XX银行离任审计述职报告

尊敬的领导：
XX银行于2024年8月31日完成了离任审计，在此，我们向领导汇报此次审计情况及发现问题。

一、审计情况
本次审计的总体目标是通过审计过程识别并评估银行的风险环境、内部控制和信息披露情况。

审计工作主要包括以下方面：
1.审计范围：审计对象为XX银行2024年和2024年度的财务报表、内部控制手册、关键
业务系统，以及其他与本次审计相关的文件和资料；
2.审计方法：采用了审计程序、内部控制测试、风险评估等多种方法，以评估银行整体财
务状况；
3.审计结果：审计结果显示，XX银行的内部控制环境整体良好，财务报表真实可信。

同
时，我们也发现了一些问题，下文进行详述。

二、问题发现
1.贷款业务管理不规范
审计工作中，我们发现XX银行在贷款业务管理方面存在一些问题，客户征信核查不充分，贷款审批流程不完善，贷后风险控制跟踪不到位等。

这些问题会影响到银行的风险控制能力，需要尽早采取措施加以解决。

2.信息安全管理存在问题
在对XX银行关键业务系统的审计过程中，我们发现了一些信息安全管理方面的问题，例如软件升级不及时、口令管理不规范、权限分配不合理等。

这些问题极有可能影响到银行业务系统的稳定运行和客户信息的安全保护。

3.部分业务准入管控不充分
审计工作中我们还发现，XX银行部分业务准入管控不充分，风险隐患存在。

例如，某些开放的金融产品存在风险大、监管政策严格的情况，但准入条件并不完善，需要加强管控，提高业务风险防范能力。

三、后续建议
针对以上问题，我们推荐XX银行采取以下措施：
1.加强贷款业务管理方面的规范，采取严格的贷款审批和风险控制措施，提高业务风险防
控水平；
2.加强关键业务系统的安全管理，完善软件升级、口令管理、权限分配等关键环节，确保
系统信息不被泄露，业务顺畅实施；
3.加强业务准入管控，明确准入条件，建立完善的业务流程，规范金融产品的准入规则，
提高业务风险管理水平。

四、总结
我们认为这次审计工作对XX银行业务运营和内部管控都提出了一些有价值的意见和建议，希望银行领导和业务部门能够认真对待，提高业务风险管理意识和能力，为银行的发展保驾护航。

谢谢。