押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题型题库附解析答案

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题型题库附解析答案
单选题（共40题）
1、关于单利和复利，以下表述错误的是（）。

A.单利考虑了本金的时间价值
B.复利考虑了本金的时间价值
C.复利考虑了利息的时间价值
D.单利考虑了利息的时间价值
【答案】 D
2、关于非系统风险的说法错误的是（）
A.非系统风险都可以分散
B.系统风险是无法分散
C.在投资组合中融入不同类别的资产能够降低投资组合的风险。

D.当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其非系统性风险
【答案】 D
3、在我国，场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所开办的国债标准回购业务，参与者包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
4、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务
B.现劵业务
C.质押式回购业务
D.买断式回购业务
【答案】 A
5、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。

不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。

由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。

常用的财务杠杆比率有（）等。

A.资产负债率
B.权益乘数和负债权益比
C.利息倍数
D.以上选项都对
【答案】 D
6、下列关于期货合约交割等级的说法中，错误的是（）。

A.许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的商品的质量等级与合约规定的标准交割等级可能有所差别
B.为保证期货交易的顺利进行，替代品的质量等级和品种一般也由证券交易所规定
C.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收
D.用替代品进行实物交割时，价格需要升水或贴水
7、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税
【答案】 C
8、（）履行监督管理银行间债券市场功能。

A.银行业协会
B.证监会
C.中国人民银行
D.国务院财政部
【答案】 C
9、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。

A.负数，正数
B.正数，负数
C.正数，正数
D.负数，负数
10、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（）。

A.资本市场线决定最适合的资产配置点
B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价
C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险
D.资本市场线可以运用于有效投资组合
【答案】 B
11、关于预期损失，以下表述正确的是（）。

A.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值
B.预期损失是指在给定时间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最大损失
C.预期损失只是一个分位值，不能衡量最左侧灰色区域的风险情况
D.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最小损失
【答案】 A
12、若名义利率不变，当物价上升时，实际利率( )。

A.不确定
B.不变
C.下降
D.上升
【答案】 C
13、下列关于债券的论述中，错误的是（）。

A.在企业破产时，债券持有者优先于股权持有者获得企业资产的清偿
B.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等
C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款
D.与普通债券相比，可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值
【答案】 C
14、当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。

A.交易所
B.托管人
C.证券公司
D.登记结算机构
【答案】 D
15、下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。

A.投资回报率目标
B.业绩比较基准
C.投资范围
D.最低收益保障
【答案】 D
16、投资基金国际化的原因不包括（）。

A.经济全球化
B.证券市场国际化
C.投资基金自身所具有的较强渗透力
D.政府主导基金国际化进程
【答案】 D
17、（）被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。

A.首次公开上市
B.二次出售
C.借壳上市
D.管理层回购
【答案】 A
18、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。

A.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B.对机构买卖基金份额征收印花税
C.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
D.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税
【答案】 C
19、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。

假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。

A.2
B.6
C.4
D.5
【答案】 B
20、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。

以下说法不正确的是（）。

A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金
【答案】 A
21、以下关于中位数的说法，错误的是（）
A.中位数容易受到极端值的冲击，在反应投资策略的真实水平方面不如平均数
B.中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值
C.对于随机变量X来说，它的中位数就是上50%分位数
D.对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间的那个数值
【答案】 A
22、下列国家中，清算周期为T+3的是（）。

A.美国
B.德国
C.印度
D.韩国
【答案】 A
23、以下私募股权投资基金投资者中，对私募股权基金承担无限连带责任的是（）
A.合伙型基金的普通合伙人
B.信托型基金的投资者
C.合伙型基金的有限合伙人
D.公司型基金的投资者
【答案】 A
24、同业拆借对金融市场具有重要意义，主要表现在（）
A.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标
B.同业拆借市场的存在，必然增加金融机构的流动性风险
C.同业拆借的资金用于缓解金融机构的中长期资金紧张
D.同业拆借市场不能提高资金拆出方的获利能力
【答案】 A
25、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率
B.市净率
C.市现率
D.市销率
【答案】 B
26、合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。

A.汇率风险
B.国别风险
C.税务风险
D.管理风险
【答案】 D
27、下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身就具有价值
B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股
C.股票的市场价格由股票的价值决定
D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
【答案】 A
28、期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处主要在于（）。

A.期权合约是标准化合约
B.期权合约不能够套期保值
C.期权合约损益的不对称性
D.期货合约可以套期保值
【答案】 C
29、以下指标中不能反映股票基金风险的是（）
A.久期
B.标准差
C.持股集中度
D.贝塔系数
【答案】 A
30、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小
B.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
C.β系数是对放弃即期消费的补偿
D.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
【答案】 C
31、关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）
A.同一基金在不同时间区间内的收益，风险不具可比性
B.风险调整前的收益比风险调整后的超额收益更加重要
C.同一基金在不同时间区间内的表现差距可能也很大
D.需要考虑基金的规模
【答案】 B
32、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）
A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡
B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发
C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合
D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成
【答案】 D
33、20世纪60年代以前，大多数债券组合管理者采用的是（）。

A.大量买入策略
B.大量卖出策略
C.买入并持有策略
D.卖出到期策略
【答案】 C
34、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）
A.2001年安然公司事件
B.2008年次贷危机
C.1998年亚洲金融风暴
D.2001年美国“911”恐怖袭击事件
【答案】 A
35、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0．5，一年短期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为()。

A.0.65
B.0.7
C.0.6
D.0.8
【答案】 B
36、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公开发行
B.买壳上市或借壳上市
C.管理层回购
D.二次出售，破产清算
【答案】 A
37、( )是专门投资于基金的基金产品。

A.LOF
B.ETF
C.FOF
D.QDII
【答案】 C
38、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%
B.80%
C.85%
D.90%
【答案】 B
39、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的是（）。

A.托管机构
B.中国证券业协会
C.中国证券投资基金业协会
D.基金管理公司
【答案】 D
40、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高
B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例
C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低
D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中
【答案】 A。