个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新
个人外汇业务知识题库
个人外汇业务知识题库
一、单项选择(共25题,每题2分)
1. 境外个人原兑换未用完的人民币(即指境外个人使用外币现钞、信用卡、旅行支票等结汇后未用完的人民币)兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月。 [单选题] *
1
3
12
24(正确答案)
2. 个人携带等值5千美元以上至1万美元(含)的外币现钞出境,应向银行申领(),海关凭证验放。 [单选题] *
携带外汇出境许可证(正确答案)
银行取款凭证
提取外币现钞备案表
兑水单
3. 银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值()美元的,无需纳入外汇管理局“个人外汇业务系统”登记。 [单选题] *
100
100(含)(正确答案)
300
300(含)
4. 携带外币现钞()美元以上()美元(含)以下出境的,银行应为客户开立《携带外汇出境许可证》,超过()美元的,银行应履行告知义务。 [单选题] * 5000;5000;10000
5000;10000;10000(正确答案)
5000;5000;5000;
10000;10000;5000
5. 对个人结售汇不实行年度便利化额度管理的是()。 [单选题] *
境内个人购汇
境内个人结汇
境外个人购汇(正确答案)
境外个人结汇
6. 银行办理以下个人结售汇业务,不需要纳入个人外汇业务系统的是()。 [单选题] *
张某收汇结汇1000美元,来自国外工作的女儿
李某将外币存款转利息100美元结汇(正确答案)
美国人约翰来中国旅游,结汇1000英镑
赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇
7. 在中国永驻的境外个人凭()可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度便利化额度。 [单选题] *
个人外汇试题
个人外汇练习题
By;极致者
单选题
1、直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料,下列说法正确的是()
A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。
C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。
D.以上说法都不对
答案:A
参考文件:《个人外汇管理办法实施细则》
2、个人外汇账户按交易性质分为()
A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户
B.外汇经常项目账户、资本项目账户
C.资本项目外汇账户、外汇交易账户
D.交易账户、外汇结算账户
答案:A
参考文件:《个人外汇管理办法》
3、某居民个人通过现汇账户存款汇出境外用于缴纳5000美元的境外留学费用,规定办理的办法是()
A.直接到银行办理
B.持有关证明材料凭外汇局的核准件到银行办理
C.银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续
D.银行凭所在地外汇局和公安局的核准件办理汇出手续
答案:A
参考文件:《个人外汇管理办法实施细则》
4、境内个人购买外汇60000美元汇出境外(经常项目),那么按照规定办理的办法是()
A.凭个人有效身份证件直接在银行办理
B.凭个人有效身份证和有交易额的相关证明等材料在银行办理
C.经过外汇管理局的审批
D.需要经过人民银行的核准
答案:B
参考文件:《个人外汇管理办法实施细则》
精选外汇专业知识完整考试题库500题(含标准答案)
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]
一、单选题
1.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。
A、NRA
B、FDI
C、RCPMIS
D、ODI
答案:A
2.境内外资企业首次建立单位基本情况表,应向银行提供那些材料?
A.组织机构代码证
B.营业执照
C.外商投资企业批准证书
D.特殊机构赋码通知书
答案:ABC
3.以下属于国际收支申报凭证的是?
A.境内汇款申请书
B.涉外收入申报单
C.对外付款/承兑申请书
D.境外汇款申请书
答案:BCD
4.关于国际收支限额免申报,以下说法正确的是?
A.限额3000美元(含)以下
B.对私业务
C.免填申报信息
D.仍需申报基础信息
答案:CD
5.境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报,履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责,确保申报数据的()?
A.及时性
B.准确性
C.完整性
D.合规性
答案:ABC
6.以下需要进行国际收支申报的是?
A.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费
B.小王支付给大学外籍留学生Andy的500元人民币的外教费
C.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用
D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价
答案:AC
7.以下属于“22502 非人寿险”的是?
