五道口金融学院招商银行私人银行定制课程烟台开讲
国内商业银行私人银行业务的发展现状与分析
2.股份制商业银行。文中提到的股份制商业银
行均以招商银行为代表。招商银行目前设有中国大
陆的的私人银行中心、中国香港的招银国际和永隆
银行以及欧美地区的办事处。招商银行私人银行从
最初的事业部制的模式，改回为依托网点输送客户
的内生型模式。
3.地方商业银行。文中提到的地方商业银行以
江苏银行和南京银行为例。江苏银行目前实现了财
人银行业务，抢占高端市场，争先把私人银行业务 作为商业银行拓展业务及扩大市场份额的切入点。 各 大 商 业 银 行 看中了私 人 银 行 这 块“蛋 糕”，看 到 了私人银行业务的市场潜力及对企业发展的积极 作用。一是拓宽商业银行的盈利渠道。私人银行业 务具有轻资本、低波动、高价值、宽范围等特征，有 利于拓宽金融机构的盈利渠道。二是促进商业银行 业务的多元化转型。随着业务规模的不断扩大，私 人 银 行 业 务 在 商 业 银 行的 业 务 结 构中占比 不 断 提 升，进一步丰富了银行的业务模式，促进了银行业 务的多元化转型。三是提升商业银行的综合服务质 量。私人银行业务作为零售顶级品牌，更能锁定优 质客户，吸引高价值客户群体，有助于金融衍生服 务的进一步发展，提升金融机构的综合服务质量。
3.地方商业银行。南京银行成立了专门的委员 会和部门落地数字化转型，在渠道、产品、运营、风 控等领域发力。南京银行2020年年报指出，南京银 行正全面建立大零售营销管理平台，推进零售客户 标签体系建设，依托人工智能，布局智慧金融，为私
人 银 行 客 户资 产 配 置 提 供 更 专 业的 数 据 支 撑。同 时，南京银行还打造了国内银行业首个投入生产的 数字员工“楠楠”和“晶晶”，打造金融生态圈，提升 整体服务效率。
（五）其他特色做法。现阶段助推私人银行业务 转型升级的，不仅是金融科技的进步，更是私人银 行业务底层逻辑由“以产品为中心”向“以客户为中 心”的转变与回归。
招商银行总行培训中心(招银大学)
招商银行总行培训中心（招银大学）发表于:2010-08-09企业简介：“人才立行”是招商银行的立行之本。
1995 年招商银行在还没有办公楼的情况下，不惜斥巨资兴建设施先进、功能完善、水平一流的现代化培训基地。
培训基地坐落在深圳蛇口大南山脚下，背山面海，环境优美。
1997 年招商银行培训中心正式成立。
为更好地支持招行国际化发展战略，2008 年12 月，“招银大学”正式挂牌成立。
招银大学现辖员工46 人以及酒店管理公司140 余人；下辖两院（远程培训学院、IT 培训学院）、四室（培训研发室、综合管理室、财务室、培训基地管理室）、一站（博士后科研工作站）。
大学拥有一所按国际四星级酒店标准设计的综合培训与会议基地，由世界饭店集团百强酒店管理公司——粤海（国际）酒店管理集团提供运营管理。
招银大学正逐渐发展为一所集内部员工培训、外部培训输出、金融研究和商学院四大职能为一体的综合教育培训机构。
1 您的行动案例，是为了解决企业中存在的什么问题？招商银行“金鹰计划”培训项目主要解决的问题可高度概括为以下三个：第一，如何在招商银行“二次转型”的大背景下，开展教育变革，打造“人才引擎”？第二，作为一所由培训中心转化而来的企业大学，招银大学如何提高自身的教学研发水平，形成组织学习和发展的核心优势？第三，国际大型企业如何实现核心管理人才的高效、批量复制，沉淀一套科学、有效的管理人才培养模式？具体内容如下：（1 ）近年来，国际国内经济形势波诡云谲，经济寒冬席卷全球，面对全球化带来的机遇与挑战，招商银行如何才能实现“力创股市蓝筹、打造百年招银”的宏伟目标？面临国内商业银行的奋起直追，招商银行如何继续保持竞争优势，真正实现基业长青？在此背景下，招商银行顺势而为，适时提出“二次转型”战略目标，力争通过三年的时间，由传统的外延粗放型发展方式，转变为低资源投入、低资本消耗、高经营效益的内涵集约型发展方式，从而真正实现以经济利润最大化为核心的效益、质量、规模的协调发展。
顶级私人银行培训课程(简体)
目录
• 课程介绍与目标 • 私人银行业务基础知识 • 财富管理与资产配置策略 • 客户关系管理与沟通技巧 • 法律法规与合规意识培养 • 实践操作与案例分析
01
课程介绍与目标
顶级私人银行培训课程概述
专为私人银行家设计
系统化课程体系
此课程是专为私人银行家和高净值客 户顾问量身定制的高级培训课程。
念，形成自觉遵守规章制度的习惯。
合规风险识别与评估
02
教授合规风险识别与评估的方法，使学员能够在工作中及时发
现并评估合规风险，采取相应措施进行防范。
合规案例分析
03
通过剖析典型案例，使学员深入了解合规风险的具体表现形式
及严重后果，增强风险防范意识。
风险防范措施及应对方法
风险防范策略制定
指导学员根据银行的风险偏好和业务特点，制定有效的风险防范 策略，降低风险发生的概率。
02
私人银行业务基础知识
私人银行业务定义及服务范围
业务定义
私人银行业务是为高净值个人和 家庭提供全面、专业的财富管理 服务，包括资产规划、投资顾问 、税务筹划、遗产规划等。
服务范围
