银保渠道介绍.ppt
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银行保险简要概述PPT课件(16张)
中间业务收入 产品完善，留住客户 保险公司的培训力量
降低销售成本 树立品牌形象 获得优质客户资源
国际上银行保险主要有三种模式
银行保险基本知识解读
➢ 产品分类： ✓根据险种不同： 银保产品包括分红险、万能险和投 连险三种 ✓根据交费方式不同： 银保产品可分为趸缴和期缴产品
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要销售产品： ✓金镶玉两全保险（分红型）： 期缴产品，3、5年交费，10年满期。 ✓金玉六福两全保险（分红型）： 趸缴产品，6年满期。 ✓金玉满堂两全保险（分红型）D款： 趸缴产品，5年满期。
脱落率
•100% •50% •10% •5.6% •1%
资料来源：1998年《美国银行协会》
在欧洲，保险佣金占银行总利润的比例：
1990 1%
1992 2.5%
1995
1997
5.6%
6.5%
2000 10%
2010 15%
资料来源:法国CNP提供
银行保险的特点
三赢
产品简单易懂 费率低廉
购买安全方便
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要合作渠道：
✓四大国有商业银行： 工行
✓其他全国性商业银行： 邮储、民生、华夏
✓地方性商业银行： 泉州银行
银行保险作为一种新型的保险概念， 在金融合作中，体现出银行和保险公司 的强强联手，互联互动。
经过长期的发展和沉淀，银行保险 将成为未来保险销售主力渠道。
谢谢！
3.参与对分包方评价，制订与分包的 安全、 治安、 消防和 环境卫 生等协 议书， 并对分 包合同 、协议 的履行 实施全 过程控 制，并 做好记 录；
4.对安全部门或上级提出的事故隐患 整改要 求，按 照纠正 和预防 措施要 求，落 实人员 实施整 改；
降低销售成本 树立品牌形象 获得优质客户资源
国际上银行保险主要有三种模式
银行保险基本知识解读
➢ 产品分类： ✓根据险种不同： 银保产品包括分红险、万能险和投 连险三种 ✓根据交费方式不同： 银保产品可分为趸缴和期缴产品
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要销售产品： ✓金镶玉两全保险（分红型）： 期缴产品，3、5年交费，10年满期。 ✓金玉六福两全保险（分红型）： 趸缴产品，6年满期。 ✓金玉满堂两全保险（分红型）D款： 趸缴产品，5年满期。
脱落率
•100% •50% •10% •5.6% •1%
资料来源：1998年《美国银行协会》
在欧洲，保险佣金占银行总利润的比例：
1990 1%
1992 2.5%
1995
1997
5.6%
6.5%
2000 10%
2010 15%
资料来源:法国CNP提供
银行保险的特点
三赢
产品简单易懂 费率低廉
购买安全方便
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要合作渠道：
✓四大国有商业银行： 工行
✓其他全国性商业银行： 邮储、民生、华夏
✓地方性商业银行： 泉州银行
银行保险作为一种新型的保险概念， 在金融合作中，体现出银行和保险公司 的强强联手，互联互动。
经过长期的发展和沉淀，银行保险 将成为未来保险销售主力渠道。
谢谢！
3.参与对分包方评价，制订与分包的 安全、 治安、 消防和 环境卫 生等协 议书， 并对分 包合同 、协议 的履行 实施全 过程控 制，并 做好记 录；
