高低柜业务清分表
柜面业务分柜办理及高低柜业务分离的讲座
行个人理财业务管理暂行办法》中要求商业银行开展个人理财业务应
具备“开展相关业务工作经验和知进一步规范银行代理保险业务管理的通知》 (银监办发【2009】47号)要求“商业银行应合理授权不同层级营业网
点代销产品的业务种类，对于具有投资性的保险产品应在设有理财服
紧急报警按钮 客户电子回单箱
员工服务牌 （背面“暂停服务”） 打印机 密码输入键盘
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四、低柜区办理业务的相关规定
3、开放式柜台办理业务范围 --非现金业务 个人结算账户、个人储蓄账户：开户、销户、账户信息变更、 转账存入、支出等业务。 电子银行业务：包括网上银行、电话银行、手机银行、短信 息服务等的注册或签约、补办证书、密码重置等业务。 账户状态管理：挂失（解挂）、冻结/解冻、密码管理、换折、 换卡、重写磁等业务。 代收代付结算业务：个人储蓄存款异地托收、非新开户的批 量代收代付交易 、转账方式办理的零星代收付、定期借记等代 收付业务的签约、个人转账汇款等结算业务 。 基金、国债、外汇买卖 ：账户的开立、变更、销户，基金、 国债换卡 ；理财产品的认购、申购、赎回 。 个人贷款业务：咨询、受理等。 其他：第三方存管、银期转账、银商通签约、换卡、转账、 查询余额、代理保险业务、开立个人存款证明、打印借记卡综 合对账单等。 15
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一、我行低柜建设及业务开展的基本情况
开放式柜台停止收取小额现金，业务开始萎缩 2008年8月，我行转发了公安部与银监会《关于停止 在开放式柜台办理小额现金业务的通知》后，停止了在 开放式柜台收取小额现金手续费，业务量更加萎缩。
开放式柜台停止收取小额现金业务的影响 增加了业务环节，降低了服务效率。 弱化了网点转型的效用，不利于提高网点的服务效率。 不能有效提升网点的营销能力。
银行低柜上岗证培训课程——银行结算业务上
4－3 票据质押的背书
质押背书记载事项： （1）“质押”字样； （2）背书人签章； （3）背书日期； （4）被背书人名称。
票据质押解除时，被背书人应以单纯交付的方式将质 押票据退还背书人。
质押票据背书人未能如期履行债务时，被背书人依法 实现质权，但不得将票据进行转让或者贴现。被背书 人在票据到期时行使票据权利。
本票－－我国《票据法》所称本票为银行本 票。银行本票是银行签发的，承诺自己在见 票时无条件支付确定的金额给收款人或者持 票人的票据。
支票－－支票是出票人签发的，委托办理支 票存款业务的银行在见票时无条件支付确定 的金额给收款人或者持票人的票据。
2、票据上的签章
票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖 章。 单位、银行在票据上的签章，为该单位、 银行的盖章加其法定代表人或者其授权的代 理人的签名或盖章。 个人在票据上的签章，应当为该个人本 名的签名或盖章。
9、票据权利补救
持票人因超过票据权利时效或者因票据记载 事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权 利，可以请求出票人或者承兑人返还与其未 支付的票据金额相当的利益。
10、支付结算原则
单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列 原则： （1）恪守信用，履约付款； （2）谁的钱进谁的账，由谁支配； （3）银行不垫款。
出票人在支票正面记载“不得转让”字样的，该 支票不得流通转让。如收款人将该支票背书转让 的，出票人对其直接后手的被背书人不承担保证 责任；对被背书人提示付款或委托收款的该支票， 银行不予受理。
背书人在支票背面背书人栏记载“不得转让”字 样的，其后手再背书转让的，记载“不得转让” 字样的背书人对其后手的被背书人不承担保证责 任。但出票人不能以此抗辩持票人。
《积分管理办法》之附件1、2、3、4、5、6
附件1违规行为积分标准附件4积分事实确认单本单一式四联（被积分人有权在接到本单的3天内向积分管理领导小组提出申辩，否则视同对处理无异议。
