太平洋稳健理财一号——集合投资合同(2013年3月用印)
太平人寿保险稳赢一号产品形态特色条款研读61页PPT
附加初中、高中、大学教育年金保险（分红型） 2006
太平寿比南山养老两全保险（分红型）2006 太平真爱附加豁免保险费定期寿险
搭配比例上限（主险 保额：附加险保额）
1:5
1:1 主险保费达3000元可 附加1档，每3000元 递增一个档次（不同 保单不累计保费）
--
--
19
10
产品权益—生存金转入万能帐户
客户可以申请将“稳赢一号”的生存保险金 作为保险费自动转入《太平金账户终身寿险 （万能型）》的保单账户。
11
万能金账户形态
投保年龄 交费方式 保障期限 保险责任 其它权益 保证利率
28天-65周岁 趸交、追加、按相关约定自动转入
终身 身故给付105%帐户价值 保单贷款、年金转换、保单帐户价值部分提取
5401 11193 17413 24105 31313 39088 47481 177134 439211 948145 1912012 3707631 7015381 13061132 24050102 43944622
注：上述分红险利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解
目 录
肆 叁 贰壹
条计 产产 款划 品品 研示 特形 读例 色态
22
“稳赢一号”产品优势
稳 稳定收益，短交长领 资产安全，稳中取胜 赢 保单贷款，周转灵活 财富传承，赢至子孙 23
“稳赢一号”产品特点
高久 快活
24
高
太平有史以来 NO1 领取：年均固定收益最高25% NO2 现价：现金价值高
13
万能金账户规则
万能产品通过保全服务形式出单，而非新契约； 最高转入年龄（产品最高投保年龄)不超过60岁； 稳赢一号生存金转入次数不低于6次；
理财产品合同书范本
理财产品购买合同一、甲方（购买方）：________________二、乙方（销售方）：_______________鉴于甲方拟购买乙方提供的理财产品，经双方友好协商，为明确双方的权利和义务，保障双方的合法权益，特订立本合同。
第一条理财产品名称及金额1.1 甲方同意购买乙方提供的理财产品，产品名称为：____________________。
1.2 甲方购买理财产品的金额为人民币：________元整（大写：__________________________元整）。
第二条理财产品期限2.1 甲方购买的理财产品期限为：自____年__月__日起至____年__月__日止。
第三条理财产品收益及支付方式3.1 理财产品的预期年化收益率为：________%。
3.2 乙方应在本合同规定的理财产品到期日后的__个工作日内，将甲方应得的理财收益支付给甲方。
第四条理财产品的购买及赎回4.1 甲方应在本合同签订之日起__个工作日内，将购买理财产品的款项支付给乙方。
4.2 甲方在理财产品到期日前，不得赎回该理财产品。
第五条风险提示5.1 甲方应充分了解理财产品的风险，并自愿承担相应的投资风险。
5.2 乙方应向甲方提供理财产品的风险提示书，并确保甲方已充分理解理财产品的风险。
第六条信息披露6.1 乙方应及时、准确、完整地向甲方披露理财产品的相关信息，包括但不限于产品说明书、风险提示书等。
6.2 甲方对乙方披露的理财产品信息有知情权和查询权。
第七条违约责任7.1 双方同意，如一方违反本合同的任何条款，给对方造成损失的，应当承担违约责任，赔偿对方的损失。
第八条争议解决8.1 双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。
第九条其他条款9.1 本合同一式两份，甲乙双方各执一份。
9.2 本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。
甲方（签字/盖章）：________________乙方（签字/盖章）：________________签订日期：________________。
安信理财1号债券型集合资产管理计划说明书
（限定性集合资产管理计划）
重要提示 本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》 （以下简称《试行办法》 ） 、 《证券公司集合资产管理业务实施 细则（试行） 》 （以下简称《实施细则》 ）及其他有关规定制作， 管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何 虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的 来源及用途合法， 并已阅知本说明书和集合资产管理合同 （包 括合同签署条款）全文，了解相关权利、义务和风险，愿意 自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集 合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收 益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考， 不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损 失或取得最低收益的承诺。 中国证监会对本集合计划出具了批准文件（ 《关于核准安 信证券股份有限公司设立安信理财 1 号债券型集合资产管理 计划的批复》证监许可[2009]46 号） ，但中国证监会对本集合 计划做出的任何决定， 均不表明中国证监会对本集合计划的价 值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明参与本集合计划没 有风险。