4.对安全部门或上级提出的事故隐患 整改要 求，按 照纠正 和预防 措施要 求，落 实人员 实施整 改；
银行保险渠道开拓维护讲解课件
•
渠道合作，既是工作，也是交友。要真诚
对待每一个合作伙伴，力争让那一项政策的推广、每
一项措施的出台，都能获得对方的鼎力支持，形成互
动。
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银行保险渠道开拓维护讲解课件
•渠道管理的几点注意事项
具备优秀的品格—— 渠道工作，经常接触大量的现金和财务。正所
谓：“君子爱财取之有道”，面对诱惑要能够把我自 己欲望，才能在这个行业里得到发展。
势等
•
充分运用资源，投入就要有产出
• 自身劣势分析：
•
与即将开拓的渠道关系较薄弱
•
期缴业务与银行的规模目标有冲突
•
。。。。。
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银行保险渠道开拓维护讲解课件
•借势、谋子
•
——小处着手
•
——细节决定成败
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银行保险渠道开拓维护讲解课件
• 关键人物分析：一把行长——分管行长——个金经理——普通科员
•
辅之：扩军练兵，短期见量
•
渠道维护长期目标：稳基础、多选优，以质取胜
•
辅之：大浪淘沙，绩优沉淀
• 终极目标：优质网点*绩优人员＝高平台、高增长、高品质
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银行保险渠道开拓维护讲解课件
•课程纲要
• 一、什么是渠道开拓维护 • 二、渠道开拓维护的目标 • 三、渠道开拓维护的战略思想 • 四、渠道开拓维护的战术策略
•课程纲要
• 一、什么是渠道开拓维护 • 二、渠道开拓维护的目标 • 三、渠道开拓维护的战略思想 • 四、渠道开拓维护的战术策略
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银行保险渠道开拓维护讲解课件
•新增渠道如何开拓？
• 如果要新开辟一条渠道（如一个支行或一个渠道等），而且渠道也在 谋求快速增长——
【精品】银行保险探索渠道维护的奥秘精品ppt课件
了解渠道维护 研讨渠道维护的
的重要性
困难和问题
研究渠道维 护的方法
(提出问题） （分析问题） （解决问题）
结束语
公司是渠道维护的坚固后盾； 业务是渠道维护的坚实基础； 队伍是渠道维护的坚强保障！
渠道维护的意义
领导寄语渠道工作
小结
通则不痛，痛则不通。
——中医理论
目录
1 渠道维护的意义 2 渠道维护的难点和误区 3 渠道维护的方法 3 4 课程回顾
渠道是我们发展业务的平台，我 们都想有一个健康的平台，因此 我们要了解、认知、爱护、珍 惜…
集中智慧，讨论一下
1、外部：哪些事件会 影响我们的渠道关系？
银行保险探索渠道维护的奥 秘
目录
1 渠道维护的意义 2 渠道维护的难点和误区 3 渠道维护的方法 34 课程回顾
什么是渠道
渠道亦称分销渠道、交易渠道或配销渠
道，是指产品或服务从生产者向消费者（客户） 转移所经过的通道。我们将沟通生产与消费的 这一系列购销活动及其参与组织组成的链条， 称为渠道。
3
工作生活化， 生活工作化。
3、修复损伤
案例
方法 点子
• 控制影响 • 重树信心
• 移花接木……
及时将客户带离网点妥善处理， 联合客服部走访支行、网点， 安抚……
及时行动， 沉着应对，
正面引导 。
4、定期保养
案例
方法
• 收集信息，找准点 • 大节小过，小节大过
• 送礼不求人，求人不送礼……
点子
节日问候，生日祝福，纪念日公关， 渠道启动会、表彰会……
小结
产品 队伍
