“理性经济人”假设：演进与批判

“理性经济人”假设：演进与批判“理性经济人”假设:演进与批判第26卷第2期
2008年3月
佛山科学技术学院(社会科学版)
JournalofFoshanUniversity(SocialScienceEdition)
NO.2VOI.26
Mar.2008
"理性经济人"假设:演进与批判
黄丽
(佛山科学技术学院金融系,广东佛山528000)
摘要:"理性经济人"是现代经济学最重要的理论假设之一.其基本内涵包含自利的行为动机,理性的行为目标
及方法论的个人主义三层含义.在理论假设不断演进的过程中,一些学者从理性人的行为动机,行为目标以及研
究方法等不同角度对其进行了批判与修正.无论如何批判和修正,"理性经济人"假设仍然是经济学研究的基础
假设与出发点.
关键词:理性经济人;行为动机;行为目标;方法论
中图分类号:FO文献标识码:A文章编号:1008—018X(2008)02—0046—05 一,"理性经济人"假设的提出与建立
"理性经济人"假设是伴随着经济学家对人性
的本质特征不断抽象而逐步建立起来的.
1.经济人假设的提出
斯密(1776)指出:"人类几乎随时随地都需要
同胞的协助……,他如果能够刺激他们的利己心,
使有利于他,并告诉他们,给他做事,是对他们自己
有利的,他要得到目的就容易得多了……,我们每天所需要的食料和饮料,不是出
自于屠户,酿酒家或烙面师的恩惠,而是出于他们自利的打算."这里,斯密首次提
出了人性是自利的.但他所提出的自利,既包含经济上的利益,也包含精神上的得利. 李嘉图首次对经济人进行了虚构,只考虑人们出于经济方面的自利动机,而对其他
动机一概不考虑. 西尼尔则进一步运用演绎的方法对经济人假设进行了概括,他认为:"每个人都想希望以尽可能少的牺牲取得更多的财富".穆勒也提出,应该将人类活动的经济方面抽象出来,以确立政治经济学的研究对象,并细致地分析提炼出了理性经济人假设的含义和特性.他把"理性经济人"看做为抽象掉除自利以外的一
切属性之后的假定.至此,"理性经济人" 假设明确被提出,该假设认为追求自身的经济利益是人之本性,正是追求个人利益的这种愿望,成为推动人类社会经济活动发生和发展的根本力量,只要有适当的制度和规范,个人自由追逐自身利益的行动,
受到市场"这只无形的手"的调节,会最大限度地增进整个社会福利.
2."理性经济人"假设的建立
承接以斯密为代表的古典经济学对经济人的人性理解,新古典经济学运用边际
分析工具,并与边沁的功利主义哲学相结合,把"理性经济人"定义为以效用极大化为基本原则的个体,即经济人是会趋利避害地计算,从而获得效用最大化的人.其中洛桑学派的帕累托对经济人假设的建立做了巨大的贡献,他首次引入经济人的概念,并把经济人定义为具有完全充分有序的偏好,完备的信息,能选
收稿日期:2007—12一O6
作者简介:黄丽(1974一),女,四JII资中人,佛山科学技术学院讲师,西北农林
科技大
学博士研究生.
第2期黄丽:"理性经济人"假设:演进与批判47 择使自己偏好最大化的个体,并利用数学方法严格证明了经济人在看不见的手的引导下可以达到帕累托最优.从此,"理性经济人"作为一个明确的概念并成为经济学理论一个最基本的假设. 二,"理性经济人"假设的基本内涵
1.自利的行为动机
新古典学派认为追求自身利益是人们经济行为的根本动机.首先,人的自利性
是生存竞争和社会进化的结果.在长期的自然进化过程中,只有那些善于自我保存的物种才能生存下来.基于自我保护的能力和趋乐避苦的天性,理性经济人总是首先考虑自己的利益.其次,理性经济人总是关爱自己超过关爱别人,在人性中人们最强烈的关注总是集中在对自己欲求的关心上,每个人首先关注的是他自己的福利.第三,理性经济人总是首先考虑物质利益.理性经济人的逻辑起点是建立在实在的人的前提上,满足人的肉体感受的物质利益,从哲学上看,理性经济人属于经验论的快乐或享乐主义.最后,理性经济人是以个人为本位的.理性经济人的利益最大化是指个人经济利益的最大化,这种追求个人利益最大化是理性经济人的驱策力,也是构成社会的根据.
2.理性的行为目标
首先,理性经济人的理性包含一致性的特征,
即其选择行为内涵着逻辑的非矛盾性.其次,理性意味着可推理性.即在同样的目的和同样的约束环境下,每个人的行为都是一致的.第三,理性是指可节约的,可计算的.即理性经济人在做出某项决策时,总是利用成本一收益分析方法对可选择方案进行权衡,并从中选择以最小的成本获得最大收益的方案.
