYC. SEK/INRD. SEK/RUB56. 在国际贸易中，CIP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运费保险费付至57. 以下哪种情况会导致货币升值？A. 国内通货膨胀率上升B. 国内经济增长放缓C. 外国直接投资增加D. 国内政治不稳定58. 外汇交易中的“交易量”是指什么？A. 货币对的价格变动单位B. 货币对的交易量C. 货币对的买卖差价D. 货币对的交易数量59. 在国际贸易中，DAT是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 运输终端交货60. 以下哪种货币对是外汇市场上的主要货币对之一？A. NOK/USDB. NOK/CNYC. NOK/INRD. NOK/RUB61. 在国际贸易中，DAP是指什么？A. 船上交货B. 成本加运费C. 成本加保险费加运费D. 目的地交货答案1. A2. B3. C4. C5. C6. C7. C8. A9. D10. A11. A12. C13. D14. B15. A16. D17. C18. C19. D20. A21. D22. C23. D24. D25. A26. D27. C28. D29. D30. A31. D32. C33. D34. D35. A36. D37. C38. D39. D40. A41. D42. C43. D44. D45. A46. D47. C48. D49. D50. A51. D52. C53. D54. D55. A56. D57. C58. B59. D60. A61. D。

外汇交易试题

外汇交易试题外汇交易是指个人或机构通过买卖外币来获得利润的一种金融交易行为。

在进行外汇交易之前，需要进行一些试题的考核，以确保交易操作的准确性和风险管理的能力。

以下是一些外汇交易试题，帮助您对外汇交易的相关知识进行测试。

一、选择题1. 外汇交易是指什么？A. 买卖外币B. 股票交易C. 商品交易D. 期货交易2. 外汇市场的交易时间是：A. 白天B. 黑夜C. 全天候D. 周末3. 外汇交易的风险来自于：A. 汇率波动B. 政治因素C. 经济因素D. 所有选项都对4. 外汇保证金交易是利用一倍杠杆进行交易，意味着：A. 投资者只需支付很低的保证金，即可交易更多数量的外汇B. 投资者需要支付整个交易本金作为保证金C. 投资者无需支付任何保证金即可交易外汇D. 投资者只能交易少量的外汇5. 外汇市场的主要参与者包括：A. 银行B. 中央银行C. 外汇经纪商D. 所有选项都对二、判断题1. 外汇交易是一种高风险高收益的投资方式。

（√）2. 外汇市场是全球最大的金融市场。

（√）3. 在外汇交易中，投资者可以随时买入和卖出外汇，实现资金的流动性。

（√）4. 外汇交易对股票市场没有任何影响。

（×）5. 外汇交易需要通过专业的外汇交易平台进行操作。

（√）三、简答题1. 请简要解释什么是外汇交易？外汇交易是指个人或机构通过买卖外币来获得利润的一种金融交易行为。

投资者可以通过外汇交易平台进行买卖外汇，根据汇率波动的趋势，获得价差利润。

2. 外汇交易的风险有哪些？如何管理风险？外汇交易的风险主要来自于汇率波动、政治因素和经济因素等。

投资者可以通过制定风险管理策略来管理风险，包括设置止损位、合理分配资金、避免过度杠杆等。

3. 什么是外汇保证金交易？有什么优势和风险？外汇保证金交易是指投资者只需支付一定比例的保证金，即可交易更多数量的外汇。

其优势在于可以放大投资收益，但同时也增加了投资风险，因为杠杆放大了亏损的可能性。

精选外汇专业知识测试版题库500题(含标准答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．下列对于逆向投资的说法错误的是（）。

A.涉及的两家企业属于母子公司关系B.子公司对母公司有直接控制权C.子公司持有母公司股份D.子公司对母公司的持股比例小于10%答案：B2．跨境收支模块主要归集“人民币跨境收入/支出”报文采集的积累信息，满足人民银行对于（）的监测以及统计分析的要求。

A、人民币跨境资金流 B、国际收支C、人民币资金流比对货物流D、人民币贸易收付答案：A3．下列关于申报主体的说法正确的是（）。

A.所有跨境交易，申报主体为在境内的交易主体B.境内非居民与境外发生的收付款业务，可由境内银行代境内非居民申报C.境内居民与非居民之间的交易，由境内居民申报D.境内居民个人与境内非居民个人之间的交易，由收款人申报。