）附件2-1：积分管理－个人台账填报单位：被积分人姓名: 年度：填表说明：1、本表按储汇机构在岗违规人员分表填报；2、本表根据积分事实确认单填报；3、积分考核分值＝负向积分总和－正向积分总和；4、本表由积分管理人员填报.19附件2—2:积分管理台账－个人奖惩填报单位：年（半年、季、月）度: 统计单位：人填表说明：1、本表按月（季、半年、年)统计；2、本表统计工作人员受到的奖励或处罚情况，不统计机构负责人受到的奖励或处罚；3、在职人数按填报日在岗人数填报；4、处罚人数按照工作人员受到的最高处分填报，低于最高处分的不计.20附件2—3：积分管理台账－机构负责人奖惩填报单位: 年（半年、季)度：统计单位:次/人填表说明：1、本表按季（半年、年）统计；2、本表统计机构及其负责人受到的奖励或处罚情况；3、机构及其负责人受到的处罚按受到的最高处分填报，低于最高处分的不计.附件2—4：积分管理台帐－机构台账邮政金融积分管理台账填报说明一、本台账由一级支行及以上机构设置，用于本级机构的人员和下级机构的积分管理事项登记。
二、本台账由台账设置机构积分管理归口部门,根据积分事实确认单、上级机构、外部监管、审计部门检查意见或积分领导小组的决定等进行登记。
三、本台账设置邮政金融积分管理－个人台账、个人奖惩、机构负责人奖惩帐页,分别统计个人积分、工作人员受到的奖励或处罚和机构负责人受到的奖励或处罚情况.四、本台账按积分周期或规定日期进行汇总、报告。
汇总时机构和个人的积分分值、考核分值及奖励或处罚情况应分别合计.附件3：自查违规行为积分情况表自查单位：年月注：本表请于每月3日前上报分行，逾期未报视为未自查积分附件6：积分复议申请/裁定单×××机构（上级机构积分管理归口部门）：编号：附件5。
G17银行卡业务情况表
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7.业务受理环境建设情况 7.1银行网点数（个） 7.2自助机具台数（台） 7.3特约商户数（户） 7.4POS设备台数（台） 0 0 0 0
银行卡业务表(二) 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 8.本年累计贷款损失状况 8.1信用违约损失（万元） 8.2死亡违约损失（万元） 8.3欺诈损失（万元） 8.4其他贷款损失（万元） 8.5贷款损失合计（万元） 9.本年累计成本支出 9.1资金成本（万元） 9.2逾期账户处理成本（万元） 9.3运营和市场营销成本（万元） 9.3.1卡片管理（万元） 9.3.2客户发展和营销（万元） 9.3.3商户营销和管理（万元） 9.3.4信函和对账单服务（万元） 9.3.5资信调查（万元） 9.3.6数据转接处理（万元） 9.3.7支付业务处理（万元） 9.3.8呼叫服务（万元） 9.3.9人力资源（万元） 9.3.10外包机构服务费（万元） 9.3.11其他支出（万元） 9.4本年累计成本支出合计（万元） 复核人：汪军 无数据部分不填写数 据 黄色底为含公式区域 0 0 负责人：蔡斐 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51
6.4..5 6.4.6 6.4.7
1-30天(M1) 31-60天(M2) 61-90天(M3) 91-120天(M4) 121-150天(M5) 151-180天(M6) 超过180天(M6+)
填表人：吴枫华 版本号:1010
自助存款设备清机计划登记簿
自助存款设备清机计划登记簿自助存款设备清机计划登记簿自助取款设备清机计划登记表日期设备编号清机原因钞箱溢满每周清机客户投诉同网点取款机清机申请人审批人加钞员填表说明：①“申请人”为设立机构电子银行业务主管部门业务监控人员；②“审批人”为设立机构电子银行业务主管部门负责人；③“加钞员”为A岗加钞员。
ATM磴口县农村信用合作联社监制二一年自助取款设备清机计划登记簿扩展阅读：苏尼特右旗农村信用合作联社自助设备运营管理办法苏尼特右旗农村信用合作联社自助设备运营管理办法第一章总则第一条为规范苏尼特右旗农村信用合作联社（以下简称旗联社）自助设备运营管理，依据《内蒙古农村信用社自助银行管理办法》、《内蒙古农村信用社现金出纳制度》、《内蒙古农村信用社安全保卫工作制度》和《内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程》等相关制度，制定本管理办法。