A.水渍险
B.商业养老保险
C.非返还型意外险
D.货物平安险
答案:ACD
8.企业和金融机构因风险转换因子、跨境融资杠杆率和宏观审
慎调节参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的,原有跨
境融资合约可持有到期;在跨境融资风险加权余额调整到上限内
个人外汇业务考试、结售汇业务试题
结售汇业务
一、单选题
1. 根据外管局规定,境内个人结汇和购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每
年等值( B )美元
A、1万(含)
B、5万(含)
C、10万(含)
D、100万(含)
2. 根据外管局规定,境内个人结汇和购汇超过年度总额,应(D )
A、提供个人有效身份证件
B无需提供证件
C仅需提供有交易额的证明材料
D需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料
3. 以下关于个人年度结售汇额度,错误的是(D )
A、境内个人结汇额度为等值5万美元
B境内个人购汇额度为等值5万美元
C境外个人结汇额度为等值5万美元
D 境外个人购汇额度为等值5万美元
4. 境内个人结售汇超额度应重点审核:(A )
A 应关注外币材料,结汇审核外币来源
B 应关注外币材料,结汇审核外币用途
C 关注人民币材料,结汇审核人民币用途
D 关注人民币材料,购汇审核人民币来源
5. 境外个人结售汇超额度应重点审核:(C )
A 应关注外币材料,结汇审核外币来源
B 应关注外币材料,购汇审核外币用途
C 关注人民币材料,结汇审核人民币用途
D 关注人民币材料,购汇审核人民币用途
6. 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值(C )美元以上
的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A 1万
B 2万C、5万D 10万
7. 中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇,但是经查
年度累计总额已达到5万美元,用户需提供身份证件和(D )方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明,协议/合同(法律、会计、咨询等)
B、关系证明、给付人收入证明
最新精编外汇专业知识考核题库完整版500题(含答案)
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]
一、单选题
1.“225050—保险辅助服务”不包括以下哪类服务?
A.保险养老金咨询服务
B.保险精算服务
C.救助管理服务
D.代缴保费服务
答案:D
2.下列哪项不属于“223010—公务及商务旅行”项下申报的内容?
A.参加国际会议缴纳的报名费
B.雇主给商务旅行者报销的货物或服务
C.为在我国工作的境外边境工人提供服务所获得的收入
D.自费旅行在国外购买纪念品的支出
答案:D
3.我国A企业在境外设立的子公司B企业对我国境内A企业进行股权投资,投资后持股比例小于10%,B企业对A企业的投资属于()。
A.逆向投资
B.直接投资
C.证券投资
D.其他投资
答案:A
4.境外A企业持有我国境内B企业51%的股权,对A企业与B企业的关系说法不正确的是()。
A.A是B的直接投资者
B. B是A的联营子公司
C.B属于A的直接投资企业
D.A与B属于直接投资关系
答案:B
5.下列哪项业务应申报在交易编码“322021”项下?
A.向境外母公司汇出利润
B.获得境外子公司利息收入
C.投资基金利息收入
D.向境外子公司支付利息
答案:B
6.下列哪项专利转让不应申报在“228010—研发成果转让费及委托研发”项下?