答案：C4．下列哪项应申报在“231030—复制或分销计算机软件许可费”项下？A.定制计算机软件B.以物理介质提供的定期支付许可费的非定制计算机软件C.获得复制或分销计算机软件许可所支付的费用D.下载的或以其他电子形式交付的非定制的计算机软件答案：C5．“228023—管理咨询和公共关系服务”项下不包括（）。

A.国际团体的会员费及注册费B.保险和养老金咨询服务C.与管理咨询和公共关系服务有关的公证费D.与管理有关的资格认证答案：B6．下列哪项不属于“223010—公务及商务旅行”项下申报的内容？A.参加国际会议缴纳的报名费B.雇主给商务旅行者报销的货物或服务C.为在我国工作的境外边境工人提供服务所获得的收入D.自费旅行在国外购买纪念品的支出答案：D7．境外A企业持有我国境内B企业51%的股权，对A企业与B企业的关系说法不正确的是（）。

A.A是B的直接投资者B. B是A的联营子公司C.B属于A的直接投资企业D.A与B属于直接投资关系答案：B8．以上应申报在“424000其他二次收入”项下的收付款为？A.货物质量赔款B.诺贝尔文学奖奖金C.网上博彩相关税项D.拖欠所得税的罚息答案：ABD9．申报在“225010—寿险”项下的交易不包括（）。

外汇基础知识课后测试

外汇基础知识课后测试
单选题
1、狭义的外汇不包括（）。

A 汇票
B 支票
C 本票
D 特别提款权
正确答案:D
2、以下哪一项不是常见的汇率标价方法（）。

A 直接标价法
B 欧元标价法
C 间接标价法
D 美元标价法
正确答案:B
多选题
1、从银行外汇业务操作角度出发,可以将汇率分为（）。

A 买入汇率
B 中间汇率
C 卖出汇率
D 远期汇率
正确答案:A B C
2、影响外汇变动的主要因素包括（）。

A 国际收支
B 利率
C 通货膨胀水平
D 财政经济状况
正确答案:A B C D
判断题
1、狭义的外汇是指以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段。

（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、在我国，银行既可以存储和提取纸币，也可以收取外国铸币。

（）
A 正确
B 错误
正确答案:错误
3、美元标价法是目前国际金融市场上通用的标价法。

（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确
4、若一国国际收支呈现顺差态势，汇率必然会出现外汇汇率下降，本币汇率上升的情形。

（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确。

外汇测试题

外汇测试题1、[判断题]由于外汇短缺，经济落后的发展中国家通常实行严格的外汇管理制度。

（×）2、[判断题]境内机构和境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，不论其发生在境内或境外，均适用《外汇管理条例》。

（√）3、[判断题]凡是中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易，都应当向国家外汇管理机关进行申报。

（×）4、[判断题]经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付，不需要审批。

（√）5、[判断题]资本项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

（√）6、[单选题]某合营企业注册资本为500万美元，投资总额为800万美元，该企业借用国外贷款的限额是（D ）。

A.不超过1300万美元B.不超过500万美元C.不超过800万美元D.不超过300万美元【答案解析】本题考核点是外债管理。

外商投资企业借用国外贷款的，不需要有关部门批准，但需要报外汇管理机关备案，其外债限额控制在国家批准的投资总额与注册资本的差额之内。

7、[判断题]境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

（√）8、[单选题]外汇管理机关对银行办理远期结售汇业务实行备案管理。

下列选项中，直接向国家外汇管理局备案的是（D ）。

A.城市商业银行B.农村商业银行C.外资银行D.政策性银行【答案解析】本题考核点是远期结售汇业务市场的准入。

政策性银行、全国性商业银行办理远期结售汇业务，其法人应向国家外汇管理局备案。

9、[判断题]目前允许交易的币种有人民币对美元、港元、日元、欧元等。

交易的形式包括即期交易和远期交易。

（√）10、外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示证件。

精编外汇专业知识竞赛测试题库500题(含参考答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．下列哪项交易不应申报在“222019—其他海运服务”项下？A.在我国海运港口为非居民渔船提供船舶牵引服务B.我国运输船舶在瑞士港口进行检查、维修C.我国海运公司收到境外汇来的海运运输佣金D.我国渔船在境外港口补充燃料答案：D2．境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东应开立（）。