第二条本办法适用范围：旗联社辖属安装自助设备的营业网点。
第三条自助设备运营管理办法包括离行式和依附式自助设备运营操作规程、自助设备清机、加钞规程、吞没卡处理规程和错账查账处理规程。
第二章离行式自助设备运营操作规程第四条旗联社设立离行式自助银行，并设立电子银行科技信息部，负责辖属离行式自助设备的日常运营管理。
一、运营管理基本规定。
（一）自助设备钥匙和密码管理。
1、离行式自助设备保险箱的钥匙和密码，严格实行“双套制”、“分管制”。
钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。
钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。
保管、交接都必须填写《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》，按照每台设备每种物品分别登记。
《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》由旗联社电子银行科技信息部负责人保管。
2、工作用钥匙管理与使用。
（1）工作用钥匙应入专用保险柜保管，保险柜的钥匙和密码必须分人保管。
工作用钥匙保管人员相对固定，不能随便更换，且不得由加钞员担任。
（2）工作用钥匙由加钞员用时领取，用后交还，非工作时间任何人禁止将工作用钥匙带出工作场所。
银行虚账户清分业务申请表
银行虚账户清分业务申请表
尊敬的客户：
感谢您选择使用本行的虚拟账户清分业务，为了高效便捷地为您服务，以下是虚拟账户清分业务申请表，请您认真填写。
一、基本信息
公司名称：
公司地址：
公司电话：
公司邮箱：
二、虚拟账户信息
1.已在本行开立的虚拟账户账号：
2.其他银行或金融机构开立的虚拟账户账号：
3.是否需要本行开立新的虚拟账户：是 / 否
如需开立新的虚拟账户，请填写以下信息：
虚拟账户名称：
开户行：
三、业务申请
1.业务种类：（请选中以下任意一种或多种）
（）款项自动划拨业务
（）款项自动分配业务
（）款项分摊业务
2.交易方式：（请选中以下任意一种）
（）手工输入（即客户主动将资金划拨到账户）
（）FTP传输
（）EDI交换
（）API接口
3.每日交易金额预估：（请填写）
四、授权人信息
1.公司法定代表人：
姓名：
职务：
电话：
邮箱：
2.授权人：
姓名：
职务：
电话：
邮箱：
授权书样本可在以上联系方式获取。
以上申请表信息如实填写完毕后，请您将申请表及授权书样本重新打包压缩并通过以下途径发送给本行客服人员：
邮箱：************
短信：158xxxxxx
电话：400-xxxxxxx
我们会在收到并审核申请材料后尽快为您处理。
如果您有任何疑问或需要帮助，请随时联系本行客服人员，我们将为您提供最优质的服务。
感谢您的信任与支持！
本行敬上。
申请人签名：_______________
日期：_______________。
sbc柜员检查评分表
邮储银行哈密地区分行柜员检查表2016年月柜员七步曲100分七步曲步骤评分要点所占分值检查得分笑相迎（12分）1、叫号、客户上柜时，柜员需举手礼相迎；4分2、迎接时需以标准举手礼；3、“您好，请坐”4分4分笑相问（13分）1、客户走到柜台前，微笑迎接客户；5分2、整个过程需要微笑服务；6分3、询问业务：请问您办理什么业务？2分礼貌接（10分）1、双手接送；5分4、话术：“请稍等“5分及时办（24分）1、服务客户时的话术：“请出示您的身份证、请输入密码、请看计数器、请在这里签字（注：不要求说相关话术时默认得分。
）12分2、向客户递送银行最新的服务/产品宣传页；8分3、递送折页时，同时开口向客户说明：“这是我行最新推出的业务介绍，请您了解一下。
”4分巧营销（16分）1、办完业务后，询问客户对折页的内容是否感兴趣：“你对…（折页的内容，比如基金定投）感兴趣吗？”15分2、每日每个柜员需推荐客户，递送贵宾服务体验卡并登记客户姓名和联系方式（检查《潜在贵宾客户推荐表》）；有推荐得1分提醒递（15分）1、双手递送；5分2、提醒客户清点物品：“请拿好、请您核对一下”谢谢5分5分目相送（10分）1、目相送；2分2、送别客户：“再见，请慢走。