2
第 13 部分 存续期间的参与和退出 ............................... 24 （一）参与和退出场所.......................................... 24 （二）参与和退出的时间........................................ 24 （三）参与和退出的原则........................................ 24 （四）参与和退出的程序........................................ 25 （五）参与和退出的数额限制.................................... 25 （六）参与费用和退出费用...................................... 25 （七）参与份额和退出金额的计算................................ 26 （八）参与和退出的注册与过户登记.............................. 27 （九）拒绝或暂停参与、退出的情况及处理方式.................... 27 （十）巨额退出的情形及处理方式................................ 28 （十一）其他暂停参与、退出的情形及处理方式.................... 28 （十二）重新开放参与或退出的报告.............................. 29 （十三）集合计划的非交易过户.................................. 29 （十四）其他情形.............................................. 29 第 14 部分 集合计划的展期 ..................................... 29 （一）展期的条件.............................................. 29 （二）展期的方式和程序........................................ 29 （三）展期的期限.............................................. 30 第 15 部分 集合计划终止与清算 ................................. 30 （一）集合计划的终止.......................................... 30 （二）集合计划应当终止的情形.................................. 30 （三）资产返还................................................ 30 （四）资产清算主体............................................ 30 （五）清算程序................................................ 31 （六）清算费用................................................ 31 （七）终止与清算的报告........................................ 31 （八）清算账册及文件的保存.................................... 31 第 16 部分 信息披露 ........................................... 31 （一）净值通告................................................ 31 （二）季度报告................................................ 31 （三）年度报告................................................ 31 （四）对账单.................................................. 32 （五）重大事项的披露.......................................... 32 （六）投资于存在关联关系证券的事项披露........................ 