代理保险业务前台联动话术流程

代理保险业务前台联动话术流程
一、理财经理
第一步、礼貌接待客户，正确恰当使用服务用语。

建议话术：“我是大堂经理，请问您需要帮忙吗”“我是大堂经理，填单请到这里”“我是大堂经理，请到这里取号办理”；
第二步、积极辅助用户，察言观色，适时发现需求。

建议话术：“请正确填单，我可以帮助您吗”“我们这里有几款理财产品，风险低、收益高，买的人很多，有意的话的您可以看看”
第三步、主动开口，适时促成。

建议话术：“您真有眼光，这是我们这最畅销的理财产品。

”“您一看就是个行家，懂得持家理财，一样的钱，不同打理方式，就会有不同的收益。

”
第四步、遭遇拒绝，要持平常心。

对于未接受理财建议的客户，更要尽全力做好服务。

“取款，请您到1号柜台办理”“您是我们VIP客户，为方便您，请到VIP窗口办理”“请您慢走，欢迎再来”
二、储蓄营业员
第五步、理财产品首推荐，储蓄业务手要快。

建议话术：“您好，请问您办理存款？还是取款？我行现有很好的理财产品，稍后请与理财经理联系。

”“您好，今日
我行有新理财产品推出，如有需要请与理财经理联系。

”第六步、理财产品首推保险，保险不成，基金、理财做铺垫。

建议话术：“如果您觉得保险时间长的话，我们还有时间短些的，收益一直很好，也很稳定，您不妨尝试一下。

”“其实保险是很好的理财工具，即有储蓄功能又有保障功能，如果您不太喜欢可以尝试一下我行的财富理财产品，收益很好，很稳定，我们自己都在买。

”
第六步、柜台业务结束，理财产品不忘再描述。

三、支局长
第七步、以服务为切入点，挖掘理财需求。

建议话术：“您好，对我们的服务还满意吗，请多提宝贵意见，我行又增加了一些新的理财方式，欢迎使用。

”
第八步、以道歉为切入点，抛出理财产品。

建议话术：“您好，实在抱歉，刚刚停电了，请稍等，我们马上启用发电装置，为您办理。

我行现有很好的理财产品刚刚上市，收益很好，也很稳定，您可以看一看。

”
第九步、以高端客户为切入点，“惠销”理财产品。

建议话术：“您好，我是本行的负责人，我行现有针对VIP客户推出的理财产品套餐，如果您有时间请与我联系。

”
第十步、理财产品靠开口，客户增量靠维护。

行内理财客户心中要有数，分层要清楚，维护要定期，恶劣天气要提醒，遇有节日要问候，产品到期要提醒。

建议话术和短信：“我是**行，您的**理财产品，即将到期，请您及时赎回，咨询电话*******。

”“我是**行，现有**理财产品正在销售，销售期一天，如有需求，请您联系我行，咨询电话*******。

”。