”5分3、送别时，点头致意。
3分总分第二部分：岗位衔接（加分项，单独计算，不计入第一部分的总分）岗位衔接评分要点所占分值检查方式现场推荐（10分）1、通过特殊叫号与大堂经理对接3分明/暗访2、与大堂经理介绍客户情况，要求大堂经理安排理财经理接待客户（手势标准、先介绍客户后介绍大堂经理）7分明/暗访《潜在贵宾客户推荐表》填写（10分）1、夕会前及时提交《潜在贵宾客户推荐表》；2分明访2、包含客户姓名和客户联系方式（手机）；2分明访3、对客户进行简单描述，如感兴趣的产品、客户潜力描述6分明访2 / 2。
银行案件防范能力评估记分表模版
银行案件防范能力评估记分表模版银行案件防范能力评估记分表模板评估对象：银行机构评估时间：____年____月____日评估维度：银行案件防范能力评估人员：_______评估表格维度得分一、风险管理机制（20分）（1）是否设立了完善的风险管理机制（5分）（2）是否定期更新、完善风险管理机制（5分）（3）是否建立风险管理档案，保存相关记录（5分）（4）是否开展风险管理培训，提升员工风险管理能力（5分）二、内控管理（30分）（1）是否建立健全的内控管理体系（10分）（2）是否落实知识产权保护、信息安全等控制要求（10分）（3）部门之间是否建立了内部沟通协作机制，有效提升工作效率（5分）（4）是否建立了高风险业务审批流程（5分）三、知识产权保护（20分）（1）是否建立知识产权保护流程，明确职责分工（5分）（2）是否建立知识产权保护档案，保存相关记录（5分）（3）是否定期更新、完善知识产权保护机制（5分）（4）是否开展知识产权保护培训，提升员工知识产权保护意识（5分）四、信息安全（20分）（1）是否建立信息安全管理机制，设立信息安全保护责任人（5分）（2）是否对涉及信息安全的业务建立监管制度，遏制潜在风险（5分）（3）是否开展有针对性、实效性的信息安全培训，提升员工安全意识（5分）（4）是否建立安全保密档案，保存各类安全事件的处理记录（5分）五、其他要素（10分）（1）是否建立应急预案（5分）（2）是否实时掌握业务风险变化，及时采取预防措施（5分）总分 100分说明：1.得分0-40分：风险较高，需要加强；2.得分40-80分：风险一般，需要进一步完善；3.得分80-100分：风险相对较低，继续保持并逐步提升。
本评估表格的得分仅供参考，具体得分的等级根据具体情况而定，评估人员应该结合实际情况进行评估，并提出相应的建议和改进方案。
银行金库清分配送管理规定
银行金库清分配送管理规定第一条现金清分基本规定（一）现金清分应不少于两人在场，并在有效监控范围内进行。
（二）清分人员在现金清分过程中不得进行收付、交接。
（三）现金清分过程中，细数未点清前不得将原捆(把)的封签、腰条丢毁，不得与其他票币调换或混淆。
第二条现金清分必须严密交接手续，设置《银行票币清分出入库登记簿》（见附件1-4）、《银行清分交接登记簿》（见附件1-5），登记清分款项交接情况。
第三条现金清分应按照人民银行“五好”钱捆、《不宜流通人民币挑剔标准》和自助设备用钞等相关标准执行，做到挑净、点准、墩齐、捆扎紧、盖章清。
管库员应按要求严格审查入库现金，对零散入库的现金要及时整理，并把成捆。
第四条现金差错应区分情况，分类处理，不准溢库、空库。
（一）金库清分人员在现金清分过程中发现差错（长款、短款、假币等差错）时，必须现场换人复核，并保留腰条和封签，经确认后才可认定差错，并向运营主管或金库主任汇报。
（二）行际间调入现金发现差错时，首先应检查本行款项调运、保管、复点等过程。
如认定确非本行责任时，应将有关证据和发现差错情况及时提供调出行查找。
异辖间发现差错要逐级上报管辖行，由管辖行向调出行追查。
如查明是调出行差错时，由调出行处理。
如不能确认调出行责任时，由调入行按相关规定处理。
（三）原封新钞币开箱、拆包、拆捆和拆把清分时，必须两人以上在场。
发现长短款时，发现行要认真查明原因。
如经调查分析，认定确非发现行责任时，长短款项由发现行收益或出损，同时将封签腰条及证明报人民银行备案。
（四）短款要查明原因，并落实赔偿责任。
因出纳机具原因误收假币或短款的，按采购合同规定向供应商索赔；柜员自身原因误收假币和短款的由柜员所在网点负责处理，假币实物按人民银行要求处理。