32 （七）信息披露方式............................................ 32 第 17 部分 风险揭示 ........................................... 33 （一）市场风险................................................ 33 （二）流动性风险.............................................. 33 （三）管理风险................................................ 34 （四）公司债特有的风险............................财 1 号债券型集合资产管理计划说明书
太保优势
•谢谢大家
2014-4-16
15
组合投资新选提供择
太平洋保险投资—— 基础设施项目投资 ◆世博投资——发起并认购70亿元世博投资计划，用 于上海世博会基础设施项目建设； ◆铁道部投资——认购10亿元铁道部开放式债权投资 计划，用于购买京沪高铁等线路的机车车辆； ◆华能能源投资——认购5亿元华能能源投资计划， 用于建设华能伊敏煤电联营一体化工程； ◆上海地铁投资——认购2亿元申通债权投资计划， 用于 上海地铁交通建设。 ◆京沪高铁投资 ——投资40亿元京沪高铁投资计划， 占保险总资金25%。是保险资金最大投资方！
提供组合投资新选择
太平洋保险投资—— 股权投资
海通证券 工商银行 中国远洋
28.5亿元 金地
2014-4-16
20亿元
大秦铁路
5亿元
中国平安
广深铁路
3.5亿元
3亿元
2.45亿元
12 1.69亿元
太平洋保险公司历年投资业绩
太保投资资产规模与收益率 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00%
太保优势
•分红ห้องสมุดไป่ตู้险
2014-4-16
1
中国太保
太平洋产险 太平洋寿险 太平洋资产管理公司
构筑
国际金融集团太保集团
2014-4-16
2
太平洋保险投资团队
最早成立的资金运用中心之一 中国资本市场最早一批参与者 见证中国资本市场的发展 积累了丰富的投资经验
2014-4-16
3
一流的资产管理经验
4.64% 4.60% 4.35% 3.15% 3.32% 2.88% 2.75% 2.65% 2.65% 3.37% 4.44% 4.30% 3.83% 6.41% 6.42% 6.20%
太平洋稳健宝货币场产品风险揭示书
太平洋稳健宝货币场产品风险揭示书太平洋稳健宝货币市场产品风险揭示书尊敬的投资者：太平洋稳健宝货币市场产品（以下简称“产品”或“本产品”）由太平洋资产管理有限责任公司（以下简称“太平洋资产”）设立。
为使投资者更好地了解产品的风险，根据法律、行政法规和中国保监会有关规定，太平洋资产特提供本风险揭示书，请投资者认真详细阅读，慎重决定是否投资本产品。
一、了解产品，区分风险收益特征本产品在兼顾产品资产的安全性和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的业绩表现。
本产品为固定收益类产品，主要以投资债券为主。
具体投资范围如下：境内流动性资产，主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、大额可转让存单和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议、同业存单；境内固定收益类资产，主要包括银行定期存款、银行协议存款、同业存款、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券、同业存单；法律法规或监管机构允许投资的其它金融工具。
本产品可以运用正回购工具。
本产品属于低风险品种，预期风险和预期收益低于债券类产品、混合类产品和权益类产品。
产品份额持有人确认，本产品为非保本、非保收益的金融产品，产品管理人、产品托管人未对委托财产的本金及收益做出任何承诺或担保产品份额持有人将自行承担投资本产品所产生的本金及收益的可能损失和风险。
二、了解产品风险管理人运作产品过程中，可能面临各种风险，包括但不限于：（一）市场风险证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致产品资产收益水平变化，产生风险，主要包括：1、政策风险因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
产品资产投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
生命理财1号
;1irlf
jJiP
M
垦
:.u\f.-;;rtlf 97874 103448 112708 117886 123302 128966 134891 141088 147569 154349 241863 378998 593887 930617 1458271 2285100