3.方法论的个人主义
首先,理性经济人假设承认个人利己心的合理性,并把它理解为人的全部行为
原则.即在每个人追求自己的利益的同时,他会明智地使用资源,把资源投到最有价值的地方,从而自动地合理配置资源,增进整个社会的福利.其次,人类具有互相交易的倾向.人类通过社会分工生产出不同的产品,然后相互交换满足各自的需要.这样做不仅可以最大限度地提高劳动生产率,增加全社会的总财富量, 而且还可以提高社会的满意度.该方法论的个人主义强调社会是由个人组成,私人财富增加是社会财富增加的前提,如果每个人都能实现其最大利益, 所有人自然会得到最大的利益,也即个人利益与社会利益是高度一致的.
可以说,理性经济人假设是现代经济学最重要的理论假设之一,是构筑经济学
大厦的理论基础. 将人理解为追求自身利益最大化的行为主体概括出了人的自利本质,经济学的研究正是以此为起点展开的.
三,"理性经济人"假设所受到的批判
"理性经济人"假设为经济学研究提供了一个范式,在这种范式的指引下,经济
学研究获得了巨
大的进展."理性经济人"假设不仅仅限于经济学本身,而且逐渐被引入其他学科,如社会学,行为科学,心理学,甚至政治学.但随着经济学的不断发展,"理性经济人"的有关假设与现实生活逐渐出现了某些不一致的地方,这给一些学者提供了批判的素材.在经济学界,该假设曾经遭到多方面的批评而不断被修正,概括来说主要是来自对"自利"的行为动机,"利益最大化"的行为目标,以及"理性"的行为方式等三个方面进行的批判和质疑. 1.对"自利"行为动机的批判
(1)马尔萨斯的非理性批判
在经济学中最早对"理性经济人"展开猛烈批判的是马尔萨斯.马尔萨斯(1789)一反洛克,魁奈, 斯密,边沁等把人作为理性的存在物的观念,他认为人不是理性的动物,他们是感性冲动的动物,其所作所为完全和理性的劝导相反,否则就不会有人
口过剩,困苦,战争或罪恶,他首次把"情欲"引进了经济学,认为人的愚昧的情欲支配着理性,而不是相反.
(2)西蒙的有限理性修正
经济人最大化行为假设是以完全理性为条件的,由于具备完全的信息和理性,
经济人能够找到实现目标的所有备选方案,预见这些方案的实施后果,并依据某种价值标准在这些方案中作出最优选择.但西蒙(1971)认为,由于环境的不确定性和复杂性,信息的不完全性以及人类认识能力的有限性,不可能把所有的价值考虑统一到单一的综合性
48佛山科学技术学院(社会科学版)第26卷
效用函数当中.首先,人的理性是有限的,现实的人不可能像数学家那样算出效用最大化,即使能算出成本也非常高.其次,人所获得的信息是不完全的, 且市场信息具有高度复杂性,人类的思维能力不可能达到完全理性和深思熟虑.针对人的有限理性的现实,西蒙认为,在决策过程中人们寻求的并非最优解,而是满意解.有限理性学说的贡献在于使经济人置身于交易成本为正的现实中,从决策过程来看,经济人仍然是追求最大化的,只是这个最大化是指约束条件下的收益最大化.
(3)制度学派的观点
制度学派主张人是社会存在的,个人的选择直接镶嵌到社会文化结构之中,人
们并不总是依赖理性来处理问题,而更多的是凭借习惯,习俗,惯例等经验法则来处理不确定性.如凡勃伦(1899)认为, 人们的行为举止是非理性的,主要遵循习俗与习惯,而不是力求效用最大化.这是人类特有的好奇心,嫉妒和模仿特性造成的.诺思(1991)则进一步强调了"路径依赖"的观点,并用"意识形态"概念来概括激励和约束人们行为的主观认知因素,说明伦理和道德观念对解决"搭便车问题"的重要性.森 (2000)则认为只有借助于人类本身拥有的这类可贵品质,我们才能建立起一个公正的社会. (4)马克思对"理性人"的批判
马克思运用历史和逻辑相统一的方法,从客观实际出发,对人的经济行为进行
分析,他反对对人进行主观假设,同时也反对把人的范畴永恒化,主张以现实的,历史的人作为经济学分析的出发点. 为此,马克思把人科学地抽象为"社会关系的总和",即"人的本质不是单个人所固有的抽象物,在其现实性上,它是一切社会关系的总和."马克思认为个人追求物质利益是客观存在的,"人类第一个历史活动就是生产满足人类生活所需要的资料,即生产物质生活本身".他同时也认为,人并非天生就追求自利,自利的产生有其物质基础,个人不能仅仅凭自己的理性选择就能获得自己的物质利益,理性作为一种观念是一种历史范畴,它会随人们的生活条件,社会关系的改变而改变,自利不是理性的永恒内容,更不是推动历史发展的动力,他认为,个人利益的实现是由社会生产方式运动规律决定的. 2.对"利益最大化"的人类行为目标的批判 (1)美国老制度主义的批判
以凡勃伦,康芒斯,米歇尔为代表的美国老制度主义指出,由于智力资源的稀缺性,个人不可能不分轻重缓急对他所追求的所有目标都采取慎行或验行,此时,按规则行事来实现那些不重要的目标,即便未在这些目标上实现最大化,也是个人的明智选择,因为这将使他可以把有限的智力资源用于实现重要目标,通过慎行或验行来追求这些目标的最大化.因此,他们反对理性经济人的假设,认为个人未必追求目标价值的最大化,同时也不会随环境条件的变化而不断调整行为,而是按照既定规则行事,认为采取一种可称之为"规则人"的假设更为合适.