（五）长款属于柜员清点错误形成的，经查实后退还经办人员或客户；无法查明原因的长款归公。
（六）出纳长短款发现错款的当日，长款无法退还原主，短款无法找回的，应在“待处理出纳长款/短款”科目暂列，待查明原因长款退还、短款找回后销记“待处理出纳长款/短款”科目。
银行运钞安全评估记分表
银行运钞安全评估记分表一、题目银行运钞安全评估记分表二、背景随着金融市场的不断发展和金融产业的日益壮大，银行运钞逐渐成为了银行业务中不可缺少的一个环节。
银行面临的安全风险也日益增加，为了保障运钞安全，银行需要对其运钞安全状况进行评估。
三、评估内容运钞安全评估应包括以下内容：1、银行运钞人员的背景调查，包括员工的家庭背景、政治面貌、职业经历、人际关系等。
2、银行运钞车辆的安全性评估，包括车辆是否符合安全要求、是否存在机械故障、驾驶员是否具有相关驾驶经验等。
3、银行运钞线路的安全性评估，包括线路的交通情况、安保措施、监控设备等。
4、银行运钞库房的安全性评估，包括库房的建筑结构、安保措施、物资配备等。
5、银行运钞计划的安全性评估，包括计划的合理性、随机性、安全性等。
四、评估方法运钞安全评估可以采用以下评估方法：1、问卷调查法，通过发放问卷，收集银行内部员工对运钞安全情况的评估，包括员工对运钞人员、车辆、线路、库房等的评估。
2、现场检查法，评估人员可以对银行的运钞现场进行实地检查，了解运钞现场的环境、安保措施、物资配备等。
3、数据分析法，评估人员可以通过分析银行的运钞数据，如运钞时间、运钞路线、车辆安全记录、交通事故记录等，来评估银行的运钞安全状况。
五、评估标准针对不同的评估内容，可以制定不同的评估标准。
下面以运钞人员的背景调查为例，制定评估标准如下：1、政治面貌：员工的政治面貌符合有关要求，无不良记录，记10分；2、职业经历：员工的职业经历符合要求，无不良记录，记10分；3、人际关系：员工的人际关系良好，与银行合作单位的人际关系良好，记10分；4、家庭背景：员工的家庭背景良好，无不良记录，记10分。
六、评估结果针对不同的评估内容和评估方法，可以得出不同的评估结果。
评估结果应当具有可操作性和可比性，评估人员应当在评估后提出建议和改进措施，供银行参考。
七、结论银行运钞安全评估是银行保障金融安全的重要措施之一。
业务规程表单参考图样
附录5 业务规程表单参考图样(本文所提供表单仅供参考，非正式文本)表1 特约商户信息视察表银联商务有限公司特约商户信息视察表年月日一、商户根本信息二、业务受理信息三、商户商业信用四、考察情况及意见：注：如分店数量较多，另附表填写，由商户加盖公章后作为本表附表。
表2-1 特约商户会合培训登记表银联商务有限公司特约商户会合培训登记表年月日编号：注：1、“培训内容”与“培训质料”由各分公司凭据实际培训需要确定；2、“领用质料”栏填写参训人员领取培训质料的情况，已领取的打“√”。
表2-2特约商户会合培训效果评价表银联商务有限公司特约商户会合培训效果评价表年月日表3-1特约商户现场办事事情单（商户回访）银联商务有限公司现场办事事情单（商户回访）年月日编号：表3-2特约商户现场办事事情单（终端巡检）银联商务有限公司现场办事事情单（终端巡检）年月日编号：表3-3 特约商户现场办事事情单（终端维护）银联商务有限公司现场办事事情单（终端维护）表3-4特约商户现场办事事情单（装机）银联商务有限公司现场办事事情单（装机）表3-5 特约商户现场办事事情单（撤机）银联商务有限公司现场办事事情单（撤机）表3-6特约商户现场办事事情单（收/调单）银联商务有限公司现场办事事情单（收/调单）年月日编号：表4 特约商户信息变动申请表银联商务有限公司特约商户信息变动申请表年月日编号：税务登记证复印件及工商部分出具的商户名称变动证明等。
2、商户变动法人代表或主要卖力人信息时，应附变动后的法人代表或主要卖力人身份证复印件。
银联商务有限公司xx分公司客服电话xxxxxxxx 传真xxxxxxxx表5特约商户冻结/解冻申请表银联商务有限公司特约商户冻结/解冻申请表年月日编号：银联商务有限公司xx分公司客服电话xxxxxxxx 传真xxxxxxxx表6 特约商户取消/终端撤机申请表银联商务有限公司特约商户取消/终端撤机申请表年月日编号：表7 用度清偿登记表银联商务有限公司用度清偿登记表年月日编号：表8 终端部件准备通知单银联商务有限公司终端部件准备通知单年月日编号：表9 特约商户终端设备安装确认书银联商务有限公司特约商户终端设备安装确认书年月日编号：2、如设备使用了通信卡，应在“备注栏”注明卡号。