íJiJ.' 104575 111025 117873 125143 132862 141056 149756 158993 168799 179211 326055 593224 1079309 1963691 3572733 6500220 104575 111025 117873 125143 132862 141056 149756 158993 168799 179211 326055 593224 1079309 1963691 3572733 6500220
山r;'，需
íJI[
1 2 3 4 5 6 7 8
100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000
1500
98500
月收
λ
一天收
金额
5000+
λ 合计一
30 166
万E
一天盈余合计-~二手 F
166-160
-飞
'IU
改变月光局面理财专家支招
按揭姐告里 zlL
晶晶
这是-款保障资金安全，收益给刀，费用优惠的万 能军金保险严昂
资金安全
设定保底利率，保全投入资金
收益给为
万能账户每月复利，财富稳健增值 投保年龄
30 天 -69 阁岁
交费方式，歪交
理财合同范本(完整)
理财合同范本(完整)甲方（委托人）：________________乙方（受托人）：________________鉴于甲方希望将其合法拥有的资金进行投资理财，以获取投资收益；乙方是一家专业的投资理财机构，愿意接受甲方的委托，为其提供投资理财服务。
根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行投资理财事宜，达成如下协议：一、理财资金的交付1.2 甲方应在本合同签订后____个工作日内，将理财资金划转至乙方指定的银行账户。
1.3 乙方收到理财资金后，应向甲方出具收据，并按照甲方的指示进行投资理财。
二、理财产品的选择与投资2.1 乙方应根据甲方的风险承受能力、投资偏好和理财目标，为甲方推荐合适的理财产品。
2.2 甲方有权自主选择理财产品，并对其进行投资。
2.3 乙方应确保所推荐的理财产品符合法律法规的规定，且不存在任何违法违规行为。
三、理财收益的分配与支付3.1 乙方应根据甲方的投资指令，及时将理财收益分配给甲方。
3.2 理财收益的支付方式为银行转账，乙方应在每个理财周期结束后____个工作日内，将理财收益支付至甲方指定的银行账户。
四、理财合同的解除与终止4.1 在合同有效期内，甲方有权随时解除本合同，但应提前____个工作日书面通知乙方。
（1）甲方违反本合同的约定，导致乙方无法履行合同义务；（2）法律法规发生变化，导致本合同无法继续履行。
4.3 合同解除或终止后，乙方应在____个工作日内将理财资金及其收益支付至甲方指定的银行账户。
五、违约责任5.1 甲乙双方应严格按照本合同的约定履行各自的义务，如一方违约，应承担违约责任。
5.2 乙方未能按照本合同的约定及时支付理财收益或返还理财资金的，应按逾期支付金额的____%向甲方支付违约金。
六、争议解决6.1 本合同的签订、履行、解除或终止过程中发生的争议，甲乙双方应友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。
“朋友圈”高收益万能险暗藏陷阱
“朋友圈”高收益万能险暗藏陷阱作者：暂无来源：《投资与理财》 2014年第16期凭借万能险产品的灵活性，不少保险公司在其中大做文章，用超高收益率吸引了不少消费者的目光。
但高收益率背后，也隐藏着不少陷阱。
投资与理财记者孙晓宇8.5%的预期年化收益率够不够吸引人？近日，微信朋友圈内一则关于高收益保险理财产品的消息，吸引了很多人关注。
该消息显示，产品名称为“汇赢1号”的理财产品，一年期，预期年化收益率可高达8.5%，并可保证本息。
“怎么，收益率高达8.5%？还保证本息，快抢！”郭强在微信朋友圈里看到这则消息后，立刻兴奋不已。
不过，在网上搜索后，郭强失望地发现，天猫及据称发售此款产品的珠江人寿官网，并未有这样一款高收益产品在售。
不甘心的郭强又通过微信朋友圈，找到珠江人寿的保险代理人，对方“特别提醒”：此款产品仅限公司内部员工在限购日期内购买。
如此高的收益率，确实很让投资者眼红，再加上其限制购买资格，更是赚足了羡慕嫉妒恨的目光。
但是，这款万能险产品真的能实现8.5%的年化收益率吗？保险理财产品的高收益值得信赖吗？现象：高收益保险产品频现《投资与理财》记者从部分保险产品说明中了解到，目前已有多家公司推出保险理财产品，所宣传预期年化收益率都在6%左右。
如珠江人寿在其官网商城推出了一款预期年化收益率6.5%的万能险，起始资金为1000元。
根据官网介绍，其最低持有天数为366天，可以直接在线购买，在线领取，T+3日到账。
事实上，这款产品在今年2月份推出，供余额宝用户专享，当时的预期年化收益率为7%，其3.8亿元的额度3分钟被抢购一空。
在淘宝保险平台，昆仑健康保险公司推出的“存乐理财保障计划”预期年化收益率为6%，最低持有期限为3个月。
华夏人寿也推出了预期年化收益率为5.5%的产品，其本质也是一款万能险，1000元起购，要求最低也要持有一年。
国华人寿也推出了一款新版理财宝，宣传31天的预期年化收益率4%，91天预期年化收益率达6%，1元起购，最短31天可领。