A.生物技术专利成果转让
B.电子科技专利成果转让
C.非定制研发服务
D.计算机软件专利权转让
答案:D
7.申报在“225010—寿险”项下的交易不包括()。
A.居民向非居民缴纳的人寿保险
B.非居民个人向我国保险公司投保的商业养老保险
C.居民从境外保险公司购买的定期人寿保险
D.年金
答案:C
8.《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发〔2015〕279号)中关于境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于()
个人外汇业务考试、结售汇业务试题
结售汇业务
一、单选题
1.根据外管局规定,境内个人结汇和购汇实行年度总额管理,年度总额分别为
每人每年等值(B)美元
A、1万(含)
B、5万(含)
C、10万(含)
D、100万(含)
2.根据外管局规定,境内个人结汇和购汇超过年度总额,应(D )
A、提供个人有效身份证件
B、无需提供证件
C、仅需提供有交易额的证明材料
D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料
3.以下关于个人年度结售汇额度,错误的是(D )
A、境内个人结汇额度为等值5万美元
B、境内个人购汇额度为等值5万美元
C、境外个人结汇额度为等值5万美元
D、境外个人购汇额度为等值5万美元
4.境内个人结售汇超额度应重点审核:( A)
A、应关注外币材料,结汇审核外币来源
B、应关注外币材料,结汇审核外币用途
C、关注人民币材料,结汇审核人民币用途
D、关注人民币材料,购汇审核人民币来源
5.境外个人结售汇超额度应重点审核:(C )
A、应关注外币材料,结汇审核外币来源
B、应关注外币材料,购汇审核外币用途
C、关注人民币材料,结汇审核人民币用途
D、关注人民币材料,购汇审核人民币用途
6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值(C )美元
以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A、1万
B、2万
C、5万
D、10万
7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇,但是经查
年度累计总额已达到5万美元,用户需提供身份证件和(D )方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明,协议/合同(法律、会计、咨询等)
B、关系证明、给付人收入证明
个人外汇业务考试、国际收支申报试题
个人外汇业务考试、国际收支申报试题
国际收支申报
一、单选题:
1.国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导客户申报,并负责审核申报
信息并及时向( C )报送。
A. 总行
B.银监局
C.外管局
D.中转清算行
2.国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报和涉外( B)申报。
A.投资
B.付款
C.结汇
D.国际汇款
3.境内居民通过我行与境内(B )发生的外币收款属于涉外收入。
A.居民
B.非居民
C.所有个人
D.外国人
4.跨境的涉外收付款申报主体是(C )。
A.银行
B.外籍人士
C.境内居民
D.港澳台人士
5.在国际收支申报中,境内的涉外外币收付款申报主体是(C)
A.境内非居民
B.银行
C.境内居民
D.所有人士
6.持以下哪种证件的客户被认定为居民?( B)
A.中国护照
B.军人身份证件
C.港澳居民来往内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞
7.持中国护照的客户,必须提供( B )后按非居民认定。
A.在中国境内居住证明
B.境外永久居留证明
C.中国居民身份证
D.入境证明
8.国际收支申报分为纸质申报和电子申报,纸质申报为申报主体通过我行
(C )进行申报;电子申报是指通过我行网银等电子渠道进行申报。
A.拨打网点电话
B.代理客户填申报单
C.网点柜面填报申报单
D. 国际金融操作系统
9.客户通过我行柜面填写国际收支申报单,操作柜员将单据上申报信息录入
国金系统,该申报过程称为( C )申报。
A.电子
B.系统
C.纸质
D.客户
10.涉外收付款申报凭证是使用( B)要求统一格式的单式。
A.银监局
B.外管局
C.人民银行
D.邮储总行
个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新
单选题
1.境个人办理结售汇时,以下可以作为有效证件的有:中华人民国居民、武装警察证、B
A、出生证
B、中国人民解放军军官证
C、中华人民国护照
D、驾驶证
2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供:直系亲属关系证明、委托人明材料、受托人
明材料以及D
A、户口簿
B、亲属关系公证书
C、超额结售汇证明材料
D、委托人授权书。
3.在中国永驻的外籍人员凭B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。
A、护照
B、外国人永久居留证
C、临时居留证
D、以上全对
4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为:户
口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和B
A、单位出具的有效亲属关系证明
B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
C、居委会出具的有效亲属关系证明
D、护照
5.银行为客户办理个人结售汇业务时,必须先登录B 查询客户结售汇信息后,再为客户
办理结售汇业务。
A、核心系统
B、个人结售汇系统
C、个人客户身份识别与资料管理系统
D、联网核查公民身份信息系统
6.个人从银行提取外币现钞,在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下,每人每天提
取外币现钞最高额度为 B
A、5000美元或等值5000美元的外币
B、1万美元或等值1万美元的外币