A、个人人民币银行结算账户B、人民币并购专用存款账户C、人民币股权转让专用存款账户D、个人人民币银行特殊账户答案：A3．金额在等值（）美元以下的对私涉外收付款，实行限额下免申报。

A.1000B.3000C.5000D.8000答案：C4．下列关于申报主体的说法正确的是（）。

答案：C5．两企业直接或间接受同一直接投资者的控制或影响，但其中任何一家企业都不控制或影响另一家企业，这两家企业属于（）。

A.母子公司关系B.联营公司关系C.联属企业关系D.其中一家是另一家的分支机构答案：C6．下列哪项不属于“223010—公务及商务旅行”项下申报的内容？A.参加国际会议缴纳的报名费B.雇主给商务旅行者报销的货物或服务C.为在我国工作的境外边境工人提供服务所获得的收入D.自费旅行在国外购买纪念品的支出答案：D7．境外A企业持有我国境内B企业51%的股权，对A企业与B企业的关系说法不正确的是（）。

A.A是B的直接投资者B. B是A的联营子公司C.B属于A的直接投资企业D.A与B属于直接投资关系答案：B8．境内外资企业首次建立单位基本情况表，应向银行提供那些材料？A.组织机构代码证B.营业执照C.外商投资企业批准证书D.特殊机构赋码通知书答案：ABC9．“227030—信息服务”项下不包括（）。

精选外汇专业知识测试题库500题(含答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．转口贸易可以使用人民币进行结算，境内结算银行在办理相关人民币结算业务时要履行贸易（）审核义务。

A、合法性B、合规性C、真实性D、可操作性答案：C2．信用证、托收及其他表外融资业务实际收付款发生后，无需变更（）信息。

A银行跟单结算及表外融资业务信息B人民币跨境支出信息C海关报关信息D国际收支申报信息答案：A3．下列国家除了（），均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。

A、英国B、加拿大C、日本D、阿根廷答案：C4．（），国际货币基金组织（IMF）执董会决定将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子，SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元和英镑，新的SDR货币篮子将于（）生效。

A、2015年11月30日，2016年10月1日B、2015年8月11日，2016年10月1日C、2015年11月30日，2016年1月1日D、2015年8月11日，2016年1月1日答案： A5．境内代理银行应与境外参加银行终止人民币代理结算协议，并为其办理销户手续，同时于撤销账户之日起（）个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向中国人民银行报送销户信息。

A、1B、2C、3D、5答案：D6．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。

A、90B、120C、180D、210答案： D7．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。

A、折外币出资金额B、折美元出资金额C、人民币出资金额D、人民币和美元出资金额答案：C8．对于维修和维护服务相关的涉外收付款，说法正确的是（）。

A.对于船舶、飞机和其他运输设备的维修、维护申报在“230000-别处未涵盖的维护和维修服务”项下B.铁路、海港和机场等基础设施的维修属于建设项目，申报在“224-建设”对应编码下C.涉及更换零件的维修服务，对于更换的零件款，应选择“货物贸易”项下相应编码D.“222-运输服务”项下交易编码不包含维修类费用收支答案：ABCD9．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。

精选外汇专业知识竞赛测试版题库500题(含参考答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）。

A、每期资本金只能开立一个用存款账户B、每笔资本金只能开立一个用存款账户C、每个批准文件只能开立一个用存款账户D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户答案 C2．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。

A、80000B、50000C、10000D、20000答案：A3．（）年8月23日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。

Ａ、2009 Ｂ、2010 Ｃ、2011 Ｄ、2012答案：C4．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。

A、投资资产B、风险资产C、流动资产D、长期投资答案：B5．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。

A、原借款结算银行B、主报告银行C、基本户开立行D、任意行答案： A6．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。

A、股权变更批准文件B、股权出让协议C、外商投资企业设立批准文件D、外商投资企业并购批准文件答案： A7．对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。