私人银行服务范围广泛，涵盖个 人及家庭财富管理的各个方面， 如现金管理、投资、保险、税务 、遗产规划等。
客户需求分析与定位
谢谢观看
实践应用
通过案例分析，展示如何在实际 操作中运用资产配置模型，实现
资产的最优配置。
投资组合优化与风险管理
投资组合理论
介绍投资组合的基本原理和构建方法，包括投资组合的有效前沿 和风险收益平衡等。
投资组合优化
讲解如何使用优化算法和工具，对投资组合进行动态调整和优化， 以提高投资收益并降低风险。
品秀天下经典案例招商银行伙伴一生金融计划
品秀天下经典案例招商银行伙伴一生金融计划品秀天下经典案例：招商银行伙伴一生金融计划在当今竞争激烈的金融市场中，招商银行以其创新的理念和卓越的服务，推出了备受瞩目的“伙伴一生金融计划”，成为行业内的经典案例。
“伙伴一生金融计划”的诞生并非偶然，而是招商银行深入洞察市场需求和客户痛点后的精心之作。
随着社会经济的发展，人们的金融需求日益多样化和个性化。
在不同的人生阶段，如求学、就业、成家、养老等，人们对于资金的管理、投资和规划有着截然不同的需求。
招商银行敏锐地捕捉到了这一变化，致力于为客户提供贯穿一生的全方位金融服务。
在客户的青年时期，“伙伴一生金融计划”着重于提供教育储蓄和创业贷款等产品。
对于刚刚踏入大学校门的学生，招商银行提供了专门的教育储蓄账户，帮助家长提前为孩子的教育费用进行规划和储备。
同时，对于有创业梦想的年轻人，招商银行给予了有力的支持，提供低息的创业贷款，助力他们开启事业的第一步。
步入职场后，客户面临着购房、购车等大额消费需求。
招商银行的“伙伴一生金融计划”适时地推出了住房贷款和汽车贷款产品，并提供个性化的还款方案，以减轻客户的还款压力。
此外，还为这一阶段的客户提供了丰富的理财产品，帮助他们实现资产的保值增值。
当客户组建家庭，有了子女后，家庭的经济负担逐渐加重。
此时，招商银行的“伙伴一生金融计划”为客户提供了子女教育基金、家庭保险规划等服务。
通过合理的资产配置，确保家庭在应对各种突发情况时能够保持财务稳定，同时为子女的未来教育提供坚实的资金保障。
随着年龄的增长，客户开始关注养老问题。
招商银行在“伙伴一生金融计划”中为客户量身定制了养老金融方案，包括养老储蓄、养老保险等产品。
通过长期的规划和积累，让客户在退休后能够过上舒适、安心的晚年生活。
招商银行的“伙伴一生金融计划”之所以能够取得成功，离不开其专业的团队和优质的服务。
招商银行拥有一支经验丰富、专业素养高的金融顾问团队，他们能够根据客户的具体情况，为客户提供个性化的金融方案。
09年招商银行私人银行广州开业庆典方案
一、活动主题：共享财富品味尊贵二、活动目标：1.宣传招商银行私人银行的理念和服务，加强市场影响力；2.展示招商银行私人银行在广州的实力和业务；3.建立与客户的紧密关系，增进客户黏性。
三、活动时间：2024年9月15日四、活动地点：广州市中心五星级酒店宴会厅五、活动形式：1.开幕式：由招商银行高层主持，进行开业致辞，介绍私人银行的发展历程和未来规划，展示招商银行的品牌形象。
2.颁奖仪式：对招商银行私人银行广州分行的优秀员工进行表彰，鼓励团队凝聚力和个人发展。
3.展览展示：设置招商银行私人银行的发展历程展览，展示其与客户的成功案例和服务特点，以及各类金融产品。
5.文化演出：邀请专业音乐团队进行演出，展示音乐、舞蹈、戏剧等艺术形式，为客户们提供娱乐休闲和文化品味的享受。
6.抽奖活动：设立丰厚的奖品，邀请客户抽奖，增加活动的互动性和参与度，进一步拉近与客户的关系。
六、活动筹备：1.活动预算和人员配置：制定详细的活动预算，包括场地租赁、宴会布置、演出费用、礼品采购等。
分配专人负责活动筹备，并协调相关部门配合，确保各项准备工作有条不紊。
3.活动执行：设立活动执行小组，协调各项活动内容的实施，确保活动现场流程顺利进行。
各项服务工作人员需进行培训，确保服务质量。
4.活动安全：配备专业保安人员，确保活动现场的安全和秩序。
七、活动流程：1.准备阶段：-布置会场，搬运设备及物资；-进行现场排练，确保演出的流程紧凑；-检查音响、灯光等设备是否正常运作。
2.开幕式：-招商银行高层致辞，宣布开业；-展示私人银行的服务项目和成功案例；-进行品牌宣传视频播放。
3.颁奖仪式：-对优秀员工进行表彰；-高层发表表彰讲话。
4.展览展示：-展示私人银行的发展历程和各类产品；-和客户进行交流，解答他们的疑问。
5.客户见面会：-由私人银行高层和客户进行面对面的交流；-了解客户的需求，提供个性化的服务。
6.文化演出：-进行音乐、舞蹈、戏剧等文化演出；-提供美食和饮品。
刘筵丰老师个人培训经历简介