C、2万美元或等值2万美元的外币
D、5万美元或等值5万美元的外币
7.境外个人在办理个人结售汇业务,由于名字过长,银行业务人员在“个人结售汇系统”
A录入全位。
A、“个人结售汇系统”“备注”栏
B、“个人结售汇系统”“空白处”
C、无需注明
D、以上全部正确
个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新
单选题
1.境内个人办理结售汇时,以下可以作为有效证件的有:中华人民共和国居民身份证、武
装警察证、 B
A、出生证
B、中国人民解放军军官证
C、中华人民共和国护照
D、驾驶证
2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供:直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、
受托人身份证明材料以及 D
A、户口簿
B、亲属关系公证书
C、超额结售汇证明材料
D、委托人授权书。
3.在中国永驻的外籍人员凭 B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。
A、护照
B、外国人永久居留证
C、临时居留证
D、以上全对
4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为:户
口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B
A、单位出具的有效亲属关系证明
B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
C、居委会出具的有效亲属关系证明
D、护照
5.银行为客户办理个人结售汇业务时,必须先登录 B 查询客户结售汇信息后,再为客户
办理结售汇业务。
A、核心系统
B、个人结售汇系统
C、个人客户身份识别与资料管理系统
D、联网核查公民身份信息系统
6.个人从银行提取外币现钞,在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下,每人每天提
取外币现钞最高额度为 B
A、5000美元或等值5000美元的外币
B、1万美元或等值1万美元的外币
C、2万美元或等值2万美元的外币
D、5万美元或等值5万美元的外币
7.境外个人在办理个人结售汇业务,由于名字过长,银行业务人员在“个人结售汇系统”
A录入姓名全位。
A、“个人结售汇系统”“备注”栏
B、“个人结售汇系统”“空白处”
外汇考试题库(含答案)1
1 公共基础
一、单选题
1.营业准备工作主要包括开机签到、()、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。B
A. 打印临时轧账单
B. 请领尾箱
C. 核点现金和重要空白凭证账
D. 请领综合柜员尾箱
2.开启业务终端后,柜员输入本人柜员号和密码,登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行()、请领重要
空白凭证和现金的操作。B
A. 打印临时轧账单
B. 请领尾箱
C. 核点现金和重要空白凭证账
D. 请领业务单据
3.()指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。A
A. 系统尾箱
B. 普通柜员尾箱
C. 实物尾箱
D. 综合柜员尾箱
4.( )中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致,做到账实相符。A
A. 系统尾箱
B. 普通柜员尾箱
C. 实物尾箱
D. 综合柜员尾箱
5.普通柜员每日营业签到并请领()后,打印临时轧账,与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。B
A. 系统尾箱
B. 普通柜员尾箱
C. 实物尾箱
D. 综合柜员尾箱
6.一个网点只能设置一个(),按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。D
A. 系统尾箱
B. 普通柜员尾箱
C. 实物尾箱
D. 综合柜员尾箱
7.普通柜员尾箱由综合柜员创建,一个网点可以有()个普通柜员尾箱。D
A. 0 B. 1 C. 2 D.多
8.营业日间,柜员临时离开柜台时,应做柜员( ),退出外汇业务系统。A
A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确
9.以下凭证中哪种不是重要空白凭证()。D
个人外汇题库
一、单选
1、从2007年2月1日起,个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值D美元;
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
2、境外个人未用完人民币可凭原兑换水单兑回外汇,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起C个月;
A、6
B、12
C、24
D、36
3、境内个人以个人外汇储蓄帐户内外汇汇出境外用于经常项目支出的,当日累计等值A美元以下的,凭本人有效身份证件在银行办理;
A、5万
B、2万
C、1万
D、5000
4、汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请,出票行凭以向付款行发出止付通知,待接到付款行同意止付的回复,自汇票有效期满A才能办理退款;
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月
5、受理光票托收时,如果票面没有特别说明,外币票据的有效期通常为:C ;
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
6、对于无法解付的汇入汇款,汇入行负有主动查询的责任,查询电应于收到汇款报文的 B 个工作日内发出,不得延误;
A、1
B、2
C、3个
D、5
7、个人提取外币现钞当日累计等值B美元以下含的,可以在
银行直接办理;
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
8、个人向外汇储蓄帐户存入外币现钞,当日累计等值A美元以下含的,可以在银行直接办理;