A、外汇局直接投资系统B、商务部网站C、RCPMIS系统D、外经贸局网站答案： B8．关于国际贸易融资业务的间接申报，下列说法正确的是（）。

A.申报原则为“实质重于形式”B.对于只发生一次跨境资金流动的贸易融资业务，应根据贸易性质进行间接申报C.对于发生躲避跨境资金流动的贸易融资业务，则应申报在“822020-获得/偿还境外贷款”项下D.若借贷双方有直接投资关联关系，则跨境资金流动应选择对应的直接投资交易编码答案：AB9．关于重点监管企业，以下说法正确的是（）。

外汇考试

个人外汇业务培训测试题（答案版）支行：姓名：员工编号：成绩：一、填空（每空1分）1、入境人员携带外币现钞入境，超过等值（5000美元）的应向海关书面申报。

2、购买旅行支票等值1万美元以下的，凭（身份证件）、（有签证的护照）办理3、出境人员原则上不得携带超过等值（10000美元）的外币现钞出境4、开立《携带证》审核材料：（护照）、（签证）、（存款证明或购汇凭证）5、个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（境外留学）、（旅游）、（探亲）不需提交税务证明:，但需提供以上内容的真实性材料。

二、单项选择题（每题2分）1、《个人外汇管理办法》规定，对境外个人结汇实行（B ）管理。

A、限额管理B、年度总额管理2、个人结汇和境内个人购汇年度总额为（D ）。

A、每人每年等值2万美元B、每人每年等值3万美元C、每人每年等值4万美元D、每人每年等值5万美元3、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人（A），或者按照有关规定携带出境。

A、外汇储蓄账户B、外汇结算账户C、现汇账户D、现钞账户4、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（D ）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。

A、他人/他人B、直系亲属/直系亲属C、他人/直接亲属D、直系亲属/他人5、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在（ A ）办理。

A、银行B、所在地外汇局6、境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出当日累计等值（C ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000美元B、5000美元C、1万美元D、2万美元7、境内个人对外捐赠和财产转移购付汇（ A ）经外汇局核准。

A、需B、无需8、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ D ）。

A、6个月B、8个月C、12个月D、24个月9、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金（ A ）划转。

外币测试题

外币测试题1. 外币汇率的计算方式是什么？A. 直接标价法B. 间接标价法C. 固定汇率法D. 浮动汇率法2. 假设你持有1000美元，当前美元对欧元的汇率为1 USD = 0.95 EUR。

如果你将美元兑换成欧元，你将获得多少欧元？A. 950 EURB. 1000 EURC. 950.95 EURD. 1050 EUR3. 什么是外汇储备？A. 一个国家持有的外币资产B. 一个国家持有的黄金储备C. 一个国家持有的本国货币D. 一个国家持有的国际债券4. 如果一个国家的货币贬值，以下哪个选项是正确的？A. 该国的出口商品价格会上升B. 该国的进口商品价格会下降C. 该国的出口商品价格会下降D. 该国的进口商品价格会上升5. 什么是外币现汇买入价和现汇卖出价？A. 买入价是银行购买外币的价格，卖出价是银行出售外币的价格B. 买入价是银行出售外币的价格，卖出价是银行购买外币的价格C. 买入价和卖出价都是银行购买外币的价格D. 买入价和卖出价都是银行出售外币的价格6. 假设你计划去日本旅行，需要兑换日元。

当前日元对美元的汇率为1 JPY = 0.0092 USD。

如果你有1000美元，你将获得多少日元？A. 92000 JPYB. 108695.65 JPYC. 100000 JPYD. 120000 JPY7. 什么是外汇交易中的杠杆？A. 一种增加交易量的工具B. 一种减少交易量的工具C. 一种固定交易量的工具D. 一种与交易量无关的工具8. 在外汇市场中，哪个货币对是交易量最大的？A. EUR/USDB. USD/JPYC. GBP/USDD. AUD/USD9. 如果一个国家的通货膨胀率上升，该国货币的购买力将如何变化？A. 增加B. 减少C. 不变D. 先增加后减少10. 什么是外汇市场的隔夜利率？A. 银行在隔夜期间对存款的利率B. 银行在隔夜期间对贷款的利率C. 外汇交易中，持有货币过夜的成本或收益D. 外汇交易中，立即结算的成本或收益正确答案：1. A, B2. A3. A4. D5. A6. B7. A8. A9. B10. C。

