2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案
单选题（共45题）
1、下列基金产品适用简易注册程序的有（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
2、基金招募说明书应当包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
3、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】 A
4、监事会依法行使的职权不包括( )。

A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
【答案】 D
5、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日
【答案】 C
6、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克
【答案】 C
7、（2016年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）
A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议
B.对公司运作中存在的问题进行善后工作
C.监督整改措施的指定和落实
D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告
【答案】 B
8、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
9、（2016年真题）以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统
【答案】 B
10、连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A.1年
B.2年
C.3年
D.6个月
【答案】 C
11、下列机构属于基金自律组织的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
12、我国分级基金的募集包括（）两种方式。

A.合并募集和分开募集
B.现金募集和非现金募集
C.场内募集和场外募集
D.直销募集和分销募集
【答案】 A
13、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。

假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
14、（2016年真题）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。

A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金
【答案】 B
15、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%
B.10%
C.5%
D.15%
【答案】 C
16、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益
【答案】 D
17、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.对基金新品种的研发
C.对基金收益率的提升
D.对基金安全性的巩固
【答案】 A
18、（2018年真题）下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
19、具体基金客户服务流程不包括（）。

A.服务宣传与推介
B.互动交流
C.受理投诉
D.公布基金招募说明书
【答案】 D
20、每一交易日股票基金有（）个价格。

A.1
B.2
C.5
D.无数
【答案】 A
21、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4
【答案】 A
22、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金
【答案】 C
23、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%
【答案】 C
24、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%
【答案】 A
25、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想
【答案】 C
26、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。

A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
【答案】 A
27、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。

A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩
【答案】 A
28、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。

A.做到自下而上全员参与
B.加强法律法规和公司制度学习
C.将风险管理纳入绩效考核
D.树立全员风险管理理念
【答案】 A
29、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
【答案】 B
30、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）
A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D.内部控制制度应合法合规
【答案】 B
31、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回
B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理
C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告
D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请
【答案】 A
32、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年
【答案】 A
33、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A.房地产基金
B.非上市股权基金
C.新股申购基金
D.商品基金
【答案】 C
34、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
【答案】 D
35、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息
【答案】 C
36、货币储蓄的特点不包括（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄确保本金安全
D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
【答案】 A
37、基金招募说明书应当包括下列内容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 D
38、（2016年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率
B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标
D.半年度报告不要求进行审计
【答案】 B
39、（）是基金管理人的核心业务。

A.自营业务
B.经纪业务
C.投资业务
D.资产管理业务
【答案】 C
40、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。

（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
41、下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（）。

A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B.一般最小申购、赎回单位为100万份
C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D.申购、赎回申请提交后可以撤销
【答案】 C
42、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性
43、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。

A.T+1日
B.T+3日
C.T日
D.T+2日
【答案】 D
44、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
【答案】 C
45、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.20
B.30
C.35
D.60。