2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)
单选题（共50题）
1、（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
2、（）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。

A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金
【答案】 B
3、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 B
4、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10
B.15
C.30
D.45
【答案】 C
5、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。

A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.销售机构的客户数量
【答案】 A
6、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
【答案】 B
7、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。

则可得到的基金份额是（）份。

A.9659.04
B.9697.91
C.9611.92
D.9789.24
【答案】 B
8、封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
【答案】 C
9、以下不是私募机构资产管理业务的范围的是（）。

A.私募证券投资基金
B.创业投资基金
C.私募股权投资基金
D.私募债权投资基金
【答案】 D
10、下列关于储蓄的说法错误的是（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动
D.储蓄确保本金安全
【答案】 A
11、(2017年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。

A.认购
B.申购
C.开放
D.发售
【答案】 A
12、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员
【答案】 C
13、（2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。

A.5秒
B.10秒
C.15秒
D.1分钟
【答案】 A
14、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息
C.对信息披露人不利的信息也要披露
D.要充分披露重大信息
【答案】 A
15、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A.开放式基金成为主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
D.基金资产的资金来源发生了重大变化
【答案】 B
16、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。

A.客户允许披露该信息
B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息
D.该信息属于法律要求披露的信息
【答案】 C
17、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性
【答案】 D
18、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会
【答案】 B
19、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.05
B.0.001
C.0.003
D.0.005
【答案】 C
20、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）
A.基金投资运作与财产保管相互分离
B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C.基金资产按照规定的投资方向进行投资
D.通过发行基金份额向投资人募集资金
【答案】 B
21、基金管理人应对风险的措施主要是（）。

A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是
【答案】 D
22、基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起( )个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备
A.20
B.15
C.10
D.5
【答案】 D
23、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
【答案】 A
24、（）是货币资金融通市场。

A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场
【答案】 D
25、对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

A.基金投资者
B.监管部门
C.基金研究评价机构
D.基金管理公司
【答案】 D
26、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点
B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成
C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》
【答案】 C
27、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险
【答案】 C
28、（2016年真题）关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
【答案】 B
29、保本基金将大部分资金投资于（）。

A.股票
B.货币市场工具
C.析生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
【答案】 D
30、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人
【答案】 C
31、（2021年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。

A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
32、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚
【答案】 D
33、(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度
【答案】 A
34、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的
B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理
D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考
【答案】 D
35、下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费
C.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费
D.对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费
【答案】 D
36、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德
B.道德
C.职业道德教育
D.职业道德修养
【答案】 C
37、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
【答案】 D
38、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（）
A.自由交易方式
B.场内交易方式
C.场外交易方式
D.电信网络交易方式
【答案】 A
39、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。

A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.伞形基金
【答案】 D
40、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。

A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品
【答案】 C
41、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
【答案】 D
42、以下选项中不属于QDII基金临时公告事项的是（）。

A.变更投资顾问
B.境外诉讼
C.变更境外托管人
D.汇率变动
【答案】 D
43、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通
【答案】 A
44、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。

A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元
【答案】 D
45、根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
46、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

A.普通基金净值公告
B.货币市场基金收益公告
C.基金季度报告
D.基金半年度报告
【答案】 A
47、（2016年真题）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
【答案】 D
48、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则
C.公司内部控制机制一般包括五个层次
D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
【答案】 D
49、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人
【答案】 B
50、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请
【答案】 D。