外汇业务培训第二期测试

外汇业务培训第二期测试1、境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照什么进行管理？ [单选题] *A. 跨境交易(正确答案)B. 境内交易C. 境外交易D. 特殊交易2、境外机构境内外汇账户从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或者向境外支付，境内银行需要什么批准？ [单选题] *A. 需经外汇局批准后办理B. 可以根据客户指令等直接办理(正确答案)C. 需经人民银行批准后办理D. 需经银保监会批准后办理3、境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前统一标注什么？ [单选题] *A. NRA(正确答案)B. FOR NRA PAYMENTC. NRAPAYMENTD. NRA 外汇账户号码4. 以下哪项不是跨境人民币结算业务的优势？（） [单选题] *A.降低汇率风险B.简化结算流程C.提高资金效率D.增加交易成本(正确答案)5. 以下哪种情况需要按照相关规定申报外汇账户信息？（） [单选题] *A.所有外汇账户(正确答案)B.特定金额以上账户C.特定类型的账户D.以上都不是6. 外汇账户管理规定中对账户资金的使用有（）限制。

[单选题] *A.严格B.一定(正确答案)C.没有D.不确定7. 以下哪些主体需要关注外汇账户相关规定和通知（）。

*A.企业(正确答案)B.个人(正确答案)C.金融机构(正确答案)D.政府8. 关于外汇账户管理规定，以下说法正确的有（）。

*A.保障外汇市场稳定(正确答案)B.规范账户行为(正确答案)C.保护投资者权益(正确答案)D.促进经济发展(正确答案)9. 在境内外汇账户管理中，以下哪些方面可能受到规定约束（）。

*A.账户的开立(正确答案)B.资金的使用(正确答案)C.账户的变更(正确答案)D.账户的注销(正确答案)10、境内银行为境外机构开立外汇账户，应当审核什么等开户资料？ *A. 境外机构在境外合法注册成立的证明文件(正确答案)B. 境外机构在境内合法注册成立的证明文件C. 开户申请书(正确答案)D. 工商行政管理部门颁发的营业执照正本及其复印件(正确答案)11.跨境人民币结算业务可以完全消除汇率风险。

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一、参加人员二、规则：每位面试者须回答基础题1-2题，提高题1题。

从专业知识理解（50分）、语言表达能力（30分）、仪表举止（10分）及协调应变（10分）综合评分，80分以上合格。

三、基础题：1.NRA人民币向境内、境外支付时分别该如何申报，如何进行RCPMIS登记。

NRA人民币向境内按实际交易编码填写，无需申报NRA人民币向境外支付，报822030—非居民向境外付款NRA人民币付给境内企业，由境内企业报送RCPMISNRA人民币付给境外企业，由NRA公司报送RCPMIS2.外债入账需要企业提供什么资料，入账时的注意点是什么？业务登记凭证、外债签约情况表注意点：先登录400系统，查询入账的外债账号与业务登记凭证上的业务编号是否一致。

一笔外债要对应一个外债账户。

审核汇款人与外债签约情况表上的是否一致3.企业归还外债，需要提供什么材料，具体审核要点是什么？提供材料：还本付息通知书、业务登记凭证、外债签约情况表、如归还利息超5W美金还需提供税务备案表审核要点：1.审核本次付汇，是否在还本付息通知书需还金额内2.登录外管网站，输入业务登记凭证要素，查询该笔外债是否已做过提款，本次付汇是否在可归还外债额度内3.审核本次付汇的收款人与外债签约情况表上的债权人是否一致4.请分别阐述A、B、C类企业办理进口货到付款需要提供的单证及操作要点A类：合同、发票、报关单其中之一注意点：在单据正本上签注付汇金额、日期并留存相关单证正本或复印件B类：合同、发票和报关单注意点：1.在单据正本上签注付汇金额、日期并留存相关单证正本或复印件2.审核进口货物报关单—进口日期是否超90天，不得办理90天以上的延付（在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外管局登记办理）3.通过外管局网站核注付汇额度并打印留存C类：登记表5.请说明一下OSA账户和NRA账户的区别。