市场·公司 政策·智慧 系统运做
克服困难 扩大战果
创造辉煌
银行保险概述PPT课件
人寿保险业务
人寿保险业务是指保险公司提 供的以人的生命为标的的保险 服务。
人寿保险业务主要包括定期寿 险、终身寿险、两全保险等类 型，客户可以根据自身需求选 择不同的保险计划。
人寿保险业务的目的是为客户 提供生命保障和财富传承等服 务，帮助客户规避生命风险和 实现财富增值。
财产保险业务
财产保险业务是指保险公司提供的以 财产为标的的保险服务。
02 银行保险的发展历程
银行保险的起源
银行保险起源于20世纪80年代的欧洲，最初是为了满足客户 对于多元化金融产品的需求，银行与保险公司开始合作，为 客户提供一体化的金融服务。
随着金融自由化的推进和市场竞争的加剧，银行保险逐渐成 为一种重要的金融业态，为银行和保险公司带来了巨大的商 业机会。
银行保险的发展阶段
某银行在开展保险业务时，注重客户需求和体验，通过定制化服务满足 客户的个性化需求。
某银行利用其渠道优势，将保险产品与银行业务进行整合，为客户提供 一站式的金融服务。
某银行在开展保险业务时，注重风险管理，通过严格的风险控制措施降 低业务风险。
案例总结与启示
某银行保险业务实践的成功经验表明， 银行与保险公司的合作可以为客户提 供更加全面、便捷的金融服务。
风险控制与防范
风险控制
通过制定和执行风险管理政策和流程 ，降低风险发生的概率和影响程度， 如建立风险防范机制、加强内部控制 等。
风险防范
采取预防性措施，避免或减少风险的 发生，如建立风险预警系统、加强员 工培训等。
风险监测与报告
风险监测
持续监测银行保险业务中的风险状况， 及时发现和报告异常情况，确保风险 得到有效控制。
第一阶段
萌芽期（20世纪80年代-90年 代）。银行保险主要以销售保险 产品为主，合作模式简单，产品
银行保险简要概述PPT(16张)
客户关系的经营已变成银行的首要策略
为了建立与维护客户的关系，银行与保险公司正寻求 结盟合作的机会，使客户能从单一窗口选择更多的商品。 研究表明，客户从同一个商业机构购买的商品种类越多， 他离开这家机构转买别家商品的机会也随之降低。
客户类型
•只在银行开一个活期存款帐户 •只在银行开一个定期存款帐户 •同时在银行开一个活期与定期存款帐户 •只在银行开一个活期存款帐户并办理贷款或信用卡业务 •只在银行开一个活期存款帐户并接受其他金融保险综合 服务
盛行于欧洲
欧洲是银行保险的发源地，也是迄今为止银行保险最为发达的地方。 90年代以后，银行保险在法国随后又在整个欧洲得到了飞速发展。
银行保险业务占寿险市场总保费收入比例表（单位：% ）
1989 1994 2009
法国 52 55 60
荷兰 17 22 39
西班牙 --21 40
比利时 --20 40
银行保险基本知识解读
目前主要合作渠道：
四大国有商业银行： 工行
其他全国性商业银行： 邮储、民生、华夏
地方性商业银行： 泉州银行
银行保险作为一种新型的保险概念， 在金融合作中，体现出银行和保险公司 的强强联手，互联互动。
经过长期的发展和沉淀，银行保险 将成为未来保险销售的主力渠道。
谢谢！
•
5、世上最美好的事是：我已经长大，父母还未老;我有能力报答，父母仍然健康。
•
6、没什么可怕的，大家都一样，在试探中不断前行。
•
7、时间就像一张网，你撒在哪里，你的收获就在哪里。纽扣第一颗就扣错了，可你扣到最后一颗才发现。有些事一开始就是错的，可只有到最后才不得不承认。
•
8、世上的事，只要肯用心去学，没有一件是太晚的。要始终保持敬畏之心，对阳光，对美，对痛楚。
银保渠道介绍 PPT
支付中介 算、货币收付、货币兑换等货币经营业务的职能。
信用创造