(2)阿马蒂亚?森对经济人目标的批判
森(1977)认为,作为个人的经济学家在构建其模型时,他们一般都假设人类行
为动机是单纯的, 简单的和固执的,以保证其模型不会被友善或道德情操等因素所干扰.但现实中他们自身往往经常表现出友善的一面.现代经济
学不自然的"无伦理"特征与现代经济学是作为伦理学的一个分支而发展起来的事实之间是存在矛盾的.阿马蒂亚?森认为:"一个人就只被赋予一个偏好序列,这一序
列要反映他的利害考虑,代表他的受益,涵盖他认为应该做什么的一切想法,并描述他的实际选择及行为.一个偏好序列能担当这么多任务吗?……纯粹以经济学定义所界定的人,确实近似一个社会上的白痴.经济理论以那个看来了不起的万能偏好序列来界定一个理性的白痴,沉溺于其中而不能自制." (3)莱宾斯坦的X非效率批判
20世纪70年代,莱宾斯坦提出,由于人的本性不是理性而是非理性的惰性,在垄断地位的庇护下,企业会失去利益最大化的旨趣,从而导致"X非效率".莱宾斯坦发现,由于动力(或压力)不足,管理者和工人都能对其努力程度进行相机抉择,即由于人的能动性不是个常量,企业投入与产出之间的关系变得模糊起来,这些用通常的微观经济学理论无法解释.莱宾斯坦创造性地用"努力熵"来衡量与企业目标协调不够充分的程度.他认为:压力是企业管理问题的中心,随着最高层要求协调的压力加大,很可能出现更大程度的协调,假如压力减少.
第2期黄丽:"理性经济人"假设:演进与批判49 当其小到一定点的时候,努力熵将会增加,x低效率随之增加,对于企业家来说,决策程序与最大化一致的程度,依存于外部压力的大小,只有在外部
压力充分大时,人们才会改变他们的行为.莱宾斯坦从压力不足或缺乏动力所导致的利润非最大化, 从而推论出人的行为并非总是理性的最大化表现. (4)新经济学派对理性经济人假设的扩展以贝克尔,斯蒂格勒,布坎南等为代表的一批新经济学家,在承袭前两次抽象合理内核的基础上,对经济人进行了全新的阐释,他们认为,在新的发展阶段,个人利益不再仅仅是货币收入,物质享受等纯粹的经济利益,而且还包括尊严,名誉,社会地位等不能用纯经济尺度来衡量的利益,即用"效用最大化"代替了过去的"经济利益最大化".如贝克尔认为:"经济分析不限于物质产品与欲望".甚至也不限于市场领域.不论是市场的货币价格,还是非市场领域的投入要素的影子价格,价格所衡量的都是使用稀缺资源的机会成本."假设一个人仅有
的稀缺资源是其有限的时间,那么这些时间将被用于生产纳入其效用函数的各种商品,目标是使效用达到最大."正是这种自利经济人追求的效用最大化目标行为的基本假设在其他学科,如行为科学,心理学,社会学,法学等中的应用,产生了一系
列新经济学理论,如公共选择理论,产权经济理论等,经济学帝国主义由此产生.
3.对"理性"的人类行为方式的修正
(1)实验经济学的修正
丹尼尔?卡尼曼与弗农?史密斯(1973,1979, 1986,1992)从心理学角度对理性经济人假定进行了修正.在研究人的行为上,经济学的观点认为外在的激励形成了人们的行为,而心理学则认为内在的激励才是决定行为的因素.行为经济学理论在不断修正经济人的基本假设过程中看到经济理性的缺陷.通过研究,他们发现在
一些情况下人的决策与经济学的理性假定有系统性偏差,并且人类的决策过程与经济理论的逻辑是偏离的.根据理性人假设,一个理性推断行为不仅会使用大样本的所有信息,也会利用先验信息,但行为经济学理论却认为, 人们在面临风险和不确定性决策问题时,往往是根据自己的经验知识先试探性地采用某一种方法,而非一上来就理性地运用系统性的方法进行决策,由于人们的经验和认知能力的有限性,在决策过程中不可避免产生偏差.