保险理财合同范本
保险理财合同范本甲方（投保人）：_____________________乙方（保险人）：_____________________鉴于甲方有意购买乙方提供的保险理财产品，乙方愿意按照本合同的规定向甲方提供相应的保险理财产品服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，特订立本合同。
一、保险理财产品概述1. 产品名称：_____________________2. 产品类型：_____________________3. 投资期限：_____________________4. 预期收益率：_________________5. 投资起点金额：_________________6. 投资方式：_____________________7. 投资范围：_____________________8. 风险等级：_____________________二、投保人信息1. 投保人姓名：___________________2. 身份证号码：__________________3. 联系方式：_____________________4. 通讯地址：_____________________三、保险理财条款1. 投保人应按照约定的时间和金额向乙方支付保险理财产品的保费。
2. 乙方应按照约定向投保人提供保险理财产品，并确保其符合相关法律法规的要求。
3. 投保人有权在合同约定的期限内，根据乙方提供的服务和产品情况，选择是否继续投资。
4. 乙方应向投保人提供保险理财产品的详细说明书，包括但不限于产品特点、收益预测、风险提示等。
5. 投保人应充分了解保险理财产品的风险，并根据自身的风险承受能力作出投资决策。
四、保险理财收益及分配1. 投保人应按照约定的时间和方式，收取保险理财产品的收益。
2. 乙方应按照约定的收益率向投保人分配收益，并确保收益的及时性和准确性。
3. 收益的分配方式、时间及金额应符合合同约定。
理财合同范本(完整版)
理财合同范本(完整版)合同编号：_______甲方（以下简称“甲方”）：乙方（以下简称“乙方”）：根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行理财的事宜，经友好协商，达成如下协议：一、理财目标1.1 甲方希望乙方能够根据甲方的风险承受能力、投资偏好、财务状况等实际情况，为甲方制定合适的理财计划，实现资产的保值增值。
二、理财服务内容2.1 乙方应根据甲方的理财目标和实际情况，为甲方提供以下服务：（1）财务分析：乙方应对甲方的财务状况进行详细分析，包括资产负债状况、收入支出状况、储蓄投资状况等。
（2）理财规划：乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资偏好，为甲方制定合适的理财规划。
（3）投资建议：乙方应根据市场情况，为甲方提供具体投资建议，包括但不限于投资品种、投资金额、投资期限等。
（4）理财产品推荐：乙方应为甲方推荐符合甲方需求的理财产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、证券等。
（5）定期报告：乙方应定期向甲方报告理财计划的执行情况、投资收益状况等。
三、理财服务费用3.1 乙方应向甲方收取理财服务费用，具体费用标准和支付方式如下：（1）理财服务费用为人民币____元/年。
（2）甲方应按照乙方的收费标准，在合同签订后____个工作日内支付首次理财服务费用。
（3）甲方应在每个理财计划周期结束后的____个工作日内支付相应的理财服务费用。
四、甲方权利和义务4.1 甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务状况、投资偏好、风险承受能力等个人信息。
4.2 甲方应按照乙方的建议进行投资，并承担投资风险。
4.3 甲方应按时支付理财服务费用。
五、乙方权利和义务5.1 乙方应根据甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等实际情况，为甲方提供合适的理财服务。
5.2 乙方应保持与甲方的沟通，及时解答甲方的疑问。
合伙买理财合同模板
合伙买理财合同模板这是小编精心编写的合同文档，其中清晰明确的阐述了合同的各项重要内容与条款，请基于您自己的需求，在此基础上再修改以得到最终合同版本，谢谢！合伙买理财合同模板甲方（出资人）：【甲方姓名】乙方（合伙人）：【乙方姓名】鉴于甲方有意进行理财投资，并且愿意与乙方共同投资购买理财产品，双方为了明确各自的权利、义务和责任，经充分协商，特订立本合同，以共同遵守。
第一条 投资金额1. 甲方同意出资人民币【金额】元，占总投资的【比例】%。
2. 乙方同意出资人民币【金额】元，占总投资的【比例】%。
第二条 投资方式双方共同将出资购买【理财产品名称】，投资【投资期限】个月，预期年化收益率为【收益率】%。
第三条 投资决策1. 甲方作为主要投资决策人，负责选择合适的理财产品进行投资。