6.待核查账户的收支范围及管理原则。

收入：一般贸易区企业贸易项下的出口货款收入、进口货款退回及出口信保赔款等（不含出口贸易融资项下境内银行放款及境外汇款，不含人民币收入）B 类保税区企业货款也入29支出：结汇或原币划转入企业经常项目外汇账户；以及经外汇局登记的其他外汇汇出管理原则：账户内资金不得直接对外支付，不得相互划转；按活期存款计息，不得用于质押人民币贷款，外汇融资或理财业务；公检法等执法部门可以依法凭强制执行令等直接从待核查账户划款7.请简单介绍外汇资本金账户的开户及入账的办理原则。

⏹资本金开户：提供业务登记凭证，银行凭业务登记凭证打印出来的资本金流入控制信息表为其开户。

账户应以外商投资企业名义开立，可在不同银行开立多个，可以异地开户⏹资本金不得以现钞形式出资，资金来源包括境外汇入或境内划入。

区别与普通汇出汇款作为一笔境外汇入的资本金需要注意4点：1.判断款项性质。

如收款帐号为26或是20114，再进一步通过保函或是电话确认是初始还是增资2.查询该企业尚可流入资本金额度。

如因汇率差异、支付手续费等特殊原因导致本次流入金额超过尚可流入金额的，累积超过金额不超过等值3万美元也可入账。

若汇款币种与注册资本币种不一致时，以人民币公布的当日人民币汇率中间价换算。

3.入账入收款人26账户，交易编码根据实际情况（初始622011或是增资622013）并在附言处注明“资本金”和20位业务编号。

4.申报。

保存基础信息8.如何办理美元全额到帐业务？由于我行与CHASUS33有协议美元全额到帐只要发103报文给CHASUS33, 费用方式选择OUR在报文72栏位注明/FND//PREADV/就是可以。

如果收款行是美国本土的收款行，则不需要通过CHASUS33，只要选择费用方式OUR，就能全额到帐9.B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务该如何办理？汇入、结汇或划转(一)货款A.预付：1、经办查询名录和分类、实施电子数据核查，打印留存（支行扫描）；2、合同、发票和收汇水单，在单证正本上签注收汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；B.货到：1、经办查名录和分类，实施电子数据核查，打印（柜面扫描）；2、出口报关单、合同、收汇水单，在单证正本上签注收汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、不得签订含90天以上（不含）收汇条款的出口合同。

出口货物报关单的出口日期不得早于收汇日期90天（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理）（二）退汇A.错误汇出退汇1、入账时审核原支出凭证2、待核查结汇或划转时审核原支出凭证、《登记表》、收汇水单，在单证正本上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、复核通过监测系统签注《登记表》B.其他原因退汇1、入账时审核原支出申报单证、原进口合同2、待核查结汇或划转时审核原支出申报单证、原进口合同、收汇水单（退汇的同时发生货物退运的实施电子数据核查；无货物退运的，应凭《登记表》办理）在单证正本上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、复核通过监测系统签注《登记表》或实施电子数据核查（三）转口贸易进口合同、出口合同、相关货权凭证、支出申报凭证和收汇水单（收支间隔超90天，还应审核《登记表》）（收入超支出20%的还应审核《登记表》进口合同、出口合同和相关货权凭证支出：（一）货款A.预付：进口合同和发票注意点：1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；2、单据需审核原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、经办通过监测系统查询可付汇额度并打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查B.货到：进口报关单和合同注意点：1、付汇时查名录和分类。

在汇款申请书上标注；2、单据需审核原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、审核进口货物报关单—进口日期是否超90天，不得办理90天以上的延付（在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理）4、经办通过监测系统查询可付汇额度并打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查；（二）退汇退汇（错误汇入）原收入凭证、《登记表》注意点：1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；2、原收入凭证上签注退汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、复核通过监测系统签注《登记表》；退汇（其他原因）原收入申报单证、原出口合同1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；2、退汇的同时发生货物退运的，经办通过监测系统查询可付汇额度打印（支行扫描），业务通过后复核实施电子数据核查；3、若无货物退运的，应凭《登记表》办理，复核通过监测系统签注《登记表》（三）转口贸易进口合同、出口合同和相关货权凭证注意点：1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；2、审核单据原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、货权凭证；4、收支间隔不得超90天（不含）（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理，银行还应审核《登记表》）5、支出时把握20%10.C类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务该如何办理？所有业务凭《登记表》办理11.B类企业办理转口贸易的收入及后续对外支付该如何处理？收入:进口合同、出口合同、相关货权凭证、支出申报凭证和收汇水单（收支间隔超90天，还应审核《登记表》）（收入超支出20%的还应审核《登记表》进口合同、出口合同和相关货权凭证支出：进口合同、出口合同和相关货权凭证注意点：1、付汇时查名录和分类，在汇款申请书上标注；2、审核单据原件，在单证正本上签注付汇金额、日期并加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件；3、货权凭证；4、收支间隔不得超90天（不含）（例外：在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理，银行还应审核《登记表》）5、支出时把握20%12.请介绍汇入汇款入账的基本流程。