刘筵丰老师个人培训与顾问经历简介现任：香港丰泽（集团）文化有限公司董事长方舟管理股份有限公司执行长北京科技职业学院国学院客座教授中华全脑多元潜能国际智库协会顾问兼任：前瞻管理学院特聘顾问仲悦管理公司特聘顾问文化大学客座教授开南大学客座教授NLP应用发展协会理监事暨顾问组长授课(辅导)实绩1、刘筵丰老师曾经讲授课程之企业例举如下：金融保险业：台湾人寿、南山人寿、全球人寿、新光人寿、安泰人寿、远雄人寿、保诚人寿、永丰银行、台新银行、国泰银行、全台保险经纪人…ETC公家机构&文教业：北京聚成国际教育机构、前瞻管理学院、文化大学、东吴大学、岭东科技大学、开南大学、台中市政府教育局、台中市儿辅中心、马祖观光局导览人员…ETC 消费服务业：北京海晟国际会所、UPDATE发型连锁店、空气概念发型连锁店、东京着衣网络拍卖公司、微风广场、满祥牙医诊所、 Kmod发型连锁店、Bellish发型连锁店、明佳丽国际股份有限公司…ETC电子产业：香港联通、乔越实业、裕隆汽车、旺宏电子、安勤科技、科通科技、西门子、台湾大车队、工业总会、万海航运、奔驰汽车…ETC教育机构：需要教育2、刘筵丰老师曾经为企业讲授课程例举如下：1………（提升企业业绩发展）顶尖业务高手／业务团队之领导与激励／业务团队之自我管理与自我激励／营销管理九大环节／三分钟识人术／电话营销致胜术／电话礼仪／销售礼仪／成功销售心法／催眠式销售关键技巧…ETC2………（企业管理）懂得问，服务更升级／商业礼仪／以一流服务打动顾客的人／觅得千里马～面识识人术／做时间的主人～超绩效时间管理／超绩效会议管理…ETC3……… (提升企业主管的领导力)超人气公众魅力表达／一击必胜简报术／企业提案关键能力／主管卓越的教导技巧／企划实务／精英讲师训练营…ETC4……… (打造团队)从西游记学团队管理／成功招募的系统化流程建立（电话开发－接触面谈－签约）／会议安排主持训练营…ETC5……… (通识课程)从黄帝内经谈五行养行／易经基础教学…ETC6……… (大专院校专题演讲)个人魅力公关／二十一世纪之生涯规划／开创无限希望的明天／社会新鲜人求职准备与技巧…ETC企业顾问与培训案例简介(例举)：☆开南大学招生系统建置：▲招生系统建置－校务招生系统流程与招生话术建置▲全体教职员营销与招生系统培训▲当年度全校学硕博招生成功率总计提升6%，同比人数增加587人，全台第２☆前瞻管理学院：▲定期班：专业讲师训练/简报训练/公众魅力表达/销售技巧/三分钟识人术…等，学员人数超过2,000人▲辅导企业内训数十家，学员超过千人以上☆Exfuze Seven 7全球健康食品公司：▲团队培训与业务培训，受训学员总人数超过800人☆台寿集团董事长室：▲年度策略规划▲年度12大项目规划▲集团资源与海外投资评估规划企业大学：▲训练制度与系统化课程建置▲讲师制度之建立及讲师之培训、任用与管理▲全台业务主管与业务人员培训，超过2,500人☆AIA集团在台业务：▲中区年度业务绩效规划及绩效达成（辖1800余人，绩效平均达标率110%）▲业务主管与业务人员培训，超过1800人☆Agon Insurance Group：▲市场信息研究与策略规划▲全台保纪与业务人员培训，超过900人▲完成千人以上公费案企业计三家（阮综合医院、La New、中原大学），企业总计人数超过4,500人，实际绩效年度2.2E.☆Motorola／四大美发连锁体系／Sogo百货／嘟嘟房车业连锁店服务诊断：▲定期／不定期神秘访客直击服务现场▲连锁体系之企业诊断评量报告▲高管人员连锁服务体系之系列培训☆Clio Award AD China Show▲亚太区招商策略规划▲亚太区参展企业资源引介▲总体营销策略顾问☆东元集团：▲集团高管发言人训练▲集团危机管理与危机处理系统建置☆台湾大车队：▲媒体公关策略拟定与竞争对手报告分析▲卫星导航在台营销策略辅导▲危机管理与危处机处理系统建置与现场危机处理培训(全体出租车司机暨主管超过3,000人)☆国家高速计算机中心第二届软件设计比赛▲营销策略辅导▲赛程规划▲软硬件建置☆Intel Match Making▲营销策略辅导▲活动策略规划When you are old and grey and full of sleep,And nodding by the fire, take down this book,And slowly read, and dream of the soft lookYour eyes had once, and of their shadows deep; How many loved your moments of glad grace, And loved your beauty with love false or true,But one man loved the pilgrim soul in you,And loved the sorrows of your changing face; And bending down beside the glowing bars, Murmur, a little sadly, how love fledAnd paced upon the mountains overheadAnd hid his face amid a crowd of stars.The furthest distance in the worldIs not between life and deathBut when I stand in front of youYet you don't know thatI love you.The furthest distance in the worldIs not