2. 甲方应充分了解和考察理财产品的基本情况，包括但不限于产品类型、投资范围、风险等级、收益分配方式等。
3. 甲方在做出投资决策前应与乙方进行充分沟通，征得乙方的同意。
第四条 收益分配1. 理财产品投资收益按照甲乙双方的出资比例进行分配。
2. 收益分配方式为【分配方式，如：按月分配、到期一次性分配等】。
第五条 风险承担1. 甲乙双方应充分了解并自愿承担投资理财产品的风险。
2. 甲方应根据理财产品的风险状况，采取相应的风险控制措施，以保障甲乙双方的共同利益。
第六条 信息披露1. 甲方应及时向乙方披露理财产品的投资情况、收益状况和风险状况。
2. 甲方应保证所提供的信息的真实、准确和完整。
第七条 合同的变更和解除1. 甲乙双方经协商一致，可以变更或解除本合同。
2. 合同的变更或解除应签订书面协议，并由甲乙双方签字盖章。
第八条 争议解决本合同履行过程中如发生争议，甲乙双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。
第九条 合同的生效本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效。
甲方（签字）：________ 乙方（签字）：________签订日期：【签订日期】请根据您的实际情况填写以上合同条款，并在签订前咨询专业法律意见，以确保合同的合法性和有效性。
委托理财合同(单一委托理财)
委托理财合同（单一委托理财）合同编号：XXXXX甲方：（委托人）地址：联系方式：乙方：（理财机构）地址：联系方式：根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、互利的原则，经友好协商，达成如下委托理财合同，共同遵守并履行，以维护双方的合法权益。
一、合同目的甲方委托乙方进行理财投资，以期获得更优的资产增值回报。
二、委托资金1. 委托本金：人民币（以下简称“RMB”）XXX万元整。
2. 委托期限：自本合同生效之日起XXX个月。
3. 委托资金来源：甲方在甲方声明的合法来源下划付给乙方，用于理财投资。
三、委托方式1. 甲方委托乙方进行投资决策，包括但不限于证券、基金、银行存款、债券等金融产品，具体投资方案由乙方提供并经甲方确认。
2. 乙方应按照甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方进行资金投资、买卖、兑付等操作，并向甲方提供相关投资报告和业绩报告。
3. 甲方可随时要求乙方对委托资金进行转投资、提前解约或续约等操作，双方应书面确认后方可执行。
四、投资收益与风险1. 投资收益：甲方根据乙方的理财投资决策享受投资所带来的收益。
投资收益以甲方在乙方提供的投资报告中列明的数字为准，乙方根据投资净值计算并及时兑付。
2. 投资风险：理财投资存在市场风险和不可预见的系统风险，甲方需独立承担投资风险。
乙方将尽力但不能保证甲方理财投资的本金和收益不会受到损失。
五、费用与报酬1. 管理费用：甲方应向乙方支付一定比例的管理费用，具体比例和支付方式由双方在另行签订的《资产管理服务协议》中约定。
2. 投资报酬：乙方根据甲方的委托资金规模和投资收益情况，享受一定比例的投资报酬，具体比例和支付方式由双方在另行签订的《资产管理服务协议》中约定。
六、信息保密双方应对涉及双方商业秘密的信息予以保密，并采取必要的措施防止信息被泄露或不当使用。
七、违约责任1. 任何一方违反本合同的约定，给对方造成经济损失的，应承担相应的违约责任，并赔偿对方因此造成的全部损失。
理财销售合同范本
理财销售合同范本1. 合同主体本合同由以下双方共同缔结：甲方（以下简称“销售机构”）：公司名称：公司地址：联系人：电话：电子邮件：乙方（以下简称“投资者”）：投资者姓名：证件类型及号码：联系地址：电话：电子邮件：2. 投资产品2.1 投资产品名称： 2.2 投资产品类型：2.3 投资期限： 2.4 预期收益率： 2.5 投资金额： 2.6 投资起始日期： 2.7 投资终止日期： 2.8 投资产品风险等级： 2.9 投资产品风险提示：3. 甲方责任3.1 在本合同约定的投资期限内，甲方将根据乙方的委托，妥善管理乙方的投资账户，按照约定的投资方式进行投资操作。
3.2 甲方应按时向乙方提供投资报告，包括但不限于投资组合情况、投资收益情况等。
3.3 甲方应尽职勤勉地履行其职责，采取合理的投资决策，以期实现乙方的投资目标。
4. 乙方责任4.1 乙方应提供真实、准确的个人信息，并及时更新。
乙方应承担因提供虚假信息或延迟更新信息所造成的一切后果。
4.2 乙方应按时缴纳应付的投资金额，并根据约定的投资方式进行支付。
4.3 乙方应仔细阅读并理解投资产品的风险等级和风险提示，并自主决策是否进行投资。
5. 投资收益与损失5.1 投资产品的收益与损失由乙方自行承担。
甲方不对投资产品的收益进行任何形式的保证。
5.2 如乙方在投资产品期限内提前终止合同，可能会产生一定的损失，乙方应承担相应的费用和风险。
6. 合同终止6.1 合同期满后，合同自动终止。
甲方应向乙方提供完整的投资账户信息，并协助乙方处理投资款项。
6.2 若乙方在投资产品期限内提前终止合同，乙方应提前通知甲方并与甲方协商解决相关事宜。