银行业务库安全评估记分表
6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的；
扣0.5分
7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的；
扣1分
8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的；
扣1分
9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的；
扣1分
3、出入库房门的通道未单一设置的；
扣1分
4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的；
扣3分
5、金库门或库门锁具不符合标准的；
扣2分
6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的；
扣1分
（二）
本地
守库室防范
（分）
得分
（）
1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的；
扣1分
实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。
2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的；
扣0.5分
3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的；
扣0.5分
4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的；
扣0.5分
5、未采用2种以上向外报警传输方式的；
扣1分
14、视频监控资料保存时间少于30天的；
扣0.5分
15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的
扣2分
16、声音资料保存时间少于30天的；
扣0.5分
17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的；
个人银行存款账户存取款业务客户身份识别要求汇总表
个人银行存款账户存取款业务客户身份识别要求汇总表
单位：元、美元 是否代理 账务别 单笔/累计 业务别 存款 单笔 取款 现金 存款 本人办理 当日累计 取款 单笔 转账 当日累计 取款 根据系统提示 10000-50000（不含） 存款 50000以上 单笔 20000-50000（不含） 现金 代理业务 存款 当日累计 取款 单笔 转账 当日累计 取款 根据系统提示 根据系统提示 是 是 是 取款 根据系统提示 100000以上 根据系统提示 20000以上 是 是 是 是 执行单笔规定 是 是 根据系统提示 根据系统提示 是 执行单笔规定 是 取款 50000以上 10000以上 是 是 是 是 2000-10000（不含） 是 是 10000以上 有条件的应出示 是 留存代理人证件复印件 是 根据系统提示 1000-10000（不含） 是 是 是 是 取款 根据系统提示 100000以上 根据系统提示 20000以上 是 是 根据系统提示 根据系统提示 是 50000以上 10000以上 是 金额（人民币） 50000以上 金额（外币等值） 10000以上 是否提供账户所 有人证件 是 是否提供代 是否留存客户出示证 是否登记代理 理人证件 件的复印件 人身份信息
备注：本表中的金额
营投规范服务打分表
附件2：凉山邮政营业投递管理规范年活动检查评分表（营业）序号评定指标具体内容分值(总100分)扣分点实得分1 营业厅外部局（所）名称牌、营业时间牌符合《中国邮政企业形象管理手册》标准，且完好无污损。
局所名称牌及营业时间牌挂在门口两侧，左侧为局所名称牌，右侧为营业时间牌。
3分每项不合格扣1分2 营业厅外部营业厅外应悬挂形象型小型标志灯箱，灯箱使用进口优质灯箱板，特制铝型材架。