when I stand in front of youYet you can't see my loveBut when undoubtedly knowing the love from both Yet cannot be together.The furthest distance in the worldIs not being apart while being in loveBut when I plainly cannot resist the yearningYet pretending you have never been in my heart.The furthest distance in the worldIs not struggling against the tidesBut using one's indifferent heartTo dig an uncrossable riverFor the one who loves you.倚窗远眺，目光目光尽处必有一座山，那影影绰绰的黛绿色的影，是春天的颜色。
践行“助你家业长青”的私行服务
践行“助你家业长青”的私行服务作者：李鸿来源：《大众理财顾问》2015年第04期：贵银行私人银行的业务定位是怎样的？张弛：招商银行是国内最早涉足高端金融服务领域的银行，并于2007年8月正式推出专为金融资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行。
在青岛，招商银行是第一家开展私人银行业务的。
2008年12月，招行青岛分行在当地首家发行私人银行卡并提供私人银行服务，私人银行客户为70余名。
虽然私人银行客户在全行零售客户总数占比不足1‰，但是总资产占比高达10%。
2009年我们率先在青岛设立招商银行私人银行（青岛）中心，持续保持领跑同业的优势和竞争力。
截至2014年12月31日，私人银行客户数400余名，管理资产总额近百亿元。
目前，招商银行青岛分行已管理高端客户总资产超过350亿元，银行持卡客户数量和卡均资产量均名列前茅，初步在青岛高端金融市场形成了“以大零售带动高端金融，以高端金融引领财富管理”的新格局。
招商银行私人银行（青岛）中心经过6年的发展，已经构建起以专业的投资顾问服务为核心竞争力的服务体系，打造了从市场研究观点、投资策略到大类资产配置、产品组合选择、绩效跟踪检视的全面资产管理与产品服务能力。
目前我们拥有中国最完善的高端产品平台、最强大的产品创新能力、最丰富的开放式产品平台、境内外最优秀的资产管理机构和金融机构的优质金融产品，涉及更多的投资领域和交易策略，持续地为客户创造资产配置的价值，凭借私人银行的专业能力和创新精神在国内财富管理市场保持了领先地位。
当今中国高净值人士的财富管理正在由境内财富的保值增值转向家族财富的传承。
随着利率市场化及人民币国际化的推进，我们在私人银行服务的广度和深度上也不断深化。
2013年推出“财富传承家庭工作室”，签订了国内首单真正意义的“家族财富传承信托”，开拓了国内家族信托、税务规划与法律咨询、境外财产信托以及全权资产委托业务的新纪元;2014年，联合招银国际、永隆银行、招行香港分行等建立起跨境金融服务平台，搭建起开放式的全球财富管理平台、投资交易和产品平台，为私人银行客户提供最佳的境外投资体验和全球资产配置方案。
课程大纲《高朋满座——私人银行客群经营及营销秘籍》
高朋满座—私人银行客群经营及营销秘籍课程背景目前各类银行在传统零售业务的争夺上已经白热化，且传统零售业务呈现明显的同质化，但在更高端的财富管理和私人银行等业务方面，各银行却分化明显。
目前来看，也只有寥寥几家银行在财富管理业务方面有一定建树，而事实上财富管理业务与私人银行业务也能够在一定程度上真正体现出一家银行的零售综合服务能力。
私人银行位于整个零售综合金融生态链的最顶端，是增加零售客户粘性、挖掘零售客户潜力、提高零售客户质量的重要支点。
这类客群财富增长稳健，银行对其维护的效益产出非常可观。
本课程将和大家一起探讨如何抢滩高净值客群。
课程收益：●了解私人财富发展现状及趋势；●掌握高端客户开拓的六大市场及四大营销路径；●掌握资产配置的基本原理；●掌握客户维护和提升的实战技能，不同客群的经营技巧。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理课程方式：讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习课程大纲第一讲：未来可期—解读《2021中国私人财富报告》导入：“得私行者得天下”：一骑绝尘的招商银行及其私行业务。
一、1000万可投资资产是门槛1. 2020年高净值人群262万人2. 人均持有可投资产3200万二、打工致富越来越多1. 董监高2. 职业经理人3. 专业人士4. 富人扎堆沿海头脑风暴：“打工人”行业举例5. 80后是最富一代三、全球配置是富人最大的需求头脑风暴：举例以美元计价的海外资产四、公募配置快速增加讨论：回忆这两年市场上的“日光基”。