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
9、代兑机构办理外币现钞兑换业务,一次性结汇额最高为等值B 美元;
A、2000
B、5000
C、1万
D、5万
10、个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞,可提取现钞的额度为等值 D 美元;
A、2000
B、5000
个人外汇管理试题
个人外汇管理试题
第一篇:个人外汇管理试题
个人外汇管理试题
一、判断题
1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务,居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。(×)
2、因私售汇业务中,售汇金额在年度总额以内的,银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。(√)
3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。(√)
4、售汇金额超过年度购汇总额的,居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。(×)
5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证(含91、97版)录入前8位号码。(√)
6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。(×)
7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码(含第1位字母)。(×)
8、个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或按照有关规定携带出境。(√)
9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音,不能用汉字。(√)
10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。(√)
11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。(×)
12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确、完整录入相关信息。(√)
13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值10000美元以下(含)的,可以在银行直接办理。(×)
14、从外汇储蓄帐户中提钞,单笔或当日累计在有关规定允许携
带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理。(√)
15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。(√)
个人外汇题库
一、单选
1、从2007年2月1日起,个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值D美元。
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
2、境外个人未用完人民币可凭原兑换水单兑回外汇,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起C个月。
A、6
B、12
C、24
D、36
3、境内个人以个人外汇储蓄帐户内外汇汇出境外用于经常项目支出的,当日累计等值A美元以下的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A、5万
B、2万
C、1万
D、5000
4、汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请,出票行凭以向付款行发出止付通知,待接到付款行同意止付的回复,自汇票有效期满A才能办理退款。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月
5、受理光票托收时,如果票面没有特别说明,外币票据的有效期通常为:C。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
6、对于无法解付的汇入汇款,汇入行负有主动查询的责任,查询电应于收到汇款报文的 B 个工作日内发出,不得延误。
A、1
B、2
C、3个
D、5
7、个人提取外币现钞当日累计等值B美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
8、个人向外汇储蓄帐户存入外币现钞,当日累计等值A美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
9、代兑机构办理外币现钞兑换业务,一次性结汇额最高为等值B美元。
A、2000
B、5000
C、1万
D、5万
10、个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞,可提取现钞的额度为等值 D 美元。
A、2000
B、5000
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单选题
1.境内个人办理结售汇时,以下可以作为有效证件的有:中华人民共和国居民身份证、武
装警察证、 B
A、出生证
B、中国人民解放军军官证
C、中华人民共和国护照
D、驾驶证
2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供:直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、
受托人身份证明材料以及 D
A、户口簿
B、亲属关系公证书
C、超额结售汇证明材料
D、委托人授权书。
3.在中国永驻的外籍人员凭 B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。
A、护照
B、外国人永久居留证
C、临时居留证
D、以上全对