A. 接收报文、落实头寸我行新国结系统通过SWIFT、境内外币、宁波实时清算、二代大额来帐等支付系统收到的汇入汇款报文，在落实头寸后，会自动生成汇入汇款待办项任务。

B.解付汇入汇款应以“收妥头寸”“随到随解、谁款谁收”为原则a) 收汇途径为SWIFT、境内外币、宁波实时清算、大额来帐，经办人员双击一笔汇入汇款待处理业务，通过手工交换的方式取得中行贷记通知，需要手工发起汇入汇款任务。

b) 核对、筛选汇款信息（包括汇款人名称、国别，收款人户名与账号、汇款人类型、汇款电文附言等信息；注意汇款人名称需为企业名称）；然后确定收款人户名与账号是否一致、款项性质以及是否有押汇信息（查看客户备注信息是否有相关的确认保函，对于户名账号有误、无法确定款项性质和是否还押汇的汇款，需发保函向客户确认）。

c) 判断是否为可收汇款项，须符合外汇政策和企业营业资格范围（例如两个一般贸易区企业一般不能用外币结算，除进料深加工等特殊情况,详见实务操作）d) 解付入客户帐（经办人员综合收款人的类型、收款账户的类型以及汇款报文中的附言信息判断汇款性质，直接解付或审核相关资料后进行解付。

根据来报中的收款人账号入对应网点的相应账号，企业有特殊要求除外，对于因解付信息不完整等原因造成无法解付款项的汇款，应挂账并向汇款行查询）。

e) 根据外管政策规定判定是否需要申报，需要申报的款项在入账的同时完成申报13.如何处理A、B、C类企业进口退汇的入账？A类：错汇退回需原支出凭证并批注退汇金额，日期并加盖印章，复印留存，入待核查，入账时不申报，删除原入账申报。

其他退回需原交易合同、申报凭证、在入账水单上批注退汇金额，入账时需申报，无需删除原申报。

B类：错汇退回同A类，如后续有对应该笔退汇的结汇或划转需凭登记表处理，并通过检测系统签注登记表其他退回需原支出凭证、原进口合同，在单证正本上批注退汇金额，日期并加盖印章，复印留存，退汇同时发生货物退运的实施电子数据核查，无货物退运的应凭登记表办理。

点价项下退汇，须在完成支出后才能办理入账C类：登记表。

超180天都需登记表。

14.如何办理对私居民的外币入账业务？对于境内个人，需要区分此款项性质为货物贸易项下还是非货物贸易项下，货物贸易项下的境内个人收款，需要入个人的外汇结算账户，相应的入账、申报参照机构账户管理；对于非货物贸易项下的境内个人收汇和境外个人收汇，汇兑部审核汇款信息后，一般是将款项划入一级支行备付金账户（26203-14），在附言处注明收款人的账号与户名，由支行联系客户来我行进行国际收支申报（对私居民3000美元以下收汇由银行直接报送基础信息，客户无需进行国际收支申报），申报完毕后有支行最终将款项解付入客户账户15.外汇资本金账户内资金结汇需要审核哪些材料？发票核查途径有哪些？转账支票进账单或特种转账凭证资本金结汇所得人民币资金的支付命令函资本金结汇后的人民币资金用途证明文件会计师事务所出具的最近一期验资报告、资本项目信息系统打印的出资确认表、资本金账户的对账单前一笔资本金结汇所得人民币资金对外支付证明（若为第一次结汇无需提供）及真实性资料。