五、权益类资产比投资性房产高1. 近十年房地产政策回顾2. 任泽平关于房产投资的原则六、A股波动大，是配置顾虑讨论：“政策市”中应该关注的主流媒体。
七、财富传承意识快速觉醒案例：赌王何鸿燊、梅艳芳的家族信托。
第二讲：有的放矢—高净值客户市场开拓及营销路径一、市场开拓1. 资本利得市场：解禁获利的客户1）上市公司2）股东、高管3）VC/PE知识拓展：一级市场融资及退出2. 名流市场1）高收入群体2）知名人士3）财富榜单客户讨论：年入几“爽”能达到私行标准？3. 区域集群市场1）商会协会客户讨论：你能想到哪些商会最挣钱？2）消费品总代理案例：医药销售河南总代理3）民办教育/医院创始人讨论：学员举例4）特色产业带头人4. 专业投资市场1）证券2）期货3）私募4）艺术品头脑风暴：客户有10万股票，他背后的资产一般会有多少呢？5. 富二代市场6. 境外目标群体市场1）海外华侨华人2）移居海外的国内居民3）内地投资的港澳台同胞二、营销路径1. 行内联动营销1）公私联动2）私私联动2. 存量客户转介1）圈层经营2）沙龙鉴赏头脑风暴：高净值客户需要怎样的朋友圈？案例分享：红酒&珠宝鉴赏；企业主&企业咨询公司沙龙3. 三方渠道合作小组讨论：银行如何与券商、保险、私募等机构合作，共同维护挖掘客户？第三讲：环环相扣—高净值客户顾问式营销技巧一、KYC技巧1. 开场2. 赞美四部曲1）提问信息2）表示感叹3）与人比较4）询问请教小组讨论：中年男性客户、退休老年人等客群应该从哪些细节赞美？3. 介绍沟通议程1）有限度展示专业2）进行议程的选择3）排序与确认议程4. 确保沟通价值1）家庭/行业/性格/配置2）分类/目标/假设3）形成面谈规划表讨论：完善面谈规划表4. 倾听/询问1）创建场景/话题2）鼓励客户发言3）掌握客户需求小组演练：企业主、职场精英、家庭妇女、退休人群KYC。
五道口金融学院优秀师兄师姐简介及经验分享
五道口金融学院优秀师兄师姐简介及经验分享1984蔡重直以学生身份，在1984年合肥中国第二届金融年会上提出建立中国金融市场，合肥会议因此被认为在中国金融改革历史上具有标志性意义金融市场“蓝皮书”“随着年纪的增长，越来越觉得没有保留一本‘蓝皮书’是一个遗憾。
”蔡重直说的是那本由他起草的当年轰动一时的《中国金融改革战略探讨》，蓝色封皮，油墨印刷，印数不超过300册。
在1984年于合肥召开的第二届中国金融年会上，蔡重直和他的两个同学齐永贵（后改名“孟天”，曾创办海南汇通信托有限公司，任董事长）、波涛（现就职中国社科院）一起上台，面对整个金融界的前辈和泰斗，发布了他们的这份“蓝皮书”，后来，合肥会议因此被认为是中国金融市场改革的发端。
蔡重直与他的老师刘鸿儒住在一个小区的前后楼，20年过去，二人仍有隔窗相望的机会。
1984年，蔡重直31岁。
作为五道口的第二批学员（与第一批相差半年，可以同时毕业），他已经在这里学习了2年。
那时候，中国的农村经济改革已经取得了很大成就，城市经济改革随即展开。
金融领域在探讨财政和银行的权力关系，对于银行能不能发放长期贷款争论不已。
蔡重直认为这些问题很无聊，没有抓住整个社会改革的方向。
但方向究竟是什么，他还没有完全想清楚。
1984年4月的一天，蔡重直躺在床上听广播，武汉大学的一个教授撰文呼吁把武汉建成全国的商品贸易中心。
蔡如遭重击：一个真正走向市场的银行体系与自上而下纵向的中国银行体制不同，它应该是横向的，就像一个汇集四方的大市场—中国应该建立金融市场。
蔡重直讲述故事有着非凡的耐心，这与他的学弟戴志康明显不同。
经过更为细致的思考，一直处于激动状态的蔡重直用了一个晚上写出了一份提纲。
第二天，是五道口同学们每周一次交流思想的读书会。
蔡重直的想法让他的同学们非常震惊。
辩论（可查阅那个时代人们对真理的热情）之后，大家得出结论：这是个好东西。
魏本华（现任国家外管局副局长）平常不大说话，英语很好：“老蔡，这个东西应该给中国金融界一个BIGSHOCK！”一个星期后，第二届中国金融年会将在合肥召开，魏本华建议“老蔡”把提纲拿到会上去说：“咱们同学一起去，这样力量大一些。
2024年度爱死磕金融教育精彩课堂金融课程
2024/3/24
8
货币市场与资本市场
货币市场
货币市场是短期资金市场，主要交易对象是期限在一年以内的金融工具，如商 业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单等。货币市场的主要功能是调节 短期资金的余缺，满足临时性资金需求。
资本市场
资本市场是长期资金市场，主要交易对象是期限在一年以上的金融工具，如股 票、债券等。资本市场的主要功能是筹集长期资金，满足企业和政府的长期发 展需求。
2024/3/24
债券投资策略
学习债券投资的策略和方法，包括久 期管理、信用利差分析等，以实现风 险和收益的平衡。
债券选择技巧
了解如何选择优质债券、规避风险债 券的技巧和方法，提高投资收益。
13
基金投资策略及风险控制
基金基本概念与分类
了解基金的定义、特点、分类等基本概 念，认识不同类型的基金及其风险收益
止损策略
设定合理的止损点，一旦市场价格触及止损 点即自动平仓，以控制损失。
18
05
金融科技应用与发展趋 势
2024/3/24