信用创造是商业银行的特殊职能，是指商业银行利 用其可以吸收各类活期存款的有利条件，通过发放 贷款转化为派生存款，从而扩大社会货币供应量。
金融服务
商业银行利用其在国民经济活动中的特殊地位，运 用电子计算机等工具，为客户提供包括信托、租赁 、经纪人业务、国际结算等在内的多种金融服务。
农村商业
外资银行
银行 邮政储蓄
渣打、东亚、 汇丰、星展等
银行
商业银行组织架构
组织架构
总行
省、直辖市分行
二级分行（省分行下属）
支行
综合网点
单一网点
储蓄所
商业银行组织架构
中国商业银行的治理结个人构金融—业务—部 三权分立
公司业务部
住房金融业务部
业务拓展部门
机构业务部 电子银行部
保险公司
分行
综合管理部门
文件出台后，从长期来看对银保行业走向规范、实现可持续发展 必将起到重要意义；短期来看，各家同业保险公司银保业务均有 较大幅度下滑，尤其是内涵价值高、产品相对复杂的期缴业务。 如何在新的监管形势下迅速实现营销作业模式调整，实现银行、 保险公司和客户的共赢是各银行、保险公司亟待解决问题。
整个90号文件的通知共有规范条目35条，其中与银保柜 面合作相关且区别与以往的核心内容有以下三条：
银保渠道介绍
目录
➢ 国家金融体道建设
目录
➢ 国家金融体系 ➢ 商业银行体系 ➢ 银保市场现状 ➢ 安徽银保渠道建设
我国金融机构体系
银监会
中国人民银行 证监会 保监会
国有商业银行 股份制商业银行 地方性商业银行 政策性银行 其他金融机构 证交所、证券公司 保险公司 基金管理公司
信用创造
信用创造是商业银行的特殊职能，是指商业银行利 用其可以吸收各类活期存款的有利条件，通过发放 贷款转化为派生存款，从而扩大社会货币供应量。
金融服务
商业银行利用其在国民经济活动中的特殊地位，运 用电子计算机等工具，为客户提供包括信托、租赁 、经纪人业务、国际结算等在内的多种金融服务。
农村商业
外资银行
银行 邮政储蓄
渣打、东亚、 汇丰、星展等
银行
商业银行组织架构
组织架构
总行
省、直辖市分行
二级分行（省分行下属）
支行
综合网点
单一网点
储蓄所
商业银行组织架构
中国商业银行的治理结个人构金融—业务—部 三权分立
公司业务部
住房金融业务部
业务拓展部门
机构业务部 电子银行部
保险公司
分行
综合管理部门
文件出台后，从长期来看对银保行业走向规范、实现可持续发展 必将起到重要意义；短期来看，各家同业保险公司银保业务均有 较大幅度下滑，尤其是内涵价值高、产品相对复杂的期缴业务。 如何在新的监管形势下迅速实现营销作业模式调整，实现银行、 保险公司和客户的共赢是各银行、保险公司亟待解决问题。
整个90号文件的通知共有规范条目35条，其中与银保柜 面合作相关且区别与以往的核心内容有以下三条：
银保渠道介绍
目录
➢ 国家金融体道建设
目录
➢ 国家金融体系 ➢ 商业银行体系 ➢ 银保市场现状 ➢ 安徽银保渠道建设
我国金融机构体系
银监会
中国人民银行 证监会 保监会
国有商业银行 股份制商业银行 地方性商业银行 政策性银行 其他金融机构 证交所、证券公司 保险公司 基金管理公司
《银行保险》课件
2 监管规定
银行保险业务需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保业务稳健、合规经营。
3 监管方式
监管方式包括审计监管、检查监管、评估监管等，以确保银行保险业务运行的安全和规 范。
银行保险的案例分析
1 成功案例
某银行通过创新的保险产 品和个性化的服务，吸引 了大量客户并取得了显著 的商业成功。
2 失败案例
1
购买自主保险
银行可以通过购买自主保险方式来为自
合作保险公司
2
身和客户提供保险服务。
银行可以与保险公司进行合作，共同开
展保险业务，实现互利共赢。
3
自建保险公司