下沿距地面高度不宜低于2200mm。
3分每项不合格扣1分3 营业厅外部营业厅落地玻璃门窗应粘贴防撞条。
防撞条应为绿底黄标识，宽度为80mm。
每组标识间隔500mm，粘贴在距地面1000mm－1200mm高的位臵。
3分每项不合格扣1分4 营业厅外部营业厅门外应设臵直方体型或圆型信箱。
信筒（箱）整洁，并标明开筒（箱）频次和时间。
3分每项不合格扣1分5 营业厅内部营业厅内应设臵邮政业务宣传板；营业厅柜台前应设臵一米线，颜色应为黑色，采用宽度为100mm的玻化砖。
3分每项不合格扣1分6 营业厅内部营业厅应保持整洁、干净、明亮，保证玻璃门窗、照明设施、墙角（边）、桌椅、业务宣传牌架等部位洁净，地面无垃圾、纸屑及污渍。
4分每项不合格扣2分7 营业厅内部营业厅内设臵邮政专用信箱, 信筒（箱）整洁，并标明开筒（箱）频次和时间。
3分每项不合格扣1分1 / 89 营业厅内部应播放背景音乐，营造优雅的用邮环境；在入口处设立“营业厅平面图”或“业务受理示意图”等明显的用邮指示标识。
3分每项不合格扣1分14 对外公布资料业务宣传和公告醒目；公布服务种类、资费标准、各类出售品价格、邮件和汇款的查询及损失赔偿办法、服务质量投诉办法等；提供邮件书写规范、邮件封装规格、信封要求、禁限寄物品规定、2011版的全国邮政编码簿等用邮资料。
3分每缺少1项扣1分15 便民服务设施设臵用户书写台，陈列各类业务单式书写样张，并放臵签字笔、浆糊盒、针线、花镜等便民用品；设臵邮政编码簿。
G02银行业金融机构衍生产品交易业务情况表
填表人：吴枫华 版本号:1210 无数据部分 数据库预留空间（暂不填报） 填报机构：81r00000000
货币单位：万元
J 信用类产品 人民币产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
K L 贵金属类产品 所有产品 人民币产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
M 复合类产品 所有产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
N
O 合计
P
人民币产品 所有产品 人民币产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
人民币产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
人民币产品 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
农商银行现金清分和离行式柜员机管理中心工作职责及业务操作流程
农商银行现金清分和离行式柜员机管理中心工作职责及业务操作流程为做好现金清分和离行式柜员机加钞管理工作，全面推行集中运营管理模式，提升运营效率和服务质量，根据《中国人民银行分行办公室关于加强银行业金融机构现金清分管理的指导意见》（银办发〔〕号）有关要求和离行式柜员机业务管理有关规定，特制订本现金清分和离行式柜员机管理中心工作职责及业务操作流程。
一、现金清分和离行式柜员机管理中心的机构、人员组成和工作职责（一）机构和人员组成总行设立现金清分和离行式柜员机管理中心，负责全行上缴的100元与50元纸币的清分，以及支行和大岭支行的离行式柜员机加钞管理工作。
业务操作和人员管理由运营部负责，支行和大岭支行的离行式柜员机统一挂靠总行营业部，办理业务时所有授权业务由总行营业部负责。
清分中心暂定5人，其中：现金清分组2人，自助设备管理组3人（其中业务处理岗1人，加钞及维护岗2人）。
（二）工作职责1.负责对全辖内营业机构上缴的100元与50元纸币的清分。
2.负责对支行和支行离行式柜员机的清机加钞管理。
（后期总行将根据业务状况与人员配置，改进流程，最终实现对全辖内离行式柜员机全面上收加钞工作）3.负责对已清分的现金冠字号码管理，并配合营业网点做好冠字号码查询工作。
4.负责每次离行式柜员机清机后现金轧差、入账工作（现金核对须与清机加钞组一名人员共同进行），登记柜员机清机加钞登记簿。
发生账款不符时，登记错账登记簿，查明原因按规定流程及时处理。
5.负责每日银联账务核对，出具账务核对明细表，与电子银行部进行账务对接。