7. 其他约定7.1 本合同内容未尽事宜由双方协商解决，并可签订补充协议。
7.2 本合同的效力、解释、变更、终止以及争议的解决均受中国法律管辖。
8. 合同生效8.1 本合同自双方签署之日起生效，并成为双方之间的有效约定文件。
8.2 本合同以正本、副本方式签订，各方各执一份，具有同等法律效力。
买理财的合同范本
买理财的合同范本理财产品买卖合同甲方（出售方）：_____________________乙方（购买方）：_____________________鉴于:1. 甲方是一家合法注册的金融机构,拥有合法的理财产品销售资格。
2. 乙方有意购买甲方提供的理财产品,双方就理财产品的购买事宜达成一致。
为明确双方的权利义务,经友好协商,特订立本合同,以资遵守。
第一条合同标的1. 本合同的标的为甲方发行的_____________________理财产品。
2. 该理财产品的基本信息如下:(1) 产品名称:_____________________(2) 产品代码:_____________________(3) 产品类型:_____________________(4) 预期年化收益率:_____________________(5) 投资期限:_____________________(6) 起购金额:_____________________(7) 认购期限:_____________________(8) 产品风险等级:_____________________第二条交易安排1. 乙方同意购买上述理财产品,购买金额为人民币_____________________元。
2. 乙方应于_____________________前将上述购买资金足额支付至甲方指定的银行账户。
3. 甲方应于乙方足额支付购买资金后的_____________________个工作日内,将该理财产品登记至乙方名下。
第三条收益分配1. 本理财产品的收益分配方式为_____________________。
2. 甲方应于本理财产品到期日后的_____________________个工作日内,将收益划入乙方指定的银行账户。
第四条风险提示1. 本理财产品属于_____________________风险等级,存在一定的投资风险。
2. 乙方已充分了解并认同本理财产品的风险收益特征,自愿承担相应的投资风险。
投资理财销售合同模板
投资理财销售合同模板这是小编精心编写的合同文档，其中清晰明确的阐述了合同的各项重要内容与条款，请基于您自己的需求，在此基础上再修改以得到最终合同版本，谢谢！投资理财销售合同模板甲方：__________乙方：__________根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方购买乙方提供的投资理财产品事宜，达成如下协议：一、投资理财产品1.1 乙方根据甲方的意愿和风险承受能力，向甲方推荐以下投资理财产品：（1）产品名称：__________（2）产品类型：__________（3）预期收益率：__________（4）投资期限：__________（5）投资金额：__________1.2 甲方应确保其用于投资的资金来源合法，不得利用非法资金进行投资。
二、产品购买及收益分配2.1 甲方同意按照乙方的推荐，购买上述投资理财产品，并按照产品的投资期限和预期收益率进行收益分配。
2.2 乙方应确保甲方的投资理财产品安全，按照约定及时向甲方支付投资收益。
三、风险提示与免责3.1 乙方应向甲方充分揭示投资理财产品的风险，并按照甲方的要求提供必要的产品信息。
3.2 甲方应自行承担投资理财产品的风险，不得要求乙方承担因市场波动、政策变化等原因导致的投资损失。
四、合同的变更、解除与终止4.1 甲乙双方同意，合同的变更、解除与终止，应当采用书面形式，并经双方协商一致。
4.2 合同解除或者终止后，乙方应当根据甲方的要求，及时办理投资理财产品的赎回或者清算手续。
五、争议解决5.1 甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。
六、其他约定6.1 本合同自双方签字或者盖章之日起生效，有效期为____年。
6.2 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：__________ 乙方（盖章）：__________甲方代表（签名）：__________ 乙方代表（签名）：__________签订日期：__________。
投资理财合同范本
投资理财合同范本1. 合同背景2. 投资金额1.投资本金利息根据理财机构的投资产品收益率确定，具体收益率由理财机构在合同签署之日起10个工作日内通知投资人。
3. 投资期限本投资合同的投资期限为_______个月/年，自合同生效之日起计算。
4. 投资收益1.投资人享有投资本金所产生的利息收益。
2.投资收益由理财机构根据投资产品的收益情况，在每个自然季度（即3个月）结束时清算并支付给投资人。
3.投资收益以利息的形式支付给投资人，不得支持其他形式的收益支付。