部分银行可以自行设立保险子公司，以 拓展银行保险业务，提供更全面的金融 服务。
银行保险的监管
1 监管机构
银行保险业务受到中央银行、保保险业务根据不同的客户需求制定相应的策略和方案，提供个性化的保险服务。
银行保险业务的优缺点
优点
银行保险业务为客户提供全方位的金融保障，降低个人和企业的风险，并提供稳定的投资回 报。
缺点
银行保险业务面临着市场竞争激烈、管理难度大等挑战，同时需要保持健康的盈利能力。
银行保险业务的市场前景
《银行保险》PPT课件
通过本课件，我们将深入了解银行保险的概念、业务、特点以及市场前景等 内容，为你揭示银行保险的真正魅力。
保险的概念
1 保险的定义
保险是一种经营风险的经济活动，通过收取保费来承担被保险人的风险，并在事故发生 时给予赔偿。
2 保险的种类
保险分为人身保险和财产保险两大类，其中人身保险涵盖寿险、医疗险等，而财产保险 涵盖车险、财产损失险等。
2 信用保险
信用保险是指银行对贷款人的信用进行评估，并采取保险责任方式来保护银行的债权不 受损失。
银行保险业务需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保业务稳健、合规经营。
3 监管方式
监管方式包括审计监管、检查监管、评估监管等，以确保银行保险业务运行的安全和规 范。
银行保险的案例分析
1 成功案例
某银行通过创新的保险产 品和个性化的服务，吸引 了大量客户并取得了显著 的商业成功。
2 失败案例
1
购买自主保险
银行可以通过购买自主保险方式来为自
合作保险公司
2
身和客户提供保险服务。
银行可以与保险公司进行合作，共同开
展保险业务，实现互利共赢。
3
自建保险公司
部分银行可以自行设立保险子公司，以 拓展银行保险业务，提供更全面的金融 服务。
银行保险的监管
1 监管机构
银行保险业务受到中央银行、保保险业务根据不同的客户需求制定相应的策略和方案，提供个性化的保险服务。
银行保险业务的优缺点
优点
银行保险业务为客户提供全方位的金融保障，降低个人和企业的风险，并提供稳定的投资回 报。
缺点
银行保险业务面临着市场竞争激烈、管理难度大等挑战，同时需要保持健康的盈利能力。
银行保险业务的市场前景
《银行保险》PPT课件
通过本课件，我们将深入了解银行保险的概念、业务、特点以及市场前景等 内容，为你揭示银行保险的真正魅力。
保险的概念
1 保险的定义
保险是一种经营风险的经济活动，通过收取保费来承担被保险人的风险，并在事故发生 时给予赔偿。
2 保险的种类
保险分为人身保险和财产保险两大类，其中人身保险涵盖寿险、医疗险等，而财产保险 涵盖车险、财产损失险等。
2 信用保险
信用保险是指银行对贷款人的信用进行评估，并采取保险责任方式来保护银行的债权不 受损失。
教案【银行保险】渠道维护篇.ppt
.精品 选课 文件 档.
39
中国人寿银保业务开展 ——四个“主导
〞
趸缴 — 主导地位 期交 — 主导地位 网点 — 主导地位 关系 — 主导地位
.精品 选课 文件 档.
40
.精品 选课 文件 档.
27
• 支行行长、分管行长 • 网点主任 • 一线柜员 • 二线柜员 • 咨询员或大堂经理 • 保安、保洁员
银行渠道人员变成自己的营销团队
.精品 选课 文件 档.
28
• 合作渠道各级管理人员或关键人的个人信息情况 • 渠道各项业务政策的导向 • 在银行中培养“忠诚人士〞了解分行、支行各机
4860亿元左右的规模。
.精品 选课 文件 档.
8
队伍构造
银保队伍
客户经理队伍
理财队伍
银行专业队伍
满期服务队伍 续期服务队伍
.精品 选课 文件 档.
9
客户经理
是专门从事银行保险柜面业务拓 展及代理网点经营的销售人员。
.精品 选课 文件 档.