19
金融科技概述及核心技术
2024/3/24
金融科技定义及发展历程
01
简要介绍金融科技的概念、起源、发展和影响。
核心技术解析
02
深入剖析大数据、云计算、区块链、人工智能等技术在金融领
域的应用原理和价值。
金融科技产业链全景
03
展示金融科技产业链上下游企业、产品和服务，以及各环节的
互动关系。
20
区块链技术在金融领域应用
1 2
区块链技术原理及特点
详细解释区块链技术的去中心化、分布式账本、 智能合约等核心特点。
区块链在金融领域的应用场景
2016年五道口金融学院业界导师一览表
2016年五道口金融学院业界导师一览表业界导师职务单位业界导师职务单位安青松副会长兼秘书长中国上市公司协会缪建民总裁中国人寿集团巴曙松副所长国务院发展研究中心金融研究所聂庆平总经理中国证券金融股份有限公司白伟群副总经理中央国债登记结算有限责任公司潘卫东董事长上海国际信托公司贲圣林行长摩根大通银行（中国）有限公司彭文生首席经济学家中国国际金融有限公司蔡鄂生原副主席中国银行业监督管理委员会祁斌主任证券监督管理委员会创新业务监管部蔡浩仪监事长、股权监事中国光大银行沈炳熙非执行董事中国农业银行陈耀先原副主席、原党组书记中国证券监督管理委员会沈国军董事长中国银泰投资有限公司程博明执行董事、总经理中信证券股份有限公司沈联涛首席顾问中国银行业监督管理委员会戴根有独立董事上海张江高科技园区开发股份有限公司石俊志总裁国民信托狄卫平顾问国家开发银行时文朝党委书记、副董事长、总裁中国银联杜书明副总经理中国银河证券股份有限公司战略研究部汤和松副总裁百度范文仲主任中国银行业监督管理委员会国际部唐双宁董事长中国光大集团范一飞中国投资有限责任公司副总经理；上海银行董事长中国投资有限责任公司；上海银行唐思宁独立董事宁波银行范勇宏华夏基金管理有限公司原党委书记、原副董事长；中国基金业协会兼职副会长华夏基金管理有限公司；中国基金业协会屠光绍上海市委常委、常务副市长、市政府党组副书记上海市人民政府高峰行长、中国区总经理德意志银行（中国）有限公司万峰总裁中国人寿保险股份有限公司高洪星董事局主席香港卫视国际传媒集团汪安东总裁汉世纪国际投资管理（北京）有限公司高坚国家开发银行原副行长；国开证券董事长国家开发银行；国开证券汪小亚派出工商银行董事中央汇金投资有限责任公司高云龙副总经理中国光大(集团)总公司王春英副司长国家外汇管理局葛华勇司长中国人民银行人事司王东明董事长中信证券股份有限公司顾伟国总裁、副董事长中国银河证券股份有限公司王国平研究所所长中国银河证券股份有限公司郭建伟副司长中国人民银行货币政策二司王君首席金融专家世界银行东亚太平洋金融发展局郭武平监管一部副主任中国银行业监督管理委员会王林主任中国证券监督管理委员会基金监管部侯绍泽副总裁（正局级）国开证券有限责任公司王娴副主任中国证券监督管理委员会市场监管部侯维栋副行长兼首席信息官交通银行总行王宇副局长中国人民银行研究局胡定核执行董事、总裁蓝洋融资担保股份有限公司王忠民副理事长全国社会保障基金理事会胡继之国信证券股份有限公司总裁；前海股权交易中心董事长国信证券股份有限公司；前海股权交易中心魏革军社长中国金融出版社黄国波总经济师兼储备管理司司长国家外汇管理局吴富林首席经济学家、战略部总经理中国光大集团总公司黄海清副市长（正局级，分管金融）西安市人民政府武捷思董事长深圳市富海银涛资产管理有限公司黄红元总经理上海证券交易所肖艳明董事总经理瑞士银行（香港）黄金老副行长华夏银行肖远企主要负责人中国银行业监督管理委员会银行一部黄明副主任中国证监会研究中心谢群首席风险官北京乐融多源信息技术有限公司（积木盒子信贷平台）霍学文党组书记、副局长北京市金融工作局解植春执行董事、副总经理中国光大（集团）总公司纪志宏司长中国人民银行金融市场司邢军副主任国家开发银行客户服务管理中心姜波主任中国保险监督管理委员会国际部熊志国主任中国保险监督管理委员会政策研究室姜洋副主席、党委委员中国证券监督管理委员会徐刚董事总经理中信证券股份有限公司焦瑾璞局长中国人民银行金融消费权益保护局徐诺金副司长中国人民银行调统司金荦巡视员中国人民银行金融稳定局许均华总裁全国现代金融控股有限公司金琦党委委员、行长助理中国人民银行宣昌能局长中国人民银行金融稳定局金维虹总裁华章投资控股有限公司杨辉生高级合伙人天图资本管理中心金中夏所长中国人民银行金融研究所杨军风险管理部副总经理、市场风险部副总经理、新资本协议办公室副主任中国建设银行李彬行长助理、金融市场部总裁中国民生银行姚刚副主席中国证券监督管理委员会李波司长中国人民银行货币政策二司曾于瑾资金运用监管部主任中国保险监督管理委员会李超副局长国家外汇管理局詹向阳金融研究总监中国工商银行李东荣党委委员、副行长中国人民银行张承惠所长国务院发展研究中心金融研究所李伏安局长中国银行业监督管理委员会河南监管局张春廷董事、副总裁永恒发展集团有限公司李建华主任中国银行业监督管理委员会非银部张光平副局长中国银行业监督管理委员会上海监管局李军监事长、党委副书记中国银行张红力副行长中国工商银行李文副总裁中国民生银行私人银行事业部张健华行长中国人民银行杭州中心支行李文泓副局长中国银行业监督管理委员会政策研究局张晋生