4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为:户
口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B
A、单位出具的有效亲属关系证明
B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
C、居委会出具的有效亲属关系证明
D、护照
5.银行为客户办理个人结售汇业务时,必须先登录 B 查询客户结售汇信息后,再为客户
办理结售汇业务。
A、核心系统
B、个人结售汇系统
C、个人客户身份识别与资料管理系统
D、联网核查公民身份信息系统
6.个人从银行提取外币现钞,在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下,每人每天提
取外币现钞最高额度为 B
A、5000美元或等值5000美元的外币
B、1万美元或等值1万美元的外币
C、2万美元或等值2万美元的外币
D、5万美元或等值5万美元的外币
7.境外个人在办理个人结售汇业务,由于名字过长,银行业务人员在“个人结售汇系统”
A录入姓名全位。
A、“个人结售汇系统”“备注”栏
B、“个人结售汇系统”“空白处”
C、无需注明
D、以上全部正确
8.境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时,按照职工报酬结汇需向银行提供 D
A、入学通知书及费用单据
B、保险支付凭证
C、有交易金额的消费单
D、劳务合同及收入证明(完税证明)
9.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,等值500美元以内兑换可凭本人
有效证件在银行办理兑回,超过规定金额需凭 B 在银行办理兑回。
A、消费单据
B、24个月内的原兑换水单
C、收入证明材料
D、劳务合同
10.境外个人办理个人购汇业务,经办员在录入“个人结售汇系统”时,以下购汇种类中可
选择的是 B
A、境外旅游
B、境外个人原币兑回
C、商务考察
D、职工报酬与赡家款
11.境外个人办理个人结汇业务,经办员在录入“个人结售汇系统”时,以下结汇资金属性
不可以选择的是 B
A、旅游
B、职工报酬与赡家款
C、其他经常转移
D、直接投资
12.录入“个人结售汇系统”时,港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行证”中含首
位字母在内的 B 位证件号码。
A、前8位
B、前9位
C、全部号码
D、除零以外的号码
13.录入“个人结售汇系统”时,台湾居民证件号码应录入“台湾往来大陆通行证”中的 A
位号码。
A、前8位
B、前9位
C、全部号码
D、除零以外的号码
14.境外个人购汇时,购汇种类不应选择 C
A、境外个人原币兑回
B、境外个人经常项目收入购汇
C、境外旅游
D、以上全部错误
15.境外个人购买境内商品房结汇时,在录入“个人结售汇系统”时,应选择结汇资金属性
C
A、旅游
B、职工报酬与赡家款
C、直接投资
D、其他经常转移
16.个人当日累计提取外币现钞在等值 C 美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超
过上述金额的凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理业务。
A、5000
B、8000
C、10000
D、50000
17.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值 A 美元以下(含)的,可以在银
行直接办理,超过上述金额,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
A、5000
B、10000
C、20000
D、30000
18.客户刘明(男)手持军官证(证件号码:沈字第250631)在某网点柜台办理个人结汇业
务,军官证显示该客户生日1969年2月11日,经办员在录入“个人结售汇系统”证件号码时应录入 C
A、A19690211LIUMING1
B、沈字第250631
C、A19690211LIUM1
D、ALIUM196902111
19.“个人结售汇系统”证件号码录入错误,如在当日更正,应先对原交易使用 A 功能,
再重新录入正确交易信息。
A、“撤销”
B、“修改”
C、“负金额”冲正
D、不用更改
20.“个人结售汇系统”结汇资金属性录入错误,如隔日发现需要更正,应先对原交易使用
C 功能操作,再重新录入正确交易信息。
A、“撤销”功能
B、“修改”功能
C、“负金额”冲正功能
D、不用更改
21.客户在柜台经办员已经完成“个人结售汇系统”录入工作情况下,取消核心系统兑换交
易,经办员当日应如何处理 B
A、可以暂时保留“个人结售汇系统”信息,待客户再次办理时无需再次录入。
B、在“个人结售汇系统”使用“撤销”功能,将客户信息撤销。
C、在“个人结售汇系统”使用“负金额”冲正客户信息
D、以上全部错误
22.“个人结售汇系统”相应项目录入错误,如在本月发现错误进行更改时,冲正交易金额
应录入 B
A、反向美元金额
B、反向原币金额
23.“个人结售汇系统”相应项目录入错误,如跨月发现错误进行更改时,冲正交易金额应
录入 A
A、反向等值美元金额
B、反向原币金额
24.对“个人结售汇系统”中录入错误交易进行冲正时,经办人员应在“备注栏”注明 C
A、冲正原因
B、无需注明
C、冲正原因+原错误交易业务参号
D、原错误交易业务参号
25.以下关于个人结售汇业务的说法正确的是 B
A、护照可以作为境内个人办理结售汇业务的有效证件
B、被列入“关注名单”中的客户在列入“关注名单”之日起的当年及之后的两年不得在我
行电子渠道办理个人结售汇业务;在柜台办理需提供有交易金额的证明材料
C、境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元
D、银行办理个人结售汇业务时可以先为客户办理再在个人结售汇系统中登记额度
26.关于我行执行的周末及节假日结售汇业务要求,以下说法正确的有 C
A 、我行在周末和节假日只受理美元的个人结售汇业务
B 、周末和节假日的非美元货币结售汇金额原则上不超过等值1万美元
C 、我行自2014年3月起,周末及节假日结售汇业务受理参照平时,不做特殊要求
D 、我行在周末和节假日不受理个人结售汇业务