10
客户经理应具备的素质和能力
能公关、善经营、会讲课、技能强 精通业务、熟悉流程、注重效劳
• 保险深度那么是指某地保费收入占该地国内生产 总值〔GDP〕之比，反映了该地保险业在整个国 民经济中的地位
• 保险深度位列第一位的是中国台湾地区，保险深 度到达16.8 %；第二名是荷兰，保为险深度达 13.6%；再次是英国，保险深度达12.9%。中国香 港那么位列第5, 保险深度为11.0%。
• 中国位列44位 • 2021年，全球保险深度6.89% ，而中国保险深度
• 成熟阶段——80至90年代，银行采取了新设、并 购、合资等措施，将银行业务与保险业务结合起 来
银保渠道制度经营概述.pptx
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1-3-1：三项根本机制与制度经营
深入构建以基本法考核为核心的制度经营机制。 把基本法利益分析作为突破口充分发挥基本法组 织裂变、绩效考核、待遇落实“三个杠杆”对推 动业务发展、组织拓展和团队经营的基础性作用， 树立基本法考核的严肃性、权威性，推动增强销 售组织稳定性和成功创富积极性。
❖ 现象：
▪ 同样的团队架构、人数、业绩，不一样的收入。 ▪ 同样的“付出”，不一样的收获。
❖ 话语：
▪ 为什么其他团队的组员那么听话？ ▪ 当主管不如做业绩，多进两单就比增10人还强！
1-2：为什么开展制度经营？
2、团队发展
❖ 现象：
▪ 每季度末都为自己、为属员的考核发愁 ▪ 属员晋升意愿不强，临时抱佛脚，没有规划。
理财经理制度经营体系建设
李金富
1
李金富 山东大学工商管理专业毕业 2007年加盟中国人寿，现在中国人寿潍坊
分公司银保部工作 人生格言：没有比人更高的山，没有比脚
更长的路
2
理财经理制度经营体系建设
李金富
3
两个问题，您认同么？
❖看似相同的保费应当有相同的FYC，但同样 的保费分散到不同的时段、个人能够创造 的“附加佣金”大不相同，您认同么？
制度经营容易陷入的误区
❖基本法成为 “待遇法”、“工资法”、 “升降级法”
❖缺乏有效的经营、推动、运作。
制度经营解决的是目标管理的问题。
❖我应该发多少钱？ ❖我要赚多少钱？ ❖我从哪赚更多的钱？ ❖我如何赚更多的钱？
1-3-1：三项根本机制与制度经营
深入构建以基本法考核为核心的制度经营机制。 把基本法利益分析作为突破口充分发挥基本法组 织裂变、绩效考核、待遇落实“三个杠杆”对推 动业务发展、组织拓展和团队经营的基础性作用， 树立基本法考核的严肃性、权威性，推动增强销 售组织稳定性和成功创富积极性。
❖ 现象：
▪ 同样的团队架构、人数、业绩，不一样的收入。 ▪ 同样的“付出”，不一样的收获。
❖ 话语：
▪ 为什么其他团队的组员那么听话？ ▪ 当主管不如做业绩，多进两单就比增10人还强！
1-2：为什么开展制度经营？
2、团队发展
❖ 现象：
▪ 每季度末都为自己、为属员的考核发愁 ▪ 属员晋升意愿不强，临时抱佛脚，没有规划。
理财经理制度经营体系建设
李金富
1
李金富 山东大学工商管理专业毕业 2007年加盟中国人寿，现在中国人寿潍坊
分公司银保部工作 人生格言：没有比人更高的山，没有比脚
更长的路
2
理财经理制度经营体系建设
李金富
3
两个问题，您认同么？
❖看似相同的保费应当有相同的FYC，但同样 的保费分散到不同的时段、个人能够创造 的“附加佣金”大不相同，您认同么？
制度经营容易陷入的误区
❖基本法成为 “待遇法”、“工资法”、 “升降级法”
❖缺乏有效的经营、推动、运作。
制度经营解决的是目标管理的问题。
❖我应该发多少钱？ ❖我要赚多少钱？ ❖我从哪赚更多的钱？ ❖我如何赚更多的钱？