巡视员中国证券监督管理委员会期货监管一部李悦投资决策委员会委员、投资总监光大金控资产管理有限公司张晓慧司长中国人民银行货币政策司李招军副局长中国银行业监督管理委员会河北监管局张霄岭副主任中国银行业监督管理委员会银行三部廖岷局长中国银行业监督管理委员会上海监管局张晓朴副局长中国银行业监督管理委员会政策研究局林义相董事长、总经理天相投资顾问有限公司张新上海总部副主任兼上海分行行长中国人民银行刘持金董事长北京泛太平洋集团赵立新巡视员兼副主任中国证券监督管理委员会上市公司监管二部刘明志副行长中国人民银行合肥中心支行赵小凡董事长信诚人寿保险有限公司刘向民副司长人民银行条法司肇越首席经济学家香港致富证券有限公司刘新华副主席中国证券监督管理委员会郑永生助理总经理中国银行股份有限公司财务管理部刘志强董事长、总经理中信资产管理有限公司周道许贵州省人民政府副秘书长，贵州省政府金融工作办公室党组书记、主任贵州省人民政府龙向东量化投资部总经理交银施罗德基金管理有限公司周玮内控总稽核中国银行股份有限公司卢圣亮股权资产部（实业投资部）副主任全国社会保障基金理事会朱从玖副省长浙江省人民政府罗熹总经理、副董事长、党委副书记中国出口信用保险公司祝献忠党委书记、董事长华融证券股份有限公司吕家进行长中国邮政储蓄银行庄心一副主席中国证券监督管理委员会马建伟董事总经理瑞信方正证券有限责任公司孟龙主任中国保险监督管理委员会中介部（注：可编辑下载，若有不当之处，请指正，谢谢!）。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍ppt课件
25
注意事项
客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况， 每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并在 活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况。
26
谢 谢！
27
19
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
20Leabharlann 关键点 客户资产积分 客户2011年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2011年4月
1
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户 5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
16
转介方案介绍
定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行开 展私钻客户转介奖励大赛活动。在活动期间，将 对贡献度最高的前30名私钻客户给予相应奖励。
17
•转介方案介绍
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美·马尔代 夫” 专享体验活动。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍教学教材
招商银行私人银行业务的竞争优势
品牌信誉
招商银行作为国内知名的金融机构， 拥有良好的品牌信誉和客户口碑。
产品创新
招商银行不断推出符合市场需求的创 新产品和服务，满足客户多元化的财 富管理需求。
专业团队
招商银行私人银行业务拥有一支专业、 经验丰富的团队，能够为客户提供个 性化的财富管理方案。
综合服务
招商银行私人银行业务提供一站式的 综合服务，涵盖投资、信托、税务、 法律咨询等多个领域，为客户提供全 方位的财富管理解决方案。
与其他金融机构开展合作，共同开发市场、分享资源，实 现互利共赢。例如，与证券公司、基金公司等合作，共同 推出创新型财富管理产品。
差异化竞争
发挥招商银行在财富管理领域的专业优势和品牌影响力， 通过提供优质、专业的服务，与其他金融机构进行差异化 竞争。
监管合规
严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规经营， 防范金融风险。
为跨境客户提供国际税务咨询服务， 解决跨境税务问题。
企业税务服务
为企业客户提供税务咨询服务，包括 企业所得税、增值税等税种的筹划和 合规咨询。
法律咨询服务
家庭财富保护与传承规划
提供专业的法律咨询，协助客户制定家庭财富保护与传承方案。
商事法律服务
为企业客户提供公司设立、股权转让、合同纠纷等商事法律服务。
招商银行私人银行业务转介计划方案
转介计划的定义与目的
定义
转介计划是指通过现有客户的推荐， 将潜在客户引入招商银行的私人银行 业务。
目的
提高客户满意度，增加新客户，扩大 市场份额，提高品牌知名度。
转介计划的实施流程
01
02
03
04
确定目标客户群体
招商银行零售业务 课程大纲
