营销应收款管理制度

营销应收款管理制度
一、制度目的
营销应收款管理制度的目的是规范公司的应收款管理工作，明确应收款管理职责及流程，提高应收款的回收率，减少坏账风险，确保公司的经营稳健发展。

二、适用范围
本制度适用于公司所有部门的应收款管理工作。

三、应收款管理职责
1. 营销部门
（1）负责与客户签订销售合同，并确认合同中的付款条件及款项金额；
（2）及时向财务部门报送销售合同信息及相关应收款信息；
（3）督促客户按合同约定的时间及金额支付应收款。

2. 财务部门
（1）负责审核销售合同的款项金额和付款条件的合理性；
（2）及时录入应收款信息，催收逾期款项；
（3）与营销部门配合，协调处理客户退款事宜。

3. 风控部门
（1）负责客户信用评估和风险预警；
（2）监控客户的应收款账龄及逾期情况；
（3）提出应收款坏账预警，并提出催收方式及措施。

4. 经理
（1）对应收款管理工作负总责，督促各部门严格执行应收款管理制度；
（2）对催收工作进行监督与检查，确保应收款的及时回收。

四、应收款管理流程
1. 销售合同签订
营销部门与客户签订销售合同，明确应收款款项金额及支付条件。

2. 应收款录入
财务部门及时将销售合同信息录入应收款管理系统，并设置提醒机制，确保不漏收不错拖。

3. 应收款核销
财务部门及时核对客户支付的款项是否与合同一致，对应收款进行核销。

4. 应收款催收
财务部门根据应收款的账龄及逾期情况，采取电话、短信、邮件催收等方式进行催收，确
保应收款按时回收。

5. 应收款风险预警
风控部门根据客户的信用状况和应收款的逾期情况，进行风险预警提醒，并提出催收建议。

6. 应收款坏账处理
对于长期逾期账款或不良账款，风控部门提出坏账预测，并与财务部门进行协商，妥善处
理坏账风险。

五、制度执行
1. 营销人员应按合同约定的付款条件，向客户收取应收款；
2. 财务人员应按时录入应收款信息，并确保应收款的及时核销，及时催收逾期款项；
3. 风控人员应及时评估客户的信用风险，并提出风险预警及催收建议；
4. 经理应对应收款管理工作进行监督与检查，确保各部门严格执行应收款管理制度。

六、制度执行效果
1. 应收款回收率增加，降低公司的坏账风险；
2. 减少应收款的账龄及逾期情况，提高公司的现金流；
3. 提高应收款管理工作的效率，降低公司的运营成本；
4. 提高客户的满意度，增强公司的市场竞争力。

七、制度守则
1. 严格遵守合同约定，确保客户按时付款；
2. 及时更新客户信息，确保催收工作有的放矢；
3. 审慎处理客户的退款申请，避免不必要的资金流失；
4. 加强内部沟通与协作，形成合力，提高应收款回收效率。

八、制度宣贯
1. 建立应收款管理制度宣贯机制，定期进行应收款管理知识培训；
2. 在公司内部定期举办应收款管理经验交流会，分享成功的回收案例；
3. 采取文化建设和奖惩激励相结合的方式，树立应收款管理的重要性。

九、制度更新与完善
1. 根据实际工作情况，不断完善应收款管理制度，确保适应市场变化；
2. 各部门应根据实际情况提出对应收款管理制度的改进建议，不断提高应收款管理工作的水平。

结语
通过建立健全的应收款管理制度，公司能够提高应收款的回收率，减少坏账风险，为公司的经营稳健发展保驾护航。

同时，也可以提高客户的满意度，增强公司的市场竞争力。

希望各部门认真贯彻执行本制度，确保公司的应收款管理工作顺利进行。