(2)经济学帝国主义批判
所渭经济学帝国主义就是把理性经济人这种人性假设视为人性的本质属性,然后用它去解释人类的一切行为,把所有领域中的人泛化为理性经济人.其中福山的批评最具有代表性,福山指出,人们并不时时刻刻都生活在精打细算之中,相反,每天的生活大部分时间都是用习惯来应付生活中的风险和不确定性,因为这样可以大大降低决策成本. 他用文化因素解释理性经济人不能解释的部分,对经济学帝国主义有一定遏制作用.
四,结论性评述
本文通过对"理性经济人"假设有关文献进行梳理发现,"理性经济人"假设正是
在受到不断的质疑,批判,修正中不断得到完善的.对"理性经济人" 假设的修正和
批判说明,经济学已经开始注意到人不单纯是一个经济动物,而且还具有情感,道德
伦理观念,并受到社会规则的制约,在此基础上发展出"新经济人","效用人"等概
念(杨春学,1997;贺
卫,2000),一方面,把经济人模式从经济领域扩展到非经济行为领域的分析,从
而揭示出经济人的某些实际行为特征;另一方面,结合交易成本,信息成本等新的
学术成果来修改新古典经济人模式中的完全理性预设,发展出约束经济人行为的"
文化制度环境"的深层次含义.应当指出,对"理性经济人" 假设的所有批判和修正
都是站在对经济人假设加以约束条件的立场上,不是根本否定经济人模式, 恰恰相反,对这一概念的修正本身构成了经济学自身发展的基础,正如宾莫尔所言,"所有
的其他替代物都比它更差".所以说,"理性经济人"假设仍是全部经济学研究的基
础假设与出发点.
参考文献:
[】]亚当?斯密.国民财富的性质和原因研究EM].北京: 商务印书馆.1972.
[2]加里?S?贝克尔.人类行为的经济分析[M].上海: 上海三联书店出版社.1993.
[3]马克思.恩格斯.马克思恩格斯选集:第2版[M].北京:人民出版社.1995.
[4]诺思.经济史中的结构与变迁[M].上海:上海三联书
佛山科学技术学院(社会科学版)第26卷
店出版社,1991.
[5]杨春学.经济人与社会秩序分析[M].上海:上海三联书店.1998.
[6]张旭昆.经济人,理性人假设的辨析[J].浙江学刊. 2001(2).
[7]罗之庸.经济人的慨念与经济人的边界[J].经济科学,1999(6).
[8]沈湘平.理性范式,人的发展阶段与理性经济人假设 [J].社会科学,2000(2).
[9]杨春学.经济人的"再生":对一种新综合的探讨与辩护[J].经济研
究.2005(11).
[10]杨依山.王金利."经济人"假设的历史演变及再探讨 [J].理论学
刊.2007(8).
[11]余章宝,杨玉成.经济学的理解与解释[M].北京:社会科学文献出版
社,2004(6).
[12]汪浩瀚.经济分析中的基本假设与方法论意义[J]. 当代财经.2003(3).
[13]
[14]
[15]
[16]
[17]
[18]
[19]
[20]
汪丁丁.经济学理性主义的基础fj-].社会学研究, 1998(2).
陆亚琴.经济学理性的背叛[J].云南财经大学. 2003(1).
胡乐民.理性经济人:意阈与批判[J].山东财政学院 .2002(3).
王国成.从完全理性到相关理性:2l世纪经济学的新起点I-J].天津社会科学.2001(4). 贺卫.王浣尘.从经济人到效用人:经济学假设中人性假设的飞跃I-J].山西财经大学.2000(6). 张正军.理性不经济行为的人性基础[J].西北大学:哲学社会科学版.1999(11).
刘海生.人的异质性:经济人假设的新内容[J].经济
学家.2003(5).
叶航.超越经济理性的人类道德[J].经济学家,2000
(5).
RationalEconomicMan:EvolutionandCriticism
HUANGLi
(FinanceDepartment.FoshanUniversity.Foshan528000.China)
Abstract:Rationaleconomicmanisoneofthemostassumptionsinthefieldofeconomi cs,which
includesthreemeaningsasfollows:self—
motivatedacts,rationaltargetsandn1ethodological
individualism.Duringitsevolution,rationaleconomicmanhasbeencriticize dforitsrationali
tybysome
scholars.Inanycase,rationaleconomicmanisstillthebasicassumptionandst artingpointfore
conomic
study.
Keywords:rationaleconomicman;self—
motivatedacts;rationaltargets;methodologicalindividualism。