招商银行零售业务课程大纲一、引言1.1 课程介绍1.2 课程目标1.3 适用对象二、零售银行业务概述2.1 零售银行业务的定义与范围2.2 零售银行业务的重要性2.3 零售银行业务的发展趋势三、招商银行零售业务的发展历程3.1 招商银行的背景与发展3.2 招商银行零售业务的起步与发展3.3 招商银行零售业务的特色与优势四、招商银行零售业务的产品与服务4.1 存款业务4.1.1 活期存款4.1.2 定期存款4.1.3 理财产品4.2 贷款业务4.2.1 个人消费贷款4.2.2 房屋贷款4.2.3 车辆贷款4.3 信用卡业务4.3.1 信用卡申请与办理4.3.2 信用卡还款与透支4.4 电子银行业务4.4.1 网上银行4.4.2 手机银行4.4.3 自助银行设备五、招商银行零售业务的风险与控制5.1 信用风险5.1.1 个人信用评估5.1.2 信用卡风险管理5.2 市场风险5.2.1 产品竞争风险5.2.2 利率风险5.3 操作风险5.3.1 内部控制与风险管理5.3.2 信息安全与防范5.4 法律风险5.4.1 个人隐私保护5.4.2 金融合规与风险合规六、招商银行零售业务的市场推广6.1 市场营销理论与实践6.2 招商银行的品牌建设6.3 零售业务的市场推广策略6.3.1 产品定位与差异化竞争6.3.2 促销活动与营销渠道6.3.3 客户关系管理与售后服务七、招商银行零售业务的发展前景与挑战7.1 未来零售银行业务发展趋势7.2 科技创新对零售银行的影响7.3 竞争对手分析与战略应对八、总结与展望8.1 课程回顾8.2 招商银行零售业务的未来发展方向8.3 结束语以上是招商银行零售业务课程大纲的主要内容概要，通过本课程的学习，学员将能够全面了解招商银行零售业务的发展历程、产品与服务、风险与控制，以及市场推广和未来发展前景等方面的知识。
希望本课程能为学员提供深入了解零售银行业务的机会，提升其在该领域的专业能力和竞争力。
烟台银行送金融知识进校园 帮助学子了解正规金融产品
走向世界 仙境烟台 烟台银行送金融知识进校园 帮助学子了解正规金融产品062走向世界 仙境烟台 10日上午，在人民银行烟台市中心支行的统一组织下，烟台银行等多家金融机构在鲁东大学开展金融知识进校园宣传活动，活动吸引了大学生的积极关注和参与，活动对于提升大学生防范金融风险能力，了解正规金融产品类型，学习基本金融知识等方面起到重要作用。
烟台银行作为本次活动组织行，提前来到活动宣传场地，与鲁东大学做好活动宣传对接，安排布置宣传事宜，活动整体井然有序。
品牌推广部门相关负责人带队向大学生们宣传金融知识，针对大学生容易误解的非正规金融产品进行讲解，提醒大学生切勿上当受骗。
展台摆放今年最新的金融知识宣传手册，向同学们宣传展示。
本次活动以远离不良网络贷款为主题，倡议自觉抵制“校园贷”“现金贷”“套路贷”等，帮助学生树立正确的消费观念，纠正超前消费、过度消费和从众消费等错误观念，引导学生合理消费、理性消费、适度消费。
烟台银行相关负责人表示，烟台银行将持续开展金融知识宣传，履行金融知识宣传的社会主体责任，为防范和化解金融
风险、保障金融消费者合法权益做出应有的贡献。
Copyright©博看网 . All Rights Reserved.。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
凯程考研，为学员服务，为学生引路！
第 1 页 共 1 页
五道口金融学院招商银行私人银行定制
课程烟台开讲
2013年8月18日到19日，招商银行私人银行“家族财富传承与私人银行前沿”课程在山东烟台举办，此次课程由清华大学五道口金融学院高级培训中心为招商银行量身定制，学院家族企业课程主任、中国金融案例中心执行主任高皓博士与业界、学术界资深师资，对总行管理团队与各地私人银行中心负责人逾50位学员进行了为期两天的课程培训。
为了获得最佳学习效果，本次课程使用哈佛案例教学方法，结合学员的实战经验，采用参与者为中心的学习模式。
授课期间，高皓详细讲解了家族办公室（Family Office ）、家族信托（Family Trusts ）及家族基金会（Family Foundation ）等欧美及海外华人家族财富管理普遍采用的工具，通过分析大量民营企业控股股东及其家族治理与传承案例，深度揭示了家族企业的独特优势及固有劣势，家族成员与企业之间冲突性力量的根源。
并结合实战案例对学员的问题进行了翔实的解答。
为了与国际最前沿的家族财富管理实践接轨，学院还邀请了全球家族传承研究领域的一流教授、跨国律师事务所合伙人及全球领先私人银行超高净值部董事总经理等专家授课，系统地讲授了遗嘱在家族传承中的重要作用，以及海外华人家族企业案例研究，为内地家族传承提供了丰富的思考素材和深入的实战案例，并与招行学员进行了前瞻性研讨。
学员表示，“通过对家族财富管理国际前沿实践的讲解，以及对私人银行管理的最新发展趋势的介绍，能够使我们深度理解本土客户需求，提升业务能力和管理能力。
”
招商银行2007年8月率先在国内开办私人银行服务，坚持“助您家业常青，是我们的份内事”的理念，连续五年保持了业务快速稳定的发展，高净值客户数量与管理总资产规模持续增长，形成了良好的品牌影响力，及国内同业的领先地位。
截至2012年末，私人银行客户数已接近2万户，管理总资产近4400亿元。