6.负责接收关于自助设备的客户投诉及投诉处理（业务差错处理）。
二、岗位配置及工作职责现金清分中心自助设备管理员由专职人员担任，分为记账管理员和出纳管理员。
记账管理员、出纳管理员要同时分别设置AB 角，负责自助设备日常运行管理工作，记账管理员和出纳管理员不能交叉担任。
（一）记账管理员职责1.掌管柜员机保险柜密码；2.负责自助设备相关的各种账务工作，如对账、查账、差错处理和打印单据/报表等；3.配合出纳管理员进行设备现金管理。
邮政储蓄银行个人业务凭证整理规范要点
个人业务凭证整理规范要点一、需上交稽核中心的资料1、储蓄、汇兑网点机构轧帐单2、各柜员储汇业务凭证及附件资料3、《网点业务量日计表》、《柜员业务量日计表》4、储汇业务补单的信封二、凭证排列顺序1、储蓄存、取、转账凭条2、定期、定活两便、通知存款等存单类的清户凭证3、储蓄账户开户专用凭单（定期类）4、个人结算账户开户/变更申请书5、储蓄特殊交易凭证（密码申请书、修改分户账通知单、止付冻结扣划等通用凭证）6 挂失申请书7、有存折类的业务8、汇兑业务凭证9、其他及回收卡、作废的uk、电子令牌三、凭证的摆放及注意事项1、全部凭证同方向摆放，顶部左对齐2、不同日期、不同柜员、不同流水的主附件不得混放3、凭证整理时，所有凭证均不得折叠、折角；不得使用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介质。
4、无碳复写凭证须将相连的凭证每联逐一撕开处理。
5、凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面粘贴完整，确保凭证的平整。
6 有效身份证件复印件正反面应同方向复印在白纸的同一页面内，不得将正反两面撕开，不得复印在业务凭证背面。
7、整理存折时，需将存折打开，并将打印账号页作为正面摆放。
8、汇兑业务的取款通知单，在整理时，应将取款通知单背面作为正面进行摆放9、公证书、遗产证明书等法律文书须保持其完整性，不得单页撕开，需成册上交，整册为一张附件，加盖一个“附件”章，打码压一个号10、批量清单需逐页撕开顺序摆放打码11、需要手工登记流水号的凭证--定期一本通子账号已清户，存折销户时，手工将流水号写在存折帐号页面印刷号的下面。
--大额/跨行转账服务申请、取消，预约转账申请，个人存款证明作废：手工登记交易流水号在凭证名称下方。
--汇款单重打，需查询原流水号，并手工书写在空白处。
--非原交易日期补打的短信业务申请书，业务流水号非原流水号，交易日期打印的是补打日期，需查询机内流水，手工将流水号和原交易日期写在空白处。
--凭证丢失/作废、销毁的以交易拷屏为主件，流水号处需手工注明12、办理副卡额度修改业务时，会产生2个不同流水，但只打印一张通用凭证（其中一笔流水），网点应查询另一笔流水，将相关信息拷屏，作为另一笔流水的主件上交。
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中国农业银行台州分行“软转”项目——业务清分表
项目业务种类
办理渠道
高柜低柜
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服务管理
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批量开卡、批量开存单√√借记卡理财业务：自动约转签约/解约、自动供款签约/解约√√银期转账√√对公结算账户管理：开户、销户、冻结、查询、挂失/止付√√电子银行：短信通、电话银行、网上银行、手机银行注册及其维护√√银行卡特殊业务：卡片挂失、密码管理、撤销挂失、更换卡片、冻结
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网内往来往账、来账、查询查复√小额支付普通贷记、普通借机、定期业务、查询查复√小额支付通存通兑：协议维护、通存往账、通兑往账√网银落地业务√支票影像业务√托收承付√银行本票、汇票特殊业务：挂失、止付√银行承兑汇票：签发、兑付√银行汇票、本票签发√对公账户票据受理、付款记账√漫游汇款：汇出、兑付、退汇√西联汇款：发汇、收汇、退汇√个人结售汇√
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