5. 风险揭示1.投资市场风险：投资市场存在不确定性，可能导致本金损失甚至全部损失。
2.政策风险：国家政策、法规变化等原因可能对投资市场产生不利影响。
3.投资产品风险：投资人明确知晓本投资计划的风险，并愿意承担相应风险。
6. 合同生效与解除1.本合同自双方签字盖章之日起生效，至投资期限届满后自动终止。
2.在投资期限届满前，任何一方均无权解除合同。
7. 争议解决1.本合同的解释与执行适用法律。
2.双方在合同履行过程中发生争议应友好协商解决，协商不成的，提交有管辖权的人民法院解决。
8. 知悉与确认1.双方各自保证所提供的信息及资料真实、完整、准确，并保证无虚假陈述和隐瞒。
2.双方确认在充分理解并知悉合同内容的情况下签署本合同，并对合同内容的真实性、合法性和有效性承担完全责任。
9. 其他事项1.本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。
2.本合同的任何修改或补充应以书面形式进行，并由甲、乙双方共同签字确认。
10. 合同终止1.投资期限届满，合同自动终止。
2.双方协商一致解除本合同。
3.发生不可抗力事件，严重影响合同履行的，任何一方可解除合同。
11. 合同生效与履行本合同的件、电子件与原件具有同等法律效力，任何一方可以选择以或电子邮件的方式发送合同文件，双方约定按或电子邮件确认收到合同文件即表示同意合同内容。
同时，受到法律保护。
甲方（投资人）：签字：日期：乙方（理财机构）：签字：日期：。
理财保险合同模板
理财保险合同合同编号：甲方投保人：身份证号码/统一社会信用代码：乙方保险公司：法定代表人：地址：联系电话：根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就甲方投保理财保险事宜，经协商一致，订立本合同，共同遵守。
第一条保险标的甲方自愿将其合法拥有的财产作为保险标的，投保于乙方。
保险标的的详细情况如下：1.财产名称：2.财产价值：3.保险期限：自年月日起至年月日止。
第二条保险责任在保险期限内，如保险标的遭受保险合同约定的保险事故，乙方应按照本合同的约定承担赔偿责任。
第三条保险金额保险金额为人民币大写：元整：。
第四条保险费1.保险费为人民币大写：元整：。
2.甲方应于本合同签订之日起日内一次性支付保险费。
第五条保险金的支付1.甲方在保险期限内发生保险事故，应及时通知乙方，并提供相关证明材料。
2.乙方在收到甲方的保险金申请及相关证明材料后，应在个工作日内完成审核，并按照本合同约定支付保险金。
第六条责任免除乙方不承担因以下原因造成的保险标的损失：1.投保人、被保险人故意行为2.战争、军事行动、暴乱或政治冲突3.核爆炸、核辐射或核污染4.保险标的的自然损耗、变质、减值5.其他不属于保险责任范围内的损失。
第七条合同的变更和解除1.合同生效后，甲乙双方均可提出变更或解除合同的要求，但需提前日书面通知对方。
2.合同解除后，乙方应按照实际保险期限计算保险费，并退还甲方未到期部分的保险费。
第八条争议解决本合同在履行过程中如发生争议，甲乙双方应首先通过协商解决协商不成的，可向乙方所在地人民法院提起诉讼。
第九条其他约定。
第十条本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方签字：乙方盖章：签订日期：年月日签订日期：年月日注：本合同模板仅供参考，具体条款应根据实际情况和法律法规进行调整。
征询意见函
关于拟对平安证券稳健资本一号集合资管计划1期终止的
征询意见函
尊敬的各位委托人：
根据中国证监会颁布的《证券公司大集合资产管理业务适用操作指引》（以下简称《操作指引》）第三条要求“本指引公布后，连续60 个工作日投资者不足200 人或资产净值低于5000 万元的存量大集合产品，应当在过渡期内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计划，并依法履行备案等程序，或者通过与其他产品合并、终止产品合同等方式予以规范”，我司发行的平安证券稳健资本一号集合资管计划1期产品属于《操作指引》第三条要求规范的存量大集合产品，将按照《操作指引》就前述大集合产品予以终止以进行规范。
按照《平安证券稳健资本一号集合资产管理计划集合资产管理合同》（以下简称《管理合同》），及平安证券稳健资本一号集合资管计划1期发行公告，前述产品无固定存续期限，我司将修改前述产品的终止日期，以符合《操作指引》相关要求。
一、产品发行公告变更方案：
二、托管人对本次变更的许可：
托管人已经同意本次变更。
三、退出方案的安排：
如委托人对合同变更内容有异议的，可在2019年10月8日-14日申请解约，在此期间减免产品赎回费,解约需前往营业部临柜办理或联系代销机构办理。
四、发行公告变更的效力：
本《公告》构成《管理合同》和《发行公告》的重要组成部分。
委托人、管理人和托管人无需就本次变更重新签署合同。
本次发行公告变更的征询期为2019年10月8日—2019年10月14日，发行公告变更生效日为2019年10月15日。
如有疑问，可咨询电话：95511转8。
特此公告。
平安证券股份有限公司
2019年8月26日。