基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题6(乐考网)

合集下载

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第六部分

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版51[单选题]下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力参考答案：C参考解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。

守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。

诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

52[单选题]离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额。

并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A.本国(地区)B.他国(地区)C.第三国D.本国(地区)或第三国参考答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

53[单选题]下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.交易结束马上销毁记录参考答案：D参考解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

54[单选题]基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人与基金托管人D.基金份额持有人参考答案：A参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考习题

C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
答案：B
11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
9.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
Ⅰ.《公平交易管理办法》
Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
10.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是()。
A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议
B.不需要提交招募说明书

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。

A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。

(2)收益与风险特性不同。

(3)信息披露程度不同。

第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

第5题股票反映的是一种()关系。

A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-60

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-601、基金职业道德教育的途径不包括（）。

【单选题】A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案:C答案解析:基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

2、风险揭示书的内容包括但不限于（）。

Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条规定：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。

风险揭示书的内容包括但不限于：（1）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；（2）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；（3）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。

3、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

【单选题】A.基金资产保管B.基金信息披露C.对基金财务会计报告出具意见D.会计复核正确答案:B答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责，故本题选择B 选项。

4、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

【单选题】A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:B答案解析:本题答案为B项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题

乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题1、基金销售机构的宣传推介材料应报()备案。

A.中国证监会B.主要经营所在地证监会派出机构C.工商注册登记所在地证监会派出机构D.中国基金业协会正确答案是：C【解析】选项C正确：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

2、基金管理人编制完成基金半年度报告后，将半年度( )登载在网站上，将半年度( )登载在指定报刊上。

A.报告摘要，报告摘要B.报告正文，报告正文C.报告摘要，报告正文D.报告正文，报告摘要正确答案是：D【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

3、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估正确答案是：D【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

4、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是()。

A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.咨询岗位和执行岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离正确答案是：C【解析】选项C符合题意：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。

5、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和()。

A. 环境评估B.业务活动C.内部监控D.组织结构正确答案是：C【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。

A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。

A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。

A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。

A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一（乐考网）6

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一（乐考网）6基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一26[单选题]为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A.内外网分离制度B.授权制度C.门禁制度D.投资管理制度参考答案：D参考解析：为确保基金公司信息系统安全运作，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

D项，投资管理制度是指政府依法对投资活动采用各种手段进行规范和调控，使其符合计划要求的制度，不涉及到信息系统的安全运作。

27[单选题]关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.为基金投资决策提供研究支持C.安全保管基金财产D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项参考答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

28[单选题]（）不属于混合型基金。

A.股债平衡型基金B.偏债型基金C.对冲配置型基金D.偏股型基金参考答案：C参考解析：混合型基金同时以股票、债券等为投资对象，通过对不同金融工具进行投资实现投资收益与风险的平衡，其投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。

混合型基金包括偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金。

29[单选题]季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。

A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。

A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题6(乐考网)

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。

A.没有违规B.不公平对待客户C.泄露商业机密D.泄露内幕信息参考答案：C易错项为D,B。

参考解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。

这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。

保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。

另外，这些具有投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。

27[单选题]关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。

A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任C.董事会确定公司管理总体目标D.董事会批准公司基本风险管理制度参考答案：B易错项为A,C。

参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

28[单选题]关于私募基金管理人的登记,以下描述错误的是A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查参考答案：B易错项为D,A。

北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题

北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。

A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B 存有广泛适用的投资者教育计划C 投资者教育有固定的推广模式D 投资者教育有成熟的经验能够遵循参考答案：A2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策，应建立( )。

A. 投资风险评估与管理制度B. 投资决策授权制度C. 业务交流制度D. 实质性审查制度参考答案：A3. 关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是( )。

A. 有效维护公司股东及基金投资者利益B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险C. 在风险ZUI小化的前提下，确保基金投资人利益化D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围参考答案：D4. 关于基金管理人的职责，以下说法准确的是( )。

A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构参考答案：D5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。

A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任C. 董事会确定公司风险管理总体目标D. 董事会批准公司基本风险管理制度参考答案：B6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016 年成立。

投资者甲于2017 年2 月7 日上午10：00 申购了 A 基金10150 元，申购费率 1.5%。

A 基金于2 月6 日至2 月8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月6 日、2 月7 日和2 月8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和2.1。

假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A 基金份额是()份。

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题1.基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.受益凭证B.收益凭证C.信用凭证D.债权凭证答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

A.500B.2000C.1000D.3000答案：C解析：净资产不低于1000万元的单位。

5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑴可测原则、⑴成长原则、⑴识别原则、(5)利润原则。

8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题6(乐考网)

2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题乐考网王晓星老师整理出基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的培训导师，深度分析历届考试真题，整理历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是()。

A.可根据债券发行者分类B.可根据收益率高低分类C.可根据债券信用等级分类D.可根据债券到期日分类参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。

根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

27[单选题]下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是()。

A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%～0.4%之间的次数B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈;反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。

此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。

28[单选题]关于基金产品风险评价，下列表述正确的是()。

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金产品风险应"-3至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密参考答案：B易错项为B,D。

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。

A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。

5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。

A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。

A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

基金考试《基金法律法规》高频考点6(乐考网)

基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是()。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

故基金份额登记是基金注册登记机构的职责。

27[单选题]基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。

Ⅰ.办理预售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.举办客户推介会A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

28[单选题]基金招募说明书的编制义务人是()。

A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

29[单选题]下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是()。

A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者参考答案：B易错项为B,C。

2018年6月基金从业《基金法律法规》真题回顾-乐考网

2018年6月基金从业《基金法律法规》真题回顾-乐考网1、根据( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式参考答案：D2.当不同效力级别的规X对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守()。

A.要求更为严格的规XB.制定时间较早的规XC.制定时间较晚的规XD.要求更为宽松的规X答案：A解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规X，当不同效力级别的规X对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规X。

3、以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。

A.控制成本B.控制利润C.控制目标D.控制环境参考答案：D4、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。

A.基金托管人的资本金规模B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资X围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例参考答案：A5、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘、B.基金管理人挪用基金财产C.基金业绩排名靠后D.基金产品间利益输送参考答案：C6、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。

A.公开出版资料B.公共门户、广告和博客C.海报、户外广告D.对特定客户推送产品说明参考答案：D7、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()A、投资人交付申购款项，申购成立B、投资人交付申购款项，申购确认C、投资人递交申购申请，申购确认D、投资人递交申购申请，申购成立参考答案：B8、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益B.有利于投资者的价值判断C.有利于投资人参与基金投资的具体决策D.能够杜绝信息滥用参考答案：B9、以下信息中，不属于内幕信息的是()A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划B.尚未公开的上市公司股息分配计划C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测参考答案：D10、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D、LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价参考答案：B11、关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益参考答案：C12、根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定的是()。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第6部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?()A.建立有效的投资流程和授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.对宣传推介材料进行合规审核D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析参考答案：C知识点：第13章>第4节>投资合规性风险(了解)材料页码：P267-268参考解析：“对宣传推介材料进行合规审核”属于销售合规性风险的内容。

27[单选题]基金管理人的职责不包括()。

A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管参考答案：D知识点：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系(理解)材料页码：P32-37参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

28[单选题]中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1B.2C.3D.5参考答案：B知识点：第4章>第2节>中国证监会工作人员的义务和责任(了解)材料页码：P122参考解析：中国证监会一般工作人员离职后2年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

29[单选题]不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A.5%B.10%C.25%D.30%参考答案：C参考解